FINANZPLAN -LIQUIDITÄTSPLAN5 HLW

Steffis Finanzplan: So wenig Geld und noch so viel Monat!

Steffis Finanzplan Jan Feb Mar Apr           

Taschengeld          Babysitten          Oma          

         Einnahmen  

         Telefonrechnung          Kosmetik          Kino, Weggehen          

         Ausgaben  

         Überschuss, Fehlbetrag  

         Sparbuch (täglich fällig)          

         Zahlungsmittebestand (Liquidität) pro Periode          Liquidität kumulativ          

         Kapitalsparbuch (gebunden)          

Steffis Finanzplan: So wenig Geld und noch so viel Monat!

Steffis Finanzplan Jan Feb Mar Apr       

Taschengeld 50 50 50 50Babysitten 40     40Oma 10 10 10 10

       Einnahmen 100 60 60 100

       Telefonrechnung -25 -25 -25 -25Kosmetik -30 -30 -30 -30Kino, Weggehen -40 -40 -40 -40

       Ausgaben -95 -95 -95 -95

       Überschuss, Fehlbetrag 5 -35 -35 5

       Sparbuch (täglich fällig) 70      

       Zahlungsmittebestand (Liquidität) pro Periode 5 -35 -35 5Liquidität kumulativ 75 40 5 10

       Kapitalsparbuch (gebunden) 1000 1000 1000 1000

Möglichkeiten:• Einnahmen erhöhen

• Ausgaben senken

• Fremdfinanzieren (sich Geld ausborgen)

• Nicht notwendiges Vermögen verkaufen

Finanzplan (Haushaltsplan)einesKreditinstitutes

Finanzplan: AA 5 TextilhandelsgmbHFinanzplan (1.000,00 €): THE TextilienhandelsgmbH Einzahlungen Sept. Okt. Nov. Dez.laufende Einzahlungen        1 Barerlöse (7% des Umsatzes, Rest nach 30T)  133       2 Eingang fälliger Kundenforderungen  1.200       außerordentliche Einzahlungen        3 außerordentliche Einzahlungen (Verkauf von Anlagen)  10       4 Zinserträge  70       Fremdkapitalaufnahme  -         Zahlungen von Gesellschaftern  -         Summe der Einzahlungen 1.413 Auszahlungen laufende Auszahlungen        5 Material (30% des Umsatzes) -570       6 Personal -740       7 Miete, Leasing -120       8 sonstige Auszahlungen -60       9 Steuern  -         10 Zinsen -20       Kreditrückzahlungen        11 Bankkredite  Rückzahlungen -70       12 fällige Lieferverbindlichkeiten -190       Investitionen        13 Gebäude -50       14 Betriebsausstattung -50       15 Betriebseinrichtung -60       Zahlungen an Gesellschafter -30       Summe Auszahlungen -1.960          Summe Einzahlungen  1.413       Summe Auszahlungen -1.960       Über/Unterdeckung je Periode -547          Zahlungsmittel / Liquidität        16 Barbestände  500       17 Bankguthaben  1.900       Summe Zahlungsmittel 2.400          Liquidität je Periode 1.853 Kumulativ 1.853