Folgerating 2020

Deutsche Vermögensberatung Bank AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, September 2020

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Deutsche Vermögensberatung Bank AG

UNTERNEHMEN

Deutsche Vermögensberatung Bank AG Telefon: 0043 (1) 720 50 55 - 0

Rotenturmstrasse 16-18 Telefax: 0043 (1) 720 50 48

A – 1010 Wien E-Mail: dvag-oesterreich@dvag.com

RATING

Die Deutsche Vermögensberatung Bank AG (im Folgenden als DVAG Bank abgekürzt) erfüllt die Qua-

litätsanforderungen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der

ASSEKURATA Solutions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der DVAG Bank hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedlicher

Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Beratungs- und Betreuungskonzept exzellent 20

Finanzstärke exzellent 20

Wachstum gut 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein Fi-

nanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Vermittler ist.

Geschäftsgebiet

Die Geschäftstätigkeit der DVAG Bank umfasst das gesamte österreichische Bundesgebiet.

Kundengruppen

Die DVAG Bank ist spezialisiert auf Geschäfte mit Privatkunden. Die Vermögensberater des Unterneh-

mens betreuen ihre Kunden im Rahmen einer branchenübergreifenden Vermögensplanung.

Geschäftsgegenstand

Die Geschäftstätigkeit der DVAG Bank umfasst den Betrieb von Bankgeschäften, eingeschränkt auf die

Vermittlung von Einlagen und Krediten, die Vermögensberatung, die Beratung und Vermittlung in Bezug

auf Finanzinstrumente, Bausparverträge sowie die Vermittlung von Versicherungsprodukten. Dabei ar-

beitet das Unternehmen mit zum Teil exklusiven Produktpartnern zusammen. Im Versicherungsbereich

ist dies beispielsweise die Generali Versicherung AG Wien.

Konzernstruktur

Die DVAG Bank ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Deutschen Vermögensberatung AG (DVAG)

mit Sitz in Frankfurt am Main. Mehrheitsaktionär dieser Gesellschaft ist die Deutsche Vermögensbera-

tung Holding GmbH. Die Geschäftsführung der Holding setzt sich aus Dipl.-Kfm. Reinfried Pohl und

Andreas Pohl zusammen. Die DVAG ist ein börsenunabhängiges Familienunternehmen.

Größe

Die DVAG Bank erzielte im Geschäftsjahr 2019 Umsatzerlöse in Höhe von rund 27,7 Mio. Euro.

Vorstand

Andreas Pohl, Dipl.-Kfm. Reinfried Pohl, Hans-Theo Franken, Harald Pankowski, Franz Veigl

Aufsichtsrat

Dr. Manfred Ton (Vorsitzender), Heinrich Friedrich Bohl, Engelbert Jandl, Dr. Franz Frauwallner

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VERMITTLERORIENTIERUNG

Assekurata bewertet die Teilqualität Vermittlerorientierung bei der DVAG Bank mit der Note exzellent.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen, die das Unternehmen seinen Vermittlern bietet. Die Analysten untersuchen

beispielsweise die beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten oder die Vergütungsvereinbarungen. Des

Weiteren werden Aus- und Weiterbildungsangebote, die IT- und Marketingunterstützung sowie ergän-

zende Leistungen zur Unterstützung der Vertriebstätigkeit unter die Lupe genommen.

Einkommens- und Karrierechancen

Die DVAG Bank bietet ihren Vermögensberatern hervorragende Karrierechancen, die sich nach wie vor

aus dem etablierten Karrieresystem ergeben. Die Grundprinzipien des Aufstiegssystems haben unver-

ändert Bestand.

Das Karrieresystem der DVAG Bank eröffnet den Beratern eine transparente Planungsgrundlage für

ihre berufliche Entwicklung innerhalb des Unternehmens und zeichnet sich durch objektiv messbare

Aufstiegsbedingungen aus. In Verbindung mit der Vergütungssystematik hat der Finanzvertrieb mit sei-

nen Vermögensberatern differenzierte Kriterien vereinbart, die im Einklang mit der erfolgsorientierten

Unternehmensphilosophie stehen. Positiv hervorzuheben ist hierbei die ausgewogene Zusammenset-

zung aus quantitativen und qualitativen Aufstiegsbedingungen. So sind beispielsweise Beförderungen

sowohl an definierte Produktionsleistungen als auch an persönliche und fachliche Weiterentwicklungen

gebunden.

Karriereperspektiven eröffnet die DVAG Bank sowohl erfahrenen Vermittlern und Branchenkennern als

auch Interessenten ohne Vorkenntnisse oder Vertriebserfahrung. Um zunächst einen Einblick in das

Tätigkeitsprofil des Vermögensberaters sowie dessen berufliches Umfeld zu bekommen, erfolgt der Ein-

stieg regelmäßig über den Zweitberuf. Aber auch ein Direkteinstieg in den Hauptberuf ist möglich. Hier-

bei stehen den Beratern zwei Karrierewege offen. Während die „Unternehmer-Karriere“ den Gruppen-

aufbau in den Fokus stellt und die Rekrutierung und Führung weiterer Vermögensberater beinhaltet,

konzentrieren sich die Vermögensberater in der „Berater-Karriere“ vornehmlich auf die Beratung sowie

die Betreuung ihrer Kunden.

Um den Teamaufbau der vergangenen Jahre weiter voranzutreiben, hat die DVAG Bank einzelne Teil-

kriterien des Aufstiegssystems modifiziert. Dabei wurden unter anderem die zur Beförderung erforderli-

chen Produktionsleistungen spezifiziert. So sollen auch Berater im Teamaufbau eine definierte Anzahl

an selbstproduziertem Geschäft erbringen. Hintergrund ist insbesondere die Betonung der Vorbildfunk-

tion der Berater mit Führungsverantwortung.

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Erfolge der Vermögensberater honoriert die DVAG Bank unter anderem über attraktive Vergütungs- und

Unterstützungsleistungen. Zielführende Impulse in Form von monetären Anreizen setzt der Finanzver-

trieb für überdurchschnittliche Leistungen in der Kundenberatung, eine nachhaltige Kundenbetreuung

sowie eine erfolgreiche Einarbeitung, Ausbildung und Begleitung neuer Vertriebspartner. Auch nach

dem Einstieg in den Hauptberuf unterstützt die DAVG Bank die Vermögensberater in den ersten 36

Monaten ihrer Tätigkeit finanziellen über den sogenannten Existenzgründer-Bonus. Zudem profitieren

hauptberufliche Vermögensberater und deren Familien von Unterstützungsleistungen bei der Altersvor-

sorge und der privaten Risikovorsorge.

Vertriebsunterstützung

Als Service- und Betreuungsgesellschaft bietet die DVAG Bank neben hervorragenden Entwicklungs-

möglichkeiten und Karrierechancen auch umfangreiche Unterstützungsleistungen, die auf die tägliche

Beraterpraxis ausgerichtet sind und fördert damit jeden Einzelnen in seinem beruflichen Erfolg.

Mit ihrer umfangreichen Vertriebsunterstützung zielt die DVAG Bank auf verschiedene Ebenen ab. Die

regionale Betreuung erfolgt in den jeweiligen Direktionen durch einen persönlichen Betreuer. Weitere

Unterstützung erfahren die Berater durch ihre Ansprechpartner in der Wiener Zentrale sowie Spezialis-

ten der Produktpartner, die bei Bedarf zu Kundengesprächen hinzugezogen werden können. Ferner

legt die DAVG Bank großen Wert auf einen engen Kontakt zwischen Management und Vertrieb sowie

den Erfahrungsaustausch untereinander. Hierzu führt der Finanzvertrieb in regelmäßigen Abständen

Veranstaltungen und Roadshows durch, um die Berater fachlich auf den neusten Stand zu bringen und

ihnen vertriebsbezogene Impulse zu vermitteln. Ein Beispiel hierfür ist die Anfang 2020 durchgeführte

Roadshow zur Beratungsstrategie „Formel zum finanziellen Glück“, auf welcher die Vermögensberater

praktische Anregungen für die Erfolge in der Kundenberatung und im Teamaufbau erhielten. Der Fokus

lag dabei auf einem Beratungsansatz, durch welchen Kunden mit Hilfe des Mehrkonten-Systems einen

besseren Überblick und Ordnung in die Finanzen erhalten.

Ferner profitieren die Vermögensberater von einem nach wie vor breiten, modernen und praxisorien-

tierten IT-Angebot, welches ein ausgesprochenes Qualitätsmerkmal des DVAG-Konzerns darstellt. Die

tabletgestütze Beratung in Verbindung mit dem elektronischen Antrag sorgen dafür, dass im Versiche-

rungsbereich bereits ein Großteil des Neugeschäfts auf digitalem Weg erbracht wird. Eine Erleichterung

des Arbeitsalltags stellt zudem das 2020 eingeführte Karriereportal dar, womit der Vermögensberater

alle Themen, die seine Tätigkeit betreffen, wie beispielsweise die Registrierung neuer Geschäftspartner

oder Beförderung, elektronisch vornehmen kann.

Gleichzeitig baut die DVAG Bank ihre Marketing-Dienstleistungen mit einem umfangreichen Servicean-

gebot kontinuierlich aus. Beispielsweise hat der Finanzvertrieb ihr Angebot für den Webauftritt seiner

Vermögensberater modernisiert und professionalisiert. Seither profitieren die Berater der DVAG Bank

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von einheitlichen Konzepten zur individuellen Gestaltung ihrer Vermögensberater-Homepage. Ver-

schiedene frei gestaltbare Komponenten versetzen den Vermittler in die Lage, seinem Web-Auftritt ei-

nen persönlichen Charakter zu verleihen und somit auf der Homepage Beratungsschwerpunkte zu set-

zen. Um die Erfüllung rechtlicher Anforderungen sicherzustellen und Verstößen vorzubeugen, stellt die

DVAG Bank ihren Beratern darüber hinaus eine Vorlage für das Impressum zur Verfügung. Damit stärkt

die DVAG Bank die Online-Präsenz und das professionelle Auftreten der Berater beim Kunden. Gleich-

zeitig ergeben sich vielfältige Chancen für vertriebliche Anlässe.

Aus- und Weiterbildung

In der Aus- und Weiterbildung bietet die DVAG Bank ihren Beratern ein umfangreiches Angebot an

Qualifizierungsmaßnahmen, welches unverändert auf einem hohen Niveau liegt. Dabei ist die modulare

Ausbildungssystematik mit Theorie- und Praxisphasen aus Sicht von Assekurata in hohem Maße auf

die Vertriebstätigkeit der Berater ausgerichtet. Insbesondere Berufsanfänger haben die Möglichkeit, ihr

Wissen im Sinne der Allfinanz-Beratung kontinuierlich aufzubauen und zu vertiefen. Das Ausbildungs-

system der DVAG Bank besteht dabei aus den vier aufeinander aufbauenden Phasen Existenzgrün-

dung, Ausbildung, Weiterbildung und Führungsausbildung. Dabei werden im Ausbildungs-Baustein vor

allem die rechtlichen Voraussetzungen geschaffen, um als Vermögensberater tätig zu sein. In zwei

Lehrgängen bereitet die DVAG Bank ihre Berater dabei intensiv auf die notwendigen Prüfungen bei der

Wirtschaftskammer Österreich vor.

Um einen Einblick in das Tätigkeitsprofil des Vermögensberaters sowie dessen berufliches Umfeld zu

geben, bietet der Finanzvertrieb die neue Seminarreihe „Cash Flow“ an, welche in die beiden Veran-

staltungsteile „Cash“ und „Flow“ unterteilt ist. Dabei richtet sich das erste Modul „Cash“ nicht nur an

Berufsinteressenten, sondern auch an Kunden und zeigt die Vielfältigkeit des Berufsbildes Vermögens-

berater auf. Im Modul „Flow“ lernen Berufsinteressenten dann die Einkommens- und Karriereperspekti-

ven der DVAG Bank im Detail kennen.

Mit dem Ziel, neue Berater über einen längeren Zeitraum im Praxis- und Unternehmensaufbau konse-

quent und zielführend zu unterstützen, führt die DVAG Bank seit 2017 die sogenannte „Karriere-Akade-

mie“ durch. Der 12-monatige Lehrgang zielt darauf ab, frisch zugehörigen Agenturen die praktischen

Grundlagen des Vermögensberaterberufs intensiv zu vermitteln, damit sie bereits zu Beginn ihrer Exis-

tenzgründung an Sicherheit gewinnen. Zusätzlich zur Karriere-Akademie findet zweimal jährlich für alle

Agenturleiter das Agenturleiter-Karriereseminar statt. Dieses zielt ebenfalls auf die Unterstützung junger

Agenturen auf ihrem Weg zur Existenzgründung ab. Inhalte des Seminars sind Werkzeuge und Instru-

mente zur Unterstützung der alltäglichen Arbeit, ein effizientes Zeitmanagement sowie die Persönlich-

keitsentwicklung. Aus Sicht von Assekurata bietet das Unternehmen somit nicht nur Unterstützung bei

der fachlichen und persönlichen Entwicklung, sondern setzt einen geeigneten Rahmen, um die prakti-

sche Anwendung zu verinnerlichen.

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Darüber hinaus unterstützt die DVAG Bank ihre Berater bei der Erfüllung der gesetzlichen Anforderun-

gen zur Weiterbildung. Jeder gewerblicher Vermögensberater ist nach der Markets in Financial Instru-

ments Directive II (MIFID II) dazu verpflichtet, pro Kalenderjahr 15 Weiterbildungsstunden im Invest-

mentbereich und 20 Weiterbildungsstunden nach der Gewerbeordnung nachzuweisen. Jeder Versiche-

rungsagent wiederrum muss nach Insurance Distribution Directive (IDD) und der Gewerbeordnung 15

Weiterbildungsstunden pro Kalenderjahr erbringen. Hierzu bietet die DVAG Bank die Investment- und

Versicherungs-Weiterbildungstage an, die so konzipiert sind, dass alle relevanten Bereiche abgedeckt

sind. Ferner unterstützt der Finanzvertrieb seine Berater bei der gesetzlich geforderten Dokumentation

der Weiterbildungszeiten mit dem System „Meine-Weiterbildung.at“. Hierüber erhalten die Berater unter

anderem einen Überblick über die bereits absolvierten sowie noch ausstehenden Weiterbildungsmaß-

nahmen.

Zur Vermittlung von Führungskompetenz und Managementwissen setzt die DVAG Bank auf ein umfas-

sendes Qualifizierungsangebot sowie praktische Hilfestellungen für die Führungsarbeit. Dabei sind die

Inhalte der Führungsausbildung und -weiterbildung sinnvoll aufeinander abgestimmt und zielgruppen-

spezifisch konzipiert. Ein Beispiel stellt hierbei die Seminarreihe „Best Practice“ dar, in welcher gemäß

der bewährten Methode „Lernen durch Vorbilder“, erfahrene Referenten den Beratern nützliche Tipps

aus erster Hand vermitteln. Zudem werden die auf die Praxis ausgerichteten Schulungen durch theore-

tische Führungsmodelle ergänzt, womit eine zielführende Verzahnung von Theorie und Praxis gelingt.

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Die Teilqualität Beratungs- und Betreuungskonzept bewertet Assekurata mit exzellent.

Die DVAG Bank stellt ihren Vermögensberatern etablierte Konzepte zur Verfügung, die auf den Allfi-

nanzansatz des Unternehmens ausgerichtet sind und eine optimale Unterstützung in allen Phasen der

Kunden-Berater-Beziehung bieten. Dabei überzeugt Assekurata sowohl die strukturierte Darstellungs-

form der Beratungsprozesse als auch die kontinuierliche Weiterentwicklung der Instrumente. Positiv ist

zudem die weitreichende technische Unterstützung im alltäglichen Vermittlungsgeschäft zu bewerten.

Die tabletgestüzte Beratung in Verbindung mit der elektronischen Unterschrift im Versicherungsgeschäft

stellen die Grundlage für eine effiziente Vertriebstätigkeit dar. Laut Aussage des Finanzvertriebs liegt

die Quote der elektronischen Anträge im Neugeschäft bereits bei über 85 Prozent. Ferner profitieren die

Berater von einer technisch unterstützten Beratungsstrecke im Investmentgeschäft, die die Anforderun-

gen aus der MiFID II abdeckt und den Zugang zum Investmentgeschäft erleichtert.

Neue Kontaktanlässe und Vertriebsimpulse liefert der Finanzvertrieb durch die kontinuierliche Neu- und

Weiterentwicklung der zugrundeliegenden Beratungsansätze. Hierzu zählt auch das Beratungskonzept

„Formel zum finanziellen Glück“, welches sowohl für erfahrene wie auch für dienstjunge Vermögensbe-

rater leicht umsetzbar ist. Zur Unterstützung des Verkaufsgesprächs bietet die DVAG Bank ihren Ver-

mittlern Broschüren, Beratungsvideos sowie haptische Verkaufshilfen.

Ferner profitieren die Vermögensberater auch in der Kundenberatung von der neuen Vermögensbera-

ter-Homepage. Mit wählbaren und frei gestaltbaren Optionen haben die Berater die Möglichkeit, ihrem

Web-Auftritt einen persönlichen Charakter zu verleihen und selbst Schwerpunkte zu setzen. Verschie-

denen Funktionen und Themen bieten Anknüpfungspunkte für die Beratung und Kundengespräche.

Positiv bewertet Assekurata zudem die Unterstützung der Berater in der strukturierten und serviceori-

entierten Betreuungsarbeit. Hierzu zählen Arbeitsmaterialien, haptisches Prospektmaterial, Gesprächs-

leitfäden, aber auch moderne Imagefilme und Präsentationen.

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FINANZSTÄRKE UND WACHSTUM

Die Beurteilung der Finanzstärke und Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die

Nachhaltigkeit und Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Aus Sicht von Assekurata ist die

dauerhafte Verlässlichkeit des Unternehmens ein wichtiger Aspekt, den Vermittler bei der Auswahl be-

rücksichtigen sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke analysiert Assekurata deshalb auf Basis interner

und externer Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Unternehmens. Die Wachstumssituation wird

sowohl bezogen auf den Endkunden (Betrachtung des Provisionsvolumens und der kundenbezogenen

Wachstumssituation) als auch auf den Vermittler (Zuwachsrate und Fluktuation der Außendienstpartner)

bewertet. Ferner werden die zukünftigen Wachstumspotenziale vor dem Hintergrund des Branchenum-

felds und der Unternehmenspolitik betrachtet.

Im Prüfpunkt Finanzstärke bestätigt die DVAG Bank die insgesamt exzellente Beurteilung.

Die Risikosituation wird unter anderem durch Umsatz-, Fluktuations- und Stornorisiken bestimmt. Die

Beurteilung der quantitativen Sicherheit erfolgt über Sicherheitsmittel, die primär zur Bedeckung der

Risiken zur Verfügung stehen. Mit einem Eigenkapital von insgesamt 13,8 Mio. Euro erzielte das Unter-

nehmen im Geschäftsjahr 2019 eine bilanzielle Eigenkapitalquote von 54,20 %, welche damit unverän-

dert auf einem hohen Niveau liegt (2018: 56,80 %). Damit macht der Eigenkapitalanteil rund zwei Drittel

des Gesamtkapitals aus, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht. Bezogen auf

den Vierjahreszeitraum 2016-2019 ergibt sich eine hohe durchschnittliche bilanzielle Eigenkapitalquote

von 59,74 % (2014-2017: 62,59 %). Ein zusätzlicher Sicherheitsfaktor stellt die Konzernzugehörigkeit

beziehungsweise die exzellente Sicherheitslage der Muttergesellschaft dar, die das Urteil bestärkt

(siehe DVAG-Karriere-Rating 2020). Auch die nach Basel III für Kreditinstitute auszuweisende Kapital-

quote der DVAG Bank unterstreicht die hervorragende Sicherheitslage. So beträgt die harte Kernkapi-

talquote des Unternehmens 42,27 %.

Die Bewertung der Erfolgslage des Unternehmens erfolgt unter anderem anhand der Betrachtung der

EBIT-Marge und der Umsatzrendite vor Steuern. Dabei untersucht Assekurata die Kennzahlen auf Ba-

sis eines trendgewichteten Vierjahresdurchschnitts. So werden Entwicklungen aus jüngeren Geschäfts-

jahren über die höhere Gewichtung stärker berücksichtigt als bei einer arithmetischen Durchschnittsbil-

dung. In Bezug auf die Erfolgskennzahlen weist die DVAG Bank solide Werte aus.

Im trendgewichteten Durchschnitt der Jahre 2016-2019 beläuft sich die Umsatzrendite der DVAG Bank

auf 10,38 % (2015-2018: 12,66 %). Gemessen an der EBIT-Marge erzielt die Gesellschaft im gleichen

Betrachtungszeitraum ein mittleres Kennzahlenergebnis von 10,30 % (2015-2018: 12,46 %). Ursächlich

für den Rückgang sind unter anderem die gestiegenen Provisionsaufwendungen, von denen die

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Vertriebsorganisation mittelbar oder unmittelbar profitiert. Dazu zählen zum Beispiel erfolgsabhängige

Sonderleistungen, Vorsorgeaufwendungen sowie Kosten für die Aus- und Weiterbildung.

In der Teilqualität Wachstum verbessert sich die DVAG Bank von einer guten auf eine sehr gute Bewer-

tung.

Im Geschäftsjahr 2019 erzielte die DVAG Bank ein deutliches Provisionswachstum und erreichte damit

das umsatzseitig beste Jahr seit 2009. So stieg das Provisionsvolumen von 25,1 Mio. Euro (2018) auf

27,7 Mio. Euro (2019). Hier scheinen unter anderem die hohen Investitionen in den Ausbau der Ver-

triebsorganisation Früchte zu tragen. Im trendgewichteten Vierjahresdurchschnitt (2016-2019) liegt die

Zuwachsrate der DVAG Bank mit 3,37 % in etwa auf Vorjahresniveau (2015-2018: 3,66 %).

Auch im Vermittlerwachstum zeigt sich 2019 eine positive Entwicklung. Die Zahl der hauptberuflichen

Vermögensberater stieg um 6,53 %, wodurch sich der trendgewichtete Vierjahresdurchschnitt auf

3,91 % verbesserte (2015-2018: 2,60 %).

Nach Auffassung von Assekurata verfügt die DVAG Bank auch in Zukunft über attraktive Wachstums-

potenziale. Das Provisions- und Vermittlerwachstum der vergangenen zwei Jahre sowie die Wachs-

tumsimpulse sorgen insgesamt für einen positiven Ausblick, auch wenn die Rahmenbedingungen auf-

grund der aktuellen Corona-Situation volatil sind. Um das Beraterwachstum auch zukünftig nachhaltig

zu stabilisieren und voranzutreiben, konzentriert sich die DVAG Bank konsequent auf den Ausbau und

die Stärkung der unteren hauptberuflichen Karrierestufen. Hierzu zählen Maßnahmen, wie beispiels-

weise die Karriere-Akademie oder das Agenturleiter-Karriereseminar, die aus Sicht von Assekurata die

erfolgreiche Entwicklung der Berufsanfänger fördern. Des Weiteren überzeugt die DVAG Bank mit den

veränderten Steuerungssystemen, wie beispielsweise dem neuen Karrieremodell, und setzt eine klares

Zeichen für weiteres Wachstum. In Kombination mit der organisatorischen Unterstützung bei der Erfül-

lung der gesetzlich geforderten sowie dem technischen Unterstützungswerkzeug zur Dokumentation

der Weiterbildungszeiten, positioniert sich der Finanzvertrieb gegenüber seinen Vermögensberatern als

attraktiver Partner in einem anspruchsvollen Marktumfeld.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und Neu-

einsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in einem

bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das Unter-

nehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten ihres

Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig un-

terzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensinforma-

tionen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen inter-

nen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus aus-

führlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen von

Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingungen, die

sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rahmenbedingun-

gen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Finanzstärke Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Beratungs- und Betreuungskonzept Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Wachstum Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zusam-

men und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat prüft

und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-Ratingskala fest.

Ratingskala

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Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrie-denstellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlichkeits-

organisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei eigen-

ständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen diesen

durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an die Ver-

mittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten gekoppelt. Bei Finanzvertrieben sind neben der Kun-

denberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von Bedeutung. In der berufli-

chen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten sukzessive Ausbildungs-

und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetärer Sicht wird der Gruppen-

aufbau über ein differenziertes Vergütungssystem und die damit verbundenen Differenzprovisionen ent-

lohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekurata

sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen und

eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht zwin-

gend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird. Inso-

fern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchenfremde

Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbstständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine un-

umstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen aufzu-

nehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Vermittler

zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern beziehen.

Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanzvertriebes

gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt werden.

Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren individu-

ellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unterzie-

hen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfügung

gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfältiger Prü-

fung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit und Rich-

tigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit ver-

ändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unterneh-

mens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, D-50823 Köln Telefon: +49 221 27221-0 Telefax: +49 221 27221-78 E-Mail: info@assekurata-solutions.de Internet: www.assekurata-solutions.de