Helvetia-Studie · Private Zusatz-Krankenversicherung n = 348 Personen, die Angaben zum...

Helvetia Versicherungen

15. Mai 2019, Wien

Helvetia-Studie:

»Wie österreichische

Jungfamilien leben,

sparen und vorsorgen«

Ihre Gesprächspartner.

Christina Matzka

Geschäftsführerin

TripleM Markt- und Meinungsforschung

Thomas Neusiedler

Vorstand Schaden/Unfall und

designierter CEO


Werner Panhauser

Vorstand Vertrieb & Marketing


15.05.2019Helvetia-Studie: Wie Jungfamilien leben, sparen und vorsorgen2

Befragungsdesign & Stichprobenstruktur.


Befragungsdesign.Beschreibung der Untersuchung.


Thema: Ausgabe- und Sparverhalten österreichischer Familien

Zielgruppen: Personen repräsentativ für österreichische Haushalte

mit Kind/ern unter 14 Jahre. Familien mit jungen Kindern.

Stichprobe: n = 496 Interviews

Methode: Online-Befragung

Schwankungsbreite: max. +/- 4,2 %

Erhebungszeitraum: Q1 2019

Stichprobenstruktur.


21%

19%

5%

17%

7%

6%

7%

4%

14%

10%

35%

32%

23%

50 oder älter

40 bis 49

30 bis 39

18 bis 29

Alter der Befragten8% sind Kunden

der Helvetia

51% 49%

Die österreichische Jungfamilie –Lebensumstände.


Kinder und Einkommen.


48 % haben 1 Kind <14

43 % haben 2 Kinder <14

9 % haben 3+ Kinder <14

13%

21%

35%

26%

6%

keine Angabe

3.751 oder mehr €/Monat

2.501 bis 3.750 €/Monat

1.251 bis 2.500 €/Monat

Bis 1.250 €/Monat

Monatliches Haushalts-Netto-Einkommen

Monatliche Ausgaben, unterteilt in Kategorien.


F: Bitte versuchen Sie nun, Ihre monatlichen Ausgaben in folgenden Kategorien anzugeben! Bitte schätzen Sie die Ausgaben

in den Kategorien ungefähr in Prozent Ihrer Gesamtausgaben. Anm.: 89% aller Befragten machen Angaben zu den Ausgaben. n = 444 Alle Befragten

Urlaub 6,4%

Sparen 6,9%

Freizeit, Unterhaltung 8,3%

Versicherungen 9,5%

Fixkosten Auto 9,6%

Lebenserhaltung 23,3%

Fixkosten Wohnen 35,7%

Wohnsituation.


56 % Eigentum

44 % Miete

2%

9%

45%

22%

21%

Anderes

Doppel-/Reihenhaus

Einfamilienhaus

Wohnung > als 9

Wohnung < als 9

Derzeitige Wohnsituation

Ø Wohnfläche

128,9 m²

(Median 112 m²)

Haushaltsausstattung und Urlaubsreisen.


95 % PKW im Haushalt

(Ø 1,6 PKW/Haushalt)

3 % E-/Hybrid-Auto

19 % Motorrad

6 % E-Bike

4 % E-Roller

41 %

30 %

12%

88% machen Ø 1,8 Urlaubsreisen

(> 4 Nächte) / Jahr

© Alexandre Perotto/Unsplash

7 von 10 Familien

haben ein Haustier

Empfehlungen für Jungfamilien

11 Helvetia-Studie: Wie Jungfamilien leben, sparen und vorsorgen 15.05.2019

Sehr wichtig Sinnvolle Ergänzung

Lebensversicherung/Pensionsvorsorge …………..…✓………..…… ……………………………...

Unfallversicherung …………..…✓………..…… ……………………………...

Haushalts-/Eigenheimversicherung …………..…✓………..…… ……………………………...

Haftpflichtversicherung …………..…✓………..…… ……………………………...

Rechtsschutzversicherung ……………………………… …………..…✓………..……

KFZ (Kasko)Versicherung ……………………………… …………..…✓………..……

PetCare ……………………………… …………..…✓………..……

Einkommenssituation und Erwartungen für die nächsten 2-3 Jahre.


F: Welche der folgenden Aussagen in Bezug auf die finanzielle Situation Ihres Haushalts trifft auf Sie zu?

F: Wie sind Ihre Erwartungen für die nächsten 2 bis 3 Jahre? Wird sich die finanzielle Situation Ihres Haushalts…. n = 496 Alle Befragten

40% erwarten sich

eine Verbesserung

in den nächsten

2-3 Jahren.

9 von 10

ÖsterreicherInnen

kommen gut mit dem

Einkommen aus.13%

45%

42%

eher schlechtes Auskommen eher gutes Auskommen

sehr gutes Auskommen

12%

46%

40%

eher verschlechtern mehr oder weniger gleichbleiben

eher verbessern

Vorsorge & Sparen.


Einstellungen / Meinungen zum Thema Vorsorge.


n = 496 Alle Befragten

48%

36%

36%

31%

20%

17%

11%

8%

39%

41%

44%

45%

48%

29%

34%

16%

11%

16%

14%

20%

26%

31%

37%

30%

2%

6%

6%

5%

6%

23%

18%

46%

Man kann nicht früh genug damit anfangen, fürdie Zukunft vorzusorgen.

Die Eltern müssen den Grundstein für dieVorsorge ihrer Kinder legen.

Ohne private Altersvorsorge wird dasEinkommen in der Pension nicht ausreichen.

Vorsorge ist für mich gleichbedeutend mitAltersvorsorge.

Den Versicherungsinstituten kommt im BereichVorsorge große Verantwortung zu.

Derzeit können wir es uns nicht leisten, für dasAlter vorzusorgen.

Ich vertraue dem staatlichen Pensionssystem inÖsterreich

Im Moment finde ich es nicht notwendig,Altersvorsorge zu betreiben.

1 = stimme voll und ganz zu 2 =stimme eher zu

F: Wie sehr stimmen Sie folgenden Aussagen zu Vorsorge zu? Bitte antworten Sie auf einer Skala von 1 bis 4. 1 = stimme voll und ganz zu,

4 = stimme überhaupt nicht zu.

Vorsorge- und Sparformen. Bestehende und Geplante.


n = 496 Alle BefragtenF: Betreiben Sie in Ihrem Haushalt derzeit Vorsorge? In welcher Form? Und welche Vorsorge-/Sparformen planen Sie zukünftig?

66%

66%

57%

36%

29%

22%

16%

7%

7%

9%

11%

9%

7%

8%

7%

5%

9%

15%

14%

11%

10%

20%

22%

25%

39%

47%

59%

65%

Lebensversicherung

Klassisches Sparbuch

Bausparen

Immobilien

Pensionsvorsorge mitstaatlicher Förderung

Aktien, Anleihen

Investmentfonds

bereits genutzt aktuell geplant längerfristig geplant nichts davon

Gründe & Ziele der Vorsorge.


51%

33%

16%

13%

13%

8%

7%

6%

5%

3%

4%

6%

Alter/Pension

Familie

Absicherung des Lebensstandards

Für die Gesundheit

Eigentum, Wohnraum

Urlaub

Anschaffungen

Notfall, Notsituationen

Ausbildung

Begräbnis

Ohne bestimmtes Ziel

Anderes

F: Wofür sorgen Sie vor? Was sind die Ziele Ihrer Vorsorge? (spontane Antworten, Mehrfachangaben) n = 496 Alle Befragten

Stellenwert von Vorsorge – persönlich, in der Familie und im Bekanntenkreis.



25%

56%18%

sehr hohen Stellenwert eher hohen Stellenwert

(sehr) geringen Stellenwert

5%

47%

32%

16%

sehr hohen Stellenwert eher hohen Stellenwert

(sehr) geringen Stellenwert keine Angabe

Vorsorge/Sparen hat für

mich/meine Familie einen …

Vorsorge/Sparen hat in meinem

Freundes-/Bekanntenkreis …

F: Welchen Stellenwert hat Vorsorge/Sparen für Sie und Ihre Familie?

F: Wie ist das in Ihrem Freundes- und Bekanntenkreis? Welchen Stellenwert hat Vorsorge dort Ihrer Wahrnehmung nach?

Wichtigkeit „nachhaltiger“Vorsorgeprodukte.


15%

29%

24%

21%

11%

Sicher

Eher

weniger darauf achten

nicht darauf achten

Anderes, keine Angabe

F: Würden Sie Ihren Anlageberater (oder bei Bank oder Versicherung) bewusst nach einem Fond-/Anlage-Versicherungsprodukt fragen, das auf soziale und

ökologische Verträglichkeit achtet und nur in Unternehmen investiert, die sozial und ökologisch fair agieren oder würden Sie darauf weniger achten?n = 496 Alle Befragten

© Casey Horner/Unsplash

FairFuture Lane.

Für den nachhaltigen Anleger.

• Mehr Investoren achten bei Anlageentscheidungen neben rein

wirtschaftlichen Faktoren auch auf Umweltschutz und soziale

Aspekte.

• Erweiterung des Portfolio in der fondsgebundenen

Lebensversicherung.

• FairFuture Lane berücksichtigt nur Fonds mit hohen

ökologischen und sozialen Ansprüchen und einer soliden

Unternehmensführung auf Basis von Socially Responsible

Investment (SRI) Fonds.

• Helvetia spendet für die ersten 1.000 Polizzen je einen Baum

für den heimischen Schutzwald.


Zukunftsvorsorge speziell für Kinder.


Spar- und Anlageformen für Kinder.


F links: Welche der von Ihnen genutzten Sparformen sind für Ihre Kinder vorgesehen?

F rechts: Zum Thema Sparen: Welcher Anteil der gesamten Sparausgaben Ihres Haushalts ist für Ihr Kind/Ihre Kinder

vorgesehen? Bitte antworten Sie mit einem Prozentwert zwischen 0 und 100%!

58%

55%

19%

18%

11%

6%

6%

4%

Bausparen

Klassisches Sparbuch

Lebensversicherung

Immobilien

Investitionen in Gold

Investmentfonds

Aktien, Anleihen

Private Zusatz-Krankenversicherung

n = 348 Personen, die Angaben

zum Sparverhalten machen

Wofür bei Kindern gespart wird.


F: Und welche der genutzten Sparformen sind für Ihre Kinder vorgesehen? (Mehrfachangaben)


60%

53%

45%

18%

12%

11%

Ausbildung

Mobilität

Wohnraum(Wohnung/Haus)

Familie(ngründung)

Reisen/Urlaub

Auslandsaufenthalt

15.05.201923

Kindervorsorge bei Helvetia.Bestandsaufnahme.

53,50%46,50%

Kunden <15 Jahre haben bei Helvetia

ein spezielles Kinderprodukt ein anderes Vorsorgeprodukt

82,60%

17,40%

Struktur Kindervorsorge

Fondsgebundene LV (Clevestino)

Klassische LV (Bambino)

Helvetia-Studie: Wie Jungfamilien leben, sparen und vorsorgen

Helvetia Kindervorsorge.Versorgerklausel & Auszeitvereinbarung automatisch integriert.

CleVestino – die fondsgebundene Lebensversicherung

• Flexible Veranlagungsmöglichkeiten

• Große Fondsauswahl (inkl. Sicherungskonto

sowie gemanagten Portfolios)

• Höhere Renditechancen

Bambino – die klassische Lebensversicherung

• Garantierte Verzinsung

• Gewinnbeteiligung

• Hohe Sicherheit


Versicherungsverhalten Jungfamilien in Österreich.


Versicherungsprodukte.


F: Abschließend noch kurz zum Thema Versicherungen. Welche der folgenden Versicherungsprodukte

nutzen Sie in Ihrem Haushalt? (Mehrfachangaben)

85%

85%

71%

66%

60%

37%

15%

2%

2%

Haushalt/ Eigenheim

KFZ-Versicherungen

Lebens- und Pensionsvorsorge

Rechtsschutz-Versicherung

private Unfallversicherung

private Krankenversicherung

Haustierversicherung

E-Bike-Versicherung

Cyberversicherung


Potenziell interessante Versicherungsprodukte.


22%

22%

22%

17%

14%

12%

6%

5%

3%

31%

35%

41%

33%

30%

23%

15%

13%

5%

29%

32%

15%

34%

38%

32%

57%

58%

67%

17%

12%

22%

17%

19%

33%

22%

24%

25%

Lebens- und Pensionsvorsorgeversicherung

private Zusatz-Krankenversicherung

Haushalt/Eigenheimversicherung

Rechtsschutzversicherung

private Freizeit-Unfallversicherung

KFZ-Kaskoversicherung

Haustierversicherung

Cyberversicherung

E-Bike-Versicherung

Sehr interessant Eher interessant

F: Und welche der folgenden Versicherungsprodukte wären für Sie und Ihren Haushalt interessant?

Sehr oder eher interessant? n = jeweilige Nicht-Nutzer

n=488

n=422

n=488

n=75

n=168

n=73

n=312

n=197

n=143

Fondssparplan-Rechner

Fondsgebundene Lebensversicherung:

Was springt am Ende für mich raus?

Für über die Hälfte der Jungfamilien ohne bestehende

Lebensversicherung käme ein Abschluss in Betracht.

• Fondsparen für viele kompliziert und undurchsichtig

• Fondsparplan-Rechner errechnet Sparziel in wenigen Schritten

• Selbst entscheiden, welcher Betrag in ausgewählte Fonds bzw.

gemanagte Portfolios veranlagt wird

• Hohe Flexibilität – ideal für Jungfamilien

Den CleVesto Fondssparplanrechner finden Sie unter

www.helvetia.at/fondssparplanrechner


http://www.helvetia.at/fondssparplanrechner

Vielen Dank

für Ihre

Aufmerksamkeit.

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