Interaktion bankfachlicher Dokumentation und Umsetzung auf ... · über fünfzig OSIs* bzw....

SKS Group |

Mainz | Jan Hrynko

Interaktion bankfachlicher Dokumentation

und Umsetzung auf Basis von Ab InitioVeränderung in der Zusammenarbeit von Fach- und IT-Bereichen

SKS Group | | Setting the Standard | SKS und AB Initio auf der IQPC in Mainz 329.03.2019

Diskussion der Ausgangssituation – Fakten

Ab 2020 werden die

Institute verstärkt

A360.7 oder andere

Meldewesen-

Standardprodukte

einführen. Das

bedeutet erhebliche

Investitionen in die

Schnittstellen.

Einführung

MW-Produkte

Mit AnaCredit, TRIM,

MREL, KYC, MaRisk,

etc. liegen über

vierzig unmittelbare

gesetzliche

Anforderungen rund

um das Thema

Datenqualität vor.

Regulatory Driven

Data QualityZunahme

Regulatorik

In 2018 ist die Anzahl

der relevanten

Normen und

Änderungen erneut

um ca. 25%

gegenüber dem

Vorjahr auf über 600

gestiegen.

In 2018 fanden weit

über fünfzig OSIs*

bzw. § 44-Prüfungen

statt. Mit wenigen

Ausnahme waren alle

mit Prüfungsanmer-

kungen versehen –

häufig im Kontext

AT 4.3.4

Prüfungsstringenz

der Aufsicht

*Onsite Inspections

SKS Group | 29.03.2019 | Setting the Standard | SKS und AB Initio auf der IQPC in Mainz

Kostenintensiv

Wieso ist die Umsetzung externer, interner und regulatorischer Anforderungen so

kostenintensiv und fehleranfällig?

Abhängigkeit vom Software-Hersteller

Wie kann die Abhängigkeit vom Software-Hersteller gezielt verringert werden?

Data Governance und Transparenz

Wie lässt sich Data Governance elegant beherrschen?

Durchführung von Tests

Warum ist die Durchführung von Tests so ineffizient?

Agiles Zusammenarbeitsmodell

Wie lässt sich die Zusammenarbeit zwischen Fach- und IT-Abteilung nachhaltig

verbessern?

Mit der Ausgangssituation verbundene Probleme

4

SKS Group | 5

These - Regulatorik lässt sich nicht überschneidungs-

frei einem Organisationsbereich zuordnen

Gesetze/Normen

Institute müssen im Durchschnitt in Deutschland mindestens ca.

1.000 Gesetze/Normen einhalten.

Zusammenhang mit Verweisen

Ca. 75% dieser Gesetze/Normen hängen durch Verweise

unmittelbar oder über gleichgerichtete Anforderungen mittelbar

zusammen.

Mehrere Organisationsbereiche

In 95% der Fälle betrifft die erstmalige Umsetzung und der

dauerhafte Prozess mehrere Organisationsbereiche einer Bank.

Ist nicht ein grundsätzliches Umdenken

erforderlich??

Visualisierung Regulatorik Interpretation

29.03.2019 | Setting the Standard | SKS und AB Initio auf der IQPC in Mainz


Kundendaten im regulatorischen Kontext

Zielgröße

Reporting

Reporting, Limitierung

Limitierung, Prozess,

Kreditvergabe

Fraud, Prozess, Aufnahme

neuer Kunden

Reporting, Liquiditäts-

steuerung

Reporting granularer

Einzeldaten

Reg. Anforderung

§ 14 KWG

Millionenkredit-Meldung

§ 13 KWG

Großkredit-Meldung

Art. 4 Abs. 1 Nr. 54 CRR

PD/Gegenpartei

3. Geldwäscherichtlinie

Know-your-Customer

ITS 2016/313

AMM C66

Verordnung 2016/867

AnaCredit

Basis-Informationen

Quellen zur Identifikation von

Kontroll-, Eigentums- und

Abhängigkeitsverhältnissen:

1. Gesellschaftsvertrag + Satzung

2. Handelsregisterauszug

3. Beherrschungsverträge

4. Jahresabschluss

5. Lagebericht

6. Presse und Veröffentlichungen

7. Einnahmen-Überschuss-Rech.

8. Einkommensteuerbescheid

9. Internetrecherche

10. Auskunfteien

SKS Group |

FAZIT

Unterschiedliche fachliche und regulatorische Zielrichtung führen,

bei zum Großteil gleichen Informationsquellen,

zu (mehrfach-)redundanten Umsetzungen.

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Konzepte isoliert Wissen temporär

Organisation

unflexibel

Manuelle

Tätigkeiten

Einmal

(Wegwerf)-

AufwändeEs wird extrem viel Zeit, Energie und Geld

verwendet, um eine Anforderung umzusetzen.

Nach der Umsetzung ist die Bank weder

intelligenter, smarter oder schneller geworden –

sie hat nur die Anforderung umgesetzt.

Nur die Anforderung umgesetzt…

Auswirkungen der These

Das Wissen fließt ab.

8


Evolution der Lösung und Ableitung des Zielbildes

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• Projektziele immer erreicht,

aber keine end-to-end oder

Problemlösung erwünscht

Jahrzehntelange

regulatorische Expertise• Standard-Konzeptions-

Framework

• Single Source of Business

Logic

• Automatische Analyse von

Konzepten

• Standardisiertes End-to-

End Framework

• Nachvollziehbarkeit und

Erhöhung Transparenz

• Abschaffung von

Kopfmonopolen

Entwicklung GOM

Dokumentationsstandard

• Business Regeln über

grafische Oberflächen

• Technische Umsetzung

durch Business Analysten

• Automatisierung von

Testfällen

• Automatisierte Erstellung

von Schnittstellen

• Komplette Data Lineage

• Datenqualitätssicherung

Einsatz von

Unser Ausgangspunkt 2015/2016 2018

SKS Group |

GOM

Zielbild am Beispiel von AnaCredit

Interaktion Fachlichkeit (GOM) und Ab Initio

| Setting the Standard | SKS und AB Initio auf der IQPC in Mainz 1029.03.2019

Reporting- und Prozess-Konzepte

GOM

i.e.S* Zieldaten-Konzept

BIRD

ANACREDIT

Analytical Credit Dataset

*Das GOM Informationenmodell wird im Produkt- und in den Querschnittskonzepten definiert und beschrieben

Quelldaten-Konzept

Meldung

z.B. ACr


Nutzung einer gemeinsamen bankfachlichen Sprache

Auszug aus dem Meldungskonzept (1/2)

…

Bankfachlichkeit wird strukturiert und beschrieben.

Verwendung eindeutiger Namen und Bezeichner.

Das WIE und WOZU steht im Vordergrund.

Berücksichtigung der Besonderheiten der Ebenen (Meldung, Software, Quelle).

Vernetzung der einzelnen Informationen.

Transparenz zu Produkten über die gesamte Lieferstrecke hinweg.

Referenz auf externe Taxonomien (BIRD,…) werden aufgenommen.

Ausweitung der Skill-Anforderungen an Kollegen aus den Fachbereichen.

Strukturen werden in Fachkonzepte eingebunden.



Auszug aus dem Meldungskonzept (2/2)

Element Ausprägung | Beschreibung | Wert

Element [Acr.TAB2.Attr029]

Langtext Attribut 29: Art des Instruments

Format Enumeration

Beschreibung Kategorisierung der Instrumente aus Sicht AnaCredit

Enumeration

1000 Einlagen (außer umgekehrte Pensionsgeschäfte)

1001 Revolvierende Kredite (ohne Überziehungs- und Kreditkartenkredite)

1002 Kreditlinien ohne revolvierende Kredite – Kredite die typischerweise vor Auszahlung mit einer

Kreditlinie, die der Kreditnehmer in Anspruch nehmen kann, vergeben werden und bei deren Tilgung

das Limit nicht wieder auflebt

1003 (umgekehrte Pensionsgeschäfte – Reverse Repos im Sinne von

[RQ.EU.DV.F.680/20140616_Anh_V_Teil_2.14])

1004 (andere Kredite – Kredite die nicht in die anderen Kategorien passen)

BIRD [BIRD.DOMAIN.SUBDOMAIN_ID] = TYP_INSTRMNT_ANCRDT_CLLCTN

BBK-Codeliste CL__BBK_TYP_INSTRMNT_ANCRDT_CLLCTN_NA

Hinweise

Folgende Ausprägungen sind für nicht relevant

51 Kreditkartengeschäft.

80 Finanzierungsleasing.

Überarbeitet …



Auszug aus dem Meldungskonzept

Das Verfahren ist universell.

Alle Konzepte sind gleichartig lesbar.

Massive Wiederverwendung.

Voller Fokus auf den Inhalt.

Analysen auf Wissen möglich.

Nutzen skaliert mit jeder Anwendung.

Automatisierung: Test, Validierung, Analyse

Data Lineage ergibt sich implizit.

Vollständige Klarheit über Ort einer Information.

Skills können zielgerichtet eingesetzt werden.



Auszug aus dem Meldungskonzept

Key Bedingung R1 R2 R3 R4

B1 [MPKAT.Gruppe] = Geldhandel J

B2 [MPKAT.Klasse] = RepoLeihe J

B3 [MPKAT.Klasse] = Konto J J

B4 EXISTS [GOM.REL.Kontoinhaber.KeyNach1] J J

B5 [GOM.PARTNER.07_EXTKAT.FLG_MFI_EZB] = Ja J N

B6 [MPKAT.Gruppe] = Forderungspapier

B7 [GOM.WP.90_ATTRIBUTE.FLG_Boersenfaehig] = Nein

B8 EXISTS [GOM.REL.Emmittent.KeyNach1]

B9 [GOM.PARTNER.07_EXTKAT.FLG_MFI_EZB] = Ja

LZ

A1 [ACr.TAB2.Attr029] = 1000 (Einlagen, außer umgekehrte Pensionsgeschäfte) J J

A2 [ACr.TAB2.Attr029] = 1003 (umgekehrte Pensionsgeschäfte) J

A3 [ACr.TAB2.Attr029] = 1004 (andere Kredite)

A4 [ACr.TAB2.Attr029] = 20 (Überziehungen – Inanspruchnahmen auf laufenden Konten) J


Wiederverwendung

und

Zusammenarbeit

Iterationen

Nachhaltiges

Wissen

und

Koordination

Automatisierung

und

Toleranz

ASSETS schaffen

und

UMDENKENDurch eine andere Form der Organisation im

Hinblick auf Dokumentation und Umsetzung

werden nachhaltige Ergebnisse erzielt.

Mit jedem Projekt wird die Bank smarter,

schneller sowie stabiler und jedes Projekt

profitiert von allen vorherigen.

Mit jedem Projekt smarter werden…

Mit der Umsetzung regulatorischer Anforderungen

Assets schaffen

Anforderungen schaffen Assets – auch in agilen Teams.

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GOM

Zielbild am Beispiel von AnaCredit

Interaktion Fachlichkeit (GOM) und Ab Initio

| Setting the Standard | SKS und AB Initio auf der IQPC in Mainz 1629.03.2019

Reporting- und Prozess-Konzepte

GOM

i.e.S* Zieldaten-Konzept

BIRD

ANACREDIT

Analytical Credit Dataset

*Das GOM Informationenmodell wird im Produkt- und in den Querschnittskonzepten definiert und beschrieben

Quelldaten-Konzept

GOM (Datenmodell)

Business

Data Modell

Business

Mapping

Rules

AxiomSL

A360

RegPro

RiskAut.

BAIS

Business

Mapping

Rules

Interface Meldung

z.B. ACr


Ab Initio ermöglicht die Datenintegration und erfüllt

Business-, IT- und Regulatorik- Anforderungen

Graphenentwicklung (GDE) und Pflege von fachlichen Regeln (BRE)

Entkoppelt von der Technik. Ermöglicht somit Spezialisierung in FB und IT.

Einfache Pflege von fachlichen Regeln durch den Fachbereich.

Kombiniert Dokumentation und Transformation zentral.

Pflege und Vereinheitlichung von Fachbegriffen im Data Dictonary.

Große Flexibilität aufgrund paralleler Verarbeitung.

Automatisierung: Test, Validierung, Analyse.

Data Lineage ergibt sich implizit.

Ermöglicht Transparenz der Datenflüsse / Data Lineage.

Ausweitung der Skill-Anforderungen an Kollegen aus den Fachbereichen.


Ab Initio Darstellung der Architektur – Trennung

zwischen fachlicher und technischer Sicht


Arbeiten mit Entscheidungsbäumen innerhalb von

Ab Initio mit der BRE


Integrierte Metadaten Plattform


Kosteneffizient

Regulatorische Anforderungen lassen sich signifikant günstiger –

geschätzt ca. 50% – umsetzen!

Abhängigkeit vom Software-Hersteller

Die Abhängigkeit wird auf die Schnittstellen-Feldanforderung reduziert

indem die Bankfachlichkeit in den Vordergrund gestellt wird!

Data Governance und Transparenz

100% Transparenz bez. der Data Lineage und der angewendeten

fachlichen Logik!

Durchführung von Tests

100% Testabdeckung bereits während der Konzeption!

Agiles Zusammenarbeitsmodell

Klare Aufgabenteilung zwischen IT- und Fachabteilung und

Merge der Ergebnisse in Ab Initio!

Umfangreicher und langfristiger Nutzen

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SKS Group |

erfüllt

sondern

die Bank verstanden!

nicht nur AT 4.3.4.

Zusammenspiel des Geschäftsobjektmodells (GOM)

und Ab Initio für die technische Umsetzung

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Ansprechpartner innerhalb der SKS Group

Telefon + 49 163 360 17 06

Fax +49 6146 603 701

E-Mail: [email protected]

Web: www.sks-group.eu

Jan Hrynko Geschäftsführer SKS Group

Geheimrat-Hummel-Platz 4 | 65239 Hochheim am Main

mailto:[email protected]

http://www.sks-group.eu/

SKS

GroupRegulatorische Anforderungen erfolgreich umsetzen.

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