Digitale Vermögensverwaltung | 24.09.2018

investify

Next-Generation: Zielgruppen erobern

§ Die „Next Generation der Vermögensverwaltungskunden“ erwartet die „Next Generation der Vermögensverwaltung“ – investifyist die Lösung !

§ Individuell zugeschnittene Vermögensanlagelösung von investify für neue online-affine Interessenten.

§ Die innovative Lösung erfüllt die Wünsche und Bedürfnisse der "Next-Generation" an eine komfortable, digitale Vermögensverwaltung.

Skalierbare Fondserträge

§ Mit der digitalen Vermögensverwaltung von investifyadressieren Sie neue Kundengruppen und sorgen für skalierbare Volumenszuwächse in Ihren Publikumsfonds.

§ Das bedeutet signifikante Ertragssteigerungen. investifyskaliert Ihr Fondsvolumen !

Defizitäre Portfolios

§ Kundenportfolios unterhalb einer bestimmten Zielgröße sorgen für defizitäre Entwicklungen in der Ertragsstatistik. Mit der digitalen Vermögensverwaltung von investifykönnen Sie auch kleinere Portfolios effizient allokieren und betreuen.

§ investify sorgt für Profitabilität !

§ Die Anzahl der Kunden, die ein guter Anlageberater gleichzeitig bedienen kann, ist begrenzt. investify löst dieses Problem durch effiziente Technik und sorgt somit für Skalierbarkeit.

§ VV-Lösungen, die bisher nur

Vermögenden zur Verfügung

stehen

§ Kundenerlebnis statt

Formalismus

§ Hohe Kosten- und

Investmenttransparenz

Digitale Transformation Professionelle Anlage ab dem ersten Euro

Banken stehen vor grundlegender Transformation

ihres Geschäftsmodelles

§ Zunehmende Automatisierung

der Kundenberatung und

Vermögensverwaltung

§ Kosten- und Regulierungsdruck

§ Kundenerwartungen geprägt

aus anderen Branchen

FinTechs

Großer Wettbewerbsvorteil für etablierte Banken und Vermögensverwalter

§ Zahl der Anbieter wächst rasant, während das verwaltete Vermögen nur langsam zunimmt

§ Erkenntnis Vorreiter USA: Geldzufluss explodiert förmlich, sobald etablierte Finanzdienstleister in den Markt eintreten

§ Derzeit ziehen Banken, Asset Manager sowie „non-banks“ in Deutschland nach

USA/Deutschland: FinTechs sind erste Anbieter automatisierterVermögensverwaltung

* Quellen: http://fppad.com, https://www.businessinsider.de, https://www.roboadvisorpros.com/, https://fundersclub.com, https://www.benzinga.com/, https://banknxt.com/ etc.

Etablierte Brands profitieren deutlicher als „native Robos"

§ Innovative Robo-Advisor wie

Betterment und Wealthfront liegen bei

den AuMs deutlich hinter Robo-

Kooperationen mit etablierten Brands

wie Charles Schwab oder Vanguard

zurück.

§ Brandname + Robo-Technik bewegen

die höchsten AuMs 0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

2015 2016 2017 2018

AuMs im Vergleich

Betterment Wealthfront Charles Schwab Vanguard

§ 60% der europäischen HNWI‘s

würden einen Teil ihres

Vermögens digital verwalten

lassen.

§ Nur 30% der etablierten

Anbieter vertreten die

Meinung, dass ihre Kunden

Interesse an einer

automatisierten VV haben

könnten.

* Quelle: N26, finletter bzw. Bundesfinanzministerium

Wie Anleger FinTechs bewerten

§ Sorgt für den kompletten Betrieb§ Verantwortet die regulatorischen

Anforderungen als Vermögensverwalter§ Administriert das operative PM§ Übernimmt optional den Kundensupport§ Erstellt relevante Kundenreportings§ Garantiert stetige Weiterentwicklung

§ Verfügt über innovatives digitales Angebot für online und Filiale

§ Vollständiges Whitelabel Angebot§ Produktauswahl durch den Partner§ Asset-Management durch Partner§ Depotbank durch Partner oder Whitelabel§ Preisgestaltung durch Partner§ Weitere Erträge über Zusatzservices

Kooperationspartner

Kooperationsmodell für Partnerinvestify

§ Komfortable digitale Lösung für die Next-Generation

§ Skalierbare Fondserträge

§ Digitaler Kommunikationskanal für eigene Anlagestrategie

(Partner) und individuelle Contents

§ Effiziente Verwertung vorhandener Inhalte für alle Kanäle

§ Weiterentwicklung des Produkts durch investify und Partner

§ Fazit: Sofort verfügbar, monetärer Einsatz beschränkt sich auf das

Marketing

Vorteile aus Partnersicht

Direkt starten-vorhandene Inhalte

verwerten

• Kapitalmarktanalysen• Aktienresearch• Märkte und News• Pressemitteilungen und News• Berichte• Downloads• uvm.

Kernprodukt Kommunikation zum Kunden Marketing

Vertriebssteuerung & Vertrieb Backoffice

B2B-Module für Kooperationen

Community

Digitales Management

Onboarding Monitoring

§ Vollständig digitale Wertschöpfungskette

§ Paradigmenwechsel: Dienstleistung statt Produktverkauf

§ Kunde hat täglich die Möglichkeit, die Themenwahl oder das Risikoprofil anzupassen

§ Prozesse erfüllen alle regulatorischen Anforderungen

Digitaler

Vertriebsprozess

Digitale Vermögensverwaltung

ReportingPortfolio-

managementOrder-

managementKunden-

betreuung

Endkunde

App

Webanwendung

PDF-Reporting

Hybrides Beratungsmodell

Kundenservice

AppWas leistet das Modul?

§ iOS /Android Nutzung möglich

§ Security: Zwei-Faktor-Autorisierung von Vertragsänderungen und Zahlungen

§ Reporting der eigenen Anlage in Echtzeit mithilfe von Kennzahlen und Grafiken

§ Data Center: alle wichtigen Daten einsehen

Was kann angepasst werden?

§ Design und Inhalte

Basisanlage& Themen

Liquidität 102,00₃

Gesamtbestand

WebanwendungWas leistet das Modul?

§ Reporting der eigenen Anlage in Echtzeit mithilfe von Kennzahlen und Grafiken

§ Landing Pages: eigene Einstiegsseiten mit verschiedenen Themenschwerpunkten

§ Data Center: alle wichtigen Daten einsehen

§ Postbox: Nachrichten empfangen, Formulare und Dokumente einsehen

Was kann angepasst werden?

§ Design und Inhalte

Reporting der eigenen Anlage

PDF-ReportingWas leistet das Modul?

§ Quartalsbericht: Performance, Wertentwicklung, Produkte, Steuern und Gebühren des letzten Quartals

§ Ex-Ante: prognostizierte Aufstellung der Kosten zur Änderung des eigenen Portfolios

§ Ex-Post: tatsächliche Kostenaufstellung des eigenen Portfolios (ab 2019)

Was kann angepasst werden?

§ Design und Inhalte

Hybrides Beratungsmodell

Was leistet das Modul?

§ Einsicht der zugeführten Kunden zur weiteren Kundenbetreuung

§ Für den Filialvertrieb optimierte Anwendung einschließlich volldigitalem Filial-Onboarding

§ Identifikation vor Ort in der Filiale

Was kann angepasst werden?

§ Design und Inhalte

§ Beraterorganisation und Kundendaten

Anlegerprofil

Anlagestrategie

VertragsverwaltungArchiv

Marketing

Onboarding

Kundenverwaltung

High Performance sorgt für Skalierbarkeit

Analysis averageportfolio*

very large portfolio*

Portfolio overview 3 ms 155 ms

Portfolio attribution 3 ms 240 ms

Portfolio growth 3 ms 128 ms

Cash flow 3 ms 35 ms

Security proportion 2 ms 58 ms

*average portfolio: 10 positions, 50 transactionsvery large portfolio: 4.000 positions, 35.000 transactionstime between request and result delivery

>1 Million customers, with a throughput of appx. 3000 customers per second, real life portfolios with all sorts of complexities (corporateactions, etc.)

Ausgezeichnete Technologie – SWISS Innovation Award

Performancesteigerung um einen Faktor

150

Demokratisierung der Vermögensanlage

Wer nutzt die aixigo Technologie sonst noch?

§ Digitales Wealth Management§ Onlinebanking§ MiFID-Anwendungen§ Bis zu 50.000 Kunden

§ Onlinebanking§ MiFID-Anwendungen§ Alle Kunden der Commerzbank

und Comdirect in einem System§ Über 4 Mio. Verträge

§ Digitales Wealth Management§ MiFID-Anwendungen§ Alle Kunden von Consors, DAB Bank

+ BNP Germany

Investify und aixigo bieten der Bank eine solide, hochskalierbare, flexibel erweiterbare Technologieplattform, die Basis vieler Entwicklungen sein kann.

Über uns

§ “Fin-Tech” Unternehmen mit Erfahrung

§ Lizenzierter Vermögensverwalter in Luxemburg

§ Deutsche Niederlassung und Entwicklungsstandort in NRW

§ Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter

§ Weltweit erste individuelle digitale Vermögensverwaltung