machen sie das beste aus ihrem geld. - valiant.ch 4 MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD Valiant...

machen siedas beste aus ihrem geld.

Anlagelösungen

Inhalt 3 Willkommen bei Valiant

4 Valiant Anlagelösungen

9 Vermögensverwaltung

14 Anlageberatung

20 Execution Only

MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD2

Das vorliegende Dokument dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten dar. Die in diesem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen und Informationen (vor allem hinsichtlich der Preise) können sich jederzeit ohne Vorankündigung ändern. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr.

Im Interesse einer besseren Lesbarkeit verwenden wir in dieser Broschüre die männliche Schreibweise stellvertretend für die männliche und die weibliche Formulierung.

MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD 3

Sie möchten das Beste aus Ihrem Geld machen.

Vielleicht träumen Sie von einer Weltreise, von

einem Oldtimermotorrad oder Sie planen gar

eine Zukunft als selbstständiger Weinbauer. Wie

immer Ihre Pläne auch aussehen – damit sie einst

finanzier- und realisierbar sind, will Ihr Geld gut

angelegt sein.

Wir von Valiant freuen uns, Sie und Ihre Ideen

kennenzulernen, Sie fundiert und individuell zu

beraten und Ihnen eine auf Ihre Wünsche, Ziele

und Bedürfnisse abgestimmte Anlagelösung

zu präsentieren.

Damit Ihnen Anlegen einfach und entspannt

gelingt!

Ihre Valiant

Wir sind einfach BankValiant ist eine unabhängige, ausschliesslich in der Schweiz tätige überregionale Bank für KMU, Re-tailkunden und vermögende Privatkunden. Mehr als 400 000 Kundinnen und Kunden in der deutsch- und in der französischsprachigen Schweiz haben Valiant bereits zu ihrer Bank gewählt.

Banklösungen für alle LebenslagenValiant ist so vielfältig wie Ihr Leben. So benötigen Sie vielleicht für Ihre Kinder ein Spar konto, für Ih-ren Betrieb eine passende Finanzierung und für sich selbst eine professionelle Vermögensverwal-tung. Diese und viele weitere Dienstleistungen bieten wir Ihnen aus einer Hand an.

Persönliche Beratung steht im ZentrumEine umfassende und individuelle Betreuung ist für Sie entscheidend. Deshalb steht die persönli-che Beratung bei Valiant stets im Zentrum.

Willkommen bei Valiant


Valiant Anlagelösungen

Egal, ob Sie Ihre Vermögensverwaltung gerne delegieren, eine eingehende Beratung wünschen oder lieber selber entscheiden: Wir haben das richtige Angebot für Sie.

Sie profitieren

Die Anlagelösungen von Valiant bieten höchste Flexibilität und Individualität. Für jede Lebens- und Vermögenssituation halten wir das passende Ange bot bereit. Ändern sich Ihre Lebensumstände, so können Sie auch Ihr Beratungsmodell jederzeit anpassen.

Mit Valiant gelingt Anlegen einfach und entspannt.

Sie definieren gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre persönliche Anlagestrategie und delegieren die Verwaltung vollumfänglich an die Spezialisten von Valiant. Diese verwalten Ihr Depot ge-mäss Ihrer Anlagestrategie.

Je nach Ihrem Bedarf bezüglich Beratungsintensität wählen Sie eines unserer Beratungsange-bote:• Beratung Basic• Beratung Sélect• Beratung Professionnel

Sie treffen Ihre Anlageentscheide selber, profitieren jedoch von der Anlageexpertise unserer Berater.

Die Angebote unterscheiden sich hinsichtlich Intensität der Bera-tungsleistungen, der verfügbaren Produktepalette und des zugehö-rigen Leistungskatalogs.

Sie verzichten auf Beratungsleis-tungen vonseiten Valiant und wickeln Ihre Anlagegeschäfte selbstständig ab.

Ihre persönlichen Bedürfnisse

Vermögensverwaltung Anlageberatung Execution Only


Anlegen – eine Frage der Strategie

Im Zentrum unserer Anlageberatung steht die Wahl der optimalen Anlagelösung für Sie. Ihr persönliches Anlegerprofil und die Anlage-strategie bilden die Basis dafür.

Gemeinsam mit Ihnen erstellt Ihr persönlicher Berater Ihr Anlegerprofil. Daraus leitet sich Ihre Anlagestrategie ab, die schliesslich über die Zusam-mensetzung Ihres Depots entscheidet. Denn Anle-gen ist stets eine Frage der Strategie.

Ihr Anlegerprofil

Ihr individuelles Anlegerprofil wird durch mehrere Faktoren beeinflusst: Ihre persönlichen Bedürfnis-se und Ziele, Ihre aktuelle finanzielle Situation, die Struktur bereits bestehender Anlagen sowie Ihren Zeithorizont.

Aus all diesen Aspekten leiten sich zwei ausschlag-gebende Eckwerte ab: Ihre persönliche Risikofähigkeit sowie Ihre Risikobereitschaft.

RisikofähigkeitDie Risikofähigkeit misst Ihre finanzielle Fähigkeit, allfällige Anlageverluste zu verkraften, ohne dass Ihr gewohnter Lebensstandard gefährdet ist.

Eine zentrale Rolle zur Klärung dieser Frage spielt dabei Ihr finanzieller Spielraum bzw. Ihr Vermögen und Ihr Einkommen. Ebenso wichtige Fragen sind: Wie viele Personen sind auf Ihre finanzielle Unter-stützung angewiesen? Und über welchen Zeitraum hinweg wollen Sie anlegen? Des Weiteren berück-sichtigen wir, ob Sie über eine Sicherheitsreserve für unerwartete Verluste verfügen.

RisikobereitschaftIm Gegensatz zur Risikofähigkeit, die sich vor allem aus Ihrer finanziellen Situation ergibt, wird mit der Risikobereitschaft Ihre emotionale Toleranz gegen-über Anlagerisiken sowie möglichen Verlusten gemessen. Dadurch wird sichergestellt, dass wir Ihr persönliches Sicherheitsbedürfnis jederzeit berück-sichtigen.

Ihre Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft definieren Ihr Anlegerprofil. So gewährleisten wir, dass weder Ihre finanziellen Möglichkeiten über-schritten werden noch Ihr Sicherheitsbedürfnis verletzt wird.

Anl

ag

ehorizont

Fina

nzie

lle

Situa

tion

Persönliche

Situation

Persönliche Ziele

Lebensphase

Anlegerprofil

Risiko-fähigkeit

Risiko-bereitschaft

Anlagestrategie

Ihre Anlagestrategie

Aus Ihrem persönlichen Anlegerprofil resultiert die für Sie passende Anlagestrategie.

Die richtige Anlagestrategie ist der Schlüssel zum Erfolg Ihrer Anlagen. Deshalb ist es wichtig, dass Ihr Anlegerprofil periodisch überprüft und aktualisiert wird. So stellen wir sicher, dass die gewählte Strate-gie auch langfristig zu Ihnen passt. Ihr Berater nimmt diese Überprüfung regelmässig gemeinsam mit Ihnen vor.

Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzanlagen

Ergänzend zum Anlegerprofil und zu Ihrer persön-lichen Anlagestrategie ermitteln wir, welche Kennt- nisse und Erfahrungen Sie in Bezug auf spezifische Anlageinstrumente aufweisen. Aufgrund Ihrer An- gaben erkennt Ihr Berater, bei welchen Finanzan-lagen Sie allfällig ein ausgeprägtes Informations-bedürfnis haben. Dementsprechend kann er Sie ausführlicher mit den von Ihnen ausgewählten Finanzanlagen vertraut machen.

Die gewählte Anlagestrategie sowie das Depot-volumen bestimmen die Preise der Anlagelösun-gen.

Risiko

n Risikoarme Finanzinstrumente

n Risikoreiche Finanzinstrumente

Ren

dit

e

Werterhaltend

Konservativ

Ausgewogen

Dynamisch

Kapitalgewinn-orientiert


In die Kategorie risikoarme Finanzinstrumente fallen Anlagen wie zum Beispiel Obligationen und börsengehandelte Immobilienfonds. Risiko-reiche Finanzinstrumente sind beispielsweise Anlagen wie Aktien, Rohstoffe und Wandelanleihen.

30 %

55 % 80 %

70 %

100 %

100 %

45 %

20 %

Die fünf Anlagestrategien von Valiant

WerterhaltendKonservativAusgewogenDynamischKapitalgewinnorientiert

Vermögensverwaltung

Delegieren Sie die Verwaltung Ihres Anlageportfolios und geben Sie es in die Hände von Spezialisten.

Verwaltung Mit der Vermögensverwaltung überlassen Sie die Verwaltung Ihres Anlagevermögens vollumfäng-lich den Spezialisten von Valiant. Diese verwalten Ihr Depot gemäss der definierten Anlagestrategie.

Folgende Vermögensverwaltungsmandate stehen Ihnen zur Auswahl:

Vorteile auf einen Blick• Professionelle Verwaltung Ihres Anlagedepots

basierend auf Ihrer Anlagestrategie• Persönlicher Berater• Anlegerprofil• Jährliche Portfoliobesprechung• Schweizer Steuerverzeichnis• Pauschalpreismodell

UmsetzungIhre persönliche Anlagestrategie und Ihr Anleger- profil bestimmen die Aufteilung Ihres Vermögens auf die verschiedenen Anlagekategorien wie bei-spielsweise Obligationen und Aktien. Die Umset-zung erfolgt durch die Investition in ausgesuchte Anlagefonds sowie Direktanlagen (zum Beispiel einzelne Aktien eines Unternehmens).


Vermögensverwaltungsmandate

Valiant Helvétique

Valiant Classique

Individuelles Vermögensverwaltungsmandat


Vermögensverwaltungsmandat Valiant Helvétique

Das Vermögensverwaltungsmandat Valiant Helvétique erfüllt den Wunsch nach währungsabgesicherten Anlagen. Alle Investitionen erfolgen entweder in der Schweiz oder gegen Schweizer Franken abgesichert.

Vorteile auf einen Blick• Kompetente Verwaltung Ihres Kunden-

vermögens• Anlagen in der Referenzwährung Schweizer

Franken – Währungsrisiken werden weitest- gehend eliminiert

• Diversifizierte Lösung durch den Einsatz verschiedener Anlagekategorien

• Vermögensaufbau erfolgt in einem klar strukturierten Prozess

• Professionalität und kontinuierliche Über-wachung

• Zeitersparnis

• Ausführliches und transparentes Reporting über die Entwicklung des Portfolios

• Durch das Institut für Vermögensaufbau zertifiziert und mit 5 Sternen ausgezeichnet

Was Sie als Kunde beachten sollten

Die Entwicklung des Vermögensverwaltungs-mandats hängt von der gewählten Strategie und der Marktentwicklung ab und es besteht kein Anspruch auf Kapital- oder Rendite-garantie.

Mindestanlagebetrag: CHF 100 000

In die Kategorie risikoarme Finanzinstrumente fallen Anlagen wie zum Beispiel Obligationen und börsengehandelte Immobilienfonds. Risikoreiche Finanzinstrumente sind beispielsweise Anlagen wie Aktien, Rohstoffe und Wandelanleihen.

Risiko

Ren

dit

e

HelvétiqueKonservativ

n Liquidität, Geldmarkt



5 %

70 %

25 %

HelvétiqueAusgewogen

5 %

50 %

45 %

Helvétique Dynamisch

5 %

30 %

65 %

HelvétiqueKapitalgewinnorientiert

10 %

90 %

Vermögensverwaltungsmandat Valiant Classique

Mit dem Vermögensverwaltungsmandat Valiant Classique profitieren Sie von den internationalen Finanzmarktentwicklungen sowie von einer globalen Aufteilung der Vermögenswerte.

Vorteile auf einen Blick• Kompetente Verwaltung Ihres Kunden-

vermögens• Global diversifizierte Lösung durch den

Einsatz verschiedener Anlagekategorien• Vermögensaufbau erfolgt in einem klar

strukturierten Prozess• Professionalität und kontinuierliche

Über wachung• Zeitersparnis• Ausführliches und transparentes Reporting

über die Entwicklung des Portfolios• Durch das Institut für Vermögensaufbau

zertifiziert und mit 5 Sternen ausgezeichnet

Risiko

Ren

dit

e

Classique Kapitalgewinnorientiert

10 %

90 %

Classique Konservativ

5 %

70 %

25 %

Classique Ausgewogen

5 %

50 %

45 %

Classique Dynamisch

5 %

30 %

65 %

n Liquidität, Geldmarkt




Mindestanlagebetrag: CHF 100 000

In die Kategorie risikoarme Finanzinstrumente fallen Anlagen wie zum Beispiel Obligationen und börsengehandelte Immobilienfonds. Risikoreiche Finanzinstrumente sind beispielsweise Anlagen wie Aktien, Rohstoffe und Wandelanleihen.


Die Entwicklung des Vermögensverwaltungs-mandats hängt von der gewählten Strategie und der Marktentwicklung ab und es besteht kein Anspruch auf Kapital- oder Renditegaran-tie. Fremdwährungsentwicklungen beein-flussen die Performance.

13MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD

Individuelles Vermögens verwaltungsmandat

Ganz nach Ihren Bedürfnissen: Das individuelle Vermögensverwal-tungsmandat ist zugeschnitten auf grosse Vermögen und Kunden, die Anlagekategorien, Gewichtungen und Risikobandbreiten gerne selbst bestimmen.

Vorteile auf einen Blick• Ihre Wünsche können ganzheitlich berück-

sichtigt werden• Sie definieren die Anlagekategorien, die

Gewichtungen und die Bandbreiten• Kompetente Verwaltung Ihres Vermögens• Professionalität und kontinuierliche Überwachung• Zeitersparnis• Ausführliches und transparentes Reporting

über die Entwicklung des Portfolios

Mindestanlagebetrag: CHF 1 000 000Für grosse Vermögen gestaltet Valiant nach Ab- sprache individuelle Vermögensverwaltungsman-date. Sie als Kunde geben die Anlagestrategie vor und wählen die Bandbreiten für die Aufteilung in risikoreiche und risikoarme Anlagen. Auch spezifi-sche Anlageinstruktionen können berücksichtigt werden.

Mit einem individuellen Vermögensverwaltungs- mandat wird die Anlage ganz auf Sie und Ihre Bedürfnisse abgestimmt.


Investitionsentscheide werden nach Ihren Vorgaben durch Valiant getroffen. Die Entwick-lung des Vermögensverwaltungsmandats hängt von der gewählten Strategie und der Marktentwicklung ab, es besteht kein Anspruch auf Kapital- oder Renditegarantie. Fremdwäh-rungsentwicklungen beeinflussen die Perfor-mance.

Folgende Beratungsangebote stehen Ihnen zur Auswahl:

Die Betreuung erfolgt durch einen persönlichen, zertifizierten Berater. Bei Bedarf stehen Ihnen zu-sätzliche Fachspezialisten zur Verfügung.

Der Anlagevorschlag basiert auf Ihrer Anlagestra-tegie und orientiert sich an den von Valiant analy-sierten Produkten.

Retrozessionsfreie Anlageberatung 1)

Sämtliche von Valiant empfohlenen Anlagepro-dukte sind retrozessionsfrei.

Die Portfolioüberwachung wird täglich sicher-gestellt. Valiant informiert Sie über Abweichungen in Bezug auf Ihre Anlagestrategie und unterstützt Sie in der Optimierung Ihrer Portfo liorisiken. Der Anlageentscheid bleibt jederzeit bei Ihnen.

Beratungsangebote

Beratung Basic

Beratung Sélect

Beratung Professionnel

14 MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD

BeratungsangeboteUnsere bedürfnisgerechten Beratungsangebote unterscheiden sich hinsichtlich Intensität der Bera-tungsleistungen, der verfügbaren Produktepalette und des zugehörigen Leistungskatalogs.

Anlageberatung

Sie profitieren von der Anlageexpertise unserer Spezialisten, haben bei der Wahl Ihrer Anlagen jedoch stets das letzte Wort.

1) Retrozessionen sind Kosten, die dem Fonds belastet werden und dadurch die Performance negativ beeinflussen. Bei retrozessionsfreien Fonds werden keine Kosten für den Vetrieb belastet.

Beratung Basic

Mit dem Beratungsangebot Basic profitieren Sie von einer übersicht-lichen Produktepalette und können ausgewählte Anlageprodukte zeichnen.

Beratung Das Beratungsangebot Basic ist einfach aufge- baut. Die verfügbare Produktepalette ist übersicht- lich und beschränkt sich hauptsächlich auf Valiant Strategiefonds. Die Beratung erfolgt durch einen zertifizierten Berater.

Leistungskatalog• Persönlicher, zertifizierter Kundenberater• Anlegerprofil• Produktberatung• Periodische Besprechung• Portfolioüberwachung• Portfoliooptimierung• Schweizer Steuerverzeichnis

MindestanlagebetragKein Mindestanlagebetrag

KontaktintensitätGering

Transaktionspreise25 % Rabatt auf Courtagen und Ausgabe-kommis sionen

Produktepalette

Kassenobligationen

Valiant Strategiefonds

Die individuellen Produktempfehlungen berück-sichtigen Ihre Anlagestrategie.

15MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD

Beratung Sélect

Mit dem Beratungsangebot Sélect profitieren Sie von aktiven Beratungsleistungen und einer breiten Produktepalette.

Beratung Mit dem Beratungsangebot Sélect erhalten Sie An-lageempfehlungen aus einer breiten, von Valiant definierten Produktepalette (Valiant Empfehlungs-liste). Dadurch erhöht sich die Beratungsintensität seitens Valiant. Sie erhalten eine aktive Beratung durch einen spezialisierten, zertifizierten Berater für Vermögensberatungskunden von Valiant.

Leistungskatalog• Persönlicher, spezialisierter Vermögensberater• Anlegerprofil• Individuelle Anlagevorschläge• Jährlicher Performanceauszug• Jährliche Portfoliobesprechung• Portfolioüberwachung• Hinweise zu Portfoliooptimierung, Portfolio-

risiko, Produktrisikoklassifikation, Kreditrating, Fälligkeiten, Verkaufsempfehlungen

• Schweizer Steuerverzeichnis

MindestanlagebetragCHF 100 000 Depotwert

KontaktintensitätHoch

Transaktionspreise50 % Rabatt auf Courtagen und Ausgabe-kommis sionen


Produktepalette

Einzeltitelempfehlungen aus der umfassenden Valiant Empfehlungsliste

Kassenobligationen

Valiant Strategiefonds


18 MACHEN SIE DAS BESTE AUS IHREM GELD

Beratung Professionnel

Bei der Beratung Professionnel stehen Sie mit Ihrem Berater in aktivem Austausch und profitieren von Ad-hoc-Titelempfehlungen und einem Pauschalgebührenmodell.

Beratung Mit dem Beratungsangebot Professionnel profitie-ren Sie von einem aktiven und regen Austausch mit Spezialisten von Valiant. Sie können Produkte aus dem gesamten Valiant Anlageuniversum auswäh-len. Dazu erhalten Sie auch individuelle Ad-hoc- Investitionsvorschläge von Valiant, welche die Op-timierung Ihres Portfolios anstreben. Die Bera-tungsleistungen sind sehr umfassend.

Leistungskatalog• Persönlicher spezialisierter Vermögensberater• Beizug eines Anlagespezialisten• Anlegerprofil• Massgeschneiderte Anlagevorschläge• Individuelle Ad-hoc-Investitionsempfehlungen• Jährlicher Performanceauszug• Jährliche Portfoliobesprechung• Portfolioüberwachung• Hinweise zu Portfoliooptimierung, Portfolio-

risiko, Produktrisikoklassifikation, Kreditrating, Fälligkeiten, Verkaufsempfehlungen

• Schweizer Steuerverzeichnis

MindestanlagebetragCHF 250 000 Depotwert

KontaktintensitätSehr hoch

TransaktionspreiseCourtagen und Ausgabekommissionen werden erst ab 100 Transaktionen oder CHF 10 Mio. ver-rechnet. Als Berechnung kommt das Preismodell Sélect zur Anwendung.

Produktepalette

Einzeltitelempfehlungen aus dem gesamten Valiant Anlageuniversum



Execution Only

Eigene Anlageentscheide, Verzicht auf Beratung: Execution Only ist das passende Angebot für Sie, wenn Sie Ihre Anlagen selber verwalten möchten – ohne Mindestanlagebetrag.

Beratung Vonseiten Valiant findet keine Beratung statt. Sie treffen Ihre Anlageentscheide und tätigen Ihre Transaktionen selbstständig.

Leistungskatalog• Persönlicher Berater, der jedoch keine Anlage-

beratung durchführt• Selbstständiger Handel von Anlageprodukten

via eBanking oder beratungsfrei via Berater• Schweizer Steuerverzeichnis

MindestanlagebetragKein Mindestanlagebetrag

KontaktintensitätKeine aktive Kontaktaufnahme seitens Valiant im Anlagebereich

Transaktionspreise30 % Rabatt auf Courtagen und Ausgabekommis-sionen beim Handel via eBanking

ProduktepaletteAuf eigenes Risiko können sämtliche Transaktio-nen ausgeführt werden.


Auszeichnungen

BILANZIm jährlichen Private-Banking-Rating des Wirt-schaftsmagazins BILANZ erreicht Valiant dieses Jahr den 3. Platz und wurde zudem für ihre konstant sehr guten Testergebnisse mit dem Prädikat «langjähriger Qualitätsleader» ausge-zeichnet. Valiant überzeugte die Jury mit ihrem Beratungsprozess, dem Anlagevorschlag, ihrer sympathischen Art und mit günstigen Konditio-nen. Bereits in den Vorjahren hatte es Valiant mehrfach unter die Besten geschafft.

Morningstar Fund AwardsDer Valiant Fonds «VF (CH) – Valiant Swiss Equities SPI® Index Plus» wurde an den bekannten Mor-ningstar Fund Awards zweimal in Folge (2014 und 2015) als bester Fonds in der Kategorie «Switzer-land Large-Cap Equity» ausgezeichnet.

GütesiegelDas renommierte Institut für Vermögensaufbau zertifizierte die Valiant Vermögensver waltungs-mandate Helvétique und Classique mit dem besten Gütesiegel von 5 Sternen.

Die wiederholten Auszeichnungen unterstreichen neben der Anlagekompetenz von Valiant auch die Qualität ihrer Anlageberatung.

Geprüftes Qualitäts DepotRatingAusgezeichnetes Risiko-Rendite-Verhältnis

institut fürvermögensaufbau

Geprüftes Qualitäts DepotRatingAusgezeichnetes Risiko-Rendite-Verhältnis

institut fürvermögensaufbau

Die schönsten Erfolge sind jene, die sich wiederholen. Valiant wurde 2018 wie bereits in den Vorjahren mit zahlreichen Auszeichnungen geehrt.

Valiant Bank AGBundesplatz 4Postfach3001 Bern031 320 91 11

[email protected]

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Wir sind einfach Bank.Valiant ist eine unabhängige, ausschliesslich in der Schweiz tätige Retail- und KMU-Bank. Sie bietet Privatkunden und KMU ein umfassendes, einfach verständliches Angebot in allen Finanzfragen an. Valiant hat eine Bilanzsumme von 27,6 Milliarden Franken und beschäftigt rund 1000 Mitarbeitende.

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