SCHOENEGARTEN · 2018. 4. 13. · Berlin ist die Hauptstadt der Bundesrepublik Deutschland und mit...

SCHOENEGARTENBerlin

Wohnquartier mit 182 Wohn- und sieben Gewerbe-einheiten in zentraler Lage in Berlin

Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]

www.zinsbaustein.de

Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin

Sie erreichen uns:MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr

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SCHOENEGARTEN in Berlinzinsbaustein.de

Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum voll-ständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.




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SCHOENEGARTENWohnquartier in Berlin mit 182 Wohn- und sieben Gewerbeeinheiten

30 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

2,45 MIO. €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–10.000 €

ANLAGESUMME

18.11.2020

RÜCKZAHLUNG

• Erfahrener Projektentwickler: Die LAGRANDE Group GmbH ist seit über zehn Jahren auf hoch wertige Projektentwicklungen im Berliner Raum spezialisiert

• Hoher Vorvertriebsstand: Die Vorverkaufsquote liegt aktuell bei 48 % der Wohn- und Gewerbeflächen

• Fortgeschrittener Projektstand: Die Baumaßnahmen haben Ende 2017 begonnen

• Minimale Laufzeit (bei plangemäßem Projektverlauf): 24 Monate

An der Grenze zwischen den Berliner Stadtteilen Schöneberg und Tiergarten errichtet der Projektentwickler LAGRANDE Group GmbH das Wohnquartier „SCHOENEGARTEN“ mit 14 Mehrfamilienhäusern. Das Gebäudeensemble mit einem begrünten Innenhof umfasst insge-samt 182 Wohnungen, sieben Gewerbeeinheiten und 86 Tiefgaragenstellplätze.

PROJEKTSTAND

GRUNDSTÜCK ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

05/2020 VORZEITIGE

RÜCKZAHLUNG MÖGLICH

BIS 11/2020 RÜCKZAHLUNG

DARLEHEN

VERTRIEBSSTART 11/2017 BAUBEGINN

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Visualisierung „SCHOENEGARTEN“ in Berlin


SCHOENEGARTEN


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Standort Kurfürstenstraße 41–44 / Ecke Genthiner Straße

10785 Berlin

Wohnungsgröße2- bis 4-Zimmer (44 bis 160 m²)

Grundstücksfläche7.171 m²

Bruttogeschossfläche28.865 m²

Wohnfläche (182 WE)15.076 m²

Gewerbefläche3.400 m²

Tiefgaragenstellplätze86 Stück

Baubeginn: 11/2017

SCHOENEGARTEN: Wohnquartier im Herzen Berlins

Im Rahmen des Projektes entsteht ein Carré mit 14 Mehrfamilien-häusern und einem Garten in der Mitte. Das Carré wird 182 Pre-miumwohnungen und Penthouses mit einer Wohnungsgröße von zwei bis vier Zimmern und 44–160 m² Wohnfläche umfassen. Des Weiteren sind sieben Gewerbeeinheiten sowie eine Tiefgarage mit 86 Stellplätzen geplant.

Die Gebäude entstehen nach einem nachhaltigen Energiekonzept, mit individueller Fassadengestaltung in hoher Bauqualität. Alle Wohneinheiten besitzen einen gehobenen Ausbaustandard mit Echtholzparkett, Fußbodenheizung und einem Balkon oder einer Terrasse. Viele Wohnungen besitzen Tageslichtbäder. Die Gewer-beeinheiten befinden sich straßenseitig im Erdgeschoss und sind bereits an ein Unternehmen der REWE-Gruppe veräußert. Neben einem Supermarkt sollen ein Bäcker und weitere kleine Einzelhan-delsflächen entstehen. Der Name „SCHOENEGARTEN“ leitet sich von der Lage zwischen den Stadteilen Schöneberg und Tiergarten ab und wird gleichzeitig in der Architektur verwirklicht.



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Mehr Informationen zum Projekt finden Sie auf der Homepage:⊲ https://www.schoenegarten.com/

Entworfen wurde das Projekt von dem preisgekrönten Architek-ten Sergei Tchoban (Fa. Tchoban Voss Architekten GmbH), wel-cher in Berlin u.a. das Filmtheater „CineStar CUBIX“, das Museum für Architekturzeichnung und das jüdische Bildungszentrum „Cha-bad Lubavitch“ konzipiert hat.

Im Innenhof des Carrés wird ein rund 1.500 m² großer Garten angelegt, in welchem die großzügige Begrünung und zahlreiche Bänke die Bewohner zum Entspannen einladen. Für Kinder steht ein liebevoll konzipierter Spielplatz zur Verfügung. Auch der etwa 2.200 m² große Außenhof bietet umfangreiche Grünflächen, eine Spielstraße und Fahrradstellplätze.

Das Projekt entsteht auf einem ehemaligen Fabrik- und Parkplatz-gelände. Der Bau ist bereits genehmigt und wird in Einzel- bzw. Paketvergabe durchgeführt. Aktuell wird die Baugrube von einem Unternehmen der Gruppe Ludwig Freytag erstellt, ab April 2018 soll die Mastiok Bau GmbH mit dem Rohbau beginnen. Die Vergabe der übrigen Gewerke erfolgt in Paketen. Das Baucontrolling übernimmt die weltweit tätige Beratungsgesellschaft Drees & Sommer SE.

Die Fertigstellung des Projektes und die Übergabe an die Käufer sollen spätestens bis Ende des 4. Quar-tals 2020 erfolgen.

SCHOENEGARTEN in Berlin

SCHOENEGARTEN in Berlinzinsbaustein.dezinsbaustein.de

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Berlin ist die Hauptstadt der Bundesrepublik Deutschland und mit rund 3,6 Millionen Einwoh-nern auch ihre bevölkerungsreichste Stadt. Nach der Wende hat sich Berlin im letzten Jahrzehnt zu einer Weltmetropole mit enormer Beliebtheit im In- und Ausland entwickelt.

Der Wohlstand in der Stadt steigt stetig: Seit 2006 ist das mittlere monatliche Haushaltsnettoeinkom-men um rund 20 % gewachsen1 und 2017 sank die Arbeitslosenquote erstmalig seit der Wiederverei-nigung unter 9 %.2 Durch Berlins vergleichsweise günstige Lebenshaltungskosten konnten zahlrei-che junge Digital- und Kreativunternehmen entste-hen, welche die Wirtschaft der Stadt in Schwung gebracht haben. 2016 wuchs das BIP in Berlin mit 2,7 % deutlich stärker als im Bundesdurch-schnitt (1,9 %).3 Zusätzlich haben auch mehrere internationale Konzerne wie Siemens, Daimler und Coca-Cola lokale Standorte mit jeweils über tau-send Mitarbeitern in Berlin. Mit rund 170 Museen, 130 Theatern, zahllosen Bars und Clubs bietet Ber-lin ein aufregendes Kulturleben für alle Altersklas-sen.

Durch diese Mischung aus vielen Karriere chancen und Freizeitmöglichkeiten ist Berlin zu einem Magnet für junge und hochqualifizierte Menschen geworden, die jährlich zu Tausenden in die Stadt strömen. Alleine in den letzten fünf Jahren wuchs Berlin um 243.500 Einwohner4, d.h. durchschnitt-

lich um rund 48.700 Einwohner jährlich (die Be-völkerung einer Kleinstadt) und nach Prognosen der Senatsverwaltung wird die Einwohnerzahl bis 2030 um weitere 266.000 steigen.5

Aufgrund der Bevölkerungsentwicklung ist eine starke Nachfrage nach Wohnraum entstanden, die durch die tatsächlichen Neubauaktivitäten nicht annähernd abgedeckt wird. Von 2010–2015 ist der Wohnungsbestand in Berlin insgesamt um nur 1,9 % gestiegen6 — nach einer Einschätzung des Institutes für Wirtschaft in Köln wurden damit nur rund 25 % des tatsächlich benötigten Wohn-raums geschaffen.7

Berlin ist zu einem beliebten Ziel für Investoren aus dem In- und Ausland geworden. In einer Studie von PWC wurde Berlin von Experten als Immobili-en-Standort mit den besten Wachstumschancen in Europa eingeschätzt. Es gilt als „sicherer Anlage-hafen“, der in den nächsten zehn Jahren massiv wachsen wird.8 Insbesondere Premiumwohnun-gen sind bei ausländischen Kapitalanlegern stark nachgefragt. Das Preisniveau dieses Segments orientiert sich an anderen euro päischen Metro-polen und koppelt sich zunehmend vom Berliner Markt ab, sodass vereinzelt bis zu 20.000 €/ m² erzielt werden.9

SCHOENEGARTEN in Berlin

Makrolage: Berlin, die aufstrebende Weltmetropole


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Durch die zentrale Lage an der Grenze der beiden Berliner Stadtteile Tiergarten im Norden und Schö-neberg im Süden bietet das Umfeld des Projektes in der Kurfürstenstraße 41–44 / Ecke Genthiner Straße den Bewohnern eine ausgeprägte Infra-struktur und erstklassige Anbindung mit öffentli-chen Verkehrsmitteln.

Im Umkreis von 500 Metern befinden sich mehre-re Supermärkte, Arztpraxen und Restaurants. Die nächste Klinik ist ca. einen Kilometer entfernt. Auch eine Grund- und mehrere Oberschulen sind fuß-läufig gut zu erreichen. Rund um den nahegelege-nen Nollendorfplatz hat sich ein beliebtes Szene-viertel mit zahlreichen Restaurants, Bars, Museen und Kultureinrichtungen entwickelt. Dort befindet sich der gleichnamige U-Bahnhof, welcher mit vier U-Bahn-Linien eine direkte Anbindung zu fast al-len Teilen der Stadt bietet.

Noch näher befindet sich der U-Bahnhof Kurfürs-tenstraße, von welchem aus eine U-Bahn-Linie di-rekt an Berlins östlichen Hotspot, die Warschauer Straße, verkehrt. Der Potsdamer Platz und der Kurfürstendamm mit ihren zahllosen Arbeits- und Ausgehmöglichkeiten sind über öffentliche Ver-kehrsmittel in rund zehn Minuten zu erreichen. Der neu angelegte Park am Gleisdreieck ist fußläufig zu erreichen. Die aufstrebende Potsdamer Straße mit Galerien, Bars, Cafés und Designerläden liegt gleich um die Ecke. Der Hauptbahnhof ist mit dem Auto in acht Minuten zu erreichen, zum Flughafen Tegel gelangt man mit dem Auto in 25 Minuten und zum Flughafen Schönefeld in 30 Minuten.

Nicht zuletzt deshalb hat sich die Umgebung der Kurfürstenstraße zu einem Sammelpunkt für Pro-jektentwicklungen der gehobenen Klasse entwi-ckelt. Neben SCHOENEGARTEN entstehen in nä-herer Umgebung auch die Projekte „ Genthiner 40“, „Carré Voltaire“ und „Derff 22“.

1 Investitionsbank Berlin: Wohnungsmarktbericht 2016, unter: https://www.ibb.de/de/publikationen/berliner-wohnungsmarkt/wohnungsmarktbericht/woh-nungsmarktbericht.html

2 Bundesagentur für Arbeit: Arbeitsmarkt im Überblick, unter: https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/Politische-Gebiets-struktur/Berlin/Berlin-Nav.html?year_month=201802

3 Senatsverwaltung für Wirtschaft, Energie und Betriebe: Wirtschaftsleistung, unter: https://www.berlin.de/sen/wirtschaft/wirtschaft/konjunktur-und-statistik/wirt-schaftsdaten/wirtschaftsleistung/

4 Amt für Statistik Berlin-Brandenburg: Berlins Einwoh-nerzahl wächst 2016 weiter, unter: https://www.statis-tik-berlin-brandenburg.de/pms/2017/17-02-24a.pdf

5 Senatsverwaltung für Stadtentwicklung und Umwelt: Bevölkerungsprognose für Berlin und die Bezirke 2015-2030, unter: http://www.stadtentwicklung.berlin.de/planen/bevoelkerungsprognose/down-load/2015-2030/Bericht_Bevprog2015-2030.pdf

6 JJL Research: Residential City Profile Berlin, unter: http://www.jll.de/germany/de-de/Research/Residenti-al-City-Profile-Berlin-Germany-JLL.pdf

7 Institut der deutschen Wirtschaft Köln: Zuwanderung in die Großstädte und resultierende Wohnungsnachfra-ge, unter: https://www.iwkoeln.de/studien/gutachten/beitrag/philipp-deschermeier-ralph-henger-bjoern-sei-pelt-michael-voigtlaender-zuwanderung-in-die-gross-staedte-und-resultierende-wohnungsnachfra-ge-325122.html

8 PWC und Urban Land Institute: Emerging Trends in Real Estate: Europe 2017, unter: https://www.pwc.com/gx/en/industries/financial-services/asset-manage-ment/emerging-trends-real-estate/europe-2017.html

9 Hypovereinsbank: Wohnimmobilien Marktbericht Berlin, unter: https://press.hypovereinsbank.de/cms/german/press/showdetail.html?id=9512

Mikrolage: Wohnen mit erstklassiger Anbindung

© OpenMapTiles © OpenStreetMap contributors

SCHOENEGARTENKurfürstenstraße 41–4410785 Berlin




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Der ProjektentwicklerLAGRANDE Group GmbH


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Der Projektentwickler: LAGRANDE Group GmbH

Die LAGRANDE Group GmbH wurde 2006 gegründet und ist auf die Entwicklung von anspruchsvollen Premium- Immobilien im Berliner Raum spezialisiert. Das Unterneh-men legt einen festen Grundstein für die Werthaltigkeit sei-ner Immobilien, indem es ausschließlich mit namhaften und renommierten Architekten und Baufirmen kooperiert.

Im Berliner Raum hat die LAGRANDE Group bereits Projekte mit einem Volumen von 127 Mio. € realisiert.

Das Darlehen erhält die Kurfürstenstrasse 41–44 Grund-stücks GmbH, eine Objekt gesellschaft der LAGRANDE Group GmbH.

Ausgewählte Referenzen

Sergey GladkovGeschäftsführender

Gesellschafter

Artur LitvinFinanzen & Akquisition

Jens NoackGeschäftsführender

Gesellschafter

KURFÜRSTEN-LOGEN Berlin-Wilmersdorf

Neubau, 2017

AM FISCHZUG Berlin-Friedrichshain

Neubau, 2015

SPREEGÄRTEN Berlin-Charlottenburg

Neubau, in Entwicklung

LA MAISON Berlin-Grunewald

Neubau, 2012

P17 Berlin-Charlottenburg

Neubau, 2013

DOMUS–WOHNEN AM SPITTELMARKT Berlin-Mitte

Neubau, 2014


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Chancen & Risiken


Anleger investieren in ein zweckgebundenes Darlehen, welches dem Projektentwickler für 30 Monate zur Verfügung gestellt wird. Es wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Eine vorzeitige Rückzahlung nach 24 Monaten ist möglich, wenn das Projekt gemäß Zeitplan abgeschlossen wird.

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Projektstatus

• Das Grundstück wurde angekauft

• Die Baugenehmigung wurde im Mai 2017 erteilt

• Der Vertrieb ist im September 2017 gestartet

• Der Tiefbau hat im November 2017 begonnen

• Der Start des Hochbaus ist im April 2018 geplant

• Fertigstellung und Übergabe an die Käufer er-folgen spätestens bis Ende des 4. Quartal 2020

Darlehensvergabe

• Darlehensnehmerin ist die Kurfürstenstrasse 41–44 Grundstücks GmbH, eine Objektgesell-schaft der LAGRANDE Group GmbH

• Das Darlehen ist zweckgebunden für das Projekt „SCHOENEGARTEN“

• Alle Zahlungsflüsse werden über den BaFin-zer-tifizierten Zahlungstreuhänder secupay abge-wickelt

Rückzahlungsstrategie

Das Darlehen wird aus den Verkaufserlösen für die Wohn- und Gewerbeeinheiten sowie die Tiefgaragen-stellplätze zurückgezahlt. Der Projektentwickler steuert die Vermarktung mit hauseigenen Experten selbst. Die Vermarktungsstrategie sieht eine Mischung von Einzel- und Blockverkäufen vor, wobei die Blockverkäufe bereits abgeschlossen sind.

Finanzierungsstruktur der Objektgesellschaft

Die Projektfinanzierung ist durch ein Bankdarlehen einer in Berlin ansässigen Bank gesichert

Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 77,55 Mio. €:

• 61,60 Mio. € werden über ein Bankdarlehen einer in Berlin ansässigen Bank finanziert

• 13,50 Mio. € werden von der Projektgesellschaft durch ein Gesellschafterdarlehen als Eigenmittel eingebracht

• 2,45 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowdinvesting als Nachrangdarlehen bereit

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• Insgesamt sind Verkaufserlöse von rd. 92,7 Mio. € geplant. Etwa 41,7 Mio. € (rund 45 %) konnten bereits durch Block- und Einzelverkäufe erzielt werden

• Die sieben Gewerbeeinheiten wurden an ein Unternehmen der REWE Gruppe veräußert

• Drei Häuser mit insg. 40 Wohneinheiten und zehn Stellplätze wurden an den renommierten Projekt-entwickler Diamona & Harnisch veräußert

• Insgesamt 142 Wohneinheiten werden im Einzel-verkauf veräußert. 27 Einheiten sind bereits verkauft und 21 Einheiten sind reserviert

• Insgesamt 76 Tiefgaragenstellplätze werden im Einzelverkauf veräußert. Neun Stellplätze sind be-reits verkauft und vier Stellplätze sind reserviert

• Für die Wohnungen im Einzelverkauf ist ein Kauf-preis von durchschnittlich 5.200 €/ m² kalkuliert. Der Medianpreis des oberen Marktsegmentes im Bezirk Tempelhof-Schöneberg liegt bei 6.314 €/ m²(1)


Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung an die Darlehensnehmerin erfüllt sein:

✓ Vorlage des Grundstückskaufvertrags (bereits erfüllt) ✓ Vorlage der Baugenehmigung (bereits erfüllt) ✓ Erreichung einer Vorverkaufsquote gem. notariell beurkundeten Kaufverträgen von 30 %,

d.h. 30 % der geplanten Gesamtkaufpreise oder 30 % der gesamten Wohn- und Nutzfläche (bereits erfüllt)

✓ Nachweis der eingebrachten Eigenmittel i.H.v. 13,50 Mio € (Gesellschafterdarlehen) (bereits erfüllt) ✓ Gezeichneter Darlehensvertrag mit einer in Berlin ansässigen Bank i.H.v. 61,60 Mio. € (bereits erfüllt)

Vergabestand bei mindestens 40 % des kalkulierten Baukostenbudgets i.H.v. 43,91 Mio. € (brutto)

Vorlage eines qualifizierten Angebotes für die Fassade

Die Chancen

• Regionaler Projektentwickler mit über 10 Jahren Erfahrung

• Die Baugenehmigung liegt vor und der Bau hat begonnen

• Zentrale Lage mit erstklassiger Anbindung über öffentliche Verkehrsmittel

• Vertragliche Bindung mit Festpreisen für Tiefbau und Rohbau

• 48 % der Flächen sind veräußert und 45 % der geplanten Erlöse wurden erzielt

• Starke Nachfrage nach Miet- und Eigentums-wohnungen in Berlin

Die Risiken

• Verzögerungen in der Fertigstellung können zu späteren Auszahlungen führen

• Die geplanten Verkaufspreise können mögli-cherweise nicht realisiert werden

• Die Baukosten im Rahmen der Einzelvergabe können durch unvorhergesehene Ereignisse höher ausfallen

• Potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwick-lers und der involvierten Baudienstleister

• Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicher-heiten

+ −

Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von un-seren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wollen, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Anfragen ab.

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Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Im-mobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als In-vestitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Ent-scheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und ei-nen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zins-satz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Anlegersicherheit

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeig-neter Projekte durch Analyse der Projektkalkulation & der Entwicklerbilanz

1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller Informationen, die auch bei einer Projektentwicklungs- Kreditprüfung einer Bank kontrolliert werden

3Freigabe durch das Investment-KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von sechs Personen und finale Freigabe

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl

und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsit-zender Bundesverband Sachwerte und Investment-vermögen e.V.

Helena BrunnerHead of Risk bei zinsbaustein.de. Sie

verantwortet den Bereich Due Diligence Real Estate. Zuvor war sie fünf Jahre

als Kreditanalystin bei Berlin Hyp und weitere fünf Jahre in der Analyse von

Immobilienmärkten tätig.

Dr. Carolin GaborManagement Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin und Geschäftsführerin des Company Builders FinLeap

VORAUSWAHL & DUE DILIGENCE

DAS INVESTMENT-KOMITEE VON ZINSBAUSTEIN.DE

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zinsbaustein.de SCHOENEGARTEN in Berlinzinsbaustein.de

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Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Risikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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Martin GutschmidtLeiter Kundenmanagement

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