Seeblick · 2018. 10. 29. · Objektes Landsberger Str. in München nicht in der TLC Consulting...

SeeblickEssen-Kettwig

Bau und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses in Essen-Kettwig

Zinsbaustein GmbHbei WeWorkStresemannstraße 12310963 Berlin

Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]

Sie erreichen uns:MO–FR von 09:00 bis 19:00 Uhr

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Seeblick in Essen-Kettwigzinsbaustein.de

Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum voll-ständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.




Stand: 29.10.2018

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SeeblickBau und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses in Essen-Kettwig

15 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

0,75 MIO. €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–10.000 €

ANLAGESUMME

02/2020

PLANMÄSSIGE RÜCKZAHLUNG

• Projektentwickler: TLC Consulting GmbH (1992 gegründet). Das Unternehmen ist auf die Realisierung schwer umsetzbarer Bauvorhaben spezialisiert.

• Vermarktungspartner: Engel & Völkers (1977 gegründet). Das Maklerhaus ist ein weltweit führendes Dienstleistungsunternehmen in der Vermittlung von hochwertigen Wohn- und Gewerbeimmobilien.

• Projektstandort: Essen-Kettwig, auf einem Hang mit unverbaubarem Blick auf die Ruhr.

• Projektumfang: Abschließende Bauarbeiten an einem dreigeschossigen Mehrfamilien-haus und Veräußerung von sechs Wohneinheiten inkl. sechs Garagenstellplätzen.

• Projektstand: Das Gebäude ist bis auf den Innenausbau und die Außenanlagen fertig-gestellt. Die Größte der sechs Wohneinheiten ist bereits veräußert.

• Vergabeart: Einzelgewerkvergabe mit einem Vergabestand von 100 %.

• Rückzahlungsszenario: Die Wohneinheiten und zugehörigen Stellplätze werden ein-zeln durch den Projektentwickler und die renommierte Maklerfirma Engel & Völkers veräußert.

PROJEKTSTAND

GRUNDSTÜCK ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

AB 11/2019 VORZEITIGE

RÜCKZAHLUNG MÖGLICH

02/2020 PLANMÄSSIGE RÜCKZAHLUNG

DARLEHEN

09/2017 BAUBEGINN

VERTRIEBSSTART ERFOLGT

Q4 2018 GEPLANTE GESAMT-

FERTIGSTELLUNG

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Baufortschritt Projekt „Seeblick“ in Essen-Kettwig


Seeblick


Der Ausblick einer Seeblick-Wohnung

Standort Auf der Rötsch 9,

45219 Essen

Grundstücksfläche 1.699 m²

Geplante Wohnfläche 1.000 m²

Wohneinheiten 6 Stück

Wohnungsgrößen (exkl. Balkone/Terrassen)

126–198 m²

Stellplätze 6 Stück

„Seeblick“: Bau und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses in EssenKettwig

In Essen-Kettwig entsteht in attraktiver Hanglage über der Ruhr ein hochwertiges Wohngebäude. Es enthält sechs Wohneinheiten mit sechs zugehörigen Garagen-stellplätzen.

Die Wohnungen sind zwischen 126 m² und 198 m² groß und werden in einem hochwertigen Standard mit Echt holzparkett und Fußbodenheizungen ausgestattet. Sie sind barrierefrei durch einen Aufzug erreichbar. Alle Wohnungen erhalten großzügige Terrassen oder Balkone, welche einen schönen Ausblick auf die Ruhr und das Ruhrtal bieten.

Die Fertigstellung des Gebäudes ist für Q3 2018 vorge-sehen, die Gesamtfertigstellung des Projektes inkl. der Außenanlagen ist für Mitte Dezember 2018 geplant.

Der Vertrieb der Wohnungen erfolgt über den Projekt-entwickler und die Maklerfirma Engel & Völkers. Auf-grund des hochwertigen Standards der Wohnungen wird mit einer verbleibenden Vermarktungszeit von rund zwölf Monaten kalkuliert. Die exklusivste Einheit, eine Penthouse-Wohnung mit 198 m², ist bereits veräußert.

Auf dem Nachbargrundstück Auf der Rötsch 11 wurde bereits ein Wohn und Geschäftshaus in dem gleichen Stil entwickelt und realisiert. Dieses befindet sich im Eigentum der TLC Consulting GmbH und wird u.a. als Firmen sitz genutzt.

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zinsbaustein.de

Makrolage: EssenWirtschaftsstandort mit zahlreichen Weltkonzernen

Essen ist mit rund 590.000 Einwohnern die viertgrößte Stadt in NordrheinWestfalen und liegt im geographischen Zentrum der Metropolregion Rhein-Ruhr.1 Mehrere Städte wie Dortmund, Köln, Düsseldorf und Gelsenkirchen sind in 30–60 Minuten mit dem Auto zu erreichen.

Im September 2018 betrug die Arbeitslosenquote in Essen 10,2 %, das sind 1,7 % weniger als im September 2015.² Mit RWE, thyssenkrupp und E.ON haben drei DAXKonzerne und mit innogy, Evonik, HOCHTIEF und Brenntag vier MDAXKonzerne ihren Hauptsitz in Essen.

Hinzu kommen mit ALDI Nord, Schenker, NOWEDA, DEICHMANN, STEAG, Karstadt, MEDION und der FUNKE MEDIENGRUPPE weitere Unternehmen mit nationaler und internationaler Bedeutung. Mittlerweile arbeiten rund 82,9 % der Beschäftigten im tertiären Sektor, was auf die erfolgreiche Bewältigung des Strukturwandels hindeutet.³

Das durchschnittliche Arbeitnehmerentgelt in Essen (Bruttolöhne und Sozialbeträge der Arbeitgeber) liegt mit 42.623 €/ Jahr über dem Durchschnitt von NordrheinWestfalen (39.705 €/ Jahr).4

Seeblick in Essen-Kettwig

1 Stadt Essen: Bevölkerungsstand, unter: https://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_Bevoelkerung.de.html

2 Agentur für Arbeit: Arbeitsmarkt im Überblick – Essen, unter: https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Nordrhein-Westfalen/Es-sen-Nav.html

3 Stadt Essen: Wirtschaft und Beschäftigung, unter: https://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_ Wirtschaft.de.html

4 Information und Technik Nordrhein-Westfalen: Wirtschaft in Nordrhein-Westfalen im Regional-vergleich - 2017, unter: https://webshop.it.nrw.de/details.php?id=20791

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https://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_Bevoelkerung.de.htmlhttps://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_Bevoelkerung.de.htmlhttps://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Nordrhein-Westfalen/Essen-Nav.htmlhttps://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Nordrhein-Westfalen/Essen-Nav.htmlhttps://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Nordrhein-Westfalen/Essen-Nav.htmlhttps://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Nordrhein-Westfalen/Essen-Nav.htmlhttps://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_Wirtschaft.de.htmlhttps://www.essen.de/rathaus/statistik/Statistik_Wirtschaft.de.htmlhttps://webshop.it.nrw.de/details.php?id=20791https://webshop.it.nrw.de/details.php?id=20791


Mikrolage: Schöne Hanglage mit Blick auf die Ruhr

Kettwig ist der flächenmäßig größte Stadtteil Essens und liegt im Südwes-ten der Stadt, direkt an der Ruhr. Ursprünglich war Kettwig als traditionsrei-che Tuchmacherstadt bekannt, weshalb es heute eine historische Altstadt mit zahlreichen Fachwerkhäusern bietet. Dort gibt es Restaurants, Einkaufsmög-lichkeiten, Schulen, Kindergärten und medizinische Versorgungsangebote, welche mit dem Bus in 13 Minuten zu erreichen sind.

Das Projektgrundstück befindet sich auf einem Hang über dem Ruhrtal. Da-durch besitzen alle Wohnungen einen unverbaubaren Blick auf den Fluss und die Altstadt Kettwigs. Auf dem Nachbar gelände ist die auf Rehabilitationsme-dizin spezialisierte MediClin Fachklinik Rhein-Ruhr angesiedelt.

Den nächsten Supermarkt und das nächste Fitnessstudio erreichen die An-wohner in fünf Minuten mit dem Auto oder in zehn Minuten mit dem Bus. Als lokale Freizeitmöglichkeiten bieten sich u.a.:

• der Sportverein Kettwig,• ein Golfclub,• ein Ruderverein und ein Bootsverein an der Ruhr sowie• Spaziergänge in den nahegelegenen Waldgebieten.

Der Laufweg zur nächsten Busstation dauert drei Minuten. Von dort fährt ein Bus zur Bahnstation Kettwig Stausee, von welcher eine Bahn rund 20 Minuten in die Essener Innenstadt pendelt.

Mit dem Auto erreichen die Anwohner den Stadtkern Essens in rund 25 Minu-ten und den Stadtkern Duisburgs in rund 30 Minuten. Der Weg zum Flughafen Essen/Mühlheim dauert mit dem Auto 16 Minuten.

SeeblickAuf der Rötsch 9, 45219 Essen-Kettwig

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Seeblick in Essen-Kettwigzinsbaustein.de Seeblick in Essen-Kettwigzinsbaustein.de

Der ProjektentwicklerTLC Consulting GmbH

Bildbeschreibung

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Projektentwickler: TLC Consulting GmbH

Die TLC Consulting GmbH wurde 1992 von Thomas Loerke gegründet und ist auf die Projektierung von schwer zu realisierenden Bauvorhaben spezialisiert. Das Unternehmen bietet seinen Kunden verschiedene Beratungsleistungen, aber auch vollumfängliche Projektentwick lungen an.

Das renommierte Bankhaus Lampe pflegt seit vielen Jahren eine vertrauens-volle Geschäftsbeziehung zu dem GF Thomas Loerke und vergibt das Erstrang-darlehen für das Projekt an die TLC Consulting GmbH.

Das Projekt „Seeblick“ wird von der TLC Consulting GmbH in Eigen initiative entwickelt.

Unternehmensstruktur des Projektentwicklers

Anmerkung: Die Projektgesellschaft Seeblick GmbH enthält das angrenzende Nachbargrund-stück, auf welchem ein Parkhaus realisiert werden soll. Das Wohnprojekt „Seeblick“ wird in der TLC Consulting GmbH entwickelt.

Thomas Loerke

100 %

Daytrade GmbH

100 %

TLC Brokerage GmbH

inaktiv, wird liquidiert

100 %

TLS Sportentertainment UGinaktiv, wird liquidiert

100 %

Projektgesellschaft Seeblick GmbH

100 %

TLC Consulting GmbH

100 %

TLB Beteiligungs GmbH


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Auszug aus den Referenzen der TLC Consulting GmbH

Casino Center München

Neubau von Deutschlands größtem Entertain-ment Center mit mehr als 2.500 m² Nutzfläche.

Casino Mondial Düsseldorf

Neubau eines Entertainment Centers mit Parkplatz.

Auf der Rötsch 11 Essen

Neubau eines fast baugleichen Geschäfts- und Mehrfamilienhauses auf dem Nebengrundstück.

Hansa 6 München

Projektierung eines Mehrfamilienhauses bis zur Baugenehmigung und Verkauf an eine Wohnbau-

gesellschaft


Chancen & Risiken

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Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt 15 Monate. Eine vorzeitige Rückzahlung seitens des Projektentwicklers ist nach frühestens 12 Monaten möglich, wenn das Projekt gemäß dem Zeit-plan abgeschlossen wird.

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Projektstatus

• Das Grundstück wurde angekauft.

• Die Baugenehmigung wurde erteilt.

• Die Baumaßnahmen haben begonnen.

• Der Vergabestand der Gewerke liegt bei 100 % der geplanten Bau- und Bauneben-kosten.

• Die Vermarktung der Wohneinheiten hat im 2. Quartal 2018 begonnen.

• Der Vermarktungsabschluss ist für Q4 2019 geplant.

Darlehensstruktur & vergabe

• Darlehensnehmer ist die TLC Consulting GmbH.

• Das zinsbaustein.de-Darlehen dient zur Refinanzierung von im Projekt gebundenem Eigenkapital.

• In der Gesellschaft TLC Consulting GmbH erfolgen neben der Projektentwicklung auch operative Beratungstätigkeiten. Es wird ver-traglich vereinbart, dass während der Laufzeit keine weiteren Projekte in der Gesellschaft entwickelt und keine Gewinne aus dem Projekt „Seeblick“ durch die Gesellschafter entnommen werden dürfen.

• Die Zahlungsflüsse werden über den BaFinlizensierten Treuhänder secupay verwaltet.

Rückzahlungsstrategie

Die Rückzahlung des Darlehens ist über die Verkaufserlöse der Wohnungen inklusive zugehöriger Garagenstellplätze geplant. Diese werden im Einzelvertrieb an Kapitalanleger und Eigen nutzer veräußert.

• Der Einzelvertrieb wird vom Projektentwickler und der Maklerfirma Engel & Völkers über-nommen. Engel & Völkers ist ein weltweit führendes Dienstleistungsunternehmen für die Vermittlung von hochwertigen Wohn- und Gewerbeimmobilien mit über 10.000 Beschäf-tigten und zahlreichen Franchisenehmern.

• Aufgrund des exklusiven Standards der Woh-nungen wird mit einer Vermarktungszeit von rund zwölf Monaten kalkuliert.

• Die exklusivste Wohnung (Penthouse) konnte bereits für rund 1,06 Mio. € veräußert werden.

• Die Wohnungen werden für 4.448 €/m² bis 5.327 €/m² (durchschnittlich 4.965 €/m²) angeboten.

• Laut dem Capital Immobilienkompass betra-gen die Durchschnittspreise für Neubauwohnungen in EssenKettwig 3.286 €/m², die Preisspanne reicht von 2.984 €/m² bis 3.796 €/m².

• Die sechs Garagenstellplätze sollen für jeweils 25.000 € verkauft werden.

• Insgesamt werden Verkaufserlöse von 5,15 Mio. € geplant, was einer Marge von 27,72 % entspricht. Bei einer Senkung der Kaufpreise um ca. 20 % ist das Projekt weiter-hin rentabel.

• Die Auszahlung des zinsbaustein.de Darlehens ist u.a. an den Nachweis von notariellen Kaufverträgen über mind. 35 % des kalkulierten Verkaufserlöses (also mind. 1,80 Mio. €) gekoppelt.

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✓ Vorlage des Grundstückskaufvertrags (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Baugenehmigung inkl. der Nach-träge (bereits erfüllt)

✓ Nachweis des eingebrachten Eigenkapitals in Höhe von mindestens 750.000 € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage des gezeichneten Darlehensvertrags mit dem Bankhaus Lampe in Höhe von 2.530.000 € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage eines Vergabestandes der Einzelgewerke von mindestens 1.250.000 € brutto (d.h. 50 % der Baukosten inkl. Baunebenkosten in Höhe von 2.500.000 € brutto) (bereits erfüllt)

ɳ Vorlage notarieller Kaufverträge über min. 1.802.500 € (d.h. min. 35 % der kalkulierten Verkaufspreise in Höhe von min. 5.150.000 € inkl. Stellplätze)

ɳ Nachweis, dass die Projektentwicklung des Objektes Landsberger Str. in München nicht in der TLC Consulting GmbH realisiert wird, d.h. der bestehende Mietvertrag wird aus der TLC Consulting GmbH herausgelöst

ɳ Rangrücktrittserklärungen für die bereits be-stehenden Konzerndarlehen mit verbundenen Unternehmen (TLB Beteiligungs GmbH, TLC Immobilienverwaltung GmbH, TLC Brokerage GmbH), d.h. es ist sicherzustellen, dass Verbind-lichkeiten aus bestehenden Konzern dar lehen (rund 3.500.000 €) nachrangig zu dem zinsbaustein.de Darlehen gestellt sind

ɳ Nachweis, dass sämtliche bestehenden Wechselverbindlichkeiten (rund 450.000 €) der TLC Consulting GmbH getilgt sind

Auszahlungsvoraussetzungen

Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung des Darlehens an die Darlehens nehmerin erfüllt sein:

Finanzierungsstruktur des Projektes

Ein Teil der Projektfinanzierung ist über ein Bankdarlehen des renommierten Bankhauses Lampe gesichert. Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf insgesamt rund 4,03 Mio. €:

• 2,53 Mio. € werden über ein Bankdarlehen finanziert

• 0,75 Mio. € werden als Eigenkapital zur Verfügung gestellt

• 0,75 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowd investing als Nachrangdarlehen bereit.*

* Inklusive Funding-Puffer kann das Nachrangdarlehen bis zu 787.500 € betragen.


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• Die Baugenehmigung wurde bereits erteilt.

• Der Vertrieb wird von Engel & Völkers unter-stützt, welche über 40 Jahre Erfahrung mit der Vermarktung von exklusiven Immobilien verfügen.

• Die hohe geplante Projektmarge von 27,72 % kann eventuelle Preissenkungen auffangen.

• Es ist eine längere Vertriebszeit von 12 Monaten (ab 10/2018) eingeplant.

• Die exklusivste Einheit konnte bereits veräußert werden.

• Der Bau ist fast abgeschlossen, es finden nur noch kleinere Arbeiten im Innenausbau sowie an den Außenanlagen statt.

• 100 % der geplanten Bau- und Bauneben-kosten sind bereits vergeben.

• Verkaufsrisiko: Es besteht das Risiko, dass die Wohnungen nicht zum geplanten Preis veräu-ßert werden können.

• Die Wohnungen sind exklusiv und ihr Durch-schnittspreis befindet sich oberhalb der lokalen Preisspanne des Capital Immobilienkompass (Stand Oktober 2018).

• Es besteht ein potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwicklers und/oder der Baupartner.

+ −Das Projekt

Chancen und Risiken

• Alle Projekte bei zinsbaustein.de durchlaufen einen strengen Auswahlprozess durch erfahrene Experten.

• Es wurden drei Monate Sicherheitspuffer für mögliche Verzögerungen beim Projekt in der Darlehenslaufzeit vereinbart.

• Feste Verzinsung, welche nicht an die Profite des Immobilienprojekts gekoppelt ist.

• Die Konzerndarlehen mit verbundenen Unter-nehmen stehen durch eine vertragliche Verein-barung nachrangig zu dem von zinsbaustein.de vergebenen Nachrangdarlehen.

• Es wurde vertraglich vereinbart, dass bis zur Rückzahlung des zinsbaustein.de-Darlehens keine Gewinne aus der Projektentwicklung Seeblick durch die Gesellschafter entnommen werden dürfen.

• Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicher-heiten.

• Falls die Rückzahlung des Nachrangdarlehens zur Insolvenz des Darlehensnehmers führen würde, kann die Rückzahlung verzögert werden.

• Im Falle einer Insolvenz des Darlehensnehmers werden aus der Insolvenzmasse zuerst Fremdkapitalgeber und offene Rechnungen bedient.

• Die TLC Consulting GmbH führt neben dem Projekt operative Beratungsdienstleistungen durch.

Die Anlageform

Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von unseren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wollen, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Anfragen ab.

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Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Entscheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und einen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zinssatz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Anlegersicherheit

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.de

Unser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von

Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträgers

Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikomanage-ment der Sontowski & Partner

Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsitzender

Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.

Helena BrunnerHead of Risk bei zinsbaustein.de. Sie verant-wortet den Bereich Due Diligence Real Estate. Zuvor war sie fünf Jahre als Kredit ana lystin bei Berlin Hyp und weitere fünf Jahre in der Analyse von Immobilienmärkten tätig.

Vorauswahl

Schnelle Auslese geeigneter Projekte durch Analyse der Projektkalkulation

sowie der Entwickler bilanz

Due Diligence

Gründliche Betrachtung aller Informationen, die auch bei einer Projektentwicklungs-

Kredit prüfung einer Bank kontrolliert werden

Auswahlentscheidung: Investment Komitee

Diskussion aller wichtigen Daten durch ein Experten-Komitee

und finale Auswahl entscheidung

Das Investment-Komitee von zinsbaustein.de

Vorauswahl & Due Diligence

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zinsbaustein.de Seeblick in Essen-Kettwig

Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes MezzanineDarlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Risikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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Stefan Muéll, Martin Gutschmidt & Dominic DmitrowKundenmanagement zinsbaustein.de

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