Vorsorge im Nullzinsumfeld – LEICHT GEMACHT · Worldcom Sept. 11 Bear Sterns Gl. Finanz-krise...

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Vorsorge im Nullzinsumfeld – LEICHT GEMACHT

Fidelity für langfristigen Vermögensaufbau

Afterwork Wien, August 2017

Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden.

Dr. Christian Pabst, MBADirector Versicherungen und Vertriebe

Mit FIDELITY erfolgreich in der Fondsgebundenen Lebensversicherung

Quelle: Datastream, BofA Merrill Lynch Bond Indices – Ablaufrendite, MSCI Equity Indices – Dividendenrendite. Stand: 31.07.2017. Die hier genannten Anlageklassen werden zu rein illustrativen Zwecken aufgeführt und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Anlagen in Fremdwährungen sind Währungs-schwankungen unterworfen.

Gibt es noch Anlagen mit hohen Zinsen?

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Rendite vor der Finanzkrise (%) am 30. Juni 2007Balken = aktuelle Rendite (%) per 31.07.2017

Cash StaatsanleihenUnternehmens-

anleihen EMDHochzins-anleihen

Aktien(Dividendenrenditen)

Risiko

Die Zinsen von allen Anlageklassen heute und vor 10 Jahren


3 Gründe für positive Entwicklungen an den Märkten


Quelle: Fidelity International, 2017

Die GLOBALE Wirtschaft im Aufschwung

Fidelity Globaler Leading Indicator (FLI) und OECD I ndustrieproduktion

Die Wirtschaftsentwicklung wird Aktien unterstützen

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Consumer and Labour

Business Surveys

OECD IP (3m% change)

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Panik

Euphorie

StaatspleiteMexiko

Rezession

Black Monday

Rezession/Krieg

ERM CrisisAbwertung Mexiko

LTCM

Asien-Krise

Tech-blase

Enron/Worldcom

Sept. 11Bear Sterns

Gl. Finanz-krise

Euro-Krise

Angst vor Hard Landing

China

Quelle: Credit Suisse, 2017. Wert: 1,72.

„Global Risk Appetite Index“ seit 1980

Risikoappetit der Anleger ist überhaupt nicht gross

Globaler Risikoappetit hat sich vA bei institutionel len Investoren erholt, bei Endkunden nicht


Die Zinsen sind historisch niedrig…

Quelle: Die Bildzeitung 05. Dezember 2015, zu rein illustrativen Zwecken.

Nie wieder Zinsen!

Und nun das Problem!!! Unsere Kunden und Ihre Einstellung zur Vorsorge


Der Standard, 2016 – zu rein illustrativen Zwecken.


FRÜHER und HEUTE

Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden. Rein zu Illustrativen Zwecken.

Hohe Zinsen niedrige/negative Zinsen

Die LÖSUNG für Ihre Kunden


FIDELITY – Die richtigen Partner an der Hand

� Fidelity International wurde 1969 von Edward C. Johnson II gegründet

� Bereits 1946 Gründung von Fidelity Management & Research Company in den USA

� Seit Gründung privat geführt und keine Verbindung mit einer Bank oder einem banknahen Institut

� Edward C. Johnsons Leitmaxime hat bis heute Bestand: „Das Interesse der Anleger hat oberste Priorität. Fidelity ist ausschließlich dem Anleger verpflichtet und ist langfristig orientiert!“


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12:10Gesundheit!

20:15Sport

21:30Fernsehen

20:00Fotos mit Freunden teilen

8:15Weg zur Arbeit

12:30Mittagspause

18:00Einkaufen

9:00Arbeiten

15:00Kundentermin

Die genannten Unternehmen bzw. Marken dienen zu rein illustrativen Zwecken. Dies stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar, und die genannten Unternehmen können ggf. nicht zu den Fondsbeständen zählen. Warenzeichen und Logos sowie das Copyright und sonstiges Eigentum sind und bleiben Eigentum des entsprechenden Unternehmens.

Von Wertsteigerungen der Unternehmen in der Fondspolizze profitieren

Ihre Kunden sollen in Vermögenswerte= Unternehmensbeteiligungen=Sachwerte investieren!


Anteil der Verlustphasen


Anteil der Gewinnphasen

Quelle: Datastream und Fidelity, Zeitraum: 31.12.1986 bis 31.12.2016. Durchschnittliche jährliche Wertentwicklung, berechnet über alle möglichen 5-, 10- und 15-Jahresperioden (jeweils zum Monatsende), die von 1986 bis 2016 möglich waren. Berechnung auf Basis des MSCI Europe Index und des MSCI World Index.

Ihre Kunden sollten das Geld lange arbeiten lassen

in Europa investiert

in internationale Märkte investiert

Anteil der VerlustphasenAnteil der Gewinnphasen

Durchschnittliche Wertentwicklung : +8,59% p.a.

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Durchschnittliche Wertentwicklung: +9,82% p.a.

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INVESTMENT ÜBER 5 JAHRE

INVESTMENT ÜBER 10 JAHRE

INVESTMENT ÜBER 15 JAHREAnteil der Verlustphasen

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Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Fremdwährungsanlagen sind Wechselkursschwankungen unterworfen.

Je länger, desto besser - Was heißt langfristige Vor sorge für unsere Kunden?


Langfristiges Sparen leicht gemacht – European Growt h


Breite Streuung über viele Anlageklassen

Quelle: Fidelity International, 2017

Der Fidelity Patrimoine

Allokation %Strategische

AllokationTaktische Allokation

Rohstoffe 10 0 – 20

Aktien 30 0 – 40

Anleihen 50 40 – 80

Geldmarktpapiere 10 0 – 20

Alternative Anlagen 0 0-20

Engagement in Risikoanlagen kann deutlich reduziert werden


Source: Fidelity International, Datastream, 30 June 2016, Fund returns: Basis nav-nav with gross income reinvested.

Performance vs Aktien und Rohstoffe

Wertentwicklung des Fidelity Patrimoine die letzten Jah re

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FF - Fidelity Patrimoine Fund MSCI AC World Bloomberg Commodity Index

Vertriebsunterstützung durch Experten


Kontakt Fidelity Österreich und Osteuropa


My Fidelity für Ihre automatisierte Unterstützung

https://www.fidelity.at/my-fidelity

Mit FIDELITY erfolgreich in der FLV

„Wenn die Zeit kommt, in der man könnte,

ist die vorüber, in der man kann.“

Marie von Ebner-Eschenbach

Retten Sie das Geld Ihrer Kunden, es gibt die Möglichkeiten…!!!


HERZLICHEN DANK!


Wichtige Informationen

Dieses Dokument ist nur für professionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch verbreitet werden. Alle geäußerten Meinungen sind,falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity. Diese Kommunikation richtet sich nicht an Personen innerhalb von Großbritannien oder den VereinigtenStaaten von Amerika und darf nicht von ihnen als Handlungsgrundlage verwendet werden. Diese Kommunikation ist ausschließlich an Personen gerichtet, die inJurisdiktionen ansässig sind, in denen die betreffenden Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind oder in denen eine solche Zulassung nicht verlangt ist.Fidelity, Fidelity International, das Logo Fidelity International und das Symbol F sind Warenzeichen von FIL Limited. Fidelity veröffentlicht ausschließlichproduktbezogene Informationen und gibt keine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichteten Anlageempfehlungen. Dieses Dokument ist nur fürprofessionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch verbreitet werden. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellengenannt werden, die von Fidelity. Diese Kommunikation richtet sich nicht an Personen innerhalb von Großbritannien oder den Vereinigten Staaten von Amerika unddarf nicht von ihnen als Handlungsgrundlage verwendet werden. Diese Kommunikation ist ausschließlich an Personen gerichtet, die in Jurisdiktionen ansässig sind, indenen die betreffenden Fonds zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind oder in denen eine solche Zulassung nicht verlangt ist. FIL Limited und ihre jeweiligenTochtergesellschaften bilden den globalen Anlageverwaltungskonzern, der üblicherweise als Fidelity International bezeichnet wird. Die Daten sind nicht geprüft. Fidelity,Fidelity International, das Logo Fidelity International und das Symbol F sind Warenzeichen von FIL Limited. Fidelity veröffentlicht ausschließlich produktbezogeneInformationen und gibt keine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichteten Anlageempfehlungen. Fidelity Funds “FF” ist eine offenenInvestmentgesellschaft luxemburgischen Rechts mit unterschiedlichen Anteilsklassen. Aufgrund des höheren Ausfallrisikos sind Anlagen in Unternehmensanleihengrundsätzlich weniger sicher als Anlagen in Staatsanleihen. Das Ausfallrisiko ist abhängig von der Fähigkeit des Emittenten seinen Zinszahlungen nachzukommen undder Fähigkeit, das Kapital bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Das Risiko eines Wertverlustes kann sowohl innerhalb der Emittenten staatlicher Anleihen als auch innerhalbder Emittenten von Unternehmensanleihen schwanken. Anleihen ohne Anlagequalität gelten als riskantere Anleihen. Sie haben ein höheres Ausfallrisiko, was sichsowohl auf die Erträge als auch auf den Kapitalwert des Fonds, der in sie investiert, auswirken könnte. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keinezuverlässigen Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Fondsbestände können sich von derZusammensetzung des Index unterscheiden. Der genannte Index dient lediglich zu Vergleichszwecken.In diesem Dokument genannte andere Anlagen werden zu reinillustrativen Zwecken angeführt und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Werte dar. Die Anleger werden darauf aufmerksam gemacht, dassdie geäußerten Meinungen zu diesem Zeitpunkt nicht mehr aktuelle sein müssen oder dass darauf seitens Fidelity bereits reagiert wurde. Die in diesem Dokumentberücksichtigten wurden von Fidelity zusammengetragen und ein Portfoliomanager kann auf dieser Basis bereits gehandelt haben. Alle in diesem Dokumentabgegebenen Erklärungen oder Darstellungen sind weder für Fidelity noch für den Empfänger rechtsverbindlich. Alle Angebote erfolgen unter dem Vorbehalt derVereinbarung von Vertragsbedingungen. Bei Fonds, welche in Fremdwährungen investieren, kann der Wechsel in der Währung den Wert der Anlagen beeinflussen, dadiese Wechselkursschwankungen unterworfen sind. Fremdwährungstransaktionen werden von einem Fidelity verbundenen Unternehmen zu Wechselkursendurchgeführt, die für mehrere Transaktionen zusammengefasst ermittelt werden. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die vonFidelity. Die Anleger werden darauf aufmerksam gemacht, dass die geäußerten Meinungen zu diesem Zeitpunkt nicht mehr aktuell sein müssen oder dass daraufseitens Fidelity bereits reagiert wurde. Die in diesem Dokument berücksichtigten Recherchen und Analysen wurden von Fidelity zusammengetragen und einPortfoliomanager kann auf dieser Basis bereits gehandelt haben. Dieses Dokument ist nur für professionelle Investoren und darf ohne vorherige Erlaubnis wederreproduziert noch veröffentlicht werden und ist nicht für Privatanleger bestimmt. Wir empfehlen Ihnen, Anlageentscheidungen nur auf Grund detaillierter Informationenzu fällen. Investitionen sollten auf Basis des aktuellen Verkaufsprospektes und Wesentliche Anlegerinformationen getätigt werden. Diese Prospekte sowie der aktuelleJahres-/Halbjahresbericht sind kostenlos erhältlich bei Ihrem Anlageberater oder bei unserem Europäischen Service-Zentrum in Luxembourg, FIL (Luxembourg) S.A.,2a, rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxemburg sowie bei der österreichischen Zahlstelle UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6-8, 1010 Wien, Österreichoder über www.fidelity.at. Herausgeber: FIL (Luxembourg) S.A., zugelassen und beaufsichtigt von der CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier).MKAT6229

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