ZUKUNFTSGERICHTETES BANK COMMUNICATION MANAGEMENTEFFIZIENZ STEIGERN DURCH REIBUNGS-LOSE ANBINDUNG IHRER BANKEN

Lsung im berblickSAP Bank Communication Management, eine Anwendung innerhalb von SAP Financial Supply Chain Management, Schlssel-komponente von SAP ERP Financials

Aktuelle Herausforderungen in der Kommunikation mit Banken

Unternehmen verlassen sich heute bei Bankdienstleistungen lngst nicht nur auf ein einziges Finanzinstitut. Bislang luft die Kommunikation mit den Banken ber zahlreiche unterschiedliche Schnitt-stellen, die meist auf verschiedenen Tech-nologien basieren. Das betrifft Host-to-Host-Verbindungen, Onlinebanking oder sogar das Senden von Faxdokumen ten. Die durchschnittlichen Wartungs kosten fr jede eigene Schnittstelle (inklusive der Testprozesse) bersteigen oftmals 35.000 Euro pro Jahr. Das heit: Unter-nehmen, die Beziehungen zu mehreren Banken unterhalten, geben jhrlich hu-fig mehr als eine dreiviertel Million Euro allein fr ihre Bankenkommunikation aus.

Zustzlich zu diesen Kosten erschweren ineffiziente Prozesse die Verwaltung der diversen Schnittstellen. Nur wenige eigen entwickelte Schnittstellen sind in der Lage, Daten durchgehend zu bearbeiten. Die Abwicklung von Zahlungsauftrgen oder die Bearbeitung von Kontoauszgen erfolgt meist fr jede Bank separat. Dies fhrt sowohl zu Produktivittsverlusten als auch zu schwer berschaubaren Zahlungsstrmen.

Von derartigen Beeintrchtigungen sind Cashmanager und die Leiter des Treasury-Bereichs besonders betroffen. Sie mssen viel Zeit fr die Prfung der Liquiditts lage ihres Unternehmens aufbringen und zudem in der Lage sein, jederzeit den Lebenszyklus von Zahlungs-

transaktionen nachzuvollziehen. Zudem gestaltet sich die rechtlich sichere Ab-wicklung schwierig: Zahlungsdaten sind hochsensibel und erfordern daher aus-geprgte Sicherheitsprozesse, damit sich die immer komplexer werdenden recht-lichen Vorgaben sicher erfllen lassen.

Verbesserte Kommunikation mit Banken

Die Anwendung SAP Bank Communi-cation Management als Teil der Lsung SAP ERP Financials untersttzt Ihr Unter-nehmen dabei, all die Ineffizienzen zu be heben, die mit der Verwaltung mehre-rer Schnittstellen in der Bankenkommu-nikation zusammenhngen. SAP Bank Communication Management hilft Ihnen, die Wirtschaftlichkeit zu steigern, Kosten zu senken und Prozesse zu optimieren. Sie profitieren unter anderem von fol-genden Funktionen: Logische Bndelung individueller

Zahlungen in Paketen Untersttzung internationaler

Zahlungsstandards Umfassende Prfung von

Zahlungsgenehmigungen Einsatz digitaler Signaturen fr interne

Prfungszwecke Mehrere Genehmigungsstufen fr

ausgehende Zahlungen Analyse der Zahlungsstatusinforma-

tionen und volle Transparenz des Zahlungsstroms

Automatische Eskalation der Verarbeitungsausnahmen

Enge Integration in andere Lsungen von SAP ERP Financials

Fr viele Unternehmen ist die Kommunikation mit ihren Banken teuer und wenig effizient. Sie mssen fr den Austausch von Zahlungs- und Kontoinformationen eine Vielzahl von Schnittstellen unterhalten. SAP Bank Communication Management behebt diese kosten- und zeitaufwndige Ineffizienz.

SWIFT empfangen Nachrichten, die den Bildschirm fr den Zahlungsstatus automatisch aktualisieren.1

Cashmanager oder Leiter der Treasury-Abteilung knnen so einen Zahlungsab-lauf verfolgen und auf Stamm- sowie Bewegungsdaten zugreifen etwa auf Kundenkontoinformationen oder ge-buchte Belege. Zudem lsst sich die tatschliche Zahlungsdatei anzeigen, die von der Software angelegt wurde.

Ist es SWIFT oder einer einzelnen Bank nicht mglich, einen Zahlungsvorgang zu bearbeiten, reagiert SAP Bank Communication Management mit einer Fehlermeldung oder einer negativen Statusmeldung. Diese Nachricht aktuali-siert den Zahlungsstatusmonitor, der auch Nachrichten anzeigt. Die Anwen-dung lsst sich so konfigurieren, dass sie Workflow-Workitems generiert oder die Bearbeitung der Ausnahmen weiterleitet. Der Leiter der Finanzabteilung kann

Untersttzung internationaler Zahlungsstandards

Die Lsung SAP Bank Communication Management untersttzt die von der Inter nationalen Organisation fr Normung (ISO) und der Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) definierten UNIFI-Verfahren (UNIFI Universal Financial Industry). Diese Standardisierungen zhlen zu den wichtigsten Errungenschaften des Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrs-raums (SEPA Single Euro Payments Area). SEPA trat Anfang 2008 in Kraft und wird die europische Zahlungsland-schaft grundlegend verndern. Damit Un-ternehmen von den SEPA-untersttzten Verbesserungen im Cash- und Liquidi-ttsmanagement profitieren knnen, mssen sie in der Lage sein, die Daten gem dem neuen SEPA-Verfahren si-cher zu verarbeiten. Anwendungen, die mit den abgestimmten und standardi-sierten Zahlungsstrukturen kompatibel sind, helfen dabei.

SAP Bank Communication Management legt mit dem vom Europischen Rat fr Zahlungsverkehr definierten XML-Verfah-ren die Basis dafr, dass die Anforde-rungen der SEPA-Initiative sicher und effizient erfllt werden knnen.

Diese Verfahren wurden von einer Reihe von Standardisierungsinstitutionen besttigt, beispielsweise von SWIFT, dem Transaction Workflow Innovation Standards Team (TWIST) und dem Interactive Financial Exchange Forum (IFX). Darber hinaus wird die Harmoni-sierung durch die Registrierung dieser

neuen Standards im Rahmen der ISO-20022-Verfahren verbessert (auch als UNIFI-Verfahren bekannt). Zustzlich zu den XML-Verfahren untersttzt SAP Bank Communication Ma nage ment her-kmmliche SWIFT-MT-Nachrichten.

SAP Bank Communication Management ist eng mit der Komponente SAP NetWeaver Exchange Infrastructure (SAP NetWeaver XI) verknpft. Das ver-einfacht die Zusammenarbeit zwischen SAP- und Dritt-Anwendungen. Um eine prozessorientierte Integration zu ermg-lichen, enthlt SAP NetWeaver XI das zentrale Integration Repository. Darin werden Informationen ber Geschftspro-zesse gespeichert und die entsprechen-den Nachrichtenzuordnungen gepflegt. Ergnzt wird es durch ein Integration Directory, das die technischen Merkmale der Partner verwaltet wie beispiels-weise die Partneridentifikation und Kooperationsvereinbarungen.

Jederzeit berschaubare Zahlungsstrme

SAP Bank Communication Management erffnet Unternehmen detaillierte Ein-blicke in ihren Zahlungsverkehr und das in Echtzeit. Berechtigte Nutzer knnen den aktuellen Stand eines Genehmigungs-prozesses auf einem Zahlungsstatus-monitor einsehen. Dieser Bildschirm fungiert zudem als Ablage fr eingehende Statusnachrichten von SWIFT oder ein-zelnen Banken. Darber hinaus knnen Unternehmen, die zustzlich das SAP Integration Package for SWIFT imple-mentiert haben, Besttigungsnachrichten oder bertragungsmitteilungen von

1) Eine Voraussetzung fr diese Funktion ist die Mitgliedschaft bei SWIFT und die Teilnahme an einer geschlossenen Benutzergruppe frMitglieder oder einer Corporate Access Group. Weitere Informationen zu diesem Angebot entnehmen Sie dem Lsungsberblick zu SAP Integration Package for SWIFT.

Mit SAP Bank Commu-nication Management knnen Unternehmen sowohl herkmmliche SWIFT-MT-Nachrichten aus tauschen als auch XML-basierte Daten im Rahmen der SEPA-Initiative verarbeiten.

beispielsweise Folgemanahmen wie das Sperren eines Lieferantenkontos oder die Stornierung einer Buchung so einstellen, dass sie unmittelbar nach einer Fehlermeldung ausgelst werden.

Sicherstellung von Compliance

Manager in der Debitoren- und Kredito-renbuchhaltung sowie in den Abteilungen Cashmanagement und Treasury haben die Konformittsregeln ihrer Unterneh-men stets im Blick. Darber hinaus gilt es, den steigenden Anforderungen externer Prfer gerecht zu werden und transparente Managementprozesse fr Ausgangszahlungen bereitzustellen, ohne gegen interne Kontrollbestimmungen zu verstoen. Mit SAP Bank Communication Management lassen sich differenzierte Freigabeverfahren umsetzen. Bei Zah-lungen, die einen bestimmten Betrag

bersteigen, kann Ihr Unternehmen bei-spielsweise ein Freigabeverfahren mit Mehrfachprfung einrichten.

Die Lsung erffnet Managern im Finanz-bereich mehr Flexibilitt und Kontrolle ber smtliche Zahlungsvorgnge. Ba-sierend auf entsprechenden Berechti-gungen knnen Benutzer ber einen persnlichen Arbeitsvorrat fr Prfungs-

und Genehmigungsschritte auf zugeord-nete Zahlungen zugreifen. Sie knnen Zahlungen einzeln oder im Paket verar-beiten. Auerdem ist es mglich, auf die Abrechnungsliste der zu zahlenden Positionen zuzugreifen und Stammda-ten, Bankinformationen oder andere Zahlungsverbindungen fr Lieferanten oder Kunden anzuzeigen.

Manager im Finanzbereich knnen die Anwendung nutzen, um Zahlungen zu genehmigen, abzulehnen oder zur Wie-dervorlage zu kennzeichnen. Mchte ein Manager eine Zahlung genehmigen, wird er aufgefordert, Dateien mit einer persnlichen digitalen Signatur zu ver-sehen und die Transaktion auf diese Weise zu besttigen. Lehnt ein Manager eine Zahlung ab, die zuvor bereits durch einen anderen Bearbeiter genehmigt worden war, wird die entsprechende Signatur an der Zahlung automatisch entfernt. Mchte ein Benutzer eine Zahlung auf Wiedervorlage setzen, wird sie aus der aktuellen Genehmigungsliste entfernt und zum Wiedervorlagedatum einem zuknftigen Paket hinzugefgt. SAP Bank Communication Management erzeugt nur dann einen Zahlungstrger, wenn alle Genehmigungsschritte erfolg-reich ausgefhrt worden sind.

Unternehmen werden bei der Einrichtung eines hoch entwickelten, internen Kont-rollsystems fr Zahlungsablufe unter-sttzt, Auerdem ist es mglich, alle Zahlungsvorgnge eingehend zu analy-sieren. Eventuelle Konflikte mit internen oder externen Stakeholdern wie Banken oder Geschftspartnern lassen sich so schnell klren.

berblick ber die Vorzge

Die Anwendung SAP Bank Communica-tion Management erhht die Transpa renz von Zahlungsstrmen, indem sie alle Vor gnge klar erkennbar macht, die zwischen der Einleitung einer Zahlung und der Bearbeitung von Kontoauszgen zu einem beliebigen Tageszeitpunkt ab laufen. Darber hinaus bewirkt sie eine wirtschaftliche und nachhaltige Compliance. Sie realisieren eine naht-lose Kommunikation mit Ihren Banken, und Ihre Gesamtbetriebskosten lassen sich in diesem Bereich drastisch verrin-gern. Nicht zuletzt wird Ihr Unternehmen dabei untersttzt, von smtlichen Vor-teilen des einheitlichen europischen Zahlungs verkehrs auf Basis von SEPA optimal zu profitieren.

Die SAP-Lsungen fr die Bankenkommunika-tion konzentrieren und automatisieren den Aus-tausch von Zahlungs- und Kontoinformationen mit verschiedenen Banken und erfllen mit hoher Transparenz ber die Zahlungsstrme steigen-de interne und externe Compliance-Ansprche.

Im Fokus: kostengnstiger und einfacher abzuwickelnde Zah-lungsstrme bei gleichzeitig hoher Transparenz.

AUF EINEN BLICK SAP Deutschland AG & Co. KGHasso-Plattner-Ring 769190 WalldorfT 08 00 / 5 34 34 24*F 08 00 / 5 34 34 20*T +49 /18 05/34 34 24**F +49 /18 05/34 34 20**E info.germany@sap.com

www.sap.deKostenloser Online-Newsletterwww.sap.de/sapimfokus

* gebhrenfrei in Deutschland** gebhrenpfl ichtig

50 085 122 (08/01) 2008 SAP AG. Alle Rechte vorbehalten. SAP, R/3, xApps, xApp, SAP NetWeaver, Duet, PartnerEdge, ByDesign, SAP Business ByDesign und weitere im Text erwhnte SAP-Produkte und -Dienst leistungen sowie die entsprechenden Logos sind Marken oder eingetragene Marken der SAP AG in Deutschland und anderen Lndern weltweit. Alle anderen Namen von Produkten und Dienstleistungen sind Marken der jeweiligen Firmen. Die Angaben im Text sind unverbindlich und dienen lediglich zu Informationszwecken. Produkte knnen lnderspezifi sche Unterschiede aufweisen.

In dieser Publikation enthaltene Informationen knnen ohne vorherige Ankndigung gendert werden. Die vorliegenden Angaben werden von SAP AG und ihren Konzernunternehmen (SAP-Konzern) bereit gestellt und dienen ausschlielich Informationszwecken. Der SAP-Konzern bernimmt keinerlei Haftung oder Garantie fr Fehler oder Unvollstndigkeiten in dieser Publikation. Der SAP-Konzern steht lediglich fr Produkte und Dienstleistungen nach der Magabe ein, die in der Vereinbarung ber die jeweiligen Produkte und Dienstleistungen ausdrcklich geregelt ist. Aus den in dieser Publikation enthaltenen Informationen ergibt sich keine weiterfhrende Haftung.

ZusammenfassungSAP Bank Communication Management gehrt zum Lsungsportfolio von SAP Financial Supply Chain Management. Die Anwendung hilft Unternehmen, ihren Zahlungsverkehr zu verbessern und ihn nachvollziehbarer zu machen: Einrichtung und Pflege einer Vielzahl unterschiedlicher Schnittstellen fr die Bankenkommunikation entfallen, Zahlungen flieen revisionssicher und automatisierte Prozesse sorgen fr hhere Produktivitt.

Herausforderungen Hoher Wartungsaufwand durch eine Vielzahl von proprietren Schnittstellen fr die

Bankenkommunikation Produktivittsverluste aufgrund mangelnder Integration und Automation der

Zahlungsverkehrsprozesse Steigende Compliance-Anforderungen an die Nachvollziehbarkeit von

Zahlungstransaktionen

Untersttzte Geschftsprozesse und Softwarefunktionen Untersttzung des Datenaustausches mit Banken auf der Basis nationaler und inter-

nationaler Zahlungsstandards einschlielich SEPA und SWIFT Parallele Kommunikationsmglichkeiten mit mehreren Banken ber eine Plattform Revisionssichere Gestaltung und Nachvollziehbarkeit des Zahlungsverkehrs Integrierter Zahlungsmonitor fr Einzel- oder Paketverarbeitung von Zahlungen, fr

Freigaben, Ablehnungen oder Verschiebungen Individuell gestaltbare Freigabe- und Prfverfahren fr Zahlungsprozesse Authentifizierungen mittels digitaler Signaturen Lckenlose berwachung von Zahlungen von der Freigabe bis zur Verbuchung des

Kontoauszugs Enge Integration in andere Lsungen von SAP ERP Financials

Nutzen Deutliche Verringerung von Kosten durch die Eliminierung einer Vielzahl von Schnitt-

stellen und damit verbundener Einrichtungs- und Pflegeaufwnde Hhere Produktivitt durch Automatisierung und durchgngige Abwicklungsprozesse Mehr Transparenz durch Echtzeit-Einblicke in den Zahlungsverkehr und lckenlose

Verfolgbarkeit aller Zahlungsvorgnge in ihrem gesamten Lebenszyklus Zukunftssicherheit durch Ausrichtung der Lsung fr den Einheitlichen Euro-Zahlungsver-

kehrsraum (SEPA)

Weitere InformationenSie mchten mehr erfahren? Weitere Informationen ber SAP Bank Communication Management, SAP Financial Supply Chain Management oder SAP ERP Financials finden Sie unter www.sap.de/financials.