ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. – Vorgehensweise und Ablauf einer Wiederanlage – Jörg...

ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.– Vorgehensweise und Ablauf einer Wiederanlage –

Jörg Erlebach, Direktionsbevollmächtigter Ablaufmanagement06171/66 4439

Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 2

Unternehmensprofil

Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. wurde 1830 gegründet und ist damit eines des traditionsreichsten Versicherungsunternehmen Deutschlands.Mit einem Versicherungsbestand von rund 54 Milliarden Euro Versicherungs-summe und jährlichen Beitragseinnahmen in Höhe von rund 1,2 MilliardenEuro zählen wir zu den großen deutschen Lebensversicherern.Jedes Jahr werden im Verbund der ALTE LEIPZIGER rund 25.000 Verträgemit einer Ablaufsumme von 600 – 700 Mio. EUR fällig (mit steigenderTendenz).

Wiederanlagemanagement


AgendaWiederanlagemanagement

1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?

1.1 Vertrag – wiederanlagefähig

1.2 Vertrag – bedingt wiederanlagefähig

2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und und welche Produkte bieten wir?

3. Ihr Kunde wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?

4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie?4.1 Wiederanlage – Leben

4.2 Wiederanlage – Investment

4.3 Wiederanlage – Bausparen

5. Ihre Ansprechpartner




Drei Monate vor Vertragsablauf werden die Ablaufschreiben an Ihre Kunden versandt. Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich alle notwendigen Dokumente für die Abwicklung des LV-Ablaufes.

Dabei unterscheidet die ALTE LEIPZIGER zwischen folgenden Versandarten:

■ Vertragsablauf – wiederanlagefähig ■ Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig

Unter “Bedingt wiederanlagefähigem” Vertragsablauf versteht man z. B. Verpfändungen, Rechte Dritter, Ablaufleistung unter 2.500 EUR etc. Wenn ein Vertrag solche Bedingungen aufweist, erhält der Kunde immer einen Hinweis auf die Ablaufleistung. Ansonsten bekommt Kunde nur ein Ankündigungsschreiben ohne Ablaufleistung.


Wiederanlagemanagement1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?

Vertragsablauf – Wiederanlagefähig

Anschreiben an Kunden:

Ihr Kunde erhält, drei Monate vor Ablauf, ein einziges Schreiben – ohne Hinweis auf die Ablaufleistung – mit der Bitte sich mit Ihnen zeitnah in Verbindung zu setzen.



Vertragsablauf – wiederanlagefähig

Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente:

Kopie des Kundenanschreiben Vertragsdatenblatt (enthält alle Kunden – und versicherungsrelevanten Daten) Zahlungsauftrag (Original für Kunden) Bestätigung der Ablaufleistung für Kunden (Original für Kunden) Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung (Original für Kunden) Evtl. Krankenkassenbesch. (Original für Kunden) Evtl. Rückantw. KrkBesch. (Original für Kunden)

Da der Kunde bei wiederanlagefähigem Geschäft ausschließlich das Ankündigungsschreiben und keinen Zahlungsauftrag erhält, ist ein Kontakt zwischen Ihnen und dem Kunden unbedingt erforderlich.



Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig

Ihre Kunden erhalten – drei Monate vor Ablauf – folgende Dokumente zugesandt:

Anschreiben mit Hinweis auf Ablaufleistung Zahlungsauftrag Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch

Hier bekommt Ihr Kunde einen Zahlungsauftrag zugesandt, d.h. er kann selbst-ständig tätig werden.Trotzdem kann ein bedingt wiederanlagefähiger Vertrag durchaus wieder angelegtwerden, z.B. bei einer Direktversicherung.



Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig

Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente:

Kopie des Kundenanschreibens Kopie des Zahlungsauftrag Vertragsdatenblatt Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch



2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir?


2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir?


Der Verbund der ALTE LEIPZIGER bietet Ihnen eine breit gestreutePalette für Kapitalanlagen:

sofort beg. Rentenversicherung

aufgeschobene Rentenversicherung

Fondsgeb. Rentenversicherung

Kapitaldepot

Tagesgeld

Festgeld

Sparbriefe

Auswahl aus ca. 7.000 Investmentfonds: - Aktienfonds - Rentenfonds - Geldmarktfonds - Immobilienfonds - Dachfonds - gemischte Fonds

Auszahlplan über Investmentfonds

Auszahlplan mit garantiertem Zins


Wiederanlagemanagement2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir?

Für Ihre Kunden bieten wir Ihnen eineÜbersicht über unsere Kapitalanlagen.

Die Broschüre ist als Druckstück erhältlichoder über das Vermittlerportal der ALTE LEIPZIGER downloadbar.

Druckstücknummer: UV 242



Alle Antragsformulare, aktuelle Informationen etc. erhalten Sieüber unser Vermittlerportal (offen) unter:

Vermittlerportal/Leben/private Altersversorgung/Wiederanlage

Hier finden Sie alles rund um das Thema Wiederanlage:

alle Infos und Fakten

Broschüre Kapital- und Wiederanlage

Alle notwendigen Anträge für Leben, Bauspar und Investment

Alle Formulare wie z.B. Meldung WA fremder LV, Servicebögen etc.



Der Kunde möchte ein Angebot von Ihnen.

Über unser Angebotsprogramm E@sy Web Leben haben Sie die Möglichkeit individuelle Berechnungen für Ihren Kunden zu erstellen. Diese sind selbstverständlich als Pdf-Datei abspeicherbar.

Über das Investmentportal der ALTE LEIPZIGER Trust haben Sie die Möglichkeit aus 6.500 Fonds auszuwählen, Fondsportraitszu erstellen und z.B. eigene Musterdepots für Ihre Kunden zu erstellen.

Auf der Internetseite der ALTE LEIPZIGER informieren wir regelmäßigüber die aktuellen Konditionen unserer Tages- und Festgelder, sowie derSparbriefe.



Gerne unterstützen wir Sie und erstellen Ihnen auf Wunsch strategische Anlagevorschläge in Kombination mit mehreren Anlage-produkten. Diese Anlagevorschläge erhalten Sie von uns in gebundener Form – direkt zur Aushändigung an Ihren Kunden. Sie erhalten das Angebotvorab als Datei per E-Mail.

Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei Ihrem Kundentermin – direkt vor Ort – mit unserem Know-How.

Bitte wenden Sie sich hierzu an die Abt. Ablaufmanagement:Herr Jörg Erlebach 06171 / 66 – 4439 oderFrau Ramona Ivan 06171 / 66 – 3943



3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?


Wiederanlagemanagement3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?

Bitte senden Sie den – vom Kunden unterschriebenen – Zahlungsauftrag,zusammen mit dem Original Versicherungsschein, zurück an die

ALTE LEIPZIGERLebensversicherungs a.G.Abteilung ………….Alte Leipziger Platz 161440 Oberursel

Folgende Zusätze im Adressfeld bitte angeben:

bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden)bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung)

Die Abteilung ist auf der Kopie des Kundenanschreibens ersichtlich.



4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie?


Wiederanlagemanagement4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie?

4.1 Wiederanlage – sofortbeginnende Rentenversicherung

- Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung- Original Versicherungsschein- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)

zusätzlich Unterlagen Wiederanlage:

- Neuantrag Rentenversicherung - Anlage Technische Daten (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten)- Übersicht Aushändigung aller Unterlagen an Kunden (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten)



4.2 Wiederanlage – Investmentfonds


zusätzlich Unterlagen Investment:

- Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot oder - Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot plus - Servicebögen Wiederanlage (abrufbar im Vermittlerportal oder

erhältlich bei Abt. Ablaufmanagement)- evtl. Freistellungsauftrag- evtl. Formular Auszahlplan



4.3 Wiederanlage – Bausparprodukte (Tagesgeld, Festgeld, Sparbriefe)


zusätzlich Unterlagen Wiederanlage:

- Neuantrag Tagesgeldkonto oder- Neuantrag Kapitalanlagen bei Festgeld oder Sparbrief oder - Neuantrag Kapitalauszahlplan - evtl. Freistellungsauftrag


Wiederanlagemanagement4. Wohin senden Sie die Unterlagen zur Wiederanlage? - Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung

- Original Versicherungsschein- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)- Unterlagen Wiederanlage – Leben- Unterlagen Wiederanlage – Bauspar

Bitte senden an:ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G Abteilung …………. bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden)

bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung) Alte Leipziger Platz 161440 Oberursel

Unterlagen Wiederanlage – Investment – Bitte ausschließlich an:

ALTE LEIPZIGER Trust Investmentgesellschaft mbHAlte Leipziger Platz 161440 Oberursel



5. Ihre Ansprechpartner


Ihre AnsprechpartnerWiederanlagemanagement

Vertriebsunterstützung:Ihr zuständiger Accountmanager Leben vor Ort oder Ihre zuständige Vertriebsdirektion

Vertragsauskünfte:bei Privatverträgen: Service Center Privatkunden – Direktion ALTE LEIPZIGER

Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters E-Mail: [email protected]

bei Firmenverträgen: Abteilung betriebliche Alterversorgung Direktion ALTE LEIPZGER Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters E-Mail: [email protected]

Fragen Rund um das Thema Wiederanlage/Angebotserstellung etc.:Abteilung AblaufmanagementHerr Jörg Erlebach 06171/66 – 4439 Frau Ramona Ivan 06171/66 – 3943

E-Mail: [email protected]


Wie wünschen Ihnen viel Erfolg und freuen uns auf eine gemeinsame Zusammenarbeit

rund um das Thema Wiederanlage

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