Basler Lebensversicherung 10 Jahre Maklervertrieb

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Interview „Erste Wahl für unsere Vertriebspartner“

Basler Lebensversicherung 10 Jahre Maklervertrieb

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Extra

Ein Special in Zusammenarbeit mit der Basler Lebensversicherungs-AG

Produkte „Ein hohe Produktqualität ist die beste Verkaufsstory“

Vertriebsunterstützung Trainings und Boot-Camps sind Motivation pur

Basler Gast

www.maklermanagement.ag, Tel. +49 (40) 35 99 46 60 E-Mail: [email protected]

Basler Berufsunfähigkeits- Versicherung → Top Preis-Leistungs-Verhältnis

→ Vereinfachte Gesundheits- fragen bis Alter 30 Jahre

→ Zielgruppenkonzepte für junge Leute

→ Beste Ratingbewertungen

Basler RisikoVersicherung → Top Preise ab EUR 2,50 mtl.

→ Ohne Berufsgruppen- Unterscheidung

→ Vereinfachte Gesundheits- erklärung bis Alter 39 Jahre

→ Nachversicherungsgarantien

→ Attraktive Vergütung

Basler FondsRente → Top Ablaufleistungen

→ 97 Fonds auswählbar

→ attraktive Anlagekonzepte

→ Innovatives Ablauf- management

→ Attraktive Vergütung bei 5 Jahren Haftzeit

Der Basler HattrickBasler Lebensversicherungs-AG

Basler VersicherungenLudwig-Erhard-Str. 22, 20459 Hamburg

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Ver triebsser vice-Gesellschaft der Basler Versicherungen

Top im Marktvergleich!

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versicherungsmagazin 3www.versicherungsmagazin.de

E D I T O R I A L / I N H A L T

Zehn Jahre gibt es ihn nun schon, den Maklervertrieb der Basler Lebensversicherungs-AG. Das war sicherlich eine gute Entscheidung für die Basler, in den Maklervertrieb zu investieren, ist er doch mittlerweile zum Hauptumsatztreiber der Basler Lebensversicherungs-AG avanciert. Der Basler Maklervertrieb Leben ist daher eine Erfolgsgeschichte. Mit dem „Hattrick“ der drei neuen Versicherungslösungen im Maklermarkt – der Basler Berufsunfähigkeitsversicherung, der Basler Fondsrente und der Basler Risikoversicherung hat sich der Versicherer zudem gut aufgestellt.

Zu begrüßen ist auch, dass der Basler Maklervertrieb Leben im Sinne der Makler noch ein weiteres wichtiges Thema besetzt: die Vertriebsunterstützung. Denn bekanntlich wird für Vermittler nach Vermittlerrichtlinie IDD die Weiterbildung ab Februar 2018 zu einer Pflicht-veranstaltung. Wer hier den Vermittlern eine gute Unterstützung und die richtigen „Verkaufs-storys“ bietet, wird im Wettbewerb die Nase vorne haben.

In diesem Sinne wünsche ich der Basler Leben für die Zukunft alles Gute!

Chefredakteur Bernhard Rudolf [email protected]

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Gute Entscheidung

I M P R E S S U M

SONDERAUSGABE 2017 IN KOOPERATION

MIT DER BASLER LEBENSVERSICHERUNGS-AG

64. Jahrgang, ISSN: 1616-1963

(bis 2/2000 VERSICHERUNGSKAUFMANN)

Foto Titel: © Basler Leben

Springer Gabler | Springer Fachmedien Wiesbaden GmbH

Abraham-Lincoln-Straße 46, 65189 Wiesbaden,

www.versicherungsmagazin.de

Amtsgericht Wiesbaden, HRB 9754, USt-ldNr. DE81148419

Geschäftsführer:

Stefanie Burgmaier, Joachim Krieger, Juliane Ritt

Redaktion: Chefredakteur Bernhard Rudolf (V.i.S.d.P.)

Verkaufsleitung (verantwortlich für den Anzeigenteil):

Eva Hanenberg, Volker Hesedenz

Projektmanagement: Mandy Braun

Druck: PRINT PRODUKTION-SERVICE,

W. Hiese GmbH, Tilsiter Weg 9, 61273 Wehrheim

I N H A L T

4 INTERVIEW

In einem Jahrzehnt zum Erfolgstreiber der Basler Leben Im Gespräch mit Maximilian Beck, Vorstand der Basler

Lebensversicherungs-AG, und Sascha Bassir, Vorstand der Basler Maklermanagement AG.

6 PRODUKTE

Der Basler-Hattrick Die Basler Lebensversicherungs-AG hat in diesem Jahr den Hattrick

für die Versicherungswirtschaft neu definiert.

9 SERVICE

Service mit Expertise Über guten Maklerservice wird viel philosophiert. Wer genau

hinhört, findet schnell heraus, was Maklern wirklich wichtig ist. Mehr zum Maklerservice der Basler Lebensversicherungs-AG.

10 VERTRIEBSUNTERSTÜTZUNG

In der Vertriebsunterstützung auf Qualitätskurs Eine hohe Produkt qualität ist für den Basler Maklervertrieb Leben ebenso ein Muss wie motivierende Sales-Trainings und Boot-Camps.

Top Einsteigerkonzepte in der SBU

Studenten und Auszubildende nach echtem Bedarf abgesichert → Bis zu 1.500 EUR BU-Rente versicherbar ohne Einkommensnachweis, auch als Starter-Tarif → Beitragseinstufung nach angestrebten Berufsbild zu sehr günstigen Prämien → Voller Schutz ab dem 1. Tag, falls das Studium oder die Ausbildung nicht fortgesetzt werden kann → Umfangreiche Nachversicherungsgarantien und optional: AU-Schutz, PflegeSchutz sowie KrankheitenSchutz

Schüler – volle Absicherung von Beginn an → Schüler ab dem 10. Lebensjahr versicherbar bei vollem Versicherungsumfang,

auch als Starter-Tarif → Absicherung wächst mit und sichert später den ausgeübten Beruf ab, ohne erneute Berufseinstufung → Umfangreiche Nachversicherungsgarantien und optional: AU-Schutz, PflegeSchutz sowie KrankheitenSchutz

Vereinfachte Gesundheits-

erklärung bis Alter 30 Jahre

Basler RisikoVersicherungDie Top Highlights der Basler RisikoVersicherung

→ Vereinfachte Gesundheitserklärung bis Alter 39 Jahre → Nachversicherungsgarantie ohne Anlass und mit Anlass → Vorgezogene Todesfallleistung bei schweren Erkrankungen → Top-Vergütung, Prämienniveau wie ein Direktversicherer → Beiträge ohne Berufsgruppen-Unterscheidung

Eintrittsalter 100.000 EUR 200.000 EUR 300.000 EUR

25 4,06 EUR 6,89 EUR 9,70 EUR

30 5,14 EUR 9,04 EUR 12,96 EUR

35 7,41 EUR 13,57 EUR 19,74 EUR

40 11,44 EUR 21,64 EUR 31,86 EUR

Nichtraucher, konstante Versicherungssumme, Vertragsdauer 20 Jahre, monatlicher Zahlbeitrag, 30 % Beitragsreduktion, Stand 03/2017

Extras für junge Leute


Top SBU + Top Einsteigerkonzepte + Top Risiko LV

Stand 07/2017, Berechnung über Basler Assist, Zahlbeiträge, Endalter 65 Jahre, Nichtraucher, Einstufung in Zielberuf, 25 % Überschussbeteiligung

Sehr günstige Beiträge Alle Top Ratings Umfangreicher Vertriebsservice

BerufBeitrag

(Normaltarif)Startbeitrag

(Einsteigertarif)Beitrag ab 6. Jahr (Einsteigertarif)

Bürokaufmann/-frau Alter 20 Jahre, 1.000 Euro Garantierente 28,25 EUR 18,13 EUR 30,22 EUR

Industriemechaniker Alter 25 Jahre, 1.000 Euro Garantierente 51,39 EUR 33,25 EUR 55,42 EUR

Medizin. Fachangestellte Alter 18 Jahre, 1.000 Euro Garantierente 36,78 EUR 23,53 EUR 39,22 EUR

BWL-StudentAlter 20 Jahre, 1.000 Euro Garantierente 25,06 EUR 16,09 EUR 26,80 EUR

Schüler (Gymnasium) Schüler ab Klasse 11, 500 Euro Garantierente 18,31 EUR 11,68 EUR 19,47 EUR

SEHR GUT(1,5)

Ausgabe 7/2017

Berufsunfähigkeits-versicherung Basler Lebensversicherungs-AGIm Test:74 Berufsunfähigkeits-versicherungen

Top-Preise

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erklärung bis Alter 30 statt

für unter 30-jährige




25 4,06 EUR 6,89 EUR 9,70 EUR

30 5,14 EUR 9,04 EUR 12,96 EUR

35 7,41 EUR 13,57 EUR 19,74 EUR

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BerufBeitrag








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4 versicherungsmagazin www.versicherungsmagazin.de www.versicherungsmagazin.de versicherungsmagazin 5

Basler Maklervertrieb Leben

In einem Jahrzehnt zum Erfolgstreiber der Basler Leben Seit nunmehr zehn Jahren ist die Vertriebsservice-Gesellschaft der Basler Lebensversicherungs-

AG im Maklermarkt tätig. Dieser Vertriebskanal verspricht Wachstumsperspektiven wie kein

anderer. Versicherungsmagazin sprach darüber mit Maximilian Beck, Vorstand der Basler Leben,

und Sascha Bassir, Vorstand der Basler Maklermanagement AG.

E W

Wo stehen Sie heute, 10 Jahre nach dem Vertriebsstart im Maklermarkt? Maximilian Beck: Unsere aktuellen Produk-tionszahlen belegen, dass das Management vor zehn Jahren mit seiner Entscheidung ab-solut richtig lag, in den Maklervertrieb zu in-vestieren.

Denn dieser ist mittlerweile zum Hauptum-satztreiber der Basler Lebensversicherungs-AG avanciert. Besonders stark hat sich das Ge-schäft im Bereich der biometrischen Risiko-vorsorge entwickelt. Wir erzielen in diesem Segment über 80 Prozent des Umsatzes bezo-gen auf das Gesamt-Lebengeschäft der Basler Versicherungen. In der fondsgebundenen Al-tersvorsorge liegen wir bei rund 70 Prozent. Hinter diesen Zahlen steht ein Team von sehr engagierten Mitarbeitern, die hervorragende Arbeit leisten. Mit meinem Kollegen Sascha Bassir arbeite ich auf einer Wellenlänge. Wir haben die Weichen für Wachstum gestellt und uns auf das gemeinsame Ziel committet, die Basler im Maklervertrieb strategisch optimal zu positionieren. So erreichen wir unsere Wachstumsziele und werden nachhaltig ver-trieblich erfolgreich sein.

Worauf führen Sie Ihre Erfolge zurück?Maximilian Beck: Es war goldrichtig, dass wir vor drei Jahren den Produkt-Change einge-

läutet und uns von der Riesterrente und Ga-rantien verabschiedet haben. Wir hatten vorab Marktchancen und Umsatzmöglichkeiten in-tensiv analysiert und dann entschieden, statt-dessen die Zielsegmente Biometrie und fonds-gebundene Altersvorsorge auszubauen. Damit waren wir rechtzeitig vor vielen Mit-Anbietern auf die Marktveränderungen vorbereitet. Wir verfolgen das Ziel, unseren Vertriebspartnern und ihren Kunden das bestmögliche Preis-Leistungs-Verhältnis und einen guten Service anzubieten.

Gute Produkte und einen guten Service versprechen viele. Was zeichnet den Basler Maklervertrieb Leben aus? Sascha Bassir: Das Stichwort ist schon gefallen. Wir sind ein großartiges Team, das sich auf ein gemeinsames Ziel eingeschworen hat. Wir sind im Unternehmen sehr gut vernetzt und arbeiten eng mit anderen Unterneh-mensbereichen, wie Produktmanagement und Service, zusammen. Wir fokussieren unsere Aktivitäten auf die Bedürfnisse der Makler. Wir arbeiten jeden Tag sehr intensiv daran, diese zu erfüllen. Unsere Vertriebs-aktivitäten werden konsequent an den Be-langen der Makler ausgerichtet. Ihnen bieten wir top-geratete Produkte, die in entspre-chende Vertriebsstorys eingebunden sind. Darüber hinaus legen wir Wert auf faire Kon-

ditionen und gut organisierte Geschäftspro-zesse. Am Ende des Tages verrät uns der Blick auf die Produktionszahlen, ob wir das Richtige tun.

Warum kann es für Makler interessant sein, mit der Basler Leben zusammenzu-arbeiten?Sascha Bassir: Weil wir von den Maklern aus denken und für sie einfache und passgenaue Lösungen entwickeln. Wir wollen den Makler-markt mit Produkten und Services bedarfsge-recht adressieren. Auf diese Weise erreichen wir eine hohe Aufmerksamkeit und eine gro-ße Zufriedenheit. Das ist mir sehr wichtig.

Maximilian Beck: In der Zufriedenheit der Vertriebspartner steckt noch viel Potenzial für den Vertriebserfolg der Basler. Wir sind schon auf einem sehr guten Weg, wie uns die KUBUS Studie 2016 belegt. In sechs Testbe-reichen, unter anderem bei Berufsunfähig-keitsprodukten, Policierung, Antragsbear-beitung und Telefonkontakt hat die Basler sehr gut abgeschnitten.

Was ändert sich durch den personellen Wechsel im Vorstand der Basler Leben für die Makler?Maximilian Beck: Ich sehe meine Berufung zum Vorstand der Basler Versicherungen in

I N T E R V I E W

einer Fortführung des Kurses meines Vor-gängers, Markus Jost. Er zeichnet verant-wortlich für den erfolgreichen Turnaround im Geschäftsfeld Leben, über den wir ein-gangs schon gesprochen haben. Dafür ge-bührt Markus Jost auch an dieser Stelle noch-mals der Dank des gesamten Basler-Teams. Diesen erfolgreichen Kurs werde ich mit ei-genen Schwerpunkten fortsetzen. Makler sind und bleiben ein Erfolgsgarant für die Basler insgesamt.

Welche Themen gehen zurzeit im Makler-markt gut?Sascha Bassir: Ich bin mit den Zuwächsen im Neugeschäft im laufenden Jahr sehr zufrie-den. Wir sind in den ersten Monaten des Jah-res mit dem Basler-Hattrick gestartet. Dazu gehören eine selbstständige Berufsunfähig-keitsversicherung, die Basler Fondsrente und eine neue Risikoversicherung. Mit der selbst-ständigen Basler-BU konnten wir unseren Marktanteil auf vier Prozent steigern. Die BU hat sich einen Namen als hervorragende Ein-kommensabsicherung zu einem Top-Preis gemacht. Mit der Basler Risikoversicherung haben wir uns ganz bewusst als Service-Ver-sicherer im Wettbewerb zu den Direktversi-cherern positioniert. Damit machen wir die-ses Segment sehr attraktiv für den Maklerver-triebskanal.

Die Basler hat Anfang 2017 eine neue fondsgebundene Rentenversicherung eingeführt. Wie ist das Produkt vom Ver-trieb angenommen worden?Sascha Bassir: Die Basler hat ihre Fondsrente ganz eng an den Kundenerwartungen nach möglichst hohen Ablaufleistungen ausgerichtet und auf Garantien verzichtet, weil diese derzeit zu teuer sind. Eigentlich ist für Fondspolicen aufgrund des Zinsniveaus ein goldenes Zeit-alter angebrochen. Doch die Kunden tun sich schwer damit, auf Garantien zu verzichten. Die Vollkasko-Mentalität vieler Verbraucher steht im Widerspruch zu den eigenen Wün-schen, möglichst viel Kapital herauszube-kommen. An diesem Punkt müssen wir noch viel Überzeugungsarbeit leisten.

Wo wollen Sie in fünf Jahren mit der Basler Leben stehen?Maximilian Beck: Ich möchte unsere Stärken im Konzern ausbauen und mit einem hoch motivierten Team einen ordentlichen Beitrag zum Erfolg der Baloise beisteuern.

Sascha Bassir: Meine Vision ist, dass wir als der Vertriebskanal der Basler erste Wahl für unsere Partner im ungebundenen Vertrieb werden. Daran arbeiten wir mit Begeisterung und großem Engagement.

Sascha Bassir

ist seit Januar 2015 Vorstand der Basler Maklermanagement AG. Darüber hinaus ist er Hauptbevollmächtigter der BaslerNiederlassung der Slowakei und Tschechien. Mit den Basler Versicherungen ist Sascha Bassir (45) bereits seit 2011 als Bereichsleiter Partnervertriebe verbunden. Zuvor war er in verantwortlicher Vertriebsfunktion bei der Hamburger Spar kasse GBPmbH, der neue leben und der Volksfürsorge tätig. Anfang der 2000er Jahre war Bassir Dozent für das Thema Pensionszusagen an der Fachhochschule Koblenz. Sascha Bassir ist DiplomVolkswirt und Autor eines Schulungshandbuches für Sparkassen zur betrieblichen Altersvorsorge.

Maximilian Beck

ist seit September 2017 Mitglied des Vorstandes der Basler Versicherungen und verantwortet die Ressorts Leben und Exklusivvertrieb. Maximilian Beck (44) ist DiplomKaufmann (FH) und Master of Business Administration. Er kam im Jahr 2011 zu den Basler Versicherungen. Er war zunächst für den Bereich Vertriebsprojekte verantwortlich und leitete seit Anfang 2015 den Bereich Vertriebsförderung Lebensversicherung. Zuvor hatte er Führungspositionen und Aufgaben in den Bereichen Vertrieb, Produkt und Kundengruppenmanagement inne, u. a. bei der Signal Iduna Gruppe und Generali Deutschland.

6 versicherungsmagazin versicherungsmagazin 7www.versicherungsmagazin.de www.versicherungsmagazin.de

P R O D U K T E W

Der gemeinsame Nenner des Basler-Hattricks sind „Top-Absicherungen zu günstigen Prämi-en“, so Thorsten Uhrbach, Landesdirektor Nord bei der Basler Maklermanagement AG. Die Basler Leben verfolgt bei der Produktent-wicklung die Strategie, Maklern und Kunden ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis an-zubieten und folglich bei den Vergleichern auf einem der vorderen Plätze zu landen.

Die Basler Berufsunfähigkeitsversicherung.

Sie bietet einer Vielzahl von Berufsgruppen ei-nen hochwertigen Einkommensschutz zu güns-tigen Prämien an. Kunden, die mehr absichern möchten, können Zusatzbausteine wie Krank-heits-, Inflations-, Arbeits- und Pflegeschutz so-wie Nachversicherungsregelungen wählen und ihren Versicherungsschutz damit erweitern.

Die größte Einstiegshürde für junge Leute ist der Preis einer BU-Versicherung. Umfragen haben ergeben, dass sich 16- bis 25-Jährige vor-stellen könnten, einen Vertrag abzuschließen, wenn es einen Preisvorteil in den ersten Jahren gäbe. Diesem Wunsch trägt der Einsteiger-Tarif der Basler Rechnung: Bis zum 34. Lebensjahr des Versicherten ist ein um 40 Prozent redu-zierter Startbeitrag in den ersten fünf Jahren bei vollem Versicherungsschutz vorgesehen. Der volle Beitrag wird erst ab dem sechsten Versicherungsjahr erhoben. Eine weitere Be-sonderheit ist die verkürzte Gesundheitsprü-fung (bis zum 30. Lebensjahr). Dabei wird nur das abgefragt, was wirklich notwendig ist. Es gibt also einerseits weniger Fragen, anderer-seits aber auch verkürzte Abfragezeiträume.

Die BU-Versicherung, die mitwächst.

Nur sehr wenige Versicherer bieten eine echte BU-Versicherung für Schüler, Auszubildende und Studenten an. Die Basler Leben versichert Schüler bereits ab dem 10. Lebensjahr und auf Wunsch sogar durchgehend bis zum 67. Lebens-jahr. Auszubildende und Studenten können sich auf den angestrebten Beruf absichern. Sie wer-den so eingestuft, als ob sie ihre Ausbildung be-reits absolviert hätten. Das macht den BU-Schutz für diese Zielgruppen besonders günstig. Die maximale Monatsrente beträgt 1.500 Euro.

Die Basler Risikoversicherung.

Für Makler sind drei Besonderheiten interessant. Im Prämienvergleich ist die Basler Leben auf Au-genhöhe mit dem Angebot von Direktversiche-rern. Mit dem Unterschied, dass Makler bei der Basler zusätzlich einen umfassenden Vertriebs-service erhalten. Für junge Leute gibt es eine ver-einfachte Gesundheitsprüfung. Die Basler ver-zichtet auf die Berufsgruppen-Unterscheidung.

Einfach einfach.

Auch bei der Risikoversicherung, die es mit gleichbleibender oder fallender Versiche-rungssumme gibt, hat die Basler etwas Beson-deres für die junge Zielgruppe entwickelt. Die Gesundheitsprüfung ist für Personen bis 39 Jahre für eine Versicherungssumme von bis zu 300.000 Euro extrem vereinfacht worden. Da-zu gibt es einen Spezialantrag. Genau wie bei der Basler-BU enthält dieser weniger Fragen und kürzere Abfragezeiträume.

Für alle Altersgruppen werden Nachversiche-rungsgarantien mit und ohne Anlass angebo-ten. Gibt es einen Anlass, dann kann die Ver-sicherungssumme ohne erneute Gesundheits-prüfung erhöht werden. Dieses ist auch ohne einen Anlass während der Vertragslaufzeit nach fünf und nach zehn Jahren möglich. Ab dem vierten Versicherungsjahr wird im Todes-fall des Versicherten eine Soforthilfe in Höhe von zehn Prozent der Versicherungssumme (maximal 10.000 Euro) an die Begünstigten ausgezahlt, ohne dass der Leistungsfall vorab geprüft wird. Bei schweren Krankheiten wird bei der Tarifvariante mit konstanter Todesfall-leistung die Versicherungssumme vorzeitig

Die Basler Lebensversicherungs-AG hat den Hattrick für die Versicherungswirtschaft neu

definiert. Von April 2016 bis April 2017 hat der Lebensversicherer hintereinanderweg drei neue

Versicherungslösungen im Maklermarkt platziert: die Basler Berufsunfähigkeitsversicherung,

die Basler Fondsrente und die Basler Risikoversicherung.

Für alle, die mehr wollen

Der Basler-Hattrick

ausgezahlt, wenn ein Facharzt bestätigt, dass die voraussichtliche Lebenserwartung des Ver-sicherten noch maximal 12 Monate betragen wird.

Die Basler Fondsrente.

„Einfach mehr“ ist das Leitmotiv der invest-mentorientierten Fondspolice. Hier zählt die Ablaufleistung. Bei der Produktentwicklung hat sich die Basler Leben auf wesentliche Ver-sicherungsbausteine für die Altersvorsorge be-schränkt. Darin liegen gute Chancen auf eine höhere Rendite. Das zählt gerade in der dritten Schicht der Altersvorsorge. Dort ziehen Mak-ler zur Produktauswahl primär die prognosti-zierten Ablaufleistungen heran.

Ascore Das Scoring zeichnete die Basler Fonds-rente in der Kategorie „Privatrente, fondsge-bunden“ mit dem Prädikat „herausragend“ aus. In der Begründung hieß es: „Die geradlinige Struktur dieser Fondsrente ist für Kunden und Vermittler gleichermaßen leicht zu verstehen.“ Und weiter wurde hervorgehoben, dass sich der neue Tarif „nicht in Zusatzbausteinen, Op-tionen und Absicherungsmodulen verzettelt – er kann vor allem eines: Rendite.“

Schweizer Expertise mit System.

Die Basler Fondsrente ist eine ideale Alters-vorsorgelösung für diejenigen, die an die Kapi-talmärkte glauben und für eine angemessene

Rendite auf eine teure Garantie bewusst ver-zichten wollen.Grundlage für die Chance auf eine hohe Vertragssumme ist ein breit gefächer-tes Fondsangebot. Darüber hinaus gibt es drei Anlagekonzepte auf Basis des Core-Satellite-Ansatzes, die von den Schweizer Baloise Invest-ment Services erstellt wurden. Das Portfolio ba-siert auf einer breit diversifizierten Kerninves-tition, dem Core, und setzt Trendfolgefonds als Kerninvestment mit einer entsprechend hohen Gewichtung von 50 Prozent ein. Diese Trend-folgefonds investieren als Dachfonds in Invest-mentfonds mit den besten Renditeaussichten. Die Fondsauswahl wird auf Basis eines compu-tergestützten Handelssystems getroffen. Der verbleibende Anteil wird mit Satelliten, Fonds renommierter Fondsgesellschaften, ergänzt.

Sicher ans Ziel.

Treuebonus: Alle Basler-Kunden, die das verein-barte Vertragsende erreichen, werden mit einem Treuebonus belohnt. Dieser wird als eine Art Schlussüberschuss zusätzlich zum angesparten Vertragsvermögen bei Auszahlung fällig.

Ablaufmanagement: Mit dem Ablaufmanage-ment werden Erträge zum Ende der Anspar-phase gesichert. Dazu wird das Fondsvermö-gen rechtzeitig vor Rentenbeginn in risikoär-mere Fonds umgeschichtet. Die Basler hat sich bewusst für eine automatische Variante ent-schieden, weil erfahrungsgemäß nur wenige Kunden auf das Angebot reagieren.

„Leicht zu verstehende Produkte zu attraktiven

Beiträgen und ein klarer Zielgruppen-Fokus sind

die die wesentlichen Aspekte unserer Produkt-

strategie.“

Dr. Hartmut Holz, Bereichsleiter Fachmanagement Leben bei der Basler Lebensversicherung

BASLER BIETET BRUTTO- UND NETTO TARIFE AN

Die Baslertarife gibt es in gleich hoher Qualität als Brutto- und Nettovariante. Vertriebspartner können bei der Basler Maklermanagement AG provisionsba-siertes Geschäft einreichen, über den Kooperationspartner VINEA Makler-Ser-vice ihr Nettogeschäft. Mit der Vermitt-lung von Nettotarifen können sich Makler in allen drei Schichten der Altersvorsorge neue Kundengruppen erschließen. VINEA Makler-Service hat dazu drei Vertriebs-ansätze entwickelt. Zudem wurde erst kürzlich der Abrechnungsservice auf das transparentes Gebührenmodell „Ein Preis – ein Vorgang“ umgestellt.

Guter BU-Schutz, gute Preise

Beruf Beitrag (Normaltarif )

Startbeitrag (Einsteigertarif )

Beitrag ab 6. Jahr (Einsteigertarif )

Bürokaufmann/-frau Alter 20 Jahre, 1.000 Euro Garantierente

28,25 Euro 18,13 Euro 30,22 Euro

Industriemechaniker Alter 25 Jahre, 1.000 Euro Garantierente

51,39 Euro 33,25 Euro 39,22 Euro

Medizin. Fachangestellte Alter 20 Jahre, 1.000 Euro Garantierente

36,78 Euro 23,53 Euro 39,22 Euro

BWL-Student Alter 20 Jahre, 1.000 Euro Garantierente

25,06 Euro 16,09 Euro 26,80 Euro

Schüler (Gymnasium) Schüler ab Klasse 11, 500 Euro Garantierente

18,31 Euro 11,68 Euro 19,47 Euro


„Mein Favorit für die Altersvorsorge ist eine

Fondspolice in Reinkultur, denn sie bringt eine

überlegene Rendite über lange Laufzeiten.

Langes Sparen bietet einen guten Schutz gegen

Schwankungen im Portfolio.“

Marlies Tiedemann, Leiterin Produktmanagement Leben bei den Basler Versicherungen

DER MAKLER-TIPP

Einschätzungskataloge für Erkrankungen und Freizeitrisiken geben Maklern einen schnellen Überblick, ob der Kunde ver-sichert werden kann oder nicht.


S E S E R V I C EP R O D U K T E

Mit Vario alle Möglichkeiten haben.

Wer sich bei Vertragsabschluss noch nicht entscheiden kann, ob ihm Rendite oder Sicher-heit wichtiger ist, findet in der Tarifvariante Vario die richtige Antwort. Diese gibt es für die Basis-, die Privatrente und die Kindervor-sorge. Das Vario-Konzept ist auf maximale Flexibilität und Sicherheit ausgerichtet. Bei der Anlage können attraktive Investmentchancen mit der Sicherheit des Garantievermögens kombiniert werden. Wie mit einem Schiebe-regler kann der Kunde während der gesamten Vertragsdauer bei Bedarf die künftige Auftei-lung der Beiträge an seine Lebenssituation und die jeweiligen Verhältnisse am Kapital-markt anpassen.

Die Basler Kindervorsorge.

Eine Kinderpolice ist eine sehr interessante Alternative zum Sparbuch, ist sie doch weitaus vielfältiger und flexibler. Neben der Geldanla-ge werden auch Risiko-Bausteine angeboten.

Bei der Basler Leben sind das zum Beispiel eine BU- und Pflegeoption, die ganz ohne Mehrbei-trag eingeschlossen sind. Bei den Themen Si-cherheit, Flexibilität und Rendite bietet die Bas-ler im Marktvergleich einige Besonderheiten.

1. Sicherheit: In punkto Sicherheit ist die Basler Kindervorsorge Invest das einzige Produkt am Markt, das bei der BU-Option und der Pflege-Option für das Kind sowohl gegenwärtig als auch künftig komplett ohne Gesundheitsfragen auskommt. 2. Flexibilität: Wollen Personen, die dem Kind nahestehen, einen Vertrag abschließen und später erst entscheiden, ob sie den Vertrag auch übertragen möchten, ist dieses jederzeit ohne Unterschrift der Eltern möglich. 3. Rendite: Je nachdem, wie ein Kunde für sich das Thema Rendite definiert und welche An-lageform er bevorzugt, kann er mit der Vario-Variante zwischen 90 Prozent Klassikanteil und 100 Prozent Fondsanlage alles wählen.

Zielgruppe Paten.

Neben den Eltern und Großeltern sind Paten eine interessante Zielgruppe, gelten sie zum einen als Vertrauensperson der Familie, zum anderen ist ihre Fürsorgepflicht für Kinder meist genauso stark ausgeprägt wie die der Eltern.

Die Besonderheit der Basler Kindervorsorge Invest ist, dass sie von Paten ohne Unterschrift der Eltern abgeschlossen werden kann. Somit kann ein Pate bereits ab 25 Euro zentrale Ri-siko-Bausteine für sein Patenkind abdecken, statt wie bisher das Geld auf dem Sparbuch bei Mini-Zinsen zu parken. Ab 25 Euro Mo-natsbeitrag kann bereits Kapital aufgebaut werden, das jederzeit entnommen werden kann. Zwischen dem 18. und 27. Lebensjahr ist das viermal pro Jahr kostenfrei möglich. Anlässe hierfür gibt es sicherlich genug.

TIPP FÜR GROSSELTERN, TANTEN, ONKEL UND PATEN:

Die Basler Kindervorsorge ist ganz ohne Unterschrift der Eltern möglich!

„Mit dem Vario-Schieberegler machen wir die

Altersvorsorge höchst flexibel. Die Entschei-

dung, wie viel Chancen und wie viel Sicherheit

unseren Kunden wichtig ist, können sie dank

Vario einfach in die Zukunft verlagern.“

Norbert Herden, Vertriebsdirektor Key Account Nord bei der Basler Maklermanagement AG

„Über die Patenansprache gelingt Maklern auch

der Kontakt zu den Eltern des Kindes, die nicht

nur über die Absicherung ihres Kindes, sondern

auch über ihre eigene Vorsorge beraten werden

können.“

Vito Mitaritonna, Landesdirektor Süd bei der Basler

Maklermanagement AG

Vario, denn der Name ist Programm

▶ Hohe SicherheitBis zu 90 % können in das Garantievermögen der Basler Lebensversicherungs-AG investiert werden.

▶ Maximale ChancenBis zu 100 % des Anlagebeitrags kann in eine Vielzahl von Investmentfonds investiert wer-den. Von Aktienfonds bis Rentenfonds, ganz nach der persönlichen Risikoneigung.

Individuell kombinierbar! (Fondsanteil mind. 10 %)

Es ist nicht neu: Über Versicherungsprodukte ist im Maklermarkt eine Differenzierung kaum noch zu schaffen. Die Entwicklungszyklen werden immer kürzer, Erfolg versprechende Produktinnovationen finden schnell Nachah-mer. Daher macht der Service für die Basler den entscheidenden Unterschied im Wett-bewerb aus. Die Makler-Consultants pflegen einen engen, persönlichen Kontakt zu ihren Vertriebspartnern. Das Basler-Vertriebsteam unterstützt die Makler zuverlässig und schnell, erstellt Angebotsanfragen, steht als Sparrings-partner zur Vorbereitung der Beratungsge-spräche zur Verfügung und liefert Impulse für zusätzliche Beratungsanlässe.

Die Entscheider.

Ein Team aus 15 Versicherungs- und Finanz-experten mit ausgeprägter Vertriebsorientie-rung kümmert sich bundesweit um die Anlie-gen der Vertriebspartner.

Die Makler-Consultants sind mit allen Kompe-tenzen ausgestattet und lösen die Maklerbelan-ge am Point of Sale schnell und unkompliziert.

Die Beschleuniger.

Nach Trainings nehmen die Makler-Consul-tants sehr schnell Verbindung zu den Maklern auf, um die Themen zu vertiefen. In einem te-lefonischen Coaching werden Ideen entwickelt, aus denen sich Beratungsmöglichkeiten erge-ben. So kommen die Basler-Partner schnell in die vertriebliche Umsetzung.

Die Kümmerer.

Im Maklerservice kümmert sich ein BU-Kom-petenzteam um reibungslose Abläufe vor der Antragstellung. Geschulte Vertriebskräfte un-terstützen Makler zum Beispiel bei der Berufs-gruppeneinstufung oder geben eine Einschät-zung, ob unter Umständen mit Zuschlägen gerechnet werden muss.

Überzeugend gut.

In unabhängigen Studien und Ratings wird die Basler Leben regelmäßig für ihren Service ausgezeichnet. Drei Beispiele.

• Gen Re bescheinigt der Basler bei der BU-Kompetenz ein hervorragendes Engagement

und herausragende Leistungen in der Qualifi-zierung der Mitarbeiter und vergibt Gold für die Leistungsregulierung und Risikoprüfung.• In der KUBUS-Maklerstudie 2016 hat die Basler bei Berufsunfähigkeitsprodukten, Poli-cierung, Antragsbearbeitung und Telefonkon-takt sehr gut abgeschnitten und belegt damit die Zufriedenheit der Makler mit dem Unter-nehmen.• In der Studie „Die fairsten Maklerversiche-rer“ von Service-Value im Auftrag von Focus-Money gehört die Basler Leben bei der „Mak-lerbetreuung“ und der „zentralen Vertriebs-beratung“ zu den fairsten Anbietern.

Über guten Maklerservice wird viel philosophiert. Wer genau hinhört, findet schnell heraus,

was Maklern wirklich wichtig ist. Die Unterstützung sollte zuverlässig und schnell sein. Mehr

zum Maklerservice der Basler Lebensversicherungs-AG.

Was Maklern wirklich hilft

Service mit Expertise

„Unser Asset ist die Schnelligkeit. Wir sind das

verlängerte Back-Office für unsere Partner. An-

fragen erledige ich persönlich und wenn mög-

lich sofort. Keiner meiner Partner soll länger als

24 Stunden auf eine Antwort warten müssen.“

Christian Schwarz, Vertriebsdirektor Key Account Süd bei der Basler Maklermanagement AG

„Wir kombinieren persönlichen Service mit

kompetentem Support. So können wir die

Geschäftsprozesse zuverlässig, schnell und

ohne Umwege abwickeln.“

Susanne Jennrich, Bereichsleiterin Kundenmanagement Leben bei den Basler Versicherungen

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Garantievermögen Fondsvermögen


V E R T R I E B S U N T E R S T Ü T Z U N G

Die Aus- und Weiterbildung steht dabei im Mittelpunkt. „Hier kann man für Makler echte Mehrwerte schaffen“, meint Harald Klein, Ge-neralbevollmächtigter bei der Basler Maklerma-nagement AG und bereits mit fast drei Jahrzehn-ten Vertriebserfahrung als Personalentwickler, Trainer, Coach und Prozessbegleiter in der Branche tätig. In den Trainings geht es neben der Vermittlung von Fachwissen auch um die sogenannten Soft Skills, wie Rhetorik, aktives Zuhören, Teamfähigkeit, Selbstmotivation und vieles mehr. Mindestens genauso wichtig wie diese Kompetenzen ist es, Ziele zu haben, diese zu kennen und kontinuierlich zu trainieren.

Die Erfolgsformel der Basler-Trainings lautet: „Wollen, können, anwenden.“ Diese kurze For-

mel beschreibt die drei Ebenen, wie Lernen zum Erfolg führt. Wer motiviert ist, ist in der Lage, sich Wissen und Fertigkeiten anzueignen und diese in der Praxis anzuwenden.

Sales-Trainings: Aktives Lernen

Reine Frontalveranstaltungen sind out, weil Lernen bei dieser Methode höchst ineffizient ist. Denn von den Teilnehmern wird bei die-sem Format außer Zuhören wenig gefordert. Wie ermüdend eine ganztägige Seminarveran-staltung vor einer Beamer-Präsentation sein kann, hat bestimmt jeder schon einmal erfah-ren. Bei den Basler-Sales-Trainings wird ein anderer Weg eingeschlagen. Hier sorgt der Trainer für Bewegung bei den Teilnehmern: mental und physisch. In kleinen Gruppen wird der Lernstoff gemeinsam erarbeitet. Dabei ste-hen Impulsvorträge, Gruppenarbeit, Rollen-spiele und Präsentationen auf dem Programm. Jeder übernimmt einen Part und arbeitet sich von „wollen“ über „können“ zu „anwenden“, der Ebene mit dem höchsten Lerneffekt.

Noch intensivere Trainings versprechen die so-genannten Boot-Camps, die in der Regel zwei Tage dauern. Diese richten sich gezielt an die Vertriebspartner, die für ihr Business brennen. Hier wird ökonomisch trainiert, wie man im Beratungsalltag authentisch, kompetent und stimmig auftritt. Es werden Dialoge einstudiert, der Umgang mit typischen Kundeneinwänden trainiert, Verkaufstrainings absolviert und auch

ganz nüchtern, Versicherungsbedingungen studiert. Boot-Camps sind Motivation pur.

Die wichtigsten Elemente der Boot-Camps

Mit Freude trainieren.

In den Boot-Camps arbeitet man nicht nur im Seminarraum, sondern auch draußen in der Natur. Lerneinheiten werden durch Sport und Spiel unterbrochen. Denn auch dabei lernt man etwas.

Einfach anders trainieren.

Man trifft sich auf dem Lande, eher in kleinen Pensionen als in Seminarhotels, ist viel draußen

Makler erwarten Produkte und Serviceleistungen auf den Punkt. Eine hohe Produktqualität

ist ein Muss. Für Makler müssen Geschäftsabwicklung und Konditionen stimmen. Der Basler

Maklervertrieb Leben hat noch ein drittes Thema besetzt, mit dem man auf Qualitätskurs

ist – die Vertriebsunterstützung.

Echte Mehrwerte

In der Vertriebsunterstützung auf Qualitätskurs

an der frischen Luft und lernt für sich, von- und miteinander.

Für die Praxis trainieren.

Produktdetails und Versicherungsbedingungen zu kennen, ist wichtig. Genauso wichtig ist es, die Kundenbedürfnisse zu kennen und darauf ausgerichtet zu beraten. Das geht mit Verkaufs-storys, die vom Basler Maklervertrieb Leben für

ihre Partner und mit ihren Partnern erarbeitet und in den Boot-Camps trainiert.

Vom Impuls zur konkreten Umsetzung

Die Verkaufsstorys werden von den Füh-rungskräften selber entwickelt. Sie denken aus Makler- und Kundensicht, holen sich An-regungen aus dem ständigen Kontakt zu Maklern und ihren Makler-Consultants und verfügen über ein hervorragendes Vertriebs-Know-how. Führungskräfte und Makler-Consultants arbeiten Hand in Hand. Letztere haben die Kompetenzen und Expertise, um am Point of Sale zielgerichtet und eigenver-antwortlich zu handeln. „Die Makler-Con-sultants sind ausgestattet mit Top-Produkten, Trainingsangeboten, Verkaufsstorys und Be-ratungstools, die es ihnen ermöglichen, die Bedürfnisse der Vertriebs part ner schnell,

kompetent und sehr individuell zu lösen“, sagt Thorsten Uhrbach.

Beispiele für Verkaufsstorys

• Arbeitskraftabsicherung für Schüler, Studen-ten, Auszubildende und Berufsstarter.

• „Übernimm Verantwortung.“ Risikovorsorge für junge Leute.

• Unternehmerkonzept für Handwerker, Selbst-ständige und Freiberufler.

• Paten- und Enkelkonzept für Familien mit Kindern.

Mehr Informationen unter: www.maklermanagement.info

„Wer keine Ziele hat, wird auch keinen Erfolg

haben. Ein Ziel ist ein vorweggenommenes

Ergebnis, das niemals korrigiert werden darf.

Um sein Ziel zu erreichen, muss man permanent

trainieren.“

Harald Klein, Generalbevollmächtigter bei der Basler Maklermanagement AG

„Unsere Stärke sind überzeugende Verkaufs-

storys. Sie sind die Brücke zu einer schlüssigen

Produktempfehlung.“

Thorsten Uhrbach, Landesdirektor Nord bei der Basler Maklermanagement AG

In den Trainings geht es neben der Vermittlung von Fachwissen auch um die sogenannten Soft Skills, wie Rhetorik, aktives Zuhören, Teamfähigkeit, Selbstmotivation und vieles mehr.

Basler Lebensversicherung 10 Jahre Maklervertrieb

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