Webinar 06 'Die Service-Spezifizierung - Service-Qualität & Service-Preis' 2014-05-06 V02.02.03
E-Rechnungsgipfel 2016 05 06 Bonpago
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Transcript of E-Rechnungsgipfel 2016 05 06 Bonpago
E-Rechnungsgipfel | 10.05.2016 | Dr. Donovan Pfaff
PSD2, FinTechs, Basel III – Die E-Rechnung als zentrales Dokument im Corporate Banking
E-Rechnungsgipfel | 10.05.2016 | Dr. Donovan Pfaff 2
Das Corporate Banking befindet sich im UmbruchDie Herausforderungen der Banken wurden in einer Studie der Bonpago identifiziert.
Im Rahmen der Studie* wurden folgende Fragen beantwortet:
Wir suchen eine Lösung für unsere Finanzprozesse, die unsere Bank uns nicht
bietet!
Kunden erzählen:
Was machen FinTechs anders als Banken?
Warum sind FinTechs aus B2B-Sicht attraktiv?
… obwohl die Bank als erster Ansprechpartner für Themen rund um Finanzen gilt…
*Es wurden Experteninterviews mit Entscheidern im Bankenumfeld und Verantwortlichen aus dem Finanz- und Rechnungswesen, in KMU und Großunternehmen durchgeführt, als auch Geschäftsmodelle von über
100 FinTechs analysiert.
Ergebnisse sind in
der Studie zu finden:
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Traditionelle Geschäftsmodelle der Banken werden durch innovative Lösungen auf Basis neuer Technologien von FinTechs angegriffen Neue Marktteilnehmer konzentrieren sich auf Kundenbedürfnisse.*
* Corporate Banking ohne Banken, 2016
Geld-anlage
Liquiditätsbes
chaf-fung
Zahlungs-
verkehr
Kredit-vergab
e
UNTERNEHMEN
BANKFinancial Supply Chain
ROBOADVISORY
CROWD-INVESTING
FINETRADING
FACTORING
LIEFERANTENMANAGEMENT
DYNAMIC DISCOUNTING
FORDERUNGSMANAGEMENT
REAL-TIME-PAYMENT
CROWD-LENDING
CROSS-BORDER-PAYMENT
INVESTOR
KUNDE
LIEFERANT
MARKT
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Geschäftsmodelle der FinTechs rücken den Kunden in den MittelpunktProdukte von B2B FinTechs sind prozessorientiert und bieten Zusatzdienste.
„Bei 16% der KMU (bei Betrieben mit weniger als fünf Mitarbeitern sogar 19%) scheitern Kreditverhandlungen aufgrund ausbleibender Angebote durch die Bank.“¹
„Durch Reverse Factoring können Finanzierungskosten um ca. 50% reduziert werden und es kann bis zu 90% des gebundenen Kapitals freigesetzt werden.“²
„Der Markt für alternative Finanzierung in Europa wuchs von 2013 auf 2014 um 144%, auf 3 Mrd. Euro.“³
„Die Rechnung ist das zentrale Dokument in der Supply Chain und Unternehmen fordern zunehmend elektronische Rechnungen als Grundlage für die Geschäftsbeziehung.“*
¹ KfW-Mittelstandspanel, 2015 ² vgl. Finance Magazin, 2014
³ European Alternative Finance Benchmarking Report, 2015*Corporate Banking ohne Banken, 2016
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Das Fundament der Banken beginnt zu bröckelnFinTech-Produkte in Konkurrenz zu klassischen Produkten.
*Corporate Banking ohne Banken, 2016
Rechnung als zentrales
Dokument!
E-Rechnungsgipfel | 10.05.2016 | Dr. Donovan Pfaff 6
Die E-Rechnung als zentrales Dokument innerhalb von GeschäftsprozessenBei der Optimierung von Prozessen gilt es verschiedene Herausforderungen zu bewältigen.
Einkauf Rechnung Zahlung
Transparenz Wo befindet sich
welches Dokument?
Wann stelle ich die Rechnung?
Prozessqualität
Durchlaufzeiten Skontoverlust
Datenqualität Verschiedene
Formate Unlesbarkeit
Zusammenarbeit der
Fachabteilungen
Fehlende Abstimmung
Doppelerfassungen
Lieferantenopti-mierung
Aushandlung besserer Konditionen
Konditionen der Einkaufsrichtlinien
Liquidität Working Capital
Management Forderungsmanage
ment
… …
Die wesentlichen Herausforderungen können durch die Nutzung der E-Rechnung angegangen werden.
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Konzerne schauen häufig aus einem anderen Blickwinkel auf die RechnungsprozesseUm kleine Unternehmen zu bedienen, braucht man Zusatzleistungen.
Lösungen für die gesamte Supply Chain
1 Rechnung
2
3 Kleine und lokale Lieferanten
Einkauf Zahlung
Einspar-potential
Nutzungs-grad
Internationale Konzerne
Lösungen für die Rechnungsverarbeitung
Bilateraler Datenaustausch
ComplianceLösungen für den Rechnungsversand
20-25%
35-50%
15-30% PDF Druckertreiber Portal…
Land 1Land 2Land 3
* Corporate Banking ohne Banken, 2016
Notwendigkeit einer Anbindung der kleinen und mittleren Lieferanten
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Kleine Unternehmen wünschen zusätzliche Services zum elektronischen RechnungsaustauschAuch kleine Unternehmen denken durchaus prozessorientiert!
* Goethe-Universität Frankfurt & Bonpago, 2014
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Die Top 10 der Lieferanten und KundenwünscheOhne Anbindung der Lieferanten amortisieren sich neu eingeführte Lösungen nicht.
TOP 10 Lieferante
n- und Kunden-wünsche
LieferantenOhne Anbindung keine Amortisation:
Die Attraktivität der Lösung muss gegeben sein!
KundenDaten und Prozessqualität
herstellen:Die Ansprüche des Kunden an ein
System steigen. Kein Eingriff in interne Prozesse Kein Zwang zur Anbindung an
Provider Keine Installation von Software Keine zusätzlichen Kosten Zusatzdienste:
Vorfristige Bezahlung Einsehbarer Status der
Rechnungsbearbeitung P/O Flip Tool zur
Rechnungsverarbeitung Bezahlknopf
Schnittstellen für Standardsoftware
Compliance Integration von Workflow Integration revisionssicheres
Archiv Business Intelligence /
Analytics Longtail-Abdeckung Lange Zahlungsziele Verbesserung des Working
Capital Sichere Zahlung Garantierter Business Case
durch hohe Anbindung* Goethe-Universität Frankfurt & Bonpago, 2014
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Potenziale einer umfassenden LieferantenanbindungJe mehr Lieferanten angebunden werden, desto günstiger der Business Case – dies gilt sowohl für die Top-Lieferanten mit hohem Rechnungsvolumen als auch für Einmallieferanten, die unverhältnismäßig hohe Prozesskosten verursachen.
Einsparpotenzial pro Vorgang
Anza
hl d
er R
echn
unge
n
Ø Kosten pro Rechnung
Lieferanten
A- und B-Lieferanten
Longtail-Lieferanten
Kosten Outsourcing an DL
Longtail-LieferantenEinsparpotential: E-Rechnung
Bis zu 14€ pro Rechnung!Einsparpotential: Prozess Longtail-Lösung
Bis zu 60€ pro Vorgang!
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PDF-RechnungPDF-
Rechnung Zahlung
Kleine Lieferanten als RechnungsempfängerProzessoptimierung durch spezielle Lösungen für kleine Lieferanten.
Compraga WorkflowAutomatisierte Verarbeitung der
RechnungenRevisions-
sichere ArchivierungAPP
Upload & Freigabe von Rechnungen
auch unterwegs
PDF-Rechnung
Transparenz über interne Prozesse und Auswertungsmöglichkeiten per Klick erhalten.
Der Workflowprozess entspricht den Voraussetzungen des Steuervereinfachungsgesetzes.
Steuerberater
Best Practice Beispiel:
Lieferanten: >3.000
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Einmallieferanten schnell und einfach per App bezahlenBezahlen ohne umständliche Stammdatenanlage.
Mobile Payment
Hold Near Reader to Pay
Card Balance € 1.387,20
Elektronische Zahlung
Der Mitarbeiter kann bar bezahlen (Kontodaten sind zur
sofortigen Erstattung nach Freigabe in App hinterlegt) oder eine elektronische Zahlung (z.B.
via NFC) veranlassen.
ON
Belegerfassung
Erfolgt eine Leistung gegen Barzahlung, wird der Beleg über
die Smartphone-Kamera erfasst, um prozessrelevante Informationen ergänzt und an
Compraga übermittelt.
RechnungsadresseCompraga GmbH & Co KGNiddastraße 6460329 Frankfurt am Main
123456_MM_CPMax Mustermann
Legitimation und Information
Das Mitführen einer Plastikkarte wird durch die Identifikation via
App ersetzt. Informationen können direkt aus der App per
Mail an den Lieferanten gesendet werden.
Sche
mat
ische
Dar
stel
lung
en
Leistung gegen unmittelbare BezahlungLeistung auf Rechnung
Rechnungsteller
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Wie können Banken auf die Konkurrenz reagieren?Um ihre Bestandskunden nicht zu verlieren, müssen Banken handeln.
KooperationProdukt-, Vertriebs-
oder Prozesskooperation
AkquisitionEin interessantes
und erfolgsversprechendes Geschäftsmodell
wird akquiriert
EigenentwicklungNachbildung interessanter erfolgsversprechender
Geschäftsmodelle und Integration dieserWichtig: Know-How über System- und
Prozesslandschaft & zu regulatorischen Anforderungen
*Corporate Banking ohne Banken, 2016
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Für Fragen stehen wir Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung!Ihr Ansprechpartner bei uns:
Dr. Donovan PfaffGeschäftsführer
Niddastraße 6460329 Frankfurt am Main
Telefon +49 (0) 69 26 48 97 61-0Mobil +49 (0) 170 20 559 18Fax +49 (0) 69 26 48 97 61-9
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