FINNOVA BANKING SOFTWARE · Lenzburg, Januar 2017. 5 SMARTER BANKING ... Mobility, Social Media...

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FINNOVA BANKING SOFTWAREEND-TO-END, EFFIZIENT, OFFEN, INNOVATIV

FINNOVA BANKING SOFTWARE IN ZAHLEN

Schweizer Banken vertraut auf die Finnova Banking Software

Produkt-Suiten

Partner

Kundenbanken

Mitarbeitende

Nutzer bei Banken und Betriebspartnern

E-Banking-Kunden

Franken Bilanzsumme der Finnova-Banken

Anwendungsmöglichkeiten unserer Software über eine individuelle Parametrierung und durch die Wahl unterschiedlicher Betriebsmodelle

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∞

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Smarter Banking 5

Finnova Banking Software im Überblick 13

Finnova Channel Suite 27

Finnova Front Suite 33

Finnova Management Suite 39

Finnova Expert Suite 43

Finnova Solution Suite 57

Lizenz- und Preismodell 61

Inhaltsverzeichnis

Lenzburg, Januar 2017

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SMARTER BANKINGErfolgreiche Geschäftsmodelle im Banking werden in Zukunft mehr denn je durch den intelligenten Einsatz von Technologie bestimmt. Der wachsende Kostendruck als Folge der Margenerosion, die wachsenden Compliance-Anforderungen und die Digitalisierung des Bankings sind hier die treibenden Kräfte. Wir bieten unseren Kunden in diesem Spannungsfeld effiziente und zugleich innovative IT-Lösungen und ermöglichen somit «Smarter Banking».

Anzahl Artikel in Schweizer Medien in der Datenbank von Dow Jones/Factiva, die das Thema in Verbindung mit Banken thematisieren

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Banking im WandelDas Umfeld hat sich für die Schweizer Banken in den letzten zehn Jahren grundlegend verändert; viele sprechen sogar von einer neuen Ära. Getrieben wird der Wandel insbesondere durch die drei tiefgreifenden Trends Margenerosion, Regulie-rung und Digitalisierung.

MargenerosionDie internationale Kreditkrise der Jahre 2007 bis 2009 hat das Marktumfeld für die Schweizer Banken markant verändert. Die insgesamt fragile weltweite Wirtschaftslage hat in Kom-bination mit deflationären Tendenzen in vielen Ländern zu ei-ner expansiven Geldpolitik historischen Ausmasses geführt. In der Schweiz zeigt sich diese Situation besonders deutlich, da die Schweizerische Nationalbank den Aufwertungsdruck des Schweizer Frankens mit Negativzinsen bekämpft. Für die Schweizer Banken bedeutet dies eine Erosion ihrer Zinsmar-gen, die sie bei beschränktem Ertragspotenzial vor allem auf der Kostenseite kompensieren müssen. So ist die Beschäfti-gung bei Schweizer Banken seit 2008 um über 5% gesunken und die Anzahl Banken um 17%.

Substanzielle Kostenreduktionen können die Banken in-zwischen nur noch erzielen, indem sie ihre Wertschöpfungs-kette grundlegend optimieren. Die Industrialisierung des Bank-geschäfts mit der Standardisierung und Automatisierung von Prozessen und der Auslagerung von Teilprozessen gewinnt an Bedeutung. Neue Technologien und die zunehmende Digita-lisierung unterstützen die Banken dabei, ihr Geschäft stärker prozessorientiert zu strukturieren und sich auf ihren eigenen Wertschöpfungsbeitrag zu fokussieren. Somit ist einerseits die IT der Banken selbst Gegenstand der Optimierung, an-dererseits ermöglichen neue Technologien die Realisierung effizienterer End-to-end-Geschäftsprozesse.

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«Margenerosion» in den Schweizer Medien

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«Industrialisierung» in den Schweizer Medien

Quelle: Finnova

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RegulierungAls Reaktion auf die internationale Kreditkrise haben Regulatoren weltweit die Stan-dards in den letzten Jahren verschärft. Im Fokus stehen dabei Massnahmen ins-besondere zur Erhöhung der Systemstabilität, des Konsumentenschutzes und der internationalen Finanztransparenz. Die Regulierungswelle belastet vor allem Ban-ken mit Schwerpunkt im grenzüberschreitenden Privatkundengeschäft. In bankin-ternen Prozessen müssen neben den gestiegenen lokalen regulatorischen Anfor-derungen auch zunehmend extraterritoriale Vorgaben berücksichtigt werden. Dies führt zu einer enormen Segmentierung der Geschäftsfälle und erhöht die Komple-xität exponentiell.

In der IT der Banken müssen all die regulatorischen Anforderungen jederzeit regelkonform, gleichzeitig aber auch möglichst effizient umgesetzt werden. Diese Aufgabe wird zu einem eigentlichen Wettbewerbsfaktor. Wer intelligente Kunden-Profiling-Modelle nutzt, dynamisches Kunden- und Marktverhalten berücksichtigt, alle verfügbaren strukturierten und unstrukturierten Daten verwendet und Verfah-ren automatisiert, kann seine Modelle und Prozesse optimieren und somit einen Wettbewerbsvorteil erlangen.

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

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«Regulierung» in den Schweizer Medien

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Quelle: Finnova

«Wir werden in den kommenden Jahren massiv in den Ausbau unseres Produkt- und Service-Portfolios

investieren und noch stärker mit Partnerfirmen kooperieren, um unsere Kundenbanken in dieser Um-

bruchphase des Bankgeschäfts mit innovativen Lösungen zu unterstützen.»

Charlie Matter, Chief Executive Officer


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KURZE LUNTE, GROSSER KNALL

LANGE LUNTE,GROSSER KNALL

LANGE LUNTE,KLEINER KNALL

KURZE LUNTE, KLEINER KNALL

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Banken

Versicherungen

Professional Services

Einzelhandel

IKT & Medien

Zeitverlauf in Jahren

Einflussstärke(in % des Wandels

am bestehenden Geschäft)

Bildung Produktion

Transport

Gesundheitswesen

Energieversorgung

Bergbau, Öl, Gas, Chemie

Landwirtschaft

Regierung

Immobilien

Gastronomie

Freizeit & Reisen

Bauwesen

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DigitalisierungDie Digitalisierung der Gesellschaft ist inzwischen weit fortgeschritten. Lange war der Einfluss auf das Bankgeschäft eher untergeordnet. In letzter Zeit wird jedoch klarer, in welchen Bereichen und in welchem Ausmass die Digitalisierung das Potenzial hat, das Bankgeschäft zu transformieren. Im Vordergrund stehen dabei oft die Kontaktpunkte zum Kunden. Das eigentliche disruptive Potenzial der Digitalisierung geht jedoch dar-über hinaus. Die grossen technologischen Treiber wie Cloud Computing, Big Data & Analytics, Mobility, Social Media oder Internet of Things ermöglichen neue Geschäfts-modelle und verändern bestehende Geschäftsmodelle zum Teil grundlegend. Sie er-lauben neben den Innovationen an der Kundenfront auch eine zunehmende Standar-disierung und Automatisierung von Prozessen. Eine Analyse von Deloitte Digital und Heads (Überlebensstrategie «Digital Leadership», 2015) zeigt, dass im Banking im Vergleich zu anderen Branchen in den nächsten Jahren ein überdurchschnittlich hoher Einfluss der Digitalisierung auf das bestehende Geschäft erwartet wird.

Neben den etablierten Spielern rücken zunehmend auch FinTech-Firmen in den Fo-kus, welche die digitale Transformation mit innovativen Lösungen als Katalysator vorantreiben. Eine internationale Studie von Citigroup (Citi GPS, 2016) zeigt, dass sich die privaten Investitionen in FinTech-Firmen weltweit während der letzten fünf Jahre auf USD 19 Milliarden im Jahr 2015 verzehnfacht haben. Dies wird in den kommenden Jahren bis 2020 dazu führen, dass im Retail Banking bis zu 10% der erwarteten Erlöse gefährdet sind.

Quelle: Überlebensstrategie «Digital Leadership», 2015, Deloitte Digital und Heads

Einfluss der Digitalisierung auf das Geschäftsmodell ausgewählter Branchen

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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

«Digitalisierung» in den Schweizer Medien1200

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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

«FinTech» in den Schweizer Medien

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Quelle: Finnova

Relevanz ausgewählter Digitalisierungsthemen

Mobile Payment 55 % 860

Cryptocurrencies 12 % 251

Big Data & Analytics 63 % 226

Mobile Banking 66 % 197

Online Banking 80 % 135

Blockchain 8 % 117

Social Media 39 % 101

Crowdfunding 12 % 90

Omnichannel Banking 46 % 74

Online-Hypotheken 42 % 68

Robo Advisor 27 % 63

PFM 59 % 47

P2P-Marktplätze 27 % 42

Social Trading 16 % 17

Für Banken ist in dieser Situation wichtig, eine eigene Strate-gie im Umgang mit der Digitalisierung zu verfolgen. Wo sind die eigenen Stärken und Schwächen, Chancen und Risiken? Bei welchen Projekten besteht das grösste Potenzial – Dif-ferenzierung im Markt oder Automatisierung der Prozesse? Ist die Umsetzung inhouse, mit etablierten Partnern oder mit FinTech-Startups am aussichtsreichsten? Das Spektrum der Digitalisierungsthemen ist gross und die Verlockung besteht, sich durch Hype-Themen verleiten zu lassen.

Medienresonanz ** Hoher Einfluss auf das Geschäftsmodell *

* Erwarteter Einfluss von ausgewählten FinTech-Entwicklungen auf das Geschäftsmodell in den nächsten fünf Jahren, Quelle: IFZ Retail-Banking-Studie 2015, Hochschule Luzern

** Anzahl Artikel in Schweizer Medien in der Datenbank von Dow Jones/ Factiva in den vergangenen zwei Jahren, die das jeweilige Thema in Verbin-dung mit Banken thematisieren, Quelle: Finnova


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FINNOVA ECOSYSTEM & DELIVERY

Solution SuiteChannel Suite Management Suite Expert Suite

SYSTEMS OF ENGAGEMENT

FINNOVA AS ABUSINESS ENABLER

FINNOVA AS ABUSINESS DRIVER

SYSTEMS OF INSIGHT

SYSTEMS OF RECORDS

Front Suite

Ökosystem für innovatives und effizientes End-to-end-BankingFinnova-StrategieUnsere Ambition für die Zukunft ist es, die führende Refe-renz für End-to-end-Banking in der Schweiz zu sein. Wir wol-len Banken, Betriebspartnern und selektiv Intermediären ge-meinsam mit Drittanbietern ermöglichen, die Dynamik und die Herausforderungen der Margenerosion, der Regulierung und der Digitalisierung zu bewältigen. Im Zentrum unserer Bemü-hungen stehen unsere rund 100 Bestandskunden – vor allem mit ihnen wollen wir wachsen. Wir werden massiv in unsere Produkt- und Service-Portfolios investieren und so schnel-ler innovative Lösungen auf den Markt bringen, sei es durch Finnova-Entwicklungen oder gemeinsam mit Partnern.

Finnova Banking Software als offenes ÖkosystemDie Finnova Banking Software bauen wir zu einem offenen Ökosystem aus. Die Systems of Records stehen für die struk-turierte und zunehmend unstrukturierte Datenhaltung – und dies mit stark steigenden Volumen, grosser Geschwindigkeit und zunehmender Prozessorientierung. Die Finnova Expert Suite deckt diese Funktionen ab und bildet somit das eigent-liche Herzstück der Finnova Banking Software.

Die Daten werden für die Systems of Engagement (Finnova Channel Suite und Front Suite) und Systems of Insight (Finnova Management Suite) zur Verfügung gestellt. Die Systems of En-gagement adressieren die Customer Experience, die Mobilität und die kontextorientierten Services und Informationen – mit dem Ziel, Kunden noch stärker an die Bank und ihre Services zu binden. Schliesslich stellen die Systems of Insight Analy-sen bezüglich Kunden, Produkten und Märkten sowie auch betriebsinterner Vorgänge zur Verfügung – mit dem Ziel, kon-tinuierlich Verbesserungen und Innovationen einzuführen und die Risiken jederzeit im Griff zu haben.

Die Finnova Solution Suite ermöglicht die Öffnung der Finnova Banking Software nach aussen für Drittsystem-, Ent-wicklungs- und Servicepartner, aber auch nach innen für die Integration der eigenen Anwendungen und Suiten. So entsteht ein offenes Ökosystem, in welchem Finnova die eigene Rolle bei den Systems of Records als Business Driver und bei den Systems of Engagement und Systems of Insight als Business Enabler sieht.

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FINNOVA BANKING SOFTWARE IM ÜBERBLICKDie Finnova Banking Software ist eine umfassende Front-to-back-Softwareplattform für Retail-, Universal- und Privatbanken. Eine konsequente Prozessorientierung und die modulare Architektur ermöglichen eine flexible Adaption und Integration der heute von Banken, ihren Kunden und BPO-Providern geforderten Geschäftsfunktionalitäten.

Payments

Financing

Investments

Bank Management

Compliance

Business Process Management

CHAN

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Value Creation Processes

Management Processes

«Unsere Bestandskunden und Partner stehen bei uns im Zentrum: Gemeinsam mit

ihnen wollen wir wachsen mit neuen Produkten und Services rund um die grossen Branchen-

trends Digitalisierung, Industrialisierung und Compliance.»

Hendrik Lang, Chief Customer Officer

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Management ProcessesDie effektive Steuerung einer Bank und die Einhaltung von Compliance-Anforderungen front to back setzen klar definierte Prozesse entlang der Wertschöpfungskette einer Bank sowie eine konsistente Datenhaltung und -aggregation voraus.

>> Bank ManagementDie Steuerung der Bank in einem dynamischen Umfeld mit immer neuen Mitbewerbern in einem immer stärker regu-lierten Markt fordern viele Banken und ihre Verantwortli-chen. Managemententscheide müssen auf nachweisbaren Fakten und vertieften Analysen basieren, was eine umfas-sende, kohärente und konsistente Daten- und Informati-onsbasis erfordert.

>> ComplianceDie steigenden Anforderungen seitens der Regulatoren und Behörden im Bereich Compliance stellen auch neue Herausforderungen an die Kunde-Bank-Beziehung. Mit ei-ner konsequenten Ausrichtung der Softwareentwicklung auf die Kunden- und damit auf die Bankbedürfnisse lassen sich diese Herausforderungen meistern. Damit wird die Compliance zum integralen Bestandteil in der Interaktion zwischen Kunde und Bank.

>> Business Process ManagementDie konsequente Ausrichtung der Bankgeschäfte auf die Bedürfnisse der Bankkunden ermöglicht es den Banken, für ihre Kunden echten Mehrwert zu schaffen. Ein be-nutzerzentriertes, effektives und flexibles Prozessmanage-ment nimmt laufend an Bedeutung zu – und damit ebenso die softwaretechnische Unterstützung in Form von inte-grierten Front-to-back-Core-Banking-Lösungen wie der Finnova Banking Software.

Value Creation ProcessesDie steigende Markttransparenz in Bezug auf Marktleistung erfordert von den Banken eine Konzentration auf jene Markt-leistungen, die für den Kunden echten Mehrwert schaffen und für welche Kunden deshalb bereit sind, einen entsprechenden Preis zu bezahlen. Das erlaubt den Banken, ihre Rentabilität über die Wertschöpfung zu optimieren. Die Umsätze der Ban-ken setzen sich vor allem aus den folgenden drei Wertschöp-fungsprozessen zusammen.

>> PaymentsDie Digitalisierung hat die Basisfunktion «Zahlungsver-kehr» (Payments) signifikant vereinfacht. Zahlungen wer-den heute jederzeit und zunehmend mobil ausgeführt. Eine konsequente Optimierung der Front-to-back-Bankprozesse ermöglicht es indes, quasi triviale Touchpoints für den Kun-den als eigentliches Kundenerlebnis auszugestalten. Damit das möglich wird, braucht es zudem Straight Through Pro- cessing und eine performante Verarbeitungsengine.

>> FinancingWährend früher das Bedürfnis Finanzieren hauptsächlich regional angegangen wurde, hat die Digitalisierung die geografischen Beschränkungen weitgehend eliminiert. Die Bankinstitute stehen heute schweizweit im Wettbe-werb und durch die Digitalisierung morgen vielleicht so-gar schon europaweit. Die schnelle, kostengünstige und effektive Front-to-back-Abwicklung im Kreditgeschäft wird unter Berücksichtigung der regulatorischen Anforderungen zunehmend wichtiger – von der Kundengewinnung bis hin zur Gesamtbetrachtung aus Managementsicht.

>> InvestmentsAuch die Komplexität der Prozesse im Anlagegeschäft er-höht sich laufend. Damit steigen die Anforderungen an alle Involvierten, vom Kunden und der Kundenberaterin über Compliance bis hin zum Back-Office-Mitarbeitenden – zu-mal nicht nur nationale Aufsichtsbehörden sowie in- und ausländische Steuerbehörden, sondern auch bilaterale Son-derlösungen ihren Teil dazu beitragen. Neue und innovative technologiegestützte Geschäftsmodelle stellen herkömm-liche Beratungsansätze in Frage. In diesem Kontext gilt es, für die Bankkunden Mehrwerte zu schaffen, die verrechen-bar sind. Für die Bank spielen die einfache Umsetzung und die Kosten eine wichtige Rolle. Das stellt hohe Anforde-rungen an die Flexibilität multipler Systeme wie Tracking, Bewertung, Alert, Exception Handling und Reporting, um nur einige zu nennen.

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SERVICES Consulting & Academy Data & Analytics Application Management Support & Quality Assurance

Payments

Financing

Investments

Bank Management

Compliance

Business Process Mgmt.

E-Banking

Digitalisation Data, Analytics & Compliance Industrialisation, Standardisation Ecosystem

Mobile Banking

Independent Investment Advisory

Financial Accounting

Finnova Control

Regulatory Reporting

Advisory Apps

Advisor Workbench

Risk & Compliance

Payments

InvestmentOperations

Investment Management

Certified Runtime Environment

CRM Quality Assurance Framework

Development Framework

Solution Integration

CHANNEL SUITE FRONT SUITE MANAGEMENT SUITE

STRATEGIC FOCUS

EXPERT SUITE SOLUTION SUITE

Branch & ATM

Business Banking

Financing

Tax

Clients & Products

Bank Clients Client Advisors Bank Managers Selected Third PartiesMiddle Office, Back Office & BPO Experts

FINNOVA BANKING SOFTWARE

Die Finnova Banking Software gliedert sich benutzerorientiert in fünf Produktsuiten, welche sich wiederum in Produktgruppen aufteilen. Viele Produktgruppen sind be-reits verfügbar, insbesondere in der Expert Suite und der Channel Suite, während sich die anderen Suiten noch im Ausbau befinden. Die heute verfügbaren Optionen in Ergänzung zum Standardprodukt werden in dieser Broschüre in der zugehörigen Suite und im Anhang vorgestellt. Über die Weiterentwicklung der Finnova Banking Software informieren wir unsere Kunden und Partner in dem quartalsweise erschei-nenden Finnova Product Update.

Mit fünf Suiten zu Smarter BankingDie Finnova Banking Software gliedert sich in fünf Suiten, welche ihre fünf verschie-denen Stakeholder-Gruppen adressieren. Die Expert Suite ist das eigentliche Rück-grat der Finnova Banking Software, um Industrialisierung und Digitalisierung perfor-mant zu realisieren und einen 7 x 24h-Betrieb im Straight Through Processing (STP) in Echtzeit sicherzustellen. Alle anderen Suiten knüpfen an ihr an, so auch die beiden kundenorientierten Suiten Channel Suite und Front Suite. Die Channel Suite ermöglicht den Selfservice-Bereich der Bankkunden, vom Mobile Banking über das E-Banking bis hin zur Selbstbedienung am Geldautomaten; die Front Suite wird die Arbeits-prozesse des Bankberaters aktiv unterstützen. Die Management Suite ist – wie ihr Name schon sagt – das Informations- und Führungszentrum für das Bankmanage-ment. Die Solution Suite soll das Bindeglied zwischen Individual- und Drittlösungen und den einzelnen Suiten darstellen.

Finnova Banking Software

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>> Finnova Channel SuiteMit der Finnova Channel Suite fokussieren wir uns direkt auf die Kanäle zu den Endkunden der Banken. Die Channel Suite befasst sich primär mit dem Selfservice von Bank-dienstleistungen. Dabei steht das konsistente Nutzerer-lebnis über die diversen Kanäle hinweg im Vordergrund.

Die Finnova Channel Suite wird laufend ausgebaut. Wir tragen den kontinuierlich steigenden Ansprüchen der Endkunden im Mobile Banking und im Electronic Banking Rechnung und unterstützen Neuerungen im Bereich Geld-automaten. Auch in den Bereichen Externe Vermögensver-waltung und bei den Neupositionierungen unserer Kunden-banken im Filialgeschäft bieten wir attraktive Lösungen, die es den Banken ermöglichen, sich mit modernen Infor-mations- und Kommunikationstechnologien am Markt zu differenzieren.

>> Finnova Front SuiteDie Finnova Front Suite wird für die Berater entwickelt und unterstützt diese in ihren täglichen umfassenden Ver-triebsaktivitäten.

Mit der modular aufgebauten, rollenbasierten und prozessgesteuerten Advisor Workbench behält der Bera-ter den Überblick über sein Portefeuille und alle wichti-gen Informationen über seine Kunden, kann Beratungspro-zesse anstossen und diese effizient und systemunterstützt durchführen.

Die Front Suite ist der Ausgangs- und gleichzeitig der Mittelpunkt aller wichtigen Beratungs- und Vertriebspro-zesse – von der Partner- und Kundenverwaltung (Client Onboarding) über die Produktverwaltung bis hin zu den ganzheitlichen Beratungsprozessen Anlegen, Finanzieren, Vorsorgen, etc.

Die Front Suite unterstützt modernste UI-Technolo-gien auf Desktop und Tablet und ermöglicht so unverwech-selbare Kundenerlebnisse in den interaktiven Beratungs-gesprächen.

>> Finnova Management SuiteDie Finnova Management Suite adressiert die Bedürfnisse in den Bereichen Gesamtbankensteuerung, Risiko, Ver-trieb, Finanzen und Controlling sowie Compliance.

Die Management Suite ist damit das umfassende In-strument für das Bank- und Risikomanagement. Sie bün-delt Analysen, Reports und die Steuerungskanäle für die Bank. Sie stellt ferner die Funktionalität zur Verfügung, welche die immer stärker wachsenden Anforderungen an die Compliance im Bankgeschäft abdeckt.

>> Finnova Expert SuiteDie Finnova Expert Suite ist der Arbeitsplatz vor allem für das Middle- und Backoffice sowie für unsere BPO-Part-ner. Sie ist und bleibt das Rückgrat der Finnova Banking Software und umfasst die bekannten Expertenmodule.

Der modulare Aufbau der Finnova Expert Suite deckt alle Bereiche mit Zahlungsverkehr, Finanzieren, Anlegen, Portfolio Management, Kunde und Beratung ab. Die pa-rametrierbare Prozessführung gewährleistet den Banken eine effiziente und individuelle Integration. Der Schwer-punkt der Finnova Expert Suite liegt auf der schnellen und umfassenden Bearbeitung aller Geschäftsfälle und dem uneingeschränkten, rollenbasierten Zugriff auf alle Daten.

>> Finnova Solution SuiteDie Finnova Solution Suite ermöglicht Kunden, Partnern und Drittanbietern die Erschliessung des Finnova-Ökosys-tems. Sie steht für die Offenheit der Finnova Banking Soft-ware und ihrer Lösungen.

In Zeiten von stetig schnellerem Wandel sind Innova- tion und Agilität gefragte Eigenschaften. Damit die Finnova- Plattform diesen Bedürfnissen noch besser gerecht werden kann, wird die Solution Suite in enger Zusammenarbeit mit den Akteuren im Finnova-Ökosystem laufend weiter konzi-piert und entwickelt.

Digitalisiertes und industrialisiertes Banking wird zu-künftig möglich, wenn die Lösungen XaaS-fähig gebaut und betrieben werden können. Die fünf Produktgruppen der Solution Suite richten sich an die unterschiedlichen Stakeholder mit ihren spezifischen Bedürfnissen und An-forderungen, von Individualentwicklungen über die Solu-tion Integration und die Business Process Integration bis hin zur Qualitätssicherung und zum performanten, kosten-günstigen Betrieb.

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>> Neuentwicklungen aus Lizenzgeschäft>> Umbau Architektur>> Wartung und Unterhalt

Services

Solution Suite

Expert Suite

Management Suite

Front Suite

Channel Suite

Bestandsgeschäft

>> DWH Analytics>> Quality Assurance>> Consulting

>> Solution Integration>> Development Framework>> Quality Assurance Framework>> Certified Runtime Environment

>> Compliance & Tax>> ZV-Harmonisierung>> Kreditverarbeitung>> Industrialisierung>> Erneuerung UX

>> MIS Analytics>> Data Store/DWH>> Compliance & Risk Control

>> Advisor Workbench>> Advisory Apps >> CRM

>> E-Banking der neuen Generation>> Personal Finance Management >> Zahlungen Mobile/P2P>> Advisory Portal >> (Customer Experience)

Investitionsschwerpunkte Produkt- und Service-Portfolio bis 2020

Schwerpunkte in der ProduktentwicklungDie fünf Suiten mit ihren jeweiligen Produktgruppen geben den Weg vor, entlang dem wir die Finnova Banking Software weiterentwickeln. Viele Produktgruppen sind bereits verfüg-bar, insbesondere in der Expert Suite und der Channel Suite, während die anderen Suiten sich noch im Ausbau befinden. Insgesamt werden wir in den Jahren 2016 bis 2020 rund 200 Millionen Schweizer Franken investieren, um unseren Kunden effiziente und innovative Funktionalitäten zu bieten, mit de-nen sie sich im Markt bestmöglich positionieren können. Die Weiterentwicklungen der Channel Suite und der Front Suite bieten dabei neue Möglichkeiten für das Bankkundenerlebnis, für die Interaktion mit dem Bankkunden, aber auch für die Au-tomatisierung von Prozessen. Der Ausbau der Management Suite ermöglicht den Banken die effiziente Umsetzung neuer Compliance-Anforderungen und erleichtert die Gesamtban-kensteuerung. In der Expert Suite arbeiten wir weiter an der Optimierung und Automatisierung von Prozessen. Die Solution Suite schafft Flexibilität für schnelle, individuelle Lösungen.

In der Weiterentwicklung der Finnova Banking Software las-sen wir uns durch folgende Zielsetzungen leiten:

>> Unser Produkt ist die führende, stabile, flexible und ein-fach modellierbare Banking Software mit den im Wettbe-werbsvergleich besten Total Cost of Ownership.

>> Die Finnova Banking Software ist ein integriertes Standard-produkt, welches über definierte Integration & Business Services offen für die Einbindung von Drittsystemen und die Entwicklung von Individuallösungen (Custom Deve-lopment) ist. Damit stellen wir das End-to-end-Banking si-cher und bleiben flexibel, damit wir bei den dynamischen Entwicklungen in der Digitalisierung und Industrialisierung eine aktive Rolle spielen können.

>> Unser Produkt bietet den Kunden und Business Process Out-sourcing Providern einen messbaren quantitativen und qua-litativen Mehrwert. Dieser wird durch ein sorgfältig ausge-wähltes und aktiv betreutes Partner-Ökosystem maximiert.

>> Die Finnova Banking Software nutzt modernste Techno-logie. Sie unterstützt neue, sich weiterentwickelnde Be-triebsmodelle der Banken und BPO-Betreiber und deckt die Anforderungen aus Mobilität und zeitgemässem Nut-zererlebnis optimal ab.

«Im Rahmen der Finnova Community arbeiten wir eng mit unseren Kunden und Partnern

zusammen, um Innovationen systematisch voran- zutreiben. Strikte Prioritäten zu setzen ist ent-

scheidend, um vielversprechende Lösungen zeitnah auf den Markt zu bringen.»

Jörg Steinemann, Chief Corporate Development & Finance

FINNOVA SERVICES

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Consulting & AcademyDie Teams von Finnova Consulting, Account System Enginee-ring (ASE) und Academy vereinen Wissen und gesammelte Erfahrungen rund um die Finnova Banking Software. Wem also Effektivität und Effizienz wichtig sind, greift auf unsere gebün-delten und vernetzten Ressourcen zurück.

Optimaler Softwareeinsatz zum Vorteil der KundenDank der engen Zusammenarbeit mit der Entwicklungsabtei-lung, dem regen Kontakt mit den Finanzinstituten und dem De-tailwissen über die Finnova Banking Software und den Betrieb der benötigten Hard- und Middleware stellen unsere Spezialis-ten einen optimalen, kompromisslos auf die kundeneigenen Be-dürfnisse abgestimmten Softwareeinsatz beim Kunden sicher. Die Profis in unseren Teams kennen das Bankenumfeld und die technischen Grundlagen aus dem Effeff. So verstehen sie die Problemstellungen rasch, erarbeiten die bestmöglichen Lösun-gen und bieten bei folgenden fünf Bedürfnisgruppen Unterstüt-zung im Einzelmandat oder als Generalunternehmen (GU): Ana-lysen, Studien, Beratung, Implementierungen und Schulung.

Data & Analytics Konsistente Datenbestände durch effektive Datenpflege garantieren einen reibungslosen Be-trieb der Systeme – darin liegt unsere Kernkompetenz. Wir liefern einen messbaren Beitrag an die Kosten- und Projekteffizienz. Mehr noch, wir unterstützen unsere Kunden dabei, den Betrieb der Software über den ganzen Lebenszyklus zu gewährleisten und zu optimieren, also beispiels-weise bei Akquisitionen oder Verkäufen, Fusionen, Reorganisationen oder Plattformwechseln.

Wertvolle Analysen für Manager und ExpertenAus einer konsistenten Datenbasis unterstützen wir Entscheidungsträger im Unternehmen mit aussagekräftigen Analysen. Gemeinsam mit Kunden setzen wir eine effiziente, mandantenfähige Lösung um, die unterschiedlichsten Bankgeschäftsmodellen Mehrwert bringt. Dank gemeinsam entwickelten Analyselösungen stellen wir sicher, dass die Bedürfnisse der Bank im Mittelpunkt unserer Services und unseres Handelns stehen. Erste Priorität hat die Nutzung vorhandener Da-ten bzw. das Generieren schneller Resultate – und dies zu möglichst erschwinglichen Konditio-nen und mit einer standardisierten Lösung. Individuelle Wünsche lassen sich dank dem Einsatz von Standardtechnologie und dank der gewählten Softwarearchitektur umsetzen. Die Autono-mie der Lösung ist dabei jederzeit gewährleistet. Wir bieten Unterstützung für individuelle Analy-sen der kundenspezifischen Bedürfnisse und die Umsetzung in schlagkräftige und performante DWH- oder Big-Data-Lösungen. Reports und Datenbetrachtungen bilden wir aus verschiedenen Perspektiven ab – je nachdem, ob Verkaufschancen, Produktweiterentwicklungen, Kostenop-timierungspotenziale oder Management- bzw. Fachbereich-Reportings im Mittelpunkt stehen.

ServicesWissen und Erfahrung sind bei IT-Projekten der Schlüssel zum Erfolg. Mit einem breiten Serviceangebot ermöglicht Finnova den Banken, BPO-Providern und Imple-mentierungspartnern, auf das interne Wissen und die jahrzehntelange Erfahrung in der Projektierung, Realisierung, Implementierung und im Betrieb der Finnova Banking Software zurückzugreifen. Das spart Zeit und minimiert die Projektrisiken.

FINNOVA SERVICES

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Support & Quality Assurance Unser Einsatz für unsere Kunden endet nicht mit dem Kauf unserer Software. Wir sind bestrebt, unsere Kunden während des gesamten Lebenszyklus der Software zu unterstützen. Verschiedenste Massnahmen wie automatisiertes Testing, Neudefinition der Abläufe und Intensivierung der Qualitäts-kontrollen werden laufend weitergetrieben.

Zielgerichtete Schulungen ermöglichen eine an die ver-schiedenen Bedürfnisse angepasste Bedienung der Software an der Front oder im Application Management. Bei Fragen bietet unsere umfassende, mehrsprachige Dokumentation Antworten. Benötigen die Finnova-Benutzer weiterführende Unterstützung, kommt ein dreistufiger Supportprozess zum Einsatz. Kann das Problem oder die benötigte Unterstützungs-leistung auf den ersten beiden Support-Ebenen nicht gelöst bzw. erbracht werden, steht unseren Kunden der Third Level Support des Finnova Customer Supports zur Seite.

Darüber hinaus bieten wir attraktive QA-Servicepakete an. Im Fokus steht dabei insbesondere das automatisierte Testing, mit welchem wiederholbare Testfälle definiert und durchgespielt werden können, inkl. Auswertung der erzielten Resultate durch das System. Mit unseren geprüften Testfallszenarien können unsere Kunden die Kosten in der Qualitätssicherung senken.

Application ManagementAuf Wunsch unserer Kunden stellt Finnova Services auch das Application Management sicher.Unser Basis-Servicepaket deckt alle Wartungsaufwände pauschal ab. Damit sind der laufende Betrieb der Finnova-Plattform und der Second Level Support sichergestellt, die Tests und Ein-spielungen der monatlichen Softwareaktualisierungen in die Produktion inbegriffen und ein Kontingent an Beratungs- und Unterstützungsleistungen für Ad-hoc-Aufträge abrufbar.

Wir verstehen das Application Management als eine zentrale Wissens- und Erfahrungs-basis, die wir konsequent in unsere Softwareentwicklung einbinden. Dieses Wissen stellen wir auch unseren Partnern zur Verfügung, welche die Finnova Banking Software für andere Banken betreiben. Die Application-Management-Dienstleistungen ermöglichen damit den effizienten Einsatz und die höchstmögliche Performance der Finnova-Plattform, unabhängig davon, ob sie von Finnova oder einem ihrer erfahrenen Partner betrieben wird.

Darüber hinaus stehen wir unseren Kunden mit Rat und Tat zur Seite, wenn es darum geht, Implementierungskonzepte für effiziente Optionseinführungen zu gestalten oder unsere Kunden beim Kauf von zusätzlichen Softwarekomponenten zu beraten.

«Finnova Services liefert den Kunden Mehrwert mit einem entwicklungs-

nahen Know-how rund um die Finnova Banking Software. Wir sehen uns

als kompetenten Partner für geschäfts- bezogene Innovationen.»

Daniel Bernasconi, Chief Services Officer

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Value Proposition an die KundenAls führender Anbieter von Bankensoftware auf dem Finanzplatz Schweiz unterstützen wir Banken und Outsourcing-Provider, selbst in herausfordernden Zeiten Wachstum im Banking zu realisieren. Von unserer Finnova Banking Software kann ein breites Spektrum von Kunden-segmenten im In- und Ausland profitieren. Dies sind insbesondere Universal-, Retail-, Privat- und Transaktionsbanken, BPO-/BSP-Provider, aber auch FinTechs und Entwickler.

>> Universal- und RetailbankenBei Universal- und Retailbanken stehen Effizienzsteigerungen und umfassende Funktiona-litäten im Fokus. Wir unterstützen sie mit unserer hoch automatisierten Software, hohen STP-Raten und effizienten Prozessen. Die Standardlösung der Finnova Banking Software enthält gerade für Universal- und Retailbanken bereits eine sehr breite Funktionalität, die insbesondere durch unser offenes Partner-Ökosystem individuell erweitert werden kann.

>> PrivatbankenDer Wandel im Private Banking mit wachsenden Compliance-Anforderungen, Margendruck und veränderten Kundenbedürfnissen führt zu neuen Geschäftsmodellen. Wir unterstützen die Privatbanken mit unseren effizienten und zukunftsgerichteten Lösungen.

>> TransaktionsbankenEine möglichst effiziente Abwicklung von Zahlungen, Wertschriften, Devisen und Krediten für andere Banken ist die Kernkompetenz der Transaktionsbanken. Dabei unterstützt sie die Finnova Banking Software mit maximaler Skalierbarkeit, hohen STP-Raten und maxi-maler Automatisierung.

>> BPO-ProviderEffizienz im Banking wird heute durch ein Aufbrechen der Wertschöpfungskette und eine Auslagerung von Standardprozessen an BPO-Provider erreicht. Die Finnova Banking Soft-ware ist als Rückgrat für die Industrialisierung von Bankprozessen ideal geeignet. Sie bie-tet zudem eine speziell auf BPO-Provider ausgelegte Benutzerplattform, mit der Prozesse für mehrere Banken gleichzeitig abgewickelt werden können.

>> FinTechs und EntwicklerDie Finnova Solution Suite ist mit Fokus auf das Zusammenspiel der verschiedenen Akteure ausgelegt und richtet sich insbesondere an Entwicklungsfirmen, FinTech-Unternehmen, bankeigene Entwicklungsabteilungen und BPO-Partner. Sie hilft, die Agilität beim Bereitstel-len von Funktionalitäten zu erhöhen und den Herausforderungen aus dem Aufbrechen der Wertschöpfungskette und dem technologischen Wandel im Banking rascher zu begegnen.

BetriebsmodelleIn Zeiten von erodierenden Margen und erhöhtem Kostendruck sind tiefe Total Cost of Owner-ship für die Wettbewerbsfähigkeit der Banken wichtig. Dabei spielt für die Bank die Wahl des richtigen und passenden Betriebsmodells ihrer IT-Lösung eine zentrale Rolle.

Das Finnova-Modell basiert auf einem offenen Partneransatz. Unsere Kunden können zwi-schen unterschiedlichen Partnern und Betriebsmodellen wählen.

In der Praxis haben sich unterschiedlichste Betriebsmodelle und Einbindungen von Dritt-lösungen etabliert, von Einzelinstallationen bis hin zu Mandantentürmen mit einem parallelen Betrieb von 50 Banken, von kosteneffizienten Standardlösungen bis hin zur Realisierung von komplexen Spezialanforderungen mit Drittlösungen, zum Beispiel im Umfeld der Privatbanken.

GKB SÄNTIS SWISSCOMFULL -SERVICEBANK

43 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

SWISSCOMRESELLER

5 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

2 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMINVENTX

BPOGKB

ITOINVENTX

5 x

ITOECONIS

BPOFOR EACH OTHER

AMFINNOVA

SOBACO INCORE BANK9 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

5 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMSOBACO

BPOFINANZ-LOGISTIK

ITOSOBACO

5 x

ITOINVENTX

BPOINCORE BANK

AMINVENTX

AMSWISSCOM

BPOSWISSCOM

ITOSWISSCOM

ESPRIT19 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

5 x

ITOSWISSCOM

BPOFINANZ-LOGISTIK

AMSWISSCOM

Bestehende Mandantentürme

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GKB SÄNTIS SWISSCOMFULL -SERVICEBANK

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

SWISSCOMRESELLER

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMINVENTX

BPOGKB

ITOINVENTX

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ITOECONIS

BPOFOR EACH OTHER

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SOBACO INCORE BANK9 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMSOBACO

BPOFINANZ-LOGISTIK

ITOSOBACO

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ITOINVENTX

BPOINCORE BANK

AMINVENTX

AMSWISSCOM

BPOSWISSCOM

ITOSWISSCOM

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

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ITOSWISSCOM

BPOFINANZ-LOGISTIK

AMSWISSCOM

TechnologieMit dem Ausbau der Finnova Banking Software, insbesondere in den frontnahen Suiten, und der Öffnung der Software über die Solution Suite unterstützen wir Banken bei der Umsetzung digitaler Geschäftsmodelle an der Kundenfront. Moderne, digi-tale Kundenerlebnisse stellen neue Anforderungen an Design, Mobilität und intuitive Bedienung. Gleichzeitig müssen die In-tegration mit dem Finnova Core und ein sicherer und konsis-tenter Datenfluss gewährleistet sein.

Finnova adressiert diese Herausforderungen durch den Einsatz neuer technologischer Konzepte für Neuentwicklun-gen wie der Front Suite. Für diese Applikationen ist ein neuer Technologie-Stack entwickelt worden, der die aktuellen technologischen Möglichkeiten und Konzepte nutzt. Zugleich ist da-mit auch die Realisierung innovativer und effizienter Betriebs-modelle möglich. Für die modulare Integration in den Finnova Core kommen mit dem Finnova Integration Layer ebenfalls neue Architektur- und Technologiekonzepte zum Einsatz.

Neue Architektur- und TechnologiekonzepteDer Finnova Core basiert auf einem etablierten Technologie-Stack, der insbesondere in der Expert Suite eine konsistente Datenhaltung, eine effiziente Transaktionsabwicklung, eine In-dividualisierung durch Parametrierung und eine hohe Skalier-barkeit in Form der Multimandantenfähigkeit bietet. Wir setzen auch in Zukunft auf unsere Standardsoftware mit Tower-Kon-zept und Single-Source-Ansatz.

Im Bereich der Front-Applikationen ist eine grössere Flexibilität und Individualisierung gefragt. Dafür wurde ein Technologie- und Architektur-Stack entwickelt, der dies effizient ermög-licht. Die Vereinheitlichung der Schnittstellentechnologien, der konsequente Einsatz anerkannter Open-Source-Produkte und neue Betriebsmodelle gewährleisten niedrige TCO.

Zentrale Features der neuen Technologie wie Failover, Skalierung, Isolierung der Datenhaltung, Softwareverteilung, etc. verringern die Komplexität von Betrieb, Entwicklung und auch der Integration von Individualprodukten, was zu güns-tigeren Betriebs- und Projektkosten führt. Durch die offene und unabhängige Entwicklungsplattform können auch The-men wie herausragendes Nutzererlebnis oder Data Analytics besser angesprochen werden.

Neue BetriebsmodelleZur Umsetzung individueller Lösungen, vor allem im Bereich der Front-Applikationen, die stark von einem Single-Source-Ansatz abweichen, braucht es ergänzende Betriebsmodelle. Durch die Verwendung von modernen Cluster-Lösungen (Docker Swarm) wird ein Modell für den Betrieb der neuen Applikationen ein-geführt, mit welchem Finnova und die Betreiber für jeden Kun-den eine individuelle Lösung betreiben können – ohne die Not-wendigkeit für dedizierte Infrastruktur.

Diese neuen Betriebsmodelle basieren ebenfalls auf Open-Source-Komponenten wie Linux oder Docker Swarm, so dass keine proprietäre Hard- und Software angeschafft werden muss. Damit lassen sich die TCO dank Verwendung von Main-stream-Hardware und lizenzfreien Betriebssystemen trotz grossem Individualisierungsgrad tief halten. Mit der daraus re-sultierenden Entlastung der transaktionsbezogenen Systeme im Finnova Core können zudem die Betriebskosten in Zukunft potenziell weiter reduziert werden.

27

FINNOVA CHANNEL SUITEMit der Finnova Channel Suite fokussieren wir uns direkt auf die Kanäle zu den End-kunden der Banken. Die Channel Suite befasst sich primär mit dem Selfservice von Bankdienstleistungen. Dabei steht das konsistente Nutzererlebnis über die diversen Kanäle hinweg im Vordergrund.

Die Finnova Channel Suite wird laufend ausgebaut. Wir tragen den kontinuierlich steigenden Ansprüchen der Endkunden im Mobile Banking und im Electronic Banking Rechnung und un-terstützen Neuerungen im Bereich Geldautomaten. Auch in den Bereichen Externe Vermögensverwaltung und bei den Neupositionierungen unserer Kundenbanken im Filialgeschäft bieten wir attraktive Lösungen, die es den Banken ermög- lichen, sich mit modernen Informations- und Kommunikations-technologien am Markt zu differenzieren.

E-BankingMit dem Finnova E-Banking steht Privat- und Geschäftskun-den eine moderne und leistungsstarke Lösung zur Verfügung. Diese ist optimiert für die Anzeige auf Desktop und Tablet.

Im Finnova E-Banking werden Konto-, Saldo- und Bu-chungsabfragen durchgeführt, Zahlungen erfasst und ab-gewickelt. Dank Möglichkeiten zur Analyse von Ausgaben, Haushaltsbudgets oder zukünftigen Kontobewegungen hat der Kunde jederzeit eine aktuelle und übersichtliche Darstellung seiner finanziellen Situation. Die Vermögensverhältnisse las-sen sich nach Währungen, Ländern oder Titelarten aufschlüs-seln. Dabei entsprechen die Vermögenssichten denjenigen des Kundenberaters im Portfolio Management System.

Im E-Banking lassen sich ausserdem Börsenaufträge erfassen, ausführen, abfragen und mittels Straight Through Processing (STP) abwickeln. Weitere Module sind PayNet, elektronisches Archiv sowie Secure Mail für eine gesicherte Kommunikation mit der Bank. Ob Zahlungsverkehr oder Börse – Finnova nimmt die Aufträge entgegen und verarbeitet diese in Echtzeit weiter. Die zahlreichen Partnerschaften erlauben eine flexible Wahl der Authentisierungs- und Transaktionssignie- rungs-Verfahren wie SMS/mTAN, Crontosign, Smartcard, Kobil AST oder MobileID.

Alle Auskünfte und Verarbeitungen im E-Banking erfolgen in Echtzeit; sämtliche Daten werden direkt in der zentralen Da-tenbank abgelegt. Daraus ergeben sich Vorteile hinsichtlich Datenkonsistenz und tiefer Kosten für den Betrieb.

E-Banking

Mobile Banking

Branch & ATM

Independent Investment Advisory

CHANNEL SUITE

Business Banking

Option 7: Internetbanking

Option 85: Kampagnen-management E-Banking

28

Finnova E-Banking der neuen GenerationDas neue Finnova E-Banking zeichnet sich durch ein benutzerorientiertes, modernes User Inter-face mit kurzen Navigationswegen und anspre-chendem Design aus. Dem Bankkunden stehen umfangreiche Funktionalitäten zur Verfügung: von einer hochmodernen Zahlungsverkehrser-fassung über die Themen Anlegen, Finanzieren, Karten sowie Selfservice und Produkteröffnun-gen bis hin zu spezifischen Funktionen für Ge-schäftskunden, Anlagekunden und externe Ver-mögensverwalter.

Mit der fortschreitenden Digitalisierung der Gesellschaft kommt dem E-Banking-Kanal eine wachsende Bedeutung zu. Das herausragende Nutzererlebnis des neuen Finnova E-Bankings ist optimiert für moderne Tablets und Desktop- Geräte. Für kleine Bildschirmgrössen sind zu-sätzlich native Smartphone-Apps in iOS und An-droid verfügbar – das Finnova Mobile Banking.

Kurze Navigationswege, benutzerfreundli-ches Design und eine breite Auswahl an Funk-tionalitäten schaffen für die Bankkunden das führende E-Banking am Markt. Eine durch-dachte Responsiveness für Tablets und Desk-tops ist mehr als nur eine technisch angepasste Anzeige auf dem entsprechenden Screen. Echte Responsiveness sorgt dafür, dass dem Bankkun-den jederzeit auf einen Blick kontextabhängige und relevante Daten angezeigt werden. Eine breite Auswahl an Authentisierungsmechanis-men bietet den Bankkunden jederzeit geschütz-ten Zugriff auf ihre Echtzeitdaten.

Die Bedienung des neuen Finnova E-Bankings ist auf die häufigsten Geschäftsfälle folgender Kun-den ausgerichtet:

Der voll integrierte persönliche Finanzassistent von Contovista analysiert die Ausgaben und Kre-ditkartentransaktionen über sämtliche Konten hinweg und ermöglicht den Blick auf das aktu-elle Haushaltsbudget in Echtzeit. Darüber hinaus lassen sich zahlreiche weitere Budgets bequem verwalten, zum Beispiel für Steuern, eigene Sparziele, etc.

Börsen und Marktinformationen von Dritt-anbietern lassen sich nahtlos einbinden. So ste-hen dem Kunden News, Marktinformationen, virtuelle Portfolios und Listen zur Verfügung.

Einführung E-Banking

Das GU-Angebot von Finnova Services für die Einführung des neuen E-Bankings zum Festpreis

mit garantierten Meilensteinen und Terminen bedeutet eine schlüsselfertige Implementierung

aus einer Hand. Ob E-Banking mit Mobile Banking und PFM-Lösung oder ohne: Wir überneh-

men die Projektplanung, die detaillierte Konzeptarbeit inkl. Dokumentation, Tests und Schulung

gemäss den Anforderungen und Wünschen des Kunden.

Externe Vermögensverwalter

(EVV)

100%

Geschäftsku

nden

AnlagekundenReta

ilk

unden

FINNOVAE-BANKING

KUNDEN

30

Option S2: Finnova Mobile Banking

Option S10 & S11: Personal Finance Management (PFM Mobile & PFM Web)

Einführung Personal Finance

Management (PFM) Contovista

Neben dem Kauf unserer

E-Banking-Version der neusten

Generation und unserer Mobile

Banking App kann auch das

Personal Finance Management

von Contovista im selben GU-

Mandat von Finnova Services

erworben werden. Wir garantie-

ren ein schlankes Implementie-

rungsprojekt zum Festpreis, mit

fixen Meilensteinen und Termi-

nen – ein dreifacher digitaler

Wettbewerbsvorteil.

Einführung Mobile Banking

Die Einführung der Mobile

Banking App kann als GU-Mandat

von Finnova Services bezogen

werden. Sofern der Kunde bereits

über unsere E-Banking-Lösung

verfügt oder über deren Anschaf-

fung nachdenkt, kann er schlüs-

selfertig auch gleich die Mobile-

Banking-Funktionalität erwerben.

Wir garantieren im GU-Mandat

ein Implementierungsprojekt aus

einer Hand zum Festpreis und mit

verbindlichen Terminen – eben

«Smarter Banking».

Mobile BankingDie Finnova Mobile Banking App ist für all jene Bankkunden konzipiert, welche jederzeit und unabhängig auf ihre Bank- und Vermögensinforma-tionen (Konto, Depot, Portfolio) zugreifen wollen. Es stehen vollumfäng-liche Zahlungsverkehrs- und Börsenfunktionalitäten zur Verfügung. Die App ermöglicht die Bestellung von Unterlagen und stellt über Secure E-Mail die direkte Verbindung zu einem Kundenberater her. Selbstver-ständlich ist ein komfortabler Belegscanner für Einzahlungsscheine verfügbar. Zusätzlich sind Funktionalitäten des persönlichen Finanzas-sistenten (PFM) für die Analyse von Einnahmen und Ausgaben der Mo-bile-Banking-Endbenutzer integriert. Die Mobile Banking App ist als na-tive App auf Android und iOS verfügbar.

31

Branch & ATMSchalterDer Finnova Schalter ermöglicht eine effiziente Bedienung des Kunden in der Filiale. Dabei werden verschiedene Kundenbedürfnisse abgedeckt: Ein- und Auszahlungen auf ein Konto in Schweizer Franken oder Fremd-währungen, Geldwechsel in Fremdwährungen, Edelmetalle, Münzen, Inkasso von Checks, Coupons, Titeln und Bareinzahlung für gezeichnete Kassenobligationen.

Finnova ermöglicht das Erstellen von Kunden- und Bankbelegen inklu-sive Barcode auf einem Laserdrucker, um die Belege schliesslich über ein Belegscanning vollautomatisch zu archivieren. Zudem können verschie-dene Typen von automatischen Kassentresoren angesteuert werden.

Die Schalterapplikation enthält auch Hilfsfunktionen, welche Kon-trollaktivitäten im Betrieb ermöglichen. Um die höchstmögliche Sicher-heit zu gewährleisten, sind die wichtigsten Geschäftsfälle dank inte- griertem Offline-Betriebsmodus auch in kritischen Situationen verfügbar.

GeldautomatDie Anwendung «Geldautomat» ermöglicht das Betreiben von Geldau-tomaten mit der Finnova-Applikation. Auf dem Geldautomaten durchge-führte Prozesse laufen vollumfänglich in der Finnova Banking Software ab – mit Ausnahme der PIN-Prüfung und der Autorisierung von bankfremden Bezügen. Die Anwendung verarbeitet Dienstleistungen für bankeigene und fremde Karten wie zum Beispiel Bezüge, Einzahlungen und Konto-überträge. Gleichzeitig besteht die Möglichkeit, die Geldautomaten ab-zufragen und zu überwachen. Mit den Verwaltungsfunktionen wird auch der Kassensturz realisiert. Die Anwendung unterstützt den Bezug von Fremdwährungen und das Führen von sogenannten Multikonten. Dabei können einer Karte eine Vielzahl von Konten zugeordnet und pro Konto individuelle Berechtigungen definiert werden.

Independent Investment AdvisoryExterne Vermögensverwalter arbeiten direkt oder via E-Banking mit Finnova. Dabei stehen ihnen verschiedene, auf ihre Bedürfnisse zuge-schnittene Zusatzfunktionen zur Verfügung. Zu den Funktionalitäten ge-hören zum Beispiel die Erfassung von Sammelaufträgen für die Börse oder die Suche nach allen verwalteten Kunden, die einen bestimmten Valor im Depot halten.

Business BankingBanken sind durch den Finnova-ZV in der Lage, ihren anspruchsvollen Geschäftskunden ein wettbewerbsfähiges ZV- und Cash Management anzubieten. Die Unterstützung dieses wichtigen Kundensegments ge-winnt immer mehr an Bedeutung, insbesondere auch im internationa-len Wettbewerb. Dazu gehören die Verarbeitung von elektronisch einge-reichten Zahlungsfiles, marktgerechtes Client Cash Reporting sowie die Unterstützung von Kunden mit mehreren Bankverbindungen (Multiban-king). Das Angebot wird durch bedarfsorientierte Business-Connectivity-Lösungen vervollständigt, um die elektronischen Kanäle und Schnittstel-len zur Bank bereitzustellen. Dies umfasst die Anbindung von ERP- und Business-Softwarelösungen von Drittherstellern sowie die Unterstützung von aktuellen Formaten und Standards, wie z.B. EBICS.

Option 25: CSV-Schnittstelle für Files aus Abacus

Option 72: Geldwechselautomat

Option 105: Multibanking

Option 124: Einreichung Zahlungs-files im XML-Format (CH)

Option 125: Client Cash Reporting im XML-Format (CH)

Option 127: Annahmeschlusszeiten im Zahlungsverkehr

33

FINNOVA FRONT SUITEDie Finnova Front Suite wird für die Berater entwickelt und unterstützt diese in ihren umfassenden täglichen Vertriebsaktivitäten.

Mit der rollenbasierten und prozessgesteuerten Advisor Work-bench behält der Berater den Überblick über sein Portefeuille und alle wichtigen Informationen über seine Kunden, kann Beratungsprozesse anstossen und diese effizient und system-unterstützt durchführen. Die Basismodule der Front Suite werden 2017 verfügbar sein und danach sukzessive ausgebaut.

Die Finnova Front Suite kann je nach Anforderungen der Banken zum Ausgangs- und gleichzeitig Mittelpunkt aller wich-tigen Beratungs- und Vertriebsprozesse ausgebaut werden – von der Partner- und Kundenverwaltung (Client Onboarding) über die Produktverwaltung bis hin zu den ganzheitlichen Be-ratungsprozessen Anlegen, Finanzieren, Vorsorgen, etc. Die Front Suite unterstützt modernste UI-Technologien auf Desk-top und ermöglicht so unverwechselbare Kundenerlebnisse in den interaktiven Beratungsgesprächen.

Mit der modular aufgebauten Front Suite können die höchst un-terschiedlichen Anforderungen der Banken an eine Beratungslö-sung effizient erfüllt werden. Finnova bietet über die Solution Suite und mit einem entsprechenden Serviceangebot zudem individuelle Lösungen für Banken, die auf dem Markt gängige Beratungs- und Anlagelösungen anbinden oder geführte Pro-zesse von Drittanbietern ergänzen oder ersetzen möchten.

34

Advisor WorkbenchHier startet der Berater seine tägliche Arbeit. Je nach Rolle sind alle notwendigen Informationen zu Kunden, Produkten und Pen-denzen auf einen Blick verfügbar. Kalender, E-Mails sowie Kol-laborationswerkzeuge lassen sich ebenfalls über die Advisor Workbench aufrufen. Aus der Advisor Workbench heraus kön-nen die jeweiligen Beratungsprozesse lanciert werden.

Die Finnova Front Suite unterstützt den Berater mit effizi-ent geführten Prozessen. Der Berater kann diese sowohl beim Client Onboarding, beim Eröffnen und Mutieren von Bankpro-dukten als auch beim Erfassen und Ändern von Zahlungen und Börsenaufträgen nutzen.

Einführung Modul Advisor Work-

bench im GU-Mandat

Das Arbeitsplatzmodul der

Finnova Front Suite kann im

GU-Mandat aus einer Hand mit

Finnova Services eingeführt wer-

den. Danach können zusätzlich

Beratungslösungen eingebunden

werden, um sie den individuel-

len Bedürfnissen anzupassen.

Finnova Services übernimmt

auf Wunsch die Projektplanung,

Konzeption, Installation und

Konfiguration sowie das Testing

und die Betriebsüberführung.

Advisory Apps

Advisor Workbench

CRM

FRONT SUITE

Finnova Front Suite in den Startlöchern Die Entwicklung der ersten Front-Suite-Module im Rahmen eines Pilotprojekts kommt gut voran. Wir planen die General Availability auf Herbst 2017. Die Finnova Front Suite Basic Plus besteht aus einer zentralen Advisor Workbench mit 360°-Kundenperspektive, einem Pendenzen-Dashboard so-wie Kunden- und Produkteröffnungsprozessen für natürliche Personen mit Nationalität und Domi-zil Schweiz (nach VSB16). Der Umfang der Front Suite wird Schritt für Schritt mit weiteren Funktio-nen und Prozessen wie zum Beispiel Auftragsverarbeitung (Zahlungsverkehr und Börse) ausgebaut.

Im Rahmen des Pilotprojekts wird die Finnova Front Suite um die eVoja-Beratungsmodule von Swisscom zusammen mit ImpaQt plus von swissQuant für professionelle Anlageberatung erwei-tert. Mittelfristig ist die vollständige Anbindung über Business Services geplant, so dass eine gut integrierte, umfassende Beratungslösung entsteht.

35

Advisory Apps Durch die Anbindung von Partnerlösungen wie zum Beispiel den eVoja-Beratungsmodulen von Swisscom zusammen mit ImpaQt plus von swissQuant für professionelle Anlagebera-tung oder vergleichbaren Drittprodukten unterstützt die Front Suite das direkte Kundenberatungsgespräch innovativ durch Prozessführung und Illustration auf dem Tablet. So entsteht ein spezielles Kundenerlebnis in der Anlage-, Finanzierungs- oder Vorsorgeberatung.

CRMMit dem Modul Customer Relationship Management (CRM) bietet die Finnova Banking Software detaillierte Informationen und strukturierte Auswertungen. In Zukunft sollen diese und weitergehende Funktionalitäten zum Teil auch direkt in der Advisor Workbench verfügbar sein.

Einführung von Beratungslösungen

im GU-Mandat

Finnova Services bietet die Inte-

gration von Beratungslösungen wie

eVoja von Swisscom in der Front

Suite im GU-Mandat an. Dadurch

minimieren sich die Komplexität

und das Risiko für den Kunden. Je

nach Wunsch können Anforde-

rungsanalysen, Realisierung von

individuellen Anpassungen, Kon-

zeption, Umsetzung, Testing und

Projektmanagement individuell als

Service kombiniert werden.

39

Die Management Suite ist damit das umfassende Instrument für das Bank- und Risikomanagement. Sie bündelt Analysen sowie Reports und stellt ferner die Funk-tionalität zur Verfügung, welche die immer stärker wachsenden Anforderungen an die Compliance im Bankgeschäft abdeckt.

FINNOVA MANAGEMENT SUITEDie Finnova Management Suite adressiert die Bedürfnisse im Bereich Gesamtbank-steuerung wie Finanzen, Risikomanagement, Compliance und Meldewesen.

40

Einführung Nettogeldfluss, Rentabilität und Gemeinkosten

Finnova Services bietet Unterstützung bei der Einführung von Finnova Control. Unsere Fachleute

begleiten den Kunden bei der Einführung und gestalten den verfügbaren Datenberg in unserem

DWH Framework nach seinen Bedürfnissen. «Big-Data»-Kennzahlen sind für uns keine leeren

Marketinghülsen, sondern konkrete Hilfsmittel, damit der Kunde sein Geschäft noch erfolgreicher

gestalten kann.

Financial Accounting

Finnova Control

Regulatory Reporting

Risk & Compliance

MANAGEMENT SUITE

Option 74: Finnova Control – Nettogeldfluss

Financial AccountingDie Bilanz und Erfolgsrechnung stehen täglich online zur Verfü-gung. Zur Bilanz und Erfolgsrechnung können periodisch (täg-lich, monatlich) verschiedene Auswertungen erstellt werden. Dank einem Buchungsschnittkonzept lassen sich verschiedene Bilanz-Monatsenden parallel offen halten. Mittels Terminserie können die Auswertungen zur Bilanz und Erfolgsrechnung auf den Zeitpunkt des definitiven Bilanz-Monatsendes «abonniert» werden. Zusätzlich zur Bilanz und Erfolgsrechnung stehen eine Umsatzbilanz und eine Durchschnittsbilanz zur Verfügung. Die Bilanz und die Erfolgsrechnung können manuell korrigiert wer-den. Diese Änderungen werden revisionsfähig dokumentiert. Es lassen sich mehrere Bilanzstrukturen parallel erfassen mit Konten/Positionen, welche teilweise nur in einer Struktur oder in allen Bilanzstrukturen mit entsprechender Gewinnermittlung pro Struktur Bilanz/Erfolgsrechnung enthalten sind.

Finnova ControlFinnova Control besteht aus den Bereichen Nettogeldfluss, Gemeinkosten und Rentabilität.

Die Option «Finnova Control – Nettogeldfluss» berechnet die liquiditätsrelevanten Zu- und Abflüsse an Businessvolu-men, Kundenvermögen, Kundenforderungen und Ausserbi-lanzpositionen einer Bank über einen definierten Zeitraum. Sie gibt Aufschluss darüber, ob das Geschäftsvolumen sowohl auf der Aktiv- als auch auf der Passivseite der Bilanz zu- oder abgenommen hat und wo genau sich die Zu- und Abflüsse er-eignet haben. Sie unterstützt die Bank nicht nur bei der Erfül-lung der regulatorischen Anforderungen, sondern liefert dem Bankmanagement auch wichtige Kennzahlen für die strategi-sche Führung. Ebenso kann das errechnete Zahlenmaterial für eine zielgerichtete Mitarbeiterführung eingesetzt werden.

Finnova Services realisiert derzeit im Rahmen eines Pilot-projekts Lösungen für die konsistente Ermittlung von Gemein-kosten und Rentabilität. Interessierten Banken bieten wir auf dieser Basis massgeschneiderte Service-Lösungen für eine effektive Banksteuerung.

Der Bereich Gemeinkosten bildet die Kosten einer Bank verursachergerecht ab. Die Funktionalität gibt Aufschluss da-rüber, wo welche Kosten real angefallen sind und wer für die Kosten verantwortlich ist. Die Bank kann mittels detail-lierten Buchungen aus Haupt- und Nebenbüchern, internen Leistungsverrechnungen und Umlagen von Gemeinkosten die aufgetretenen Kosten auf die verschiedenen Organisationsein-heiten und Kostenstellen verteilen. Als Endresultat verfügt die Bank über Kostentransparenz in Form eines Betriebsabrech-nungsbogens und einer Kostenarten- /Kostenstellenrechnung.

Risk & ComplianceZur umfangreichen Risikosteuerung und -simulation zählen die Bausteine Asset & Liability Management (ALM), Eigen-bestands- und Liquiditätsbewirtschaftung sowie Kreditport-folio Gesamtbank.

Bezüglich Risk Control greift Finnova derzeit via Schnitt-stellen auf verschiedene Lösungen von Drittanbietern zurück.

Die Compliance Manager werden zeitnah und in konsolidier-ter und komprimierter Form über kritische Prozesse innerhalb der Bank informiert und erhalten die Möglichkeit, den Fortschritt in der Aufdeckung und Auflösung von nicht compliance-konformen Vorgängen sowie die Effektivität der ergriffenen Beseitigungs- und Präventionsmassnahmen zu beobachten.

Durch den Abgleich von Kundenbeziehungen mit Einträ-gen in Embargo-, Sanktions- und PEP-Listen sowie mithilfe von risikobasiertem Profiling, Peergruppen- und Linkanalysen werden verdächtige Finanztransaktionen und Kundenverhalten analysiert und aufgedeckt, unerwünschte und risikoreiche Kundenbeziehungen und Geldwäschereiaktivitäten erkannt und rechtzeitig verhindert.

Der Bereich Rentabilität ermittelt die für den Ausweis des Bank-erfolgs benötigten Kennzahlen der Deckungsbeitragsrechnung auf Ebene Kunde, Produkt und Organisationseinheit. Auf der Ertragsseite werden sowohl Erträge aus den zinstragenden Ge-schäften (inkl. Zinsmargenkalkulation) als auch Gebühren und Provisionen berücksichtigt. Auf der Aufwandseite werden die entsprechenden Zins- und Provisionsaufwände sowie die auf-getretenen Kosten berücksichtigt. Der Bereich Rentabilität ist Basis einer mehrstufigen Deckungsbeitragsrechnung. Dank ei-ner hohen Variabilität in der Gestaltung der Kennzahlen unter Berücksichtigung der Individualität des Instituts kann dieses op-timal mit einer massgeschneiderten Lösung bedient werden. Die Bank erhält als Resultat sowohl eine Berechnung der Kun-den- und Produktrentabilität als auch eine Profitcenterrechnung.

Finnova Compliance Framework

Das Servicepaket «Finnova Compliance Framework» von Finnova Services zeigt auf, wo der

Schuh drückt. Gemeinsam mit dem Kunden wird ein massgeschneidertes Konzept zur Umsetzung

von Bereinigungsarbeiten innerhalb der eigenen Kundenstammdaten entwickelt und mögliche

Anreicherungs- und Migrationsszenarien werden geprüft. Anhand eines detaillierten Massnah-

menplans lassen sich die identifizierten Optimierungsvorhaben transparent umsetzen.

Auch die Aufdeckung und Prävention von internem und externem Missbrauch und Betrug sind in Compliance Control abgedeckt, indem relevante Indizien laufend auf ihre Compliance-Konfor-mität analysiert und in komprimierter Form dargestellt werden.

Im Vordergrund stehen dabei die höchstmögliche Trans-parenz, Nachvollziehbarkeit und Genauigkeit der Untersuchun- gen und Reports durch optimierte Erkennungsraten und mini-mierte Falscherkennungen, um innerhalb der Bank reibungs-lose Compliance-Abläufe zu gewährleisten. Konsolidiertes und detailliertes Reporting ermöglicht es den zuständigen Managern, sich umfassend zu informieren und in Echtzeit op-timierte Entscheidungen zu treffen.

Regulatory ReportingDie Eigenmittelverordnung verpflichtet die Banken zu regel-mässigen Berichten über Eigenkapital und Risikoverteilung. Zur automatisierten Erstellung dieser Berichte für die Eidge-nössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) bietet Finnova die Ap-plikation EBK-Berichte II, auch bekannt unter der Kurzbezeich-nung ERIKA II (Eigenmittel-, Risiko- und Klumpen-Applikation). Als voll integrierte Applikation bietet sie die gewohnte Benut-zeroberfläche und nutzt die technische Infrastruktur in der Finnova Banking Software optimal. Die Ausgabe erfolgt auf in-ternen Listen und auf den vorgeschriebenen Meldeformularen.

Für die Erstellung der Statistiken zuhanden der SNB sowie das Liquiditätsreporting zuhanden der FINMA greift Finnova via Schnittstellen auf Lösungen von Drittanbietern zurück.

43

FINNOVA EXPERT SUITEDie Finnova Expert Suite ist der Arbeitsplatz für das Middle- und Backoffice sowie für unsere BPO-Partner. Sie ist und bleibt das Rückgrat der Finnova Banking Software und umfasst die bekannten Expertenmodule.

Der modulare Aufbau der Finnova Expert Suite deckt alle Be-reiche mit Zahlungsverkehr, Finanzieren, Anlegen, Portfolio Management, Kunde und Beratung ab. Entsprechend ist die Stammdatenhaltung in der zentralen Suite der Finnova Ban-king Software angesiedelt. Integriert sind hier beispielsweise Kundenstamm, Kartenverwaltung, Zinssätze, Gebühren und Spesen. Die parametrierbare Prozessführung gewährleistet den Banken eine effiziente und individuelle Integration.

Der Schwerpunkt der Finnova Expert Suite liegt auf der schnellen und umfassenden Bearbeitung aller Geschäftsfälle und dem uneingeschränkten, rollenbasierten Zugriff auf alle Daten.

Option 5: Erweiterter Kundenworkflow, PEP-Check und Whitelist

Option 22: Erweiterte Kartenfunktionen

Option 31: Gebührenfunktionen

44

Payments

Investment Management

Investment Operations

EXPERT SUITE

Financing

Tax

Clients & Products

ISO Payments

ISO 20022 verändert die Welt des

Zahlungsverkehrs. Betroffen sind

alle Marktteilnehmer. Als führen-

der Anbieter von Software für Fi-

nanzinstitute unterstützt Finnova

ihre Kunden umfassend mit einem

Set von Servicepaketen, sei dies

in der Rolle als Finanzinstitut bei

der Bewältigung der Komplexität

entlang den drei Dimensionen

System, Bank, Kunde oder bei der

technischen Umsetzung in der

Funktion als Application Service

Provider für Finanzinstitute.

Quality Check ZV

Mit dem ZV Quality Check von

Finnova Services durchleuchten

unsere Consultants die Parame-

trierung der Finnova Banking Soft-

ware im Bereich Zahlungsverkehr.

Wir führen mit den Benutzern

Interviews, um Einblicke in die Ar-

beitsprozesse zu bekommen. Aus

diesen Erkenntnissen erstellen

wir einen ausführlichen Bericht,

der die Qualität der Parametrie-

rung beurteilt und Vorschläge zur

Optimierung enthält, um die täg-

liche Arbeit weiter zu erleichtern.

Finnova Serviceangebot ISO Payments

PaymentsDer Finnova-Zahlungsverkehr (ZV) ist auf Effizienz und Automatisierung ausgelegt. Er unterstützt die in der Schweiz und international (inkl. SEPA) etablierten Standards und Verfahren sowie die strukturierte und effiziente Erfassung und Bearbeitung von Zahlungsaufträgen. Selbstverständlich werden Kunden- und Interbankzahlungen im aktuellen XML-Format nach ISO 20022 unterstützt.

Durch die vollständige Integration der elektronischen Kanäle in den Finnova-Zahlungsverkehr können Zahlungsaufträge von Kunden optimal verarbeitet und elektronische Kontoauszugsinformationen schnell und bedarfsgerecht zur Verfügung gestellt werden.

Innovative Marktentwicklungen wie Peer-to-Peer-Zahlungen oder Person-to-Merchant-Zahlungen (z.B. Paymit, Twint oder WIR-Pay) wer-den über den Finnova Payment Solution Adapter nahtlos in den Finnova-ZV integriert und bieten Privat- oder Geschäftskunden ein ganzheitliches Spektrum an Zahlungsmöglichkeiten.

Im Interbank-ZV sind die Zahlungswege für Zahlungsausgänge auf-grund früherer Transaktionen vordefiniert und wiederverwendbar, d.h. es handelt sich um ein «lernendes» System. Damit erlaubt der Finnova-ZV den Banken, ihr Massengeschäft höchst effizient abzuwickeln.

Sollten Eingriffe in die Verarbeitung bei Bedarf notwendig sein, wer-den die Mitarbeitenden im Backoffice mit smarten Prozessen unterstützt (automatisches Auslösen oder Verarbeiten von Rückleitungen, Nachfor-schungen oder SWIFT-Stornoanfragen).

Die Anforderungen der Banken an eine skalierbare und kostengüns-tige Abwicklung des Zahlungsverkehrs stehen im Vordergrund. Der Zah-lungsverkehr kann je nach Betriebsmodell der Bank entweder integral in der Finnova Banking Software erfolgen oder unterstützt die modulare Anbindung an einen BPO-Dienstleister.

Kunde

Bank

System

Technik

Kunde

Applikation

Basis

BestandsaufnahmeMarktmassnahmen Business

Kundenbearbeitung

Ban

k/Ku

nde

Inte

rban

k

45

Prozesse können an bankspezifische Anforderungen ange-passt werden. Die vordefinierten Workflows gewährleisten höchste Sicherheit und Nachvollziehbarkeit.

Neben der manuellen Erfassung von Zahlungsaufträgen werden verschiedene ZV-Scanningsysteme unterstützt. Auf-träge aus dem E-Banking gelangen direkt ohne redundante Speicherung in den Zahlungsverkehr. Daueraufträge werden direkt im Finnova-ZV erfasst und verwaltet. Die Bearbeitung der Daueraufträge ist sowohl für die Bank als auch für den Kunden im E-Banking möglich.

Um die Banken bei der Betrugsbekämpfung zu unterstüt-zen, kann bei Zahlungsaufträgen durch Kunden das Auftragge-berprofil vor der Ausführung überprüft werden. Bei Zahlungsein-gängen kann die Bank aus einem umfangreichen Set an Kriterien wählen, ob die Gutschrift sofort erfolgen soll oder nicht.

Mit dem Begünstigtenabgleich, der sich auch auf phonetische Gleichheit ausweiten lässt, werden die grösstmögliche Sicher-heit bei der Zuweisung und gleichzeitig ein hoher Automati-sierungsgrad erreicht. Selbstverständlich ist die Prüfung auf politisch exponierte Personen und Embargoländer hin möglich.

Verarbeitete Zahlungsaufträge werden sofort verbucht, die Benachrichtigungen für den Kunden erstellt und die Do-kumente im elektronischen Archiv gesichert.

Die Zukunft des ZahlungsverkehrsDer Finnova-Zahlungsverkehr unterstützt die Banken dabei, den heutigen An-forderungen an Effizienz und Automatisierung im Backoffice und den zukünf-tigen Herausforderungen an das Geschäftsmodell, das sich durch innovative Marktentwicklungen wie Peer-to-Peer-Zahlungen stetig wandelt, zu erfüllen.Der Zahlungsverkehr der Zukunft hat sowohl auf das Geschäfts- als auch auf das Betriebsmodell der Banken Einfluss.

ZV als Trend- und InnovationsthemaHier sind insbesondere auch die neuen Mobile Payments zu erwähnen. Bank-kunden haben nicht grundsätzlich ein Problem mit dem Bezahlen, sondern suchen Mehrwerte. Nur wenn eine Lösung die Anforderungen an Komfort, Transparenz und Sicherheit erfüllt, sind Kunden bereit, ihr Zahlungsverhalten zu ändern und an der Kasse anstelle von Bargeld das Smartphone zu verwen-den. Gleichzeitig wächst in diesem Bereich der Wettbewerb, da auch Nichtban-ken und Nicht-ZV-Anbieter Teile der Wertschöpfungskette im Zahlungsverkehr besetzen (Hardwarehersteller von Smartphones, Mobilfunkanbieter, Internet- Warenhäuser, etc.).

ZV als TechnologiethemaNeue Technologien ermöglichen neue Lösungen, für welche die Bankinfrastruk-tur nicht mehr oder nur noch zum Teil benötigt wird. Aufkommende Tech-nologien wie Blockchain haben das Potenzial, ganze Betriebsmodelle neu zu definieren, wobei zunächst die regulatorischen Grundlagen definiert und an-gepasst werden müssen.

ZV als AutomatisierungsthemaDurch die fortschreitende Standardisierung von Verfahren, die Harmonisie-rung von Formaten und die Digitalisierung ergeben sich Möglichkeiten für die Banken, sich nur noch auf die Teile der Wertschöpfungskette zu konzentrieren, die sie gegenüber Mitbewerbern differenzieren. Nichtdifferenzierende Berei-che können in Zukunft noch einfacher ausgelagert werden. Diese Entwicklung wird durch neu entstehende BPO-Anbieter unterstützt.

Es ist zu beobachten, dass bei den Banken neben den klassischen Ertrags-kriterien neu auch Investitionen im Zahlungsverkehr getätigt werden, die auf Differenzierung und Kundenbindung abzielen.

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FinancingDas Kreditsystem zeichnet sich durch die hohe Flexibilität bei der Abbildung unterschiedlichster Kreditkonstellationen aus, die sich von der Kreditberatung und der Eröffnung des Kre-ditauftrags bis hin zur Verbuchung von Kapital und Zins voll-ständig abwickeln lassen.

Das Modul Kredit ermöglicht die Erfassung sämtlicher Kreditprodukte wie Darlehen, Kontokorrentkredit, Geldmarkt-hypothek, Lombardkredit, Barkredit, Leasing oder Kaution. Zu-dem weist es Deckungen zu, bestimmt Amortisationen und teilt Benutzbarkeitskonten sowie kundenindividuelle Konditio-nen (Sollzinsen, Kreditkommissionen) zu. Das Kreditgeschäft wird durch ablauforganisatorische Phasen und periodische Verarbeitungen von Zinsen, Amortisationen, fixen Annuitä-ten (bei Darlehen, Barkredit und Leasing) und Deckungen un-terstützt.

Das Kreditsystem beinhaltet die Stammdatenverwaltung von Einzel- und Rahmenkrediten sowie Sicherheiten in Schwei-zer Franken und Fremdwährungen. Die Applikation verwaltet Kontoguthaben, Wertschriftendepots, Portfoliodeckungen, Bürgschaften, Versicherungen und sämtliche übrigen Deckun-gen. Die Grundpfanddeckungen werden aus der Grundstück-applikation generiert und nachgeführt.

Sämtliche kreditrelevanten Daten werden in einem Über-sichtsbild mit Drilldown-Funktionalität angezeigt. Das Modul erlaubt den Druck des Portfoliostatus mit allen kreditrelevan-ten Daten. Die Masken zur Verwaltung von Kundeninformatio-nen (Einkommen, Vermögen, Verpflichtungen, Bilanzkennzah-len, Steuern, Betreibungen, Handelsregisterauszüge) sowie die Kundenkontakte und -pendenzen lassen sich direkt aufru-fen. Der gesamte Kreditverwaltungsprozess wird vom Work-flow unterstützt.

Die Finnova Banking Software bietet die Möglichkeit, unter-schiedliche Limiten, wie etwa Gegenpartei-, Nostro-, Kredit- oder Kartenlimiten, zu führen und zu verwalten. Änderungen werden online aktualisiert und wirken sich unmittelbar auf die Berechnung des Disposaldos aus. Limiten lassen sich direkt erfassen oder über die Kreditapplikation automatisch nach-führen. Das Modul Limiten erlaubt die Definition von einfa-chen und komplexen Limiten, beispielsweise wenn mehrere Konten einen Betrag als Ausgangswert aufweisen. Sämtliche Finnova-Applikationen, die wie für die Kontoabfrage aktuelle Saldi zur Verfügung stellen, berücksichtigen die festgesetzten Limiten bei der Berechnung des Disposaldos.

Die Kompetenzenverordnung innerhalb der Bank wird über das Modul Kompetenzen geregelt: Dieses hält für sämt-liche anderen Module zentral fest, welche Mitarbeitenden welche Geschäftsfälle über welche Höhe tätigen respektive visieren dürfen. Mit der Definition der Kompetenzen wird ge-steuert, wer welche Pendenzen im Workflow zugeteilt erhält, weiterverarbeitet oder abschliesst.

Das Modul Sicherheiten verwaltet sämtliche Sicherhei-ten als Deckungen in der Finnova-Applikation: vom Grund-pfand über Portfolio-, Konto- und Depotguthaben bis hin zu den Wertschriften. Daneben umfasst dieses Modul auch Ver-sicherungen, Bürgschaften und übrige Deckungen.

Neben umfassenden und detaillierten Stammdaten für Immobilien und Schuldbriefe erlaubt das Modul Grundstücke die Einbindung von digitalen Bildern. Mit der Finnova Banking Software lassen sich selbst komplexe Eigentumsverhältnisse festhalten, und sämtliche Daten zur detaillierten Schätzung ei-ner Immobilie werden bereitgestellt. Hedonische Preisberech-nungsmodelle sind ebenfalls eingebunden. Das Modul erstellt diverse Dokumente wie zum Beispiel Schätzungsberichte für das Grundbuchamt. Diese und andere häufig zu erstellende Unterlagen wie etwa die An- und Abmeldung im Gläubigerre-gister lassen sich einfach per Mausklick ausdrucken.

Option 1: Kreditberatung 2 und erweiterte Kreditüberwachung

Option 73: Anbindung eGRIS

Option 100: Rahmenkredit

Option 132: Pfandbriefzentrale

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Investment ManagementDas in der Expert Suite integrierte Modul Portfolio Manage-ment System (PMS) unterstützt die Tätigkeiten in der diskre-tionären Vermögensverwaltung und in der Beratung optimal. Im PMS können auf die bankspezifischen Kundenstrategien abgestimmte Allokationsstrukturen (Bäume), die als Basis für die verschiedenen Strategien, Taktiken, Benchmarks und Mo-dellportfolios dienen, in beliebiger Tiefe festgelegt werden. Individualisierte Anlagevorschläge in der Beratung werden ebenso geboten wie die effiziente Massenverarbeitung in der Vermögensverwaltung.

Die Funktionalität «Global Order» ermöglicht die periodi-sche Umschichtung der Mandate praxisnah und effizient. Ne-ben dynamischen können auch statische Anlagemodelle um-gesetzt werden. Eine globale Umschichtung kann abhängig oder unabhängig von Modellportfolios erfolgen, für alle Anla-gen im Portfolio, für einzelne Segmente oder auch nur für ein-zelne Titel. Mittels der Funktion «Cash Management» lassen sich Cash-Bestände für Mandate getrennt von globalen Um-schichtungsprozessen verwalten. Eine nahtlose Überleitung der generierten Börsen- und Devisenaufträge zur Ausführung in die nachgelagerten Module ist gewährleistet.

Bank- und kundenspezifische Anlagerichtlinien und -prä-ferenzen lassen sich über die Funktion «Anlagerestriktionen» auf einfache Weise pflegen und in der Pre-Trade-Restriktions-prüfung für einen einzelnen Anlagevorschlag oder innerhalb einer Massenumschichtung in der Vermögensverwaltung überwachen. Die periodische Post-Trade-Prüfung der Anla-gerestriktionen im Investment Controlling wird durch Kontroll- listen effizient unterstützt. Verstösse werden dem verantwort-lichen Benutzer zur weiteren Bearbeitung direkt in die Mail-box gemeldet.

Neben selbstbewohntem Eigentum (Ein-, Mehrfamilienhäuser, Stockwerkeigentum) ermöglicht die Applikation auch die Ver-waltung anderer Objekte wie Industrie- und Gewerbeliegen-schaften, Hotels, Restaurants, Sportanlagen, etc. Dank der vielfältigen Verbindungsmöglichkeiten können selbst komplexe Überbauungen ganzheitlich abgebildet werden, so zum Beispiel Mehrfamilienhäuser mit Stockwerkeigentum und Miteigen- tumsanteil an der Tiefgarage. Das Modul ermöglicht individuelle Detaillierungsgrade: Je genauer die Daten, desto ausführlicher der Schätzungsbericht. Im System erfasste Schuldbriefe wer-den in der Kreditapplikation als Sicherheiten eingesetzt.

Das Modul Pfandbriefbank ermöglicht als Schnittstelle die digitale Meldung verpfändeter Objekte wie Grundstücke oder Grundstückverbunde an die Pfandbriefbank. Ein Pfandbriefob-jekt wird nur übermittelt, wenn alle erforderlichen Felder lü-ckenlos ausgefüllt sind. Die entsprechenden Angaben können von der Bank bedürfnisgerecht parametriert werden. Die ein-zelnen Daten sind in den Stammapplikationen Grundstücke, Kredit respektive Kundenstamm zu erfassen und werden mit Hilfe der Funktion «Aktualisieren» in das Pfandbriefbankmo-dul übernommen. Daten, die sich nicht in den Stammappli-kationen pflegen lassen, werden im Modul Pfandbriefbank aktualisiert.

Option 61: Global Order

Option 66a: PMSplus Basis (ohne GIPS)

Option 66b: PMSplus Basis (mit GIPS) «Full Version»

Option 70: ÜberwachungAnlagerestriktionen

Option 104: PMS Reporting

Option 119: Cash Management

Option 141: Fonds-Breakdown im PMS

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Umfangreiche konfigurierbare Ad-hoc-Analysen zur Vermö-gensallokation, Vermögensentwicklung, Performancerech-nung (TWR, MWR, vor/nach Steuern/Gebühren, etc.) und Performance-Attribution erleichtern Kundenberatern, Asset Managern und dem Portfolio-Controlling das Tagesgeschäft. Zur Risikoüberwachung steht eine Vielzahl von Kennzahlen (Sharpe Ratio, Treynor Ratio, Jensen Alpha, Information Ra-tio, VaR, Volatilität, PRC, etc.) zur Verfügung.

Ein modular aufgebautes Reporting ermöglicht die Zu-sammenstellung und Aufbereitung eines adressatengerechten Investment-Reportings, das nicht nur den Einbezug von Ex-Custody-Portfolios, sondern auch eine kundenübergreifende Konsolidierung zulässt.

Darüber hinaus beinhaltet das PMS die Konfiguration, Be-wirtschaftung und Berechnung von Composites nach den Vor-gaben der Global Investment Performance Standards (GIPS). Die periodische Zertifizierungsprüfung wird mit ausführlichen Kontrollreports unterstützt.

FXLinX: Die Automatisierung des DevisenhandelsUm den Finnova-Banken noch mehr Flexibilität und Effizienz im Devisenhan-del zu bieten, realisiert Finnova eine direkte Verbindung zum Handelspartner via FX-FIX-Schnittstelle. So kann die Finnova-Bank den Automatisierungsgrad und ihre Risikobereitschaft selber individuell steuern. Kosten und manueller Arbeitsaufwand lassen sich reduzieren und potenzielle Fehlerquellen durch die Automatisierung eliminieren. Dank der FIX-Schnittstelle profitiert die Bank zu-dem von einer attraktiven Kursstellung, da keine Drittanbieter (z.B. FX-Broker) dazwischengeschaltet sind.

Bei expliziten Spot- und Termin-Devisengeschäften sowie bei impliziten Transaktionen aus Börse, Zahlungsverkehr, E-Banking oder Corporate Actions lässt sich der Handel nach individueller Logik steuern.

Dabei kann die Finnova-Bank den Automatisierungsgrad selber definieren. Mit FXLinX lassen sich Aufträge zuerst poolen oder direkt mit der Gegenpartei aushandeln. Dabei findet eine Synchronisation zwischen dem Kunden- und dem Marktauftrag statt. Somit können die Auftragsausführung, die Bestätigung, das Settlement und die Verbuchung (inkl. Kundenmarge) sowohl im Devisenbuch der Finnova-Bank als auch auf dem Kundenkonto voll automatisiert werden.

Nach der Einführungsphase von FXLinX wird die Funktion «Quote Request» realisiert, welche die Anzeige respektive direkt handelbare Kurse zur Verfügung stellt: What you see is what you get.

Investment Operations Das Modul Börse steuert den Auftragsworkflow von der Entstehung über den Handel bis zur Abwicklung und Verbu-chung. Die Aufträge lassen sich als Einzel- oder Listenauf-trag erfassen. Weitere Auftragsquellen sind E-Banking, Global Order, Corporate Actions, CSV-Import sowie eine Schnittstelle zu Drittsystemen.

Umfangreiche Prüffunktionen stellen die Einhaltung regu-latorischer Vorgaben sicher. Beliebige Verträge können bank-individuell auf Vorhandensein und Gültigkeit überprüft werden. Sämtliche Warnungen aus den Prüfungen werden historisiert, ebenso Person und Zeitpunkt von Übersteuerungen. Aufträge aus verschiedenen Quellen (z.B. E-Banking) können dabei unterschiedlich behandelt werden.

Das flexible FIX Interface erlaubt eine vollständige STP-Anbindung an beliebige Broker, Routingnetzwerke oder ex-terne Handelsplattformen. Ausführungsmeldungen können wahlweise auch über SWIFT erfolgen. Die Kommunikation findet in Echtzeit statt. Anpassungen an den Auftragsdaten der Handelsübersicht werden mithilfe eines Messagingsys-tems ohne zeitliche Verzögerung in der Übersicht nachgeführt und hervorgehoben.

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Für spezifische Handelsplätze können die Aufträge halbauto-matisch oder manuell verarbeitet werden. Zu diesem Zweck bietet die Händleroberfläche Profilunterstützung, Reservie-rungsmechanismen und Hilfsmittel zur Kompensation gegen-läufiger Kundenaufträge. Die Pooling-Funktionalität berück-sichtigt dabei die individuellen Cut-off-Zeiten bei Fonds. Für vollautomatische Abwicklung innerhalb der Finnova-Applika-tion sorgen die Schnittstellen zu folgenden Modulen: Kommu-nikationssystem, Workflow, Kompetenzen, Limiten, Devisen, Settlement und Namenaktien. Die Disponierung und Sperrung von Titelpositionen, der Druck der Abrechnung und die Ver-buchung erfolgen in Echtzeit.

Lieferpendenzen aus Börsenaufträgen und Aufträge aus der Titelbuchhaltung wie Ein- /Auslieferungen und Titelumbu-chungen werden im Finnova-System als Straight Through Pro-cess im Settlement abgewickelt. Das Modul ermittelt dabei die jeweiligen Depotstellen und erstellt Lieferpendenzen für die entsprechenden Instruktionen gemäss SWIFT oder SECOM. Die Instruktionen werden automatisch versandt und der ak-tuellste Status des Settlement-Prozesses wird auf der Liefer-pendenz übersichtlich dargestellt. Nach bestätigtem Settle-ment erfolgt die automatische Verbuchung durch das System.

Mit Corporate Actions lassen sich sowohl die Geld- als auch die Titelflüsse von komplexen Finanzinstrumenten im Baukastensystem nachbilden. Zu diesem Zweck stehen ent-sprechende Komponenten aus den Bereichen Titel, Geld, Steu-ern und Kommissionen zur Verfügung. Die Berechnung, Frak-tionsbehandlung und Zuteilung (Auslosung) entsprechen dabei den Standards der internationalen Finanzplätze. Sämtliche Be-rechnungen und Verbuchungen erfolgen in Echtzeit. Durch die Berechnung entstandene Rundungsdifferenzen werden vom Modul bei Abschluss eines Ereignisses automatisch erkannt und bis zu einer Bagatellgrenze vom Durchlauf- auf das Er-folgskonto umgebucht.

Das Modul Corporate Actions ist workflowbasiert und ver-fügt über eine integrierte Schnittstelle zu den Modulen Devi-sen, Steuerauszug und PMS. Die Ereignisse können via VDF oder WM-Datenfeed importiert oder manuell erfasst werden.

Die Druckoptionen erlauben eine umfassende Steuerung von Versand, Beilagen und Archivierung. Die für die einzel-nen Geschäftsfälle vordefinierten Textvorlagen sind für jede einzelne Transaktion beliebig anpassbar und umfassen auch mehrseitige Texte für Voravisierungen, Antwortschreiben und Abrechnungen. Dank diesen Eigenschaften lassen sich sämt-liche Ereignisse von der Dividende über Einladungen und Ge-neralversammlungen bis hin zu Split und Fusionen abbilden.

Ständige Weisungen der Kunden in Bezug auf Wahlereignisse (Wahldividende, Kapitalerhöhung, Einladung zur Generalver-sammlung, etc.) registriert und berücksichtigt das Modul au-tomatisch. Restriktionen lassen sich pro Ereignis individuell definieren. Gesperrte Depotpositionen werden erkannt und die erforderlichen Aktionen automatisch ausgelöst. Kunden-betreuer werden automatisch über neue Abrechnungen oder Wahlereignisse ihrer Kunden informiert.

Für Class Actions stehen verschiedene Selektionsmög-lichkeiten hinsichtlich Beständen, Börsentransaktionen und Wohnsitzländern zu einem bestimmten Zeitpunkt – auch rück-wirkend – und zur Nationalität zur Verfügung. Damit kann dem Kunden eine Berechtigung zur Teilnahme an der Sammelklage detailliert und unter Angabe der relevanten Börsentransaktio-nen angezeigt werden.

Spezifische Masken für die Dienstleistungszentrale erlau-ben mandantenübergreifende Verarbeitung von Ereignissen.

Der Valorenstamm beinhaltet umfangreiche Titeldaten so-wie Kotierungen, Kursdaten, internationale Kennnummern und Symbole, Steuerdaten, Ratings und MiFID-Daten. Er bietet zu-dem die Möglichkeit, Strukturen und Beziehungen zu erfas-sen, die beispielsweise für die Titelzusammensetzung eines Index oder Baskets benötigt werden.

Für die Eröffnung eines Titels genügt die Eingabe der SIX-Nummer, um den automatisierten Prozess zu starten. Innert weniger Minuten lassen sich sämtliche Daten des gewünsch-ten Titels vom Lieferanten beziehen und regelbasiert ergän-zen. Datenprovider für Stammdaten und Titelkurse sind SIX Group sowie WM Datenservice. Spezifische Daten wie z.B. Fonds-Breakdown, PRC-Code oder Blacklist können aus an-deren Datenquellen ergänzt werden.

Die Mandantenfähigkeit ermöglicht eine industrielle Da-tenpflege durch einen BPO-Provider. Dies kann beliebige Man-danten innerhalb eines Turms oder sogar mehrere Mandanten-türme umfassen. Die Berechtigungsmatrix steuert dabei die Verteilung der kostenpflichtigen Daten auf Ebene Instrument oder Datensegment.

Einzelne Felder lassen sich auf verschiedenen Ebenen überschreiben. Zum Beispiel kann die Risikotitelart global, pro Mandantenturm, pro Mandant und innerhalb der Bank sogar pro Verwaltungsbereich definiert werden.

Dies ermöglicht höchste Individualität bei maximaler In-dustrialisierung.

Bei der Ausübung von Optionen durch die Gegenpartei wird die Kundenposition automatisch zugeteilt. Ebenso wird beim Schreiben einer Call-Option der Basistitel automatisch gesperrt. Die Berechnung und die Sicherstellung der Initial Margin erfolgen wie die Kalkulation und die Verbuchung der Variation Margin durch das System – im Falle einer Unterdeckung initiiert und steuert der Workflow die Alarmierung und die Eskalation.

Option 10: Derivate/Margins

Option 87: FATCA-Datensuchlauf (FATCA-Basisoption)

Option 103: FATCA 8966 Reporting für 2017

TaxFür Steuerauszüge nach schweizerischem Recht wird ein separater Datenhaushalt geführt. Es ist möglich, die steuerrelevanten Informationen zu mutieren sowie Kurse und zusätzliche Transaktionen zu erfassen. Das System erstellt die Steuerauszüge mit den Rekapitulationen und generiert Kennzahlen als Input für das Gebührenmo-dell des Core-Banking-Systems. Für deutsche Bankkunden steht im Finnova-Sys-tem die Funktionalität zur Erstellung des Steuerauszugs gemäss den Vorgaben der deutschen Steuergesetzgebung zur Verfügung. Mittelfristig wird es die Anbindung von Drittprovidern ermöglichen, Auszüge für weitere Länder zu generieren.

Zur Erfüllung der regulatorischen Steuerrapportierung im Rahmen des Automa-tischen Informationsaustausches (AIA) und von FATCA steht eine voll integrierte Lösung zur Verfügung. So ist der jeweilige Indiziensuchlauf, die Klassifikation der Bankkundschaft bezüglich Meldepflicht sowie die Erstellung des konsolidierten Reporting-Files zu Handen der Steuerbehörde Bestandteil dieser Eigenentwick-lung. Die Prozesssteuerung erfolgt über benutzerfreundliche Eingabemasken (GUIs).

Die Eingabemaske «Steuerprofil Übersicht» konsolidiert alle steuerrelevanten Themen der Bankkundschaft. So können die Compliance-Verantwortlichen oder auch die Kundenberater auf einen Blick ersehen, welche Meldepflichten bei der Kundschaft bestehen oder welche Steuerauszüge für die Kunden generiert wurden.

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Clients & ProductsVoll integriert in der Expert Suite sind alle produkt- und kun-denspezifischen Daten und Funktionen für beispielsweise Kun-denstamm, Kartenverwaltung, Limiten, Gebühren und Konto-abschluss.

Die parametrierbare Prozessführung gewährleistet den Banken eine effiziente und individuelle Integration.

>> Kundenstamm Der Kundenstamm hält vielfältige Daten zu den Kunden

fest. Diese umfassen Informationen zu Personen, Adres-sen, Kommunikationsmitteln, Details der Kundenbezie-hung, zur Beziehung von Kundenstämmen untereinander oder zur finanziellen Situation eines Kunden. Als besonde-res Feature lässt sich die Funktionalität des Moduls durch Zusatzfelder bankenspezifisch erweitern. Berater haben die Möglichkeit, Kunden nach diversen Kriterien im Sys-tem gefiltert zu suchen und so analog zu ihrer aktuellen Aufgabenstellung zu bewirtschaften.

>> Portfoliosaldoübersicht Mit dem Modul Portfoliosaldoübersicht wird ein Grossteil

der Kontoprodukte eines Kunden erzeugt und bearbeitet. Ein Kunde kann mehrere Konten oder Depots haben, die in eine oder mehrere Gruppen (Portfolios) zusammenge-fasst werden.

>> Geldwäscherei Mit dem Modul «Geldwäscherei» können die Anforderungen

bezüglich der Geldwäschereiverordnung erfüllt werden.

>> Kartenverwaltung Mit dem Modul Kartenverwaltung werden unterschiedliche

Kartenarten eines Kunden verwaltet, d.h. erzeugt und bear-beitet. Ein Kunde kann mehrere Karten mit unterschiedlichen Limiten haben, sei es als Inhaber oder Bevollmächtigter.

Option 5: Erweiterter Kundenworkflow

Option 22: Erweiterte Kartenfunktionen

Option 31: Gebührenfunktionen

Option 89: Saldierungs-automatisierung

Option 4: CRM-Basis

Option 48: Erweiterung CRM – MyClients

Option 49: Erweiterung CRM – Pendenzen + Notizen

Option 80: CRM Kampagnen- management

>> Limiten Das Modul «Limiten» steht für die Echtzeitüberwachung

von externen Limiten (Limiten des Kunden) und internen Limiten (Nostrolimiten) zur Verfügung und überwacht die Limiten aus Bankensicht.

>> Tarife Das Tarifkonstrukt ist in der Finnova Banking Software ein

zentrales Modul. Es dient dazu, Tarife für ganz unterschied-liche Preiskomponenten zu modellieren. Das Tarifkonstrukt kommt bei transaktionsabhängigen und transaktionsunab-hängigen Transaktionen zur Anwendung, wie z. B. bei der Börse, beim Kontoabschluss, bei den Gebühren, etc.

>> Gebühren Im Modul «Gebühren» werden Leistungen be- und ver-

rechnet, welche nicht transaktionsorientiert sind. Das Mo-dul Gebühren deckt eine Vielzahl von Gebührenarten ab.

>> Kontoabschluss Das Modul «Kontoabschluss» berechnet und verbucht die

aufgelaufenen Soll- oder Habenzinsen sowie allfällige Spe-sen, welche laufend anfallen, aber nur periodisch belas-tet werden. Die Kontoabschlüsse können periodisch im Batchbetrieb oder manuell (online) ausgelöst werden. Da-bei stehen verschiedene Abschlussarten zur Verfügung: Unter anderem kann neben einem echten Abschluss auch ein Abschluss zur Information erstellt werden. Mit diesem Modul lassen sich die Dokumente «Kontoauszug», «Zins- und Kapitalausweis» und «Spesennachweis» erzeugen.

>> Customer Relationship Management Das CRM-Modul in der Expert Suite liefert Beratern um-

fassende Hilfsmittel, die definieren, welche Produkte auf die spezifischen Voraussetzungen und Bedürfnisse eines Kunden zugeschnitten sind. Diese Parameter lassen sich detailliert und individuell festlegen, was die Etablierung

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eines bedürfnisgerechten Produkt-, Beratungs- und Ver-kaufsprozesses ermöglicht. Über diverse strukturierte Aus-wertungen des Kundenprofils und -portfolios werden Aus-sagen darüber gemacht, welche bankinternen Produkte einem Kunden entsprechen. Es ist ebenfalls möglich, das Verkaufspotenzial eines bestimmten Produkts zu bewer-ten und eine darauf basierende Verkaufskampagne durch-zuführen.

Das CRM regelt die Verwaltung von Pendenzen und Notizen, es beinhaltet die Kundenhistorie und koordiniert den Kundenprozess mit Zahlen, Daten und Fakten. Dank einer individuell festlegbaren Kontakthäufigkeit wird jeder Kunde entsprechend seinen Bedürfnissen regelmässig be-treut – damit erlaubt das CRM eine individuelle und nach-haltige Kundenbeziehung.

In Zukunft sollen Funktionalitäten für Pendenzen und Notizen auch direkt in der Advisor Workbench der Front Suite verfügbar sein.

Data Warehousing für Reporting

und analytisches CRM

Unser mit Kunden entwickeltes

DWH Framework ist als Start-

punkt auf die Analyse von beste-

henden Finnova-Daten ausgerichtet

und nutzt standardisierte Schnitt-

stellen. Je nach gewünschter

Perspektive des Kunden setzen

unsere analytischen Datenser-

vices mehr auf die Identifikation

von Verkaufschancen, auf die

Ausschöpfung von Kostenpoten-

zialen oder die Einbindung

zusätzlicher Datenressourcen für

innovative Big-Data-Analysen.

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FINNOVA SOLUTION SUITEDie Finnova Solution Suite ermöglicht Kunden, Partnern und Drittanbietern die Erschliessung des Finnova-Ökosystems. Sie steht für die Offenheit der Finnova Banking Software und ihrer Lösungen.

In Zeiten von schnell fortschreitender Digitalisierung sind Innovation und Agilität gefragte Eigenschaften. Damit die Finnova-Plattform diesen Bedürfnissen noch besser gerecht werden kann, soll die Finnova Solution Suite die systema-tische Öffnung für Partnerlösungen, Individualentwicklun-gen oder Drittprodukte ermöglichen. Die Solution Suite ist die jüngste Erweiterung der Finnova-Produktfamilie und be-findet sich derzeit im Aufbau.

Digitalisiertes und industrialisiertes Banking wird zukünftig möglich, wenn die Lösungen XaaS-fähig gebaut und betrie-ben werden können. Die fünf Produktgruppen der Solution Suite richten sich an die unterschiedlichen Stakeholder mit ihren spezifischen Bedürfnissen und Anforderungen, von In-dividualentwicklungen über die Solution Integration und die Business Process Integration bis hin zur Qualitätssicherung und zum performanten, kostengünstigen Betrieb.

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Solution Integration Die Konsolidierung und Weiterentwicklung der bestehenden Schnittstellenlösungen wird es ermöglichen, dank der perfor-manten Architektur des Finnova Integration Layer neue, innova-tive Lösungen und Dienstleistungen (z.B. Robo Advisory, Peer-to-Peer Solutions, Self-service Solutions) effizient und sicher an die Finnova-Plattform anzubinden bzw. in die Finnova Banking Software einzubinden. Damit können die Banken diese neuen Lösungen intern wie auch extern nahtlos verwenden. Das tech-nologische Fundament ist bereits im Rahmen der Entwicklung der Front Suite gelegt worden und kann für die sichere Anbin-dung von Drittlösungen an die Finnova Banking Software ver-wendet werden. Die Komponenten der Solution Integration sind: >> Finnova Integration Layer

>> Business Integration Platform/ Business Architecture

>> Compliance für CH- und EU-Abdeckung

>> Stabilität und Performanz

>> Onboarding & Consultancy Services

>> Gemeinsames Marketing und Verkauf

Development Framework Im Development Framework sollen die Tools, das Program-miergerüst und die Schnittstellen für die erfolgreiche Entwick-lung von Individuallösungen für die Banken oder für die Kom-ponenten von neuen Produkten auf der Finnova-Plattform bereitgestellt werden. Sowohl bankinterne als auch externe Software-Entwicklungsabteilungen resp. -Unternehmen wer-den damit Lösungen noch effizienter und mit weniger Risiko erarbeiten können. Finnova entwickelt derzeit mit Pilotpart-nern die Komponenten des Development Frameworks:

>> Software & Business Frameworks

>> Finnova Integration Layer

>> Business Rules Repository

>> Business Architecture

>> Monitoring, Logging & Audit Trail

>> Single Sign-on

Quality Assurance Framework

Certified Runtime Environment

Development Framework

Solution Integration

SOLUTION SUITE

Unterstützung Anbindung

WIRPAY

Die Consultants von Finnova

Services unterstützen die Kunden

bei der Anforderungsanalyse

und finden einfache Lösungen,

um das gewünschte Drittprodukt

rasch anzubinden. Sie nehmen

zwischen der Entwicklung und

dem Hersteller des anzubindenden

Drittsystems eine koordinierende

Rolle wahr und zeigen bei kos-

tengünstigeren Alternativen über

Parametrierungsänderungen auf

Wunsch mögliche funktionale Sze-

narien ohne Drittprodukte auf.

Finnova Monitoring Services

Mit den Finnova Monitoring

Services bietet Finnova Services

genau das richtige Leistungspaket

für die Überwachung kritischer

Geschäftsprozesse in der Finnova

Banking Software. Die vom

Kunden konfigurierten Agenten

erlauben die Überwachung von

benutzerbankspezifischen Aktio-

nen oder von mandantenüber-

greifenden Prozessen. Diese

lassen sich schnell und einfach

in marktübliche Monitoring-Sys-

temlandschaften integrieren.

§

§

Bankenfusions-Framework

Mit dem Bankenfusions-Frame-

work inklusive Analyse- und

Customising-Paket fusionieren

Finnova-Banken auf der gleichen

technischen Plattform mit Finnova

Services risikolos auf Knopfdruck.

Die swissregiobank, die Bank CA

St. Gallen und die Sparkasse

Wiesendangen haben es vorge-

macht und firmieren heute als

acrevis Bank: Softwarekompetenz

und Fachleute, welche die Unter-

schiede in der Parametrierung und

Datenhaltung identifizieren und

fachlich interpretieren können,

aus einer Hand.

Quality Assurance Framework Die Entwicklung von Software und die Einbindung von Softwarekom-ponenten erfordern aufgrund der Komplexität der Bankingsysteme und -prozesse eine gute und breite Abdeckung der Testfunktionalität mit strin-genten Tests und qualitativ einwandfreien Testdaten verschiedener Gra-nularität (Unit-, End-to-end-, Performance-Tests, u.v.m.). Damit wird der Effektivität in der Weiterentwicklung Rechnung getragen. Die Erfahrung von Finnova fliesst in Zukunft in Form des Quality Assurance Frame-works für das Testing in Integrations- oder Eigenentwicklungsprojekten ein und kann von Kunden und Partnern der Finnova Solution Suite ge-nutzt werden.

Certified Runtime Environment Das Betreiben der Finnova-Plattform soll in Zukunft einfacher, effizienter und kostengünstiger werden – ob in der Produktions- oder Testumge-bung, ob im Rechenzentrum oder in einer externen Cloud. Neue Lösun-gen lassen sich so einfacher und kostengünstiger an die Finnova Banking Software anbinden sowie performant und stabil betreiben.

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«Wir verkürzen die Time-to-Market im Software Development laufend. Die Rekrutierung und Weiter-

entwicklung unserer Software-Spezialisten, die Ver-wendung von neuen agilen Entwicklungsmethoden

und neuen Technologien sowie die Einhaltung von stringenten Architekturen stehen dabei im Fokus.»

Simon Kauth, Chief Development Officer

Finnova Integration Layer – technologisches Bindeglied für ein offenes ÖkosystemDer Finnova Integration Layer (FIL) ist kein Pro-dukt, sondern bildet die technologische Basis für die Integration unterschiedlicher Systeme. Der FIL umfasst kleine, unabhängige Integration Services, die spezifische Anwendungsfälle abdecken. Diese Integration Services werden auf der Basis einer konsistenten Technologie mit stringenter Architek-tur gebaut, so dass sie für unterschiedlichste Ge-schäftsfälle in Form von sogenannten Business Process Services wiederverwertbar sind. Der FIL ist ein essentielles Architekturelement der Finnova Banking Software, da über ihn sowohl zukünftige Finnova-interne Entwicklungen auf der Basis von

neuen Technologien, wie z.B. die Front Suite, als auch Partnerprodukte in die Expert Suite einge-bunden werden. Der FIL wurde so konzipiert, dass Anforderungen wie effizientes Schnittstellenmana-gement mit entsprechender Versionierung, Inte- gration verschiedener Technologien, Betreibbarkeit, Performance oder Authentisierung erfüllt werden. Über die Produkte der Solution Suite und dem zu-gehörigen Serviceangebot ermöglicht Finnova auf der Basis des FIL die An- und Einbindung von In-dividuallösungen, seien dies Individualentwicklun-gen über das Development Framework, angebun-dene Drittprodukte über die Solution Integration oder angebundene Dienstleistungen über die Busi-ness Process Integration.

DRITT-LÖSUNGEN

BANKEN, BPO-PARTNER

FINNOVA INTEGRATION LAYER

EXPERT SUITE

CHANNEL, FRONT, MGMT SUITES

SOLUTION SUITE

PARTNER-PRODUKTE

Business ServicesSoftware as a Service

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Übersicht

LIZENZ- UND PREISMODELL

Die Standardfunktionalitäten der Finnova Banking Software (=Expert Suite) werden im Mietmodell ver-trieben. Damit speisen wir das Wartungs- und Erweiterungsbudget, aus welchem der Unterhalt (Mainte-nance) der Software und ein Teil der Erweiterungswünsche (Change Requests) umgesetzt werden können.

Bei den Standardfunktionen erfolgt die Lizenzierung aufgrund einer Kombination von FTE (Full-Time Equivalent) und Bilanzsumme der Bank.

Kostenlose LizenzerweiterungenFinnova entscheidet, ob Weiterentwicklungen im Standard umgesetzt werden und somit keine zusätzliche Lizenzkosten für die Ban-ken zur Folge haben. Sie werden über das War-tungs- und Erweiterungsbudget finanziert. Auf diesen Funktionen werden keine weiteren War-tungsgebühren erhoben.

Kostenpflichtige LizenzerweiterungenFunktionalitäten, die beispielsweise aufgrund regulatorischer oder gesetzlicher Vorschrif-ten (Anforderungen aus Tax, Compliance und Marktinfrastruktur) durch Finnova entwickelt werden müssen und das Wartungs- und Erwei-terungsbudget übersteigen, werden als kos-tenpflichtige Lizenzerweiterungen realisiert. Diese Funktionen werden von den Banken zwingend benötigt, damit die überwiegende Mehrheit der Finnova Community das Bank-geschäft in der Schweiz regelkonform betrei-ben kann. Nebst den Lizenzkosten kann auch hier eine Wartungsgebühr verrechnet werden.

STANDARD

OPTIONEN

Funktionalitäten, welche die Banken je nach Geschäftsmodell nachfragen und spezifische Geschäfts-anforderungen abdecken, werden als Optionen realisiert. Nebst den Lizenzkosten wird auf den Optio-nen eine jährliche Wartungsgebühr verrechnet.

Finnova kann für die Preisgestaltung verschiede Modelle einsetzen; es sind auch Kombinationen meh-rerer Modelle denkbar. Bei den Optionen kann die Lizenzierung auf Basis der FTE erfolgen; es können aber auch transaktions- oder volumenbasierte Berechnungsgrundlagen zur Anwendung kommen. Beim Pricing nach Volumen werden Bilanzsumme, Hypothekarausleihungen, Depotvolumen oder andere Kenn-zahlen herangezogen. Bei der transaktionsbasierten Preisbildung wird nach tatsächlicher Anzahl abgewi-ckelter Geschäfte oder erfolgten Transaktionen abgerechnet.

Über die Produkte der Solution Suite und dem Angebot von Finnova Services ermöglicht Finnova die Entwicklung sowie die An- und Einbindung von Individuallösungen. So können individuelle Anforderungen einzelner Banken effektiv umgesetzt werden.

INDIVIDUELLE LÖSUNGEN

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Top-Optionen für 2017

FINNOVA CHANNEL SUITE

InternetbankingDie Option Internetbanking unterstützt sämtliche Funktionalitäten, die für die An-wendung des E-Banking für einen Endkunden einer Bank und die Administration des Internetbanking notwendig sind. Sämtliche wichtigen Banktransaktionen wie Börsentransaktionen und Zahlungsverkehr können über Internetbanking abgewickelt werden. Zusätzlich stehen zahlreiche administrative Funktionalitäten wie Kunden-stamm-und Börseninformationen, Vertragsverwaltung, Web-Archivierung, SMS- und E-Mail-Benachrichtigungen, Secure Mail u.v.m. zur Verfügung.

CSV-Schnittstelle für Files aus AbacusDie Option CSV-Schnittstelle für Files aus Abacus ermöglicht die Entgegennahme und die Verarbeitung von Zahlungstransaktionen in CHF aus dem externen System Abacus in der ZV-Applikation von Finnova. Diese Verarbeitung kann für unterschied-liche Bedürfnisse parametrisiert werden.

GeldwechselautomatDie Option Geldwechselautomat ermöglicht die Anbindung von Geldwechselauto-maten an Finnova und ergänzt das Modul GA um bestimmte Meldungstypen ge-mäss Pflichtenheft RM5.0 v2.14c (Anhang K).

Kampagnenmanagement E-BankingDie Option «Kampagnenmanagement E-Banking» ermöglicht es, CRM-definierte Cross- und Upselling-Kampagnen für bestimmte Zielgruppen/Vertragsinhaber in Finnova E-Banking anzuzeigen. Es stehen verschiedene Kampagnentypen zur Ver-fügung – vom voll integrierten und automatisierten Produktabschluss bis hin zur komplett frei individualisierbaren Kampagne.

MultibankingDie Option «Multibanking» umfasst Drittbanklösungen für Geschäftskunden, um direkt oder indirekt Zahlungsaufträge an verschiedene Finanzinstitute elektronisch zu übermitteln. In der aktuellen Version 1 sind die Entgegennahme und die auto-matische Verarbeitung des SWIFT MT101 (Request for Transfer) enthalten. Der direkte und der indirekte MT101 werden unterstützt. Multibanking ist ein strategi-sches Produktthema im Bereich Business Banking. Die Version 1 ist bis auf wei-teres kostenfrei.

Einreichung Zahlungsfiles im XML-Format (CH) Die Option «Einreichung Zahlungsfiles im XML-Format (CH)» unterstützt die elek-tronische Kommunikation zwischen Kunde und Bank und umfasst die Erteilung von Zahlungsaufträgen im ISO- 20022-XML-Format als «Payment Initiation» (pain).

Client Cash Reporting im XML-Format (CH)Die Option «Client Cash Reporting im XML-Format (CH)» unterstützt die elektroni-sche Übermittlung von Kontoinformationen und Transaktionsdetails an Kunden im ISO-20022-XML-Format als «Cash Management» (camt).

7

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105

124

125

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S2

S10 & S11

Annahmeschlusszeiten im ZahlungsverkehrDie Option «Annahmeschlusszeiten im Zahlungsverkehr» stellt in der Version 1 er-weiterte Regelwerke für die Annahmeschlusszeiten von Zahlungsaufträgen zur Ver-fügung. Die Prüfung der Annahmeschlusszeiten wird bei Ausführung des Zahlungs-auftrags angewendet. Bei Überschreitung der definierten Annahmeschlusszeit wird das Ausführungsdatum auf den nächstmöglichen Bankwerktag geschoben. Der be-stehende CH-Feiertagskalender wird um länderspezifische Funktionalitäten erweitert.

Finnova Mobile BankingDie Option Finnova Mobile Banking der zweiten Generation erweitert das Finnova Desktop E-Banking um zwei zeitgemässe Mobile Apps auf iOS- und Android-Basis. Neben Abfragemöglichkeiten von Vermögensinformationen stehen neu Zahlungs-verkehrs- und vollumfängliche Börsenfunktionalität im Mittelpunkt – mit einem be-sonderen Augenmerk auf herausragender Bedienerfreundlichkeit.

Personal Finance Management (PFM Mobile & PFM Web)Die Lösung von Contovista zu Personal Finance Management bietet die gesamte Funktionalität, die man von einer modernen PFM-Lösung erwartet, überzeugt je-doch zusätzlich mit Funktionalitäten wie semantischer Suche, Sparquotenanalyse oder Dokument-Anhänge. Die Lösung ist modular aufgebaut. Die folgenden drei Module können bei Contovista lizenziert werden: PFM Mobile für die Integration der PFM-Funktionalität in Mobile Banking, PFM Web für die Integration der PFM-Funktionalität in E-Banking und das Kreditkartenmodul für den Import von Kredit-kartentransaktionen ins PFM.

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FINNOVA MANAGEMENT SUITE

Finnova Control – NettogeldflussDie Option «Finnova Control – Nettogeldfluss» berechnet die liquiditätsrelevanten Zu- und Abflüsse an Businessvolumen, Kundenvermögen, Kundenforderungen und Ausserbilanzpositionen einer Bank über einen definierten Zeitraum. Sie gibt Auf-schluss darüber, ob das Geschäftsvolumen sowohl auf der Aktiv- als auch auf der Passivseite der Bilanz zu- oder abgenommen hat und wo genau sich die Zu- und Abflüsse ereignet haben. Sie unterstützt die Bank nicht nur bei der Erfüllung der regulatorischen Anforderungen, sondern liefert dem Bankmanagement auch wich-tige Kennzahlen für die strategische Führung. Ebenso kann das errechnete Zahlen-material für eine zielgerichtete Mitarbeiterführung eingesetzt werden.

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FINNOVA EXPERT SUITE

Kreditberatung 2 und erweiterte KreditüberwachungDie Option Kreditberatung 2 und erweiterte Kreditüberwachung unterstützt die An-wendung «Kreditberatung», indem sie eine geführte Bearbeitung aller Geschäftsfälle im Bereich Kreditberatung ermöglicht. Ziel ist die Standardisierung des Kreditanbah-nungsprozesses und damit geringere Stückkosten pro Kreditabschluss. So kann die Bank von einer wesentlich höheren Qualität und Professionalität im Kreditbereich profitieren. Die Anwendung unterstützt die Kundenberater im Kreditberatungs- und Kreditbewilligungsprozess bei einer Vielzahl von Kreditgeschäften und beinhaltet die Schritte Antrag, Entscheidung und Bewilligung.

CRM-BasisDie Option CRM-Basis beinhaltet die Funktionalitäten des CRM-Informationssys-tems, von der einfachen und konsequenten Sammlung von Daten in hoher Qualität bis zur zielgenauen Bereitstellung der Daten für die verschiedenen Stellen und Ak-teure einer Bank. Das gesamte Finnova-CRM setzt sich aus den drei Optionen 4, 48 und 49 zusammen.

Erweiterter Kundenworkflow, PEP-Check und WhitelistDie Option Erweiterter Kundenworkflow, PEP-Check und Whitelist unterstützt ver-schiedene automatische Workflow-Funktionalitäten bei GWV- und VSB-relevanten Ereignissen sowie bei der PEP-Check-Prüfung. Zweck des automatischen Work-flows ist es, dass die entsprechenden zentralen Stellen ihren Beitrag zur Abwicklung einer bankfachlichen Funktionalität leisten können, indem sie über den Workflow automatisch eine Information über die bankfachliche Aktivität eines Mitarbeiten-den (i.d.R. Front-Mitarbeitenden) erhalten. Zusätzlich werden Funktionalitäten zur Erkennung von Kundendubletten und der Zuordnung von wirtschaftlich Berechtig-ten auf Kontoebene unterstützt.

Derivate/MarginsDie Option Derivate/Margins unterstützt die Berechnung, Sicherstellung und Über-wachung der Initial Margin und der Variation Margin auf Future- und Optionsposi- tionen, Devisentermin- und Edelmetallgeschäften. Des Weiteren deckt sie das Net-ting von Optionsstrategien ab.

Erweiterte KartenfunktionenDie Option Erweiterte Kartenfunktionen bietet zusätzliche Funktionalitäten für die Kartenverwaltung: Mit der Multikonto-Funktionalität können einer Debitkarte bis zu 99 zusätzliche Konten für die Verwendung am Bancomat zugewiesen werden (Stan-dard bis zu 3 zusätzliche Konten). In der Kartenverwaltung kann die Sperrung oder Entsperrung einer Debitkarte ausgelöst und online an SIX Card Solutions übermittelt werden. Für den Geldautomaten lässt sich bestimmen, ob die Funktionen Auszahlung CHF und Auszahlung EUR bei negativem Kontosaldo zur Verfügung stehen sollen.

GebührenfunktionenDie Option 31 enthält ergänzend zum Finnova-Modul «Gebühren» zusätzliche Gebühren-arten sowie Erweiterungen zu bestehenden Gebührenarten. Die einzelnen Gebühren-arten können unabhängig voneinander eingesetzt werden. Des Weiteren sind in dieser Option auch Gebühren aus anderen Bereichen wie z.B. Treueprämie eingeschlossen.

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Erweiterung CRM – MyClientsDie Option Erweiterung CRM – MyClients beinhaltet funktionale Erweiterungen zur Option 4 CRM-Basis wie zusätzliche Attribute für einen ausführlicheren Informations-gehalt zu einem Kundenstamm sowie einen neuen Browser für den Kundenübersichts-dialog und die Kundenübersicht.

Erweiterung CRM – Pendenzen + NotizenDie Option Erweiterung CRM – Pendenzen + Notizen ergänzt die Option 4 CRM-Basis und bietet Funktionen zur automatischen Generierung und Bewirtschaftung von Pendenzen und Notizen.

Global OrderMit der Funktionalität «Global Order» können in Finnova Portfolioumschichtungen für eine grosse Anzahl Kundenportfolios effizient und bequem vorgenommen werden. Die Option bietet verschiedene Möglichkeiten, im Rahmen von Massenumschichtungen das Gewicht ausgewählter Instrumente oder Segmente im Portfolio auf ein Zielgewicht oder Modellportfolio zurückzuführen und die dazu nötigen Börsenaufträge zu generieren.

PMSplus Basis (ohne GIPS)Die Option PMSplus Basis (ohne GIPS) erweitert den Finnova-Standard mit wich-tigen PMS-Funktionen für die effiziente und kostengünstige Betreuung von Bera-tungskunden und Vermögensverwaltungskunden der Bank. Dabei sind die Aspekte Individualisierung der Beratung und Zentralisierung der Massenverarbeitung optimal in der Finnova-Software implementiert.

PMSplus Basis (mit GIPS) «Full Version»Zusätzlich zur Option 66a erhält die Bank die nötige Software-Infrastruktur für die GIPS-Zertifizierung.

Wertschriften Compliance-FunktionenDie Option unterstützt den Portfolio Manager, den Anlageberater und den Compli-ance Officer beim Investment-Controlling. Dabei kann eine Vielzahl von Aspekten automatisiert überwacht werden. Der Benutzer sieht sofort, ob ein Portfolio den festgelegten Anlagerestriktionen entspricht und die Einhaltung von Bank- und kun-denindividuellen Vorgaben gewährleistet ist. Regelverletzungen und Massnahmen werden angezeigt und aufgezeichnet.

Anbindung eGRISDie Option eGRIS (elektronisches Grundstückinformationssystem) ermöglicht den Datenaustausch von Grundbuchdaten. Mittels dieser Option lässt sich der Effizienz-gewinn durch den elektronischen Datenaustausch zwischen Grundbuch, Notar und Bank über den Service von Terravis nutzen. Damit wird eine einfachere und effizien-tere Abwicklung der Administration von Schuldbriefen erreicht.

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80 CRM Kampagnenmanagement Die Option CRM Kampagnenmanagement umfasst die Planung, Durchführung und Auswertung von Marketingkampagnen. Mit einer Kampagne können Kundenstämme gezielt aktiv angesprochen werden mit dem Zweck, ihnen eines oder mehrere Pro-dukte zu verkaufen, sie für einen Anlass einzuladen (z.B. GV, Infoveranstaltung, Golftur-nier, etc.), oder eine frei definierbare Umfrage mit mehreren Antworten einzufordern.

FATCA-Datensuchlauf (FATCA-Basisoption)Die in der Option 87 enthaltene Funktionalität dient als Basis für eine spätere Rap-portierung im Rahmen von FATCA. Konkret beinhaltet die Option einen automati-schen Datensuchlauf auf Kundenstammebene und die anschliessende Klassifikation der Kundschaft. Im Steuermodul findet der – je nach Status der Bank – relevante Vermögenssuchlauf statt, und Pendenzen werden erstellt.

SaldierungsautomatisierungDiese Funktionalität wurde in mehreren Phasen bereitgestellt. Mittels Kunden- /Kontosaldierungschecks werden dem Bankmitarbeitenden als Standardfunktion bei einer Saldierung bestehende Verbindungen wie z.B. Vollmachten, Zahlungsregeln, Karten, etc. angezeigt. Mit der Option 89 wird dem Bankmitarbeitenden zusätzlich aufgezeigt, welche Verbindungen automatisch aufgehoben werden können und für welche die Aufhebung manuell durchgeführt werden muss. Für letztere ste-hen über die Funktionsliste direkte Absprünge in die Auftrags-GUIs wie z.B. ZV-Auftragsübersicht zur Verfügung. Die Saldierungschecks können bankindividuell parametriert werden.

RahmenkreditDie Option Rahmenkredit ermöglicht die Verwendung der Rahmenkreditfunktion. Diese Funktionalität schafft neue, produktabhängige Möglichkeiten von festen und floatenden Kreditpositionen mit gemeinsamer Nutzung und Bewirtschaftung auf ei-ner Rahmenlimite. Amortisationen können individuell oder auf den gesamten Rah-men be- und verrechnet werden. Die Durchgängigkeit zwischen Kreditberatung und Kreditabwicklung stellt eine vollautomatische Abwicklung sicher.

FATCA 8966 Reporting für 2017Dieses Reporting-Tool ermöglicht es, aufgrund der FATCA-Klassifizierung und des FATCA-Status die für das Reporting relevanten Kundenbeziehungen zusammenzu-ziehen und das zu rapportierende Vermögen sowie detaillierte Informationen zu den realisierten Erträgen (Zinsen, Dividenden, Bruttoerlösen und sonstigen Erträgen) zu berechnen. Die Reports der anonym zu meldenden Kunden und der offengelegten US-Kunden können sowohl automatisch als auch manuell erstellt werden. Mutatio-nen (+/- Kundenbeziehung) auf erstellten Reports sind möglich, und der Audit Trail ist sichergestellt. Detailinformationen zum berücksichtigten Vermögen sind abruf-bar, werden aber nicht rapportiert. Das Reporting-Tool generiert ein XML-File, das an beliebigen Orten abgespeichert werden kann und das die Bank auf das Internet-Portal des US IRS hochladen muss.

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PMS ReportingMit dieser Option bietet Finnova eine Reportingstruktur und begegnet damit den ge-stiegenen Erwartungen an Struktur und Darstellung von Daten auf Kundenauszügen (PBR), im GUI und online. Die Reportingstruktur ermöglicht eine dynamischere und in-dividuellere Handhabung unter Wahrung der Konsistenz und unter Berücksichtigung der kommenden Compliance-Anforderungen.

Cash ManagementMit der Global-Order-Funktionalität «Cash Management» können in der Finnova Banking Software Devisen-Kassageschäfte für den Saldoausgleich nach Massen-umschichtungen effizient erzeugt, bearbeitet und über die interne Devisenapplika-tion gehandelt werden.

PfandbriefzentraleDiese Option ermöglicht es, der Pfandbriefzentrale die vorgeschriebenen Daten zu liefern, damit sie den von der FINMA beauftragten Prüfgesellschaften die geset-zeskonforme Deckung von Pfandbriefen und Darlehen sowie die Schätzung und Belehnung der Grundpfänder belegen kann.

Fonds-Breakdown im PMSDie Funktionalität «Fonds-Breakdown» stellt einerseits Datenstrukturen im Valoren-stamm bereit und ermöglicht andererseits auch deren Einbezug in Form einer Fonds-durchschau in den verschiedenen Vermögensanalysen im Finnova-GUI, in den Rest-riktionsprüfungen, im Anlagevorschlag und im Private Banking Report.

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NR. BEZEICHNUNG FINNOVA SUITE

1 Kreditberatung 2 und erweiterte Kreditüberwachung Expert 3 Erweiterte Sicherheitsfunktionen (inkl. LDAP) Expert 4 CRM-Basis Expert 5 Erweiterter Kundenworkflow, PEP-Check und Whitelist Expert 6 Elektronische Transaktionskontrolle Expert 7 Internetbanking Channel 8 Cherry-Tastatur/zentrale Geldversorgung Expert 9 Überzugsmanagement Expert 10 Derivate/Margins Expert 11 Steuerauszug D Erträgnisaufstellung für Abgeltungsteuer Expert 13 Valorenzentrale inkl. Ereignisse Expert 14 Erweiterter Namensabgleich/Brief an den LSV-Einzüger (ZE) bei Eröffnung einer Belastungsermächtigung Expert 15 Erweiterte Sparprodukte Expert 16 Physische Kassenobligationen/Sparheftdrucker Expert 17 SST Vorsorgebereiche Expert 19 Sprache Englisch Expert 20 Sprache Französisch Expert 21 Sprache Italienisch Expert 22 Erweiterte Kartenfunktionen Expert 23 SST-Pfandbriefbank Expert 24 SST Signbase/Anmeldung Signbase Expert 25 CSV-Schnittstelle Abacus Channel 26 Schnittstelle zu externen PMS-Systemen Expert 28 Bankindividuelle Kunden-/Kontonummergenerierung Expert 29 Printing Leitweg für Auslandzahlungen (Adressträger für Publikationen/Aufgeschobener Versand) Expert 31 Gebührenfunktionen Expert 33 Bonitätsbrief Expert 34 PMS Order Interface Expert 35 Erweiterte Wertschriftenfunktionalitäten Expert 38 Rollendrucker Expert 40 Erweiterte Geldmarktfunktion: IRS und FRA Expert 41 Verwaltung Vorsorgeprodukte (+ Option 62 V1 Daueraufträge im Vorsorgebereich) Expert 42 Continuous Linked Settlement (CLS) Expert 43 Erweiterte Geldautomatenfunktionen/OTIS PIA-Link Expert 44 Neue Authentisierungsverfahren Channel 45 Wertschriftenabwicklungsinterface Expert 46 SST zu externen Handelssystemen Expert 47 Barkredit/Leasing Expert 48 Erweiterung CRM – MyClients Expert 49 Erweiterung CRM – Pendenzen + Notizen Expert 50 Schnittstelle zu WCPL Expert 51 Erweiterte Namenaktienfunktionen Expert 52 Anbindung Externe Vermögensverwalter Channel 53 Business Process Outsourcing – Funktionen Expert 54 Automatisiertes GUI-Testing/QTP Connector Expert 55 Automatisiertes GUI-Testing/Full Version (Zusatz zu Option 54 V1) Expert

Übersicht aller Optionen

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56 Unterstützung Oracle RAC Expert 57 Anbindung an externe Weblösungen Expert 58 SST ZEK/IKO Expert 59 Scannen Nachbearbeitung Expert 60 Schnittstelle FDK Expert 61 Global Order Expert 62 Daueraufträge im Vorsorgebereich Expert 63 Sprache Spanisch Expert 64 Automatisiertes Fondssparen Expert 65 Anbindung Privor, Privit & Revor Expert 66a PMSplus Basis (ohne GIPS) Expert 66b PMSplus Basis (mit GIPS) «Full Version» Expert 68 FDK RUN-time Expert 69 Anbindung Researchinformations-Lieferanten Expert 70 Wertschriften Compliance-Funktionen Expert 71 Global-Custody-Funktionen Expert 72 Geldwechselautomat Channel 73 Anbindung eGRIS Expert 74 Finnova Control – Nettogeldfluss Management 77 WIR Expert 78 Erweiterte Geldmarktfunktion Repo-Geschäft Expert 79 Kundenprofiler Expert 80 CRM Kampagnenmanagement Expert 81 PMSplus institutionelle Kunden Expert 82 Kassenbelegkontrolle Channel 83 Direktzugriff auf das Archiv Expert 84 Finnova E-Banking-Portal Channel 85 Kampagnenmanagement E-Banking Expert 86 ZV-Auftrag Eröffnungsbuchung Expert 87 FATCA-Datensuchlauf (FATCA-Basisoption) Expert 88 Indirekte Verwaltungsvollmachten Expert 89 Saldierungsautomatisierung Expert 91 Technisches Baujahr Expert 92 Verarbeitung indirekter Amortisationen JEV Expert 93 Anzeige der Vertragsklauseln des Vorgängergeschäfts Expert 94 Bereitstellungskommission Expert 95 Exposure und Drilldown in der Strategieprüfung Expert 96 Benchmark und Risikokennzahlen Expert 97 Kautionsverwaltung Expert 98 Wiedervorlage/Verlängerung und Bilanzvorlage Expert 99 Unwiderrufliches Zahlungsversprechen (UZV) Expert 100 Rahmenkredit Expert 101 Geldmarkthypothek Expert 102 Generalversammlung Eintrittskartenverwaltung Expert 103 FATCA 8966 Reporting für 2017 Expert 104 PMS Reporting Expert 105 Multibanking Channel 106 Automatische Rückleitung Expert 107 Verarbeitung physischer Daueraufträge durch die Post Expert

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108 Auftragsprofilprüfung Expert 109 Nachforschungen Expert 110 Nichtkündigungskommission (NKK) Expert 111 Abweichungen im Tarif – Transparentes Pricing Expert 112 Produktrisikoklassifizierung im Anlagebereich Expert 114 Swissbankers ODS Expert 115 Fester Vorschuss Expert 116 Bestätigung der Geschäftsbeziehungen – Erweiterung Expert 117 Optionspaket Anlageberatung Expert 119 Cash Management Expert 120 Haushaltssicht Expert 121 Bulk-Mutation Börsenauftrag Expert 124 Einreichung Zahlungsfiles im XML-Format (CH) Channel 125 Client Cash Reporting im XML-Format (CH) Channel 126 Zeitpunktgesteuerte Zahlungen Expert 127 Annahmeschlusszeiten im Zahlungsverkehr Channel 128 Automatische Stornierungen SWIFT Expert 129 IBAN-Validierung Expert 130 Non-STP-Flag Expert 131 Blacklist im Valorenstamm Expert 132 Pfandbriefzentrale Expert 133 Teilausführung Sammelaufträge Expert 134 SEPA Credit Transfer direkt Expert 135 Validierung Zahlungseingänge Expert 136 Rückzahlungsbegehren SCT Expert 137 Wertberichtigungen FINMA RS 2015/1 Rechnungslegung Banken Expert 138 Berechtigungsmatrix Valorenzentrale Expert 139 EMIR/FinfraG Expert 140 Fonds-Breakdown – Daten Expert 141 Fonds-Breakdown im PMS Expert 142 Erstellung von Tax Voucher Expert 143 Anbindung SignPad und Digitalisierung der Schalterbelege Channel S1 BPO-Funktionen Expert S2 Finnova Mobile Banking Channel S3 Finnova Mobile Banking – Einzahlungsschein-Scanner Channel S4 Finnova Mobile Banking – Debitkarten Channel S5 Finnova Mobile Banking – Geoblocking Channel S6 Finnova Mobile Banking – Daueraufträge Channel S8 Finnova Mobile Banking – Zahlungen visieren Channel S9 Finnova Mobile Banking – Pendente Zahlungen editieren Channel S10 Personal Finance Management (PFM Mobile) Channel S11 Personal Finance Management (PFM Web) Channel

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Visuelle Umsetzung

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PB

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Disclaimer

Die in dieser Produktübersicht dargestellten Informationen zeigen eine Mo-

mentaufnahme der Finnova Banking Software zum Zeitpunkt der Drucklegung

und zeigen in den einzelnen Kapiteln unterschiedliche Detaillierungsgrade

und Genauigkeiten. Diese Informationen sind ausdrücklich nicht als Ange-

bot für den Erwerb von Nutzungsrechten an der Finnova Banking Software

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lich Informationszwecken.

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FINNOVA BANKING SOFTWARE · Lenzburg, Januar 2017. 5 SMARTER BANKING ... Mobility, Social Media...

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