Folgerating 2020 DVAG Deutsche …...Eine Minderheitsbeteiligunghält die Generali Deutschland AG....

Folgerating 2020

DVAG Deutsche Vermögensberatung AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, Juni 2020

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UNTERNEHMEN

Deutsche Vermögensberatung AG Telefon: +49 69 2384 - 0

Wilhelm-Leuschner-Straße 24 Telefax: +49 2384 - 185

D - 60329 Frankfurt am Main E-Mail: [email protected]

RATING

Die Deutsche Vermögensberatung AG (im Folgenden als DVAG abgekürzt) erfüllt die Qualitätsanforde-

rungen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der ASSEKURATA

Solutions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der DVAG hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedlicher

Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Beratungs- und Betreuungskonzept exzellent 20

Finanzstärke exzellent 20

Wachstum sehr gut 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein Fi-

nanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Berater ist.

Geschäftsgebiet

Das Geschäftsgebiet der DVAG umfasst das gesamte Bundesgebiet sowie mit eigenen Tochterunter-

nehmen auch Österreich und die Schweiz.

Kundengruppen und Produktpartner

Die DVAG ist spezialisiert auf die Beratung und Betreuung von Privatkunden zu den Themen Finanzen,

Vorsorge und Absicherung. Daneben betreibt das Unternehmen in zunehmendem Maß Firmengeschäft,

beispielsweise im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung oder der Deutschen Verrechnungsstelle.

Beim Produktangebot setzt die DVAG auf exklusive Partner. Im Versicherungsbereich ist dies die Ge-

nerali-Deutschland-Gruppe mit ihren jeweiligen Tochtergesellschaften, im Bankenbereich und Invest-

mentgeschäft vor allem die Deutsche-Bank-Gruppe.

Konzernstruktur

Die Deutsche Vermögensberatung ist ein inhabergeführtes Familienunternehmen, an dessen Spitze die

DVAG Vermögensberatung Holding GmbH steht. Das Unternehmen befindet sich – in der zweiten Ge-

neration – im Mehrheitsbesitz der Gründerfamilie Pohl. Eine Minderheitsbeteiligung hält die Generali

Deutschland AG.

Größe

Die Unternehmensgruppe Deutsche Vermögensberatung erzielte im Geschäftsjahr 2019 Umsatzerlöse

in Höhe von 1,87 Mrd. Euro.

Personal

Der DVAG-Konzern betreute nach eigenen Angaben zum Ende des Jahres 2019 mit über 5.000 Direk-

tionen und Geschäftsstellen rund acht Mio. Kunden.

Vorstand

Andreas Pohl (Vorsitzender des Vorstands), Dr. Andreas Franken (Recht, Personal), Hans-Theo Fran-

ken (Vertriebskoordination, Produkte, Partnergesellschaften, Ausland), Christian Glanz (Informations-

technologie, VB-Service, Verwaltung), Lars Knackstedt (Finanzen, Beteiligungen, Immobilien), Markus

Knapp (Vertriebsentwicklung), Dr. Helge Lach (Markt und Regulierung, Verbände, Zentrum für Vermö-

gensberatung), Robert Peil (Koordination der Vertriebsbereiche, Marketing, Veranstaltungen), Dr. Dirk

Reiffenrath (Aus- und Weiterbildung, Berufsbildungszentren, Fachhochschule der Wirtschaft).

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VERMITTLERORIENTIERUNG

Assekurata bewertet die Teilqualität Vermittlerorientierung bei der Deutschen Vermögensberatung mit

der Note exzellent.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen, die das Unternehmen seinen Vermittlern bietet. Die Analysten untersuchen

beispielsweise die beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten und die Vergütungsvereinbarungen. Des

Weiteren werden Aus- und Weiterbildungsangebote, die IT- und Marketingunterstützung sowie weitere

Leistungen zur Unterstützung der Vertriebstätigkeit unter die Lupe genommen.

Einkommens- und Karrierechancen

Die DVAG bietet ihren Vermögensberatern hervorragende Karrierechancen, die auf einem etablierten

Karrieresystem basieren. Die Grundprinzipien des Aufstiegssystems haben unverändert Bestand.

Das Karrieresystem der DVAG zeichnet sich durch objektiv messbare Aufstiegsbedingungen aus, die

den Weg innerhalb des Unternehmens strukturiert aufzeigen und den Beratern aus Sicht von Asseku-

rata eine nachvollziehbare Planungsgrundlage ihrer beruflichen Entwicklung bieten. Über ein Informati-

onssystem erhalten die Berater einen Überblick darüber, welche Leistungen sie noch erfüllen müssen,

um in die nächsthöhere Karrierestufe aufzusteigen. In Verbindung mit der Vergütungssystematik hat die

DVAG mit ihren Vermögensberatern differenzierte Kriterien vereinbart, welche die leistungsorientierte

Philosophie des Finanzvertriebs widerspiegeln. Positiv bewertet Assekurata dabei die ausgewogene

Mischung aus qualitativen und quantitativen Anforderungen. So sind Beförderungen sowohl an be-

stimmte Produktionsleistungen als auch an persönliche und fachliche Weiterentwicklungen gebunden.

Die DVAG eröffnet dabei sowohl erfahrenen Vermittlern sowie Interessenten ohne Vorkenntnisse oder

Vertriebserfahrung eine Karriereperspektive in der Finanzdienstleistungsbranche. Der Einstieg erfolgt

vornehmlich im Rahmen einer nebenberuflichen Tätigkeit, sodass Interessenten zunächst das Tätig-

keitsprofil des Vermögensberaters sowie dessen berufliches Umfeld kennenlernen können. Aber auch

ein Direkteinstieg in den Hauptberuf ist möglich. Generell können die Berater zwei Karrierewege ein-

schlagen. Die „Unternehmer-Karriere“ stellt den Gruppenaufbau in den Fokus und beinhaltet die Rek-

rutierung und Führung weiterer Vermögensberater. In der „Berater-Karriere“ hingegen konzentrieren

sich die Vermögensberater auf die Beratung sowie die Betreuung ihrer Kunden.

Mit der Zielsetzung, den Wachstumskurs der vergangenen Jahre weiter fortzusetzen, hat die DVAG im

vergangenen Jahr ein umfassendes Maßnahmenpaket initiiert, welches sich auch auf das Karrieremo-

dell auswirkt. Mit zielgerichteten Neuerungen will der Finanzvertrieb den Unternehmensaufbau weiter

vorantreiben und langfristig eine nachhaltige Entwicklung der Vertriebsorganisation sichern. Neben op-

timierten Arbeitsmaterialien und Informationen für neue Partner, die ihnen den Einstieg in den Beruf

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erleichtern sollen, wurden Kriterien im Aufstiegssystem modifiziert. Dabei wurden unter anderem die zur

Beförderung erforderlichen Produktionsleistungen spezifiziert. So sollen auch Berater im Teamaufbau

eine definierte Anzahl an selbstproduziertem Geschäft erbringen. Hintergrund ist insbesondere die Be-

tonung der Vorbildfunktion der Berater mit Führungsverantwortung.

Darüber hinaus bietet die DVAG ein attraktives Ausbildungs- und Studienangebot für den vertriebsori-

entierten Fachkräftenachwuchs. Hierunter fallen zum einen die klassischen Ausbildungen zum/r Kauf-

mann/-frau für Versicherungen und Finanzen (IHK) sowie zum/r Kaufmann/-frau für Büromanagement

(IHK), in deren Rahmen die Auszubildenden zusätzlich zum Berufsabschluss eine Qualifizierung zum/r

Vermögensberater/in DBBV erwerben. Zum anderen können Interessenten auch eine akademische

Laufbahn in Form eines dualen Bachelor-Studiums in Betriebswirtschaft mit dem Schwerpunkt Finanz-

vertrieb einschlagen, welches die DVAG seit 2008 in Kooperation mit der Fachhochschule der Wirtschaft

FHDW am Unternehmensstandort Marburg anbietet. Seit 2019 besteht zudem das Angebot eines be-

rufsbegleitenden Masterstudiengangs, welches auch Absolventen anderer Hochschulen offensteht.

Erfolge der Vermögensberater honoriert die DVAG unter anderem über attraktive Vergütungs- und Un-

terstützungsleistungen. Zielführende Impulse in Form von monetären Anreizen setzt der Finanzvertrieb

dabei für überdurchschnittliche Leistungen in der Kundenberatung, eine nachhaltige Kundenbetreuung

sowie eine erfolgreiche Einarbeitung und Ausbildung sowie Begleitung neuer Vertriebspartner. Zudem

profitieren die hauptberuflichen Vermögensberater und deren Familien von Unterstützungsleistungen

bei der Altersvorsorge als auch der privaten Risikovorsorge.

Vertriebsunterstützung

Zur individuellen Förderung jedes einzelnen in seinem beruflichen Erfolg, bietet die DVAG als Service-

und Betreuungsgesellschaft neben hervorragenden Entwicklungsmöglichkeiten und Karrierechancen

auch umfangreiche Unterstützungsleistungen, die auf die tägliche Beraterpraxis ausgerichtet sind.

Mit ihrer umfangreichen Vertriebsunterstützung zielt die DVAG dabei auf verschiedene Ebenen ab. Um

eine regionale Betreuung zu gewährleisten, sieht das Karrieremodell der DVAG beispielsweise vor,

dass alle Neueinsteiger mit dem Start in den Beruf des Vermögensberaters einen erfahrenen Kollegen

zur Seite gestellt bekommen, der sie persönlich betreut. Weitere Unterstützung erfahren die Berater

durch die Ansprechpartner der Frankfurter Zentrale, der eigenen Vertriebsservice für Vermögensbera-

tung GmbH oder Spezialisten der Produktpartner. So können die Berater bei Bedarf und nach Abstim-

mung beispielsweise bei komplexen Kundengesprächen, insbesondere auch im Firmenkundenge-

schäft, Fachspezialisten hinzuziehen.

Erweitert wird die personelle Unterstützung durch eine Vielzahl von Informationsmedien, wie beispiels-

weise Informationsvideos, einem Magazin für Vermögensberater, diversen E-Learning-Angeboten und

dem neuen DVAG-Podcast. Dieser wurde im September 2019 eingeführt und behandelt alle vier bis

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sechs Wochen praktische, nutzungsorientierte Themen, wie beispielsweise Erfolgsrezepte im Teamauf-

bau, erfolgreiches Coachen neuer Partner sowie aktuelle Ereignisse, welche sich auf die Arbeit des

Vermögensberaters auswirken. Unter dem Gesichtspunkt des größtenteils mobilen Arbeitsalltags der

Vermögensberater erachtet Assekurata den DVAG-Podcast als effektives Informationsmedium.

Besonders positiv bewertet Assekurata das vollständig überarbeitete, neu strukturierte und nutzer-

freundlichere Intranet-Angebot mit den drei Portalen Beratungswelt, Meine IT und der 2019 eingeführten

VB-Welt. Letztere beinhaltet beispielsweise sämtliche Informationen, die Vermögensberater für ihre Be-

rater-Tätigkeit benötigen. Hierzu zählen unter anderem Neuigkeiten aus der Region, Mitschnitte aus

den Direktionsleiterkonferenzen, Informationen zur Marketingunterstützung sowie aktuelle politische

und wirtschaftliche Themen, wie beispielsweise zur Corona-Pandemie. Darüber hinaus hat die DVAG

eine neue News-App eingeführt, welche die Informationen der drei Portale bündelt. Hierdurch können

die Vermögensberater die zahlreichen Informationen filtern und individualisieren. Des Weiteren bietet

die neue VB-News-App einen Zugriff auf alle relevanten Kontakte und Ansprechpartner der Zentrale

oder der Produktpartner.

Um die Berater fachlich auf den neusten Stand zu bringen und in einem persönlichen Rahmen vertriebs-

bezogene Impulse zu vermitteln, organisiert die DVAG in regelmäßigen Abständen Veranstaltungen

und Roadshows. Darüber hinaus bietet der Finanzvertrieb seinen Beratern zum Beispiel durch zielgrup-

penbezogene Angebote attraktive Plattformen, um sich mit Gleichgesinnten auszutauschen. Beispiels-

weise fand im Oktober 2019 zum zweiten Mal das „Woman for Future“-Treffen statt, welches speziell

Vermögensberaterinnen einen Austausch ermöglicht.

Des Weiteren bietet die DVAG ihren Vermögensberatern ein nach wie vor breites, modernes und pra-

xisorientiertes IT-Angebot. Eine Erleichterung des Arbeitsalltags stellt die 2019 eingeführte Webanwen-

dung dar, mittels welcher der Vermögensberater alle Themen, die seine Tätigkeit betreffen, wie bei-

spielsweise die Einstellung von Vertrauensmitarbeitern oder die Ausstellung des Vermögensberater-

Vertrags, elektronisch vornehmen kann. Diese Prozesse können nun in kurzer Zeit und mit nur wenigen

Klicks abgeschlossen werden.

Gleichzeitig baut die DVAG ihre Marketing-Dienstleistungen mit einem umfangreichen Serviceangebo-

ten kontinuierlich aus. Das Angebot umfasst neben klassischen Instrumenten, wie beispielsweise Bro-

schüren und Veranstaltungskonzepten, auch moderne sowie innovative online- und social-media-ba-

sierte Komponenten.

Aus- und Weiterbildung

Auch in der Aus- und Weiterbildung bietet die DVAG ihren Beratern durch technische Entwicklungen

ein hohes Maß an Individualität und Flexibilität. Einen Überblick über die E-Learning-Angebote und Prä-

senzseminare sowie Zugriff auf weitere Lernmedien wie Fachartikel, E- und Audio-Books erhalten die

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Vermögensberater im Bildungsportal „Meine Akademie“. In Abstimmung mit der Führungskraft können

die Berater ihre Ausbildung selbstständig entsprechend ihrer persönlichen Bedürfnisse gestalten. Hinzu

kommt die Möglichkeit, sämtliche Ausbildungsbausteine nach Belieben im Selbststudium oder durch die

Teilnahme an Präsenzseminaren abzulegen. Die individuelle und flexible Gestaltung der Ausbildung

berücksichtigt insbesondere die unterschiedlichen Lebensläufe der Vermögensberater, da diese bei der

Planung ihrer Ausbildung auf ihre Vorkenntnisse aufsetzen können.

Positiv bewertet Assekurata, auch vor dem Hintergrund der aktuellen Situation rund um die Corona-

Pandemie, die deutliche Erweiterung der E-Learning-Angebote. Damit unterstützt die DVAG ihre Bera-

ter in der schwierigen Phase und ermöglicht zudem eine einfachere Integration von Weiterbildungsmaß-

nahmen in den Berufsalltag. Mittels einer Qualifikationsauswertung mit Ampel-Übersicht erhalten die

Vermögensberater zudem einen Überblick über die Qualifikationen, welche sie oder ihre Mannschaft

bereits erworben haben und welche noch offenen sind.

Bei der Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen zur Weiterbildung unterstützt die DVAG ihre Berater

ebenfalls mit zahlreichen Seminaren, die über die Zentrale angeboten werden, umfangreichen E-Lear-

ning-Angeboten mit nachweisbaren Lernerfolgskontrollen sowie Qualifizierungsangeboten der Direkti-

onsleiter. Über ein persönliches Stundenkonto erhalten die Vermögensberater eine Aufstellung über

ihre bereits absolvierte Weiterbildungszeit. Die infrastrukturellen Rahmenbedingungen der DVAG sowie

die moderne technische Ausstattung der Berufsbildungs- und Schulungszentren im gesamten Bundes-

gebiet, runden das umfängliche Ausbildungsangebot positiv ab.

Zur Vermittlung von Führungskompetenzen und Managementwissen setzt die DVAG unverändert auf

ein weitreichendes Qualifizierungsprogramm sowie praktische Hilfestellungen für die Führungsarbeit.

Dabei sind die Inhalte der Führungsausbildung und -weiterbildung sinnvoll aufeinander abgestimmt und

zielgruppenspezifisch konzipiert. Beispielsweise bietet der Finanzvertrieb die Seminarreihe „Führungs-

wissen“ für die verschiedenen Karrierestufen mit abgestimmten Inhalten an. Darüber hinaus unterstützt

die DVAG ihre Führungskräfte mit verschiedenen Instrumenten im Bereich der Partnergewinnung und

-bindung sowie praktischen Arbeitsunterlagen für die erfolgreiche Begleitung ihrer Partner.

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Die Teilqualität Beratungs- und Betreuungskonzept bewertet Assekurata mit exzellent.

Die DVAG stellt ihren Vermögensberatern ein umfangreiches auf den Allfinanzansatz des Unterneh-

mens ausgerichtetes Beratungskonzept zur Verfügung, das eine optimale Unterstützung in allen Pha-

sen der Kunden-Berater-Beziehung bietet. Dabei überzeugt neben der strukturierten Darstellungsform

der Beratungsprozesse und kontinuierlichen Weiterentwicklung der Instrumente vor allem die weitrei-

chende technische Unterstützung. Die tabletgestützte Vertriebsunterstützung in Verbindung mit den

zahlreichen konzerneigenen Apps sowie einer Cloud-Lösung mit entsprechenden Schnittstellen zum

Backoffice-Bereich stellen eine hervorragende Grundlage für eine effiziente Vertriebstätigkeit dar.

Hierzu zählt auch die neue Onlineanwendung für die digitale Vermögensplanung, die die Erstberatung

beim Kunden vollständig abbildet. Darüber hinaus lassen sich damit die Beratungsgespräche per Vide-

okonferenz durchführen. Einen wesentlichen Vorteil stellt in diesem Zusammenhang die Option zur

Fernunterschrift dar, womit die Berater die Unterschrift ihrer Kunden kontaktlos einholen können. Wei-

terhin können die Berater über die Onlineanwendung auf die neue Unternehmenspräsentation zugrei-

fen, die die DVAG umfassend modernisiert und individualisiert hat. Positiv bewertet Assekurata insbe-

sondere den modularen Aufbau, wodurch der Berater die Präsentation individuell auf den Kunden und

dessen Lebenslage anpassen kann.

Auch im Hinblick auf eine strukturierte und serviceorientierte Betreuung stellt der Finanzvertrieb vielfäl-

tige Instrumente zur Verfügung. Konkrete Handlungsempfehlungen und passgenaue Hilfestellungen

unterstützen die Berater beim Ausschöpfen von Vertriebspotenzialen im eigenen Kundenbestand. Das

zentrale digitale Instrument in der Kundenbetreuung stellt die im Jahr 2017 eingeführte Kunden-App

(„MeineApp“) dar. Funktionalitäten, wie beispielsweise das Einreichen von Schadensmeldungen, Ant-

worten auf häufige Fragestellungen oder individuelle auf den jeweiligen Kunden abgestimmte Artikel im

Newsbereich, tragen zur effizienten Kundenbetreuung bei. Assekurata honoriert, dass von dieser tech-

nischen Maßnahme neben dem Vermittler auch der Endkunde unmittelbar profitiert. Beispielsweise kön-

nen die Kunden ihren Berater direkt über die App kontaktieren sowie interne und externe Verträge in

dieser Anwendung bündeln.

Positiv bewertet Assekurata auch die Unterstützung der Berater in der Betreuungsarbeit und im Be-

standsgeschäft. Mit verschiedenen Konzepten und Maßnahmen eröffnet die DVAG ihren Vermögens-

beratern vielfältige Möglichkeiten für Neuabschlüsse in Vertragsbeständen. Mit der Broschüre „Jetzt das

richtige tun“ stellt der Finanzvertrieb seinen Beratern beispielsweise einen spartenübergreifenden An-

satz zum Thema Wiederanlagemanagement zur Verfügung. Um die Arbeit im Bestandsgeschäft trans-

parenter zu gestalten, informiert die DVAG ihre Direktionsleiter in regelmäßigen Abständen über das

Wiederanlage-Potenzial in ihrer Direktion.

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FINANZSTÄRKE UND WACHSTUM

Die Beurteilung der Finanzstärke und Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die

Nachhaltigkeit und Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Aus Sicht von Assekurata ist die

dauerhafte Verlässlichkeit des Unternehmens ein wichtiger Aspekt, den Vermittler bei der Auswahl be-

rücksichtigen sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke analysiert Assekurata deshalb auf Basis interner

und externer Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Konzerns. Hierzu werden insbesondere die

Unternehmenskennzahlen 2015 bis 2018 herangezogen, da die Kennzahlen der weiteren Marktteilneh-

mer aus dem Geschäftsjahr 2019 zum Ratingbeginn noch nicht vorlagen. Gleichzeitig wird die wirt-

schaftliche Entwicklung des DVAG-Konzerns im Geschäftsjahr 2019 potenzialbasiert gewürdigt. Zudem

wird die Wachstumssituation für die DVAG Deutsche Vermögensberatung AG bezogen auf den Ver-

mittler (Zuwachsrate und Fluktuation der Außendienstpartner) bewertet. Hierbei liegt der Fokus der Be-

wertung ebenfalls auf der Entwicklung der Jahre 2015 bis 2018. Darüber hinaus werden die zukünftigen

Wachstumspotenziale vor dem Hintergrund des Branchenumfelds und der Unternehmenspolitik be-

trachtet.

Assekurata vergibt im Prüfpunkt Finanzstärke erneut eine insgesamt exzellente Beurteilung.

Die Beurteilung der Risikosituation erfolgt unter anderem anhand der Umsatz-, Fluktuations- und Stor-

norisiken. Zur Bestimmung der quantitativen Sicherheit werden die Sicherheitsmittel herangezogen, die

primär zur Bedeckung der Risiken zur Verfügung stehen. Die bilanzielle Eigenkapitalquote des DVAG-

Konzerns zeigt sich im gesamten Beobachtungszeitraum stabil und auskömmlich und beläuft sich im

Zeitraum 2015 bis 2018 durchschnittlich auf 51,87 % (2014 bis 2017: 55,12 %). 2019 zeigt sich die

Finanz- und Vermögenslage des DVAG-Konzerns ebenfalls stabil auf Vorjahresniveau. Diese Ausprä-

gung stellt nach Einschätzung von Assekurata unverändert eine solide Basis zur Risikotragfähigkeit des

Unternehmens dar.

Die Beurteilung der Erfolgslage des Unternehmens erfolgt über die Betrachtung der EBIT-Marge und

der Umsatzrendite vor Steuern. Bei der Beurteilung der Kennzahlen bildet Assekurata einen Vierjahres-

durchschnitt auf Basis eines trendgewichteten Ansatzes ab. Dieses Vorgehen stellt über die langjährige

Durchschnittsbetrachtung eine weitgehende Glättung sicher, berücksichtigt aber die Effekte aus jünge-

ren Geschäftsjahren stärker als bei einer arithmetischen Durchschnittsbildung.

Im trendgewichteten Durchschnitt der Jahre 2015 bis 2018 ergibt sich konzernseitig eine Umsatzrendite

von 19,41 % (2014 bis 2017: 20,71 %). Mit jährlichen Umsatzsteigerungen schreibt der DVAG-Konzern

seine kontinuierliche Erfolgsgeschichte fort. So wuchsen die Erlöse 2019 erneut zweistellig um 19,39 %

(2018: 16,39 %) auf 1,87 Mrd. Euro. Parallel dazu stieg das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätig-

keit (vor Steuern) um 35,4 Mio. auf 325,6 Mio. Euro an, womit sich eine Umsatzrendite von 17,11 %

ergibt. Die ausgezeichnete Erfolgslage des Finanzvertriebs spiegelt sich auch anhand der EBIT-Marge

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wider. So erzielte die DVAG auf Konzernbasis gemessen am trendgewichteten Vierjahresdurchschnitt

über die Jahre 2015 bis 2018 einen Wert von 19,49 % (2014 bis 2017: 20,60 %).

Zusammenfassend bewertet Assekurata die Teilqualität Wachstum der DVAG weiterhin mit sehr gut.

In Bezug auf das Vermittlerwachstum erzielt die DVAG im Bereich der hauptberuflichen Berater seit

2014 positive Zuwachsraten. Im bewertungsrelevanten trendgewichteten Kennzahlendurchschnitt 2015

bis 2018 liegt das Beraterwachstum der DVAG bei 1,44 % (Zeitraum 2014 bis 2017: 2,06 %). Besonders

hervorzuheben ist diese positive Entwicklung vor dem Hintergrund der marktweit rückläufigen Vermitt-

lerzahlen. Gleichzeitig liegt die trendgewichtete Fluktuationsquote im Hauptberuf bei der DVAG für die

Jahre 2015 bis 2018 mit 3,47 % unverändert auf einem äußerst niedrigen Niveau.

Nach Auffassung von Assekurata verfügt die DVAG auch in Zukunft über attraktive Wachstumspoten-

ziale. Nach vier Rekordjahren in Folge konnte der Finanzvertrieb 2019 sein Geschäftsergebnis erneut

steigern und die absolute Eigenkapitalbasis sowie die Vertriebsmannschaft weiter ausbauen. Durch die

positive Geschäftsentwicklung kann das Unternehmen weitere Investitionen in die Organisation, wie

beispielsweise die Infrastruktur, tätigen. Diese Investitionen gehen auch mit der Integration des Exklu-

siv-Vertriebs der Generali als strategische Maßnahme für weiteres Wachstum einher. Nach Auffassung

von Assekurata ergeben sich hierdurch vielversprechende Chancen und neue Impulse, um die Ver-

triebsmannschaft im Teamaufbau zu fördern und die Produktivität zu steigern. Insgesamt kann das Un-

ternehmen seine Position als Marktführer unter den deutschen Finanzvertrieben somit deutlich stärken

und sich in dem schwierigen Marktumfeld erfolgreich behaupten. Des Weiteren überzeugt die DVAG

mit den veränderten Steuerungssystemen wie dem neuen Karrieremodell und setzt eine klare Botschaft

für weiteres Wachstum. Neue Kontaktanlässe und Vertriebsimpulse liefert der Finanzvertrieb, indem er

sein Produktportfolio kontinuierlich erneuert und an aktuelle Entwicklungen anpasst sowie entspre-

chende Beratungs- und Betreuungselemente bereitstellt.

2020 ist die DVAG nach eigener Aussage ebenfalls äußerst erfolgreich gestartet. Eine Prognose zum

weiteren Jahresverlauf gestaltet sich aktuell durch die Maßnahmen zur Bekämpfung der Corona-Pan-

demie recht schwierig. Bundesweite Kontakteinschränkungen und Versammlungsverbote verhindern,

dass die Vermögensberater ihre Instrumente zum Teamaufbau, die wesentlich auf einem persönlichen

Kontakt basieren, wie gewohnt nutzen können. Allerdings kommt der DVAG hier zugute, dass der Fi-

nanzvertrieb die Digitalisierung schon frühzeitig als Chance erkannt hat und entsprechend aufgestellt

ist.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und Neu-

einsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in einem

bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das Unter-

nehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten ihres

Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig un-

terzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensinforma-

tionen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen inter-

nen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus aus-

führlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen von

Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingungen, die

sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rahmenbedingun-

gen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Beratungs- und Betreuungskonzept Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Finanzstärke Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Wachstum Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zusam-

men und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat prüft

und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-Ratingskala fest.

Ratingskala

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Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrie-denstellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlichkeits-

organisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei eigen-

ständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen diesen

durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an die Ver-

mittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten gekoppelt. Bei Finanzvertrieben sind neben der Kun-

denberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von Bedeutung. In der berufli-

chen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten sukzessive Ausbildungs-

und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetärer Sicht wird der Gruppen-

aufbau über ein differenziertes Vergütungssystem und die damit verbundenen Differenzprovisionen ent-

lohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekurata

sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen und

eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht zwin-

gend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird. Inso-

fern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchenfremde

Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine un-

umstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen aufzu-

nehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Vermittler

zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern beziehen.

Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanzvertriebes

gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt werden.

Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren individu-

ellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unterzie-

hen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfügung

gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfältiger Prü-

fung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit und Rich-

tigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit ver-

ändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unterneh-

mens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, D-50823 Köln Telefon: +49 221 27221-0 Telefax: +49 221 27221-78 E-Mail: [email protected] Internet: www.assekurata-solutions.de

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