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Deutsche Vermögensberatung Bank AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, Juli 2013

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UNTERNEHMEN

Deutsche Vermögensberatung Bank AG Telefon: 0043 (1) 720 50 55 - 0

Rotenturmstrasse 16 - 18 Telefax: 0043 (1) 720 50 48

A – 1010 Wien E-Mail: [email protected]

RATING

Die Deutsche Vermögensberatung Bank AG (im Folgenden als DVAG Bank abgekürzt) erfüllt die

Qualitätsanforderungen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der

ASSEKURATA Solutions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der DVAG Bank hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedli-

cher Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Finanzstärke exzellent 20

Beratungs- und Betreuungskonzept exzellent 20

Wachstum gut 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein

Finanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Vermittler ist.

Geschäftsgebiet

Die Geschäftstätigkeit der DVAG Bank umfasst das gesamte Österreichische Bundesgebiet.

Kundengruppen

Die DVAG Bank ist spezialisiert auf Geschäfte mit Privatkunden. Die Vermögensberater des Unter-

nehmens betreuen ihre Kunden im Rahmen einer branchenübergreifenden Vermögensplanung.

Geschäftsgegenstand

Die Geschäftstätigkeit der DVAG Bank umfasst den Betrieb von Bankgeschäften, eingeschränkt auf

die Vermittlung von Einlagen und Krediten, die Vermögensberatung, die Beratung und Vermittlung in

Bezug auf Finanzinstrumente, Bauspar- und Leasingverträge sowie die Vermittlung von Versiche-

rungsprodukten. Dabei arbeitet das Unternehmen mit zum Teil exklusiven Produktpartnern zusam-

men. Im Versicherungsbereich ist dies beispielsweise die Generali Versicherungs AG Wien.

Konzernstruktur

Die DVAG Bank ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Deutschen Vermögensberatung AG

(DVAG) mit Sitz in Frankfurt am Main. Mehrheitsaktionär dieser Gesellschaft ist die Deutsche Vermö-

gensberatung Holding GmbH. Die Geschäftsführung der Holding setzt sich aus dem Firmengründer

Prof. Dr. Reinfried Pohl sowie seinen beiden Söhnen Reinfried jun. und Andreas Pohl zusammen. Die

DVAG ist ein börsenunabhängiges Familienunternehmen.

Größe

Die DVAG Bank erzielte im Geschäftsjahr 2012 Umsatzerlöse in Höhe von 21,0 Mio. Euro. Das Un-

ternehmen beschäftigt nach eigenen Angaben aktuell über 300 hauptberufliche und rund 2.400 ne-

benberufliche Vermögensberater, die mehr als 100.000 Kunden betreuen.

Vorstand

Andreas Pohl, Dipl.-Kfm. Reinfried Pohl, Hans-Theo Franken, Dr. Gerald Gast, Franz Veigl

Aufsichtsrat

Dr. Manfred Ton (Vorsitzender), Dr. Reinfried Pohl (Vorsitzender Stv.), Heinrich Friedrich Bohl, Engel-

bert Jandl

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VERMITTLERORIENTIERUNG

Assekurata bewertet die Teilqualität Vermittlerorientierung bei der DVAG Bank mit der Note exzellent.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen des Unternehmens, die sich unmittelbar auf die Karriereperspektiven der

Vermittler auswirken. Neben der vertraglichen Grundlage in Form der Provisions- und Vermittlungs-

vereinbarungen sind dies insbesondere die Vertriebsunterstützungsleistungen sowie die Aus- und

Weiterbildungsangebote des Unternehmens.

Einkommens- und Karrierechancen

Die DVAG Bank spricht mit ihrem Karrieremodell sowohl erfahrene Branchenkenner als auch Interes-

senten ohne Vorkenntnisse oder Vertriebserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche an. Übli-

cherweise starten die Berater ihre Karriere dabei über den Nebenberuf, wobei der bis dahin ausgeüb-

te Beruf weiter fortgeführt werden kann. Entscheidet ein Vermögensberater sich dann für die hauptbe-

rufliche Berufsausübung, legt er seine bisherige Tätigkeit nieder.

Die DVAG Bank stellt zwei verschiedenen Karrierewege zur Wahl. Dazu zählt zum einen die „Mana-

ger-Karriere“, wobei das Hauptaugenmerk auf dem Auf- und Ausbau einer eigenen Vertriebsmann-

schaft liegt und zum anderen die „Berater-Karriere“, bei der sich der Vermögensberater auf die Bera-

tung- und Betreuung seines eigenen Kundenstamms konzentrieren kann.

Die Entwicklung der hauptberuflichen Vermögensberater erfolgt bei der DVAG Bank nach einem klar

definierten Weg. Dabei erreicht der Vermögensberater mit zunehmendem Ausbildungsstand und

wachsenden Erfolgen das jeweils nächste Karrierelevel. Über zwei nebenberufliche und sieben

hauptberufliche Stufen hat er die Möglichkeit, sich bis zum Direktionsleiter vorzuarbeiten. Wie schnell

ein Vermögensberater dabei in seiner persönlichen Entwicklung vorankommt, hängt von den erzielten

Erfolgen ab. So entscheiden über die jeweils nächste Beförderung zum Beispiel die Umsatzentwick-

lung und die Leistungen der angebundenen Vertriebspartner.

Neben exzellenten Aufstiegschancen bietet die DVAG Bank den Vermögensberatern nach Auffassung

von Assekurata sehr gute finanzielle Bedingungen. Zusätzlich zu den Provisionen, welche die Berater

nach erfolgreicher Vermittlung von Versicherungs- und Finanzanlageprodukten erhalten, werden sie

auch finanziell am Geschäftserfolg ihrer angebundenen Berater beteiligt. Zudem profitieren sie von

diversen monetären Sonderzahlungen. So erhalten die Vermögensberater beispielsweise gleich nach

dem Einstieg in den Hauptberuf in den ersten 36 Monaten ihrer Tätigkeit einen sogenannten Exis-

tenzgründerbonus in Form von Sonderprovisionen, welcher sich nach der Höhe und Qualität des ein-

gereichten Geschäfts richtet. Hierdurch können die Berater gerade zu Beginn ihrer Tätigkeit neben

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dem Unternehmensaufbau bzw. der Kundenberatung auch verstärkt ihre persönliche Aus- und Wei-

terbildung fokussieren.

Für die langfristige finanzielle Absicherung bietet die DVAG Bank zudem verschiedene Versorgungs-

leistungen für die Vermögensberater und ihre Familien an. Dazu zählen beispielsweise eine Kranken-

haustagegeldversicherung sowie ein jährlicher Beitrag zu einer Kapitallebensversicherung oder ein

umfangreicher Gesundheitscheck.

Vertriebsunterstützung

Nach Auffassung von Assekurata entspricht die Vertriebsunterstützung der DVAG Bank in hohem

Maße dem Leitbild des Unternehmens einer „familiären Berufsgemeinschaft“. So bemühen sich die

Führungskräfte des Unternehmens um einen engen Kontakt zu den einzelnen Vermögensberatern.

Regelmäßige Veranstaltungen, wie das so genannte Österreichtreffen, bei dem alle Vermögensbera-

ter der DVAG Bank einmal im Jahr zusammen kommen oder diverse Schulungsreisen in die Ausbil-

dungsstätten der Konzernmutter bieten dafür eine geeignete Plattform. Des Weiteren kann sich jeder

Vermögensberater stark in die Entwicklung des Unternehmens einbringen. Unter dem Motto „Aus der

Praxis für die Praxis“ werden beispielsweise erfolgreiche Vertriebskonzepte einzelner Vermögensbe-

rater auf die gesamte Vermittlerschaft übertragen. Dabei stellen die entsprechenden Vermögensbera-

ter selbst ihre Konzepte auf Veranstaltungen vor und berichten über die damit erlangten Erfolge. Dies

gewährleistet nach Meinung von Assekurata eine hohe Akzeptanz seitens der Berater.

Bei fachlichen Fragen oder Informationsbedarf zu Produkten stehen den Vermögensberatern einer-

seits die Fachkräfte seitens der DVAG Bank und andererseits exklusive Betreuer bei den Produktge-

bern zur Seite. Vertriebsrelevante Informationen - beispielsweise zu neuen Produkten oder rechtlichen

Rahmenbedingungen - werden zudem über das Intranet, das monatliche Mitarbeitermagazin „Unser

Weg“ und regelmäßige Newsletter vermittelt.

Des Weiteren profitieren die Vermögensberater von exzellenten Marketingmaßnahmen der DVAG

Bank. Hier hat das Unternehmen im vergangenen Jahr einige Neuerungen eingeführt. So wurde das

Erscheinungsbild nach außen vereinheitlicht, indem beispielsweise das Layout der Unternehmensbro-

schüren überarbeitet wurde. Zudem bietet die DVAG Bank mittlerweile auch Imagefilme an, welche

die Vermögensberater beispielsweise für eine Unternehmensvorstellung beim Kunden verwenden

können. Die DVAG Bank nutzt in diesem Bereich in exzellenter Weise die Synergien, die sich aus der

Zugehörigkeit zum DVAG-Konzern ergeben und zieht unter anderem Vorteile aus der umfangreichen

Pressearbeit des deutschen Mutterunternehmens.

Aus- und Weiterbildung

Die Aus- und Weiterbildung der DVAG Bank liegt nach Auffassung von Assekurata in Summe auf

einem sehr guten Niveau.

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Um die Vermögensberater optimal auf die berufliche Praxis vorzubereiten, hat die DVAG Bank ein

eigenes Ausbildungssystem konzipiert, welches aus vier Säulen besteht: der Grundausbildung, der

Ausbildung zum Versicherungsagenten, der Ausbildung zum gewerblichen Vermögensberater und

einer individuellen Weiterbildung. Die Ausbildung erfolgt dabei stets berufsbegleitend, so dass die

Berater neben der persönlichen Qualifikationserweiterung, ihren Beruf weiter ausüben können.

Die Grundausbildung findet zum überwiegenden Teil in den Geschäftsstellen und Direktionen der

DVAG Bank statt. Hier wird Berufseinsteigern fundamentales Fachwissen, die Grundlagen des Ver-

kaufs sowie Argumentations- und Gesprächstechniken vermittelt. Jedem Vermittler steht dabei ein

Betreuer zur Seite, der ihn auf seinem beruflichen Werdegang begleitet und Hilfestellungen liefert. So

können die jungen Vermögensberater beispielsweise bei gemeinsamen Kundengesprächen die Ar-

beitsweise ihres Coachs in der Praxis miterleben und langsam in die Rolle des Beraters hineinwach-

sen.

Für die Beförderung in die erste hauptberufliche Karrierestufe Agenturleiter, benötigt der Vermögens-

berater den Status des Versicherungsagenten. Um dieses Ziel zu erreichen, durchläuft er zuerst eine

hausinterne Ausbildung zum Versicherungsagenten. Diese ist in Seminarblöcke unterteilt, welche

jeweils mit einer Zwischenprüfung in der Unternehmenszentrale enden. Im Anschluss daran findet ein

Training statt, welches die Vermittler auf die abschließende Prüfung zum „geprüften Versicherungs-

fachmann“ vor der Bildungsakademie der Österreichischen Versicherungswirtschaft (BÖV) vorbereitet.

Mit erfolgreichem Abschluss kann der Vermögensberater schließlich den Gewerbeschein „Versiche-

rungsagent“ beantragen.

Die dritte Ausbildungssäule umfasst die Qualifikation zum gewerblichen Vermögensberater. Hier ste-

hen die fachliche Kompetenz sowie das Thema Unternehmertum im Vordergrund. Ziel dieses Ausbil-

dungsschrittes ist es, die Gewerbeprüfung „Vermögensberater“ bei der Wirtschaftskammer in Öster-

reich erfolgreich abzulegen. Hierfür werden die Berater in drei Modulen mit jeweils einer Abschluss-

prüfung vorbereitet. Bestehen die Vermittler auch diese Prüfung, können sie den Gewerbeschein lö-

sen, der eine der Voraussetzungen für die Beförderung zur Regionalgeschäftsstelle ist. Darüber hin-

aus haben die Vermittler die Möglichkeit, sich kontinuierlich weiterzubilden. Hierfür werden von der

DVAG Bank zum Beispiel Investment- oder Complianceschulungen angeboten.

Um den Vermögensberatern während jeder Ausbildungsphase einen engen Austausch zu Kollegen

und Mitarbeitern der Zentrale zu ermöglichen, bietet die DVAG Bank zusätzlich zu den regulären Aus-

bildungsbestandteilen neue Veranstaltungsreihen für die Vermögensberater der verschiedenen Karrie-

restufen an. So können beispielsweise Einsteiger im Hauptberuf an der Führungsakademie teilneh-

men. Dabei erhalten die Berater Feedback zu ihren Leistungen, hören Vorträge externer und interner

Referenten und absolvieren gemeinsame Beratungsübungen. Um den Beratern aus den verschiede-

nen Regionen Österreichs die Teilnahme zu ermöglichen, hat die Unternehmensleitung entschieden,

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als Veranstaltungsort statt der Zentrale in Wien wechselnde Unterkünfte in der geographischen Mitte

von Österreich zu wählen. Nach Auffassung von Assekurata sind diese Maßnahmen insbesondere im

Hinblick auf die Vermittlerbindung positiv zu bewerten.

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FINANZSTÄRKE

Die Teilqualität Finanzstärke gibt Aufschluss über die Nachhaltigkeit und Stabilität eines Unterneh-

mens, weil die dauerhafte Verlässlichkeit des Vertriebspartners aus Sicht von Assekurata ein wichtiger

Aspekt ist, den Vermittler bei der Auswahl berücksichtigen sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke

analysiert Assekurata auf Basis interner und externer Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Un-

ternehmens und berücksichtigt ferner qualitative Faktoren wie beispielsweise die Ausgestaltung des

Risikomanagements.

Die Sicherheitslage wird unter anderem anhand der Eigenmittelausstattung des betrachteten Unter-

nehmens bewertet. Die DVAG Bank erreicht im Jahr 2012 eine exzellente Eigenkapitalquote von

67,74 % (2011: 64,50 %). Daneben berücksichtigt Assekurata hinsichtlich der Nachhaltigkeit und Sta-

bilität des Unternehmens auch die Zugehörigkeit zum DVAG-Konzern als positives Merkmal. So stellt

die exzellente Finanzstärke der DVAG (siehe DVAG-Karriere-Rating 2012) ein zusätzliches Sicher-

heitsmerkmal dar und wirkt sich positiv auf die Bewertung aus.

Die Erfolgslage der DVAG Bank wird unter anderem anhand der EBIT-Marge und der Umsatzrendite

vor Steuern bewertet. Dabei untersucht Assekurata die Kennzahlen auf Basis eines trendgewichteten

Vierjahresdurchschnitts (Geschäftsjahr: 40 %; Geschäftsjahr -1: 30 %; Geschäftsjahr -2: 20 %; Ge-

schäftsjahr -3: 10 %). Dies hat gegenüber einer arithmetischen Durchschnittsbildung den Vorteil, dass

Effekte aus jüngeren Geschäftsjahren dabei stärker berücksichtigt werden. Im Betrachtungszeitraum

2009 bis 2012 liegt die EBIT-Marge der DVAG Bank bei 17,19 % und die Umsatzrendite vor Steuern

bei 19,25 %.

Die Risikosituation wird unter anderem durch Umsatz-, Fluktuations- und Stornorisiken bestimmt. Die-

se Risiken stellt Assekurata in einem standardisierten Risikomodell den vorhandenen Sicherheitsmit-

teln gegenüber. Zu den Sicherheitsmitteln zählen das Eigenkapital, die sonstigen Rückstellungen mit

Eigenkapitalcharakter sowie das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit. Insgesamt ergibt sich

für die DVAG Bank 2012 eine Bedeckungsanforderung aus dem Risikomodell von 12,69 Mio. Euro.

Zur Deckung dieser Risiken stehen der DVAG Bank dabei das Eigenkapital inklusive dem Bilanzge-

winn in Höhe von 21,83 Mio. Euro zur Verfügung. Somit ergibt sich ein ausgezeichneter Deckungs-

grad von über 170,0 %.

Insgesamt verfügt die DVAG Bank über eine exzellente Finanzstärke.

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Das Beratungs- und Betreuungskonzept der DVAG Bank wird insgesamt mit exzellent beurteilt.

Die DVAG Bank überzeugt in diesem Prüfpunkt mit einer konzeptionell ausgereiften sowie umfangrei-

chen Unterstützung der Vermögensberater von der Kundengewinnung bis zur Kundebetreuung. Das

Beratungskonzept ist dabei vollständig auf die ganzheitliche Beratungsphilosophie des Unternehmens

ausgerichtet. Es fußt auf einer ausführlichen Analyse der wirtschaftlichen Situation sowie der individu-

ellen Ziele und Wünsche des Kunden. Hierzu stehen den Beratern vielseitige Erhebungs- und Analy-

seinstrumente sowie standardisierte Beratungshilfen zur Verfügung. Auf dieser Basis ermitteln sie

passende Anlage- und Vorsorgekonzepte, die regelmäßig überprüft werden sollen. Den Ablauf dieses

„Arbeitskreislaufs“ schult das Unternehmen bereits zu Beginn der Vermögensberaterlaufbahn, so dass

Neueinsteiger nach Erlangung der Gewerbevoraussetzungen möglichst rasch eigenständig Kunden

beraten können. Dabei erleichtern die IT-Systeme der DVAG Bank in hohem Maße den Beratungs-

und Betreuungsprozess. So folgen die passgenauen Analyse- und Beratungsprogramme in Aufbau

und Logik den haptischen Beratungsunterlagen und ermöglichen eine komfortable Auswertung der

Kundensituation. Mit dem iPad als Beratungswerkzeug schafft das Unternehmen zudem sehr gute

Voraussetzungen für eine effiziente Beratungs- und Betreuungsarbeit. So lässt sich beispielsweise

das Bestandsverwaltungssystem der DVAG Bank ortsungebunden über das iPad steuern. Hierbei

erleichtern vielfältige Selektionsmöglichkeiten den Vermögensberatern eine effiziente Kundenbetreu-

ung. Kurze Informationsfilme und diverse Präsentationen sowie eine breite Auswahl an Prospektmate-

rial und Verkaufshilfen fördern zudem den einheitlichen und professionellen Außenauftritt der Berater.

Bei der Auswahl der Produkte setzt die DVAG Bank auf eine Reihe exklusiver Produktpartner. Da-

durch steht dem Vermögensberater eine Fülle an Möglichkeiten zur Verfügung, um die Vermögens-

planung für seinen Kunden umzusetzen.

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WACHSTUM

Die Teilqualität Wachstum bewertet Assekurata bei der DVAG Bank mit gut.

Die Beurteilung der Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die Nachhaltigkeit und

Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Die Perspektive, aus der die Wachstumssituation be-

urteilt wird, liegt in diesem Zusammenhang sowohl auf den Endkunden (Betrachtung des Provisions-

volumens und der kundenbezogenen Wachstumssituation) als auch auf den Vermittlern (Zuwachsrate

und Fluktuation der Vertriebspartner). Assekurata legt bei der Bewertung der Wachstumskennzahlen

einen trendgewichteten Mehrjahresdurchschnitt zu Grunde, um den aktuellen Entwicklungen des Un-

ternehmens verstärkt Rechnung zu tragen. So gehen die einjährigen Wachstumsraten mit unter-

schiedlicher Gewichtung in die vierjährige Durchschnittsbildung ein. Im aktuellen Ratingverfahren sind

die Geschäftsjahre 2009 bis 2012 bewertungsrelevant, wobei das aktuelle Bilanzjahr am stärksten in

die Bewertung einfließt.

Während im Vorjahr noch ein Rückgang der Umsatzerlöse in Höhe von -10,1 % verzeichnet wurde,

erzielte die DVAG Bank im Geschäftsjahr 2012 mit Provisionserträgen in Höhe von 21,0 Mio. Euro

wieder einen Zuwachs von 2,14 %. Aufgrund des volatilen Kennzahlenverlaufs der vergangenen Jah-

re, welcher insbesondere der Österreichischen Marktlage geschuldet ist, liegt der trendgewichtete

Vierjahreswert bei vergleichsweise niedrigen -2,88 %.

Konstant positiv entwickelt sich hingegen die Anzahl der von der DVAG Bank betreuten Kunden. So

konnte das Unternehmen die Kundenzahl im vergangenen Jahr um 3,10 % ausbauen. Die trendge-

wichtete Zuwachsrate der Jahre 2009 bis 2012 liegt bei 5,28 %. Auch bezogen auf die Anzahl der

Verträge im Bestand konnte die DVAG Bank im Vergleich zum Vorjahr eine Steigerung von 4,51 %

bzw. im trendgewichteten Mehrjahresdurchschnitt von 7,50 % erzielen.

Als weitere Dimension fließt das Wachstum auf Ebene der hauptberuflichen Vermögensberater in die

Bewertung ein. Das beraterbezogene Wachstum ist bei der DVAG Bank bestimmt von einer an-

spruchsvollen Rekrutierungssituation im Österreichischen Markt und liegt mit einem trendgewichteten

Vierjahresschnitt von -11,44 % auf einem sehr geringen Niveau. Mit finanziellen Maßnahmen, bei-

spielsweise dem Existenzgründerbonus oder den neuen Angeboten im Bereich der Aus- und Weiter-

bildung, tritt das Unternehmen dieser Entwicklung entgegen. Zudem konnte die Anzahl der nebenbe-

ruflichen Vermittler 2012 um 15,32 % ausgebaut werden. Nach Auffassung von Assekurata stellt dies

eine gute Grundlage für einen „nachwachsenden Hauptberuf“ dar. Positiv ist in diesem Zusammen-

hang zudem die relativ hohe Bindung der Berater an das Unternehmen. So liegt die Fluktuationsquote

der hauptberuflichen Vermögensberater im trendgewichteten Vierjahresdurchschnitt bei einem ver-

gleichsweise geringen Wert von 7,64 % und wird mit sehr gut beurteilt.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und

Neueinsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in

einem bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das

Unternehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten

ihres Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig

unterzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensin-

formationen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen

internen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus

ausführlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen

von Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingun-

gen, die sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rah-

menbedingungen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Finanzstärke

Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Beratungs- und Betreuungskonzept

Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Wachstum

Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zu-

sammen und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat

prüft und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-

Ratingskala fest.

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Ratingskala

Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrieden-stellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlich-

keitsorganisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei

eigenständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen

diesen durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an

die Vermittlung von Finanzdienstleistungsprodukten gekoppelt. Bei den so genannten Strukturvertrie-

ben ist neben der Kundenberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von

Bedeutung. In der beruflichen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten

sukzessive Ausbildungs- und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetä-

rer Sicht wird der Gruppenaufbau über ein strukturiertes Vergütungssystem und die damit verbunde-

nen Differenzprovisionen entlohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekura-

ta sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen

und eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht

zwingend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird.

Insofern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchen-

fremde Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine

unumstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen auf-

zunehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Ver-

mittler zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern be-

ziehen. Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanz-

vertriebes gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt

werden. Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren

individuellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unter-

ziehen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfü-

gung gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfälti-

ger Prüfung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit

und Richtigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit

verändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unter-

nehmens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben

werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, 50823 Köln Telefon 0221 27221-0 Telefax 0221 27221-77 E-Mail: [email protected] Internet: www.assekurata-solutions.de

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