Mehr Aufmerksamkeit für Ihre Geldanlagen mit einem … · 2013-07-29 · Sie wollen Ihr Vermögen...
Transcript of Mehr Aufmerksamkeit für Ihre Geldanlagen mit einem … · 2013-07-29 · Sie wollen Ihr Vermögen...
Mehr Aufmerksamkeit für Ihre Geldanlagen mit einem Vermögensverwaltungsmandat
Es gibt immer mehr vermögende Leute, die aufgrund ihrer persönlichen Disposition weder Zeit noch Lust haben, sich selbst um Anlagegeschäfte und das ganze Drumherum zu kümmern. Zwar wollen sie ihr Vermögen nachhaltig anlegen und eine angemessene Rendite erzielen, aber für die ständige Auseinandersetzung mit den globalen Finanzmärkten und die immer komplexer werdende Vermögensbewirtschaftung möglichst wenig Zeit investieren. Für diesen Anspruch haben wir ein sehr attraktives Vermögensverwaltungsangebot gestaltet.
Die Mandatspalette COMFORT bietet Ihnen so zusagen rund um die Uhr ein aufmerk sames und professionelles Vermögensmanagement durch erfahrene Investmentfachleute unserer Bank. Sie selbst brauchen sich um nichts zu kümmern und können die Analysearbeit, die Überwachung der Finanzmärkte, die Evaluation aussichtsreicher Investitionsmöglichkeiten sowie Transaktionen mit der damit verbundenen Administration getrost den kompententen Bankfachleuten überlassen. Vier Mandatsalternativen stehen zur Auswahl und erfüllen unterschiedliche Anlagebedürfnisse:«Classic», «Active», «Premium» und «Private».
Wer sich für COMFORT entscheidet, setzt auf zwei entscheidende Vorteile. Zum einen haben Sie die Gewissheit, dass Ihre Geldwerte durchdacht, systematisch und nach Ihren Vorstellungen investiert werden. Und zum anderen sind wir
Von unserem Vermögensmanagement dürfen Sie mehr erwarten
dank modernster technologischer Unterstützung in der komfortablen Lage, die enorme Flut der Finanzmarktinformationen reaktionsschneller als je zuvor in Ihr Mandat einfliessen zu lassen.
Die Finanzkrise hat verständlicherweise viele Menschen verunsichert und die Sensibilität im Umgang mit ihrem Vermögen erhöht. Kundinnen und Kunden wollen wissen, wie hoch das Risiko ihrer Anlagen ist, ob die Anlagestrategie auch zu ihnen passt und wer ihr Vermögen verwaltet. Wir wissen: Vermögens verwaltung ist immer eine Frage des Vertrauens. Und je näher man sich steht, desto leichter wächst Vertrauen. 37 Nieder lassungen in unserer Region sind Ausdruck dieser Nähe und machen es möglich, persönliche Beziehungen vor Ort zu pflegen.
Auf den nächsten Seiten finden Sie das Wichtigste rund um COMFORT. Für eine Vertiefung dieser Informationen und zur Erarbeitung der für Sie geeigneten Lösung empfehle ich Ihnen ein persönliches Gespräch mit Ihrer Beraterin bzw. Ihrem Berater.
Ich freue mich, wenn wir mit unserem Angebot Ihren Anspruch an «Meine erste Bank» erfüllen können und danke Ihnen für das Vertrauen in unsere Arbeit.
Ihre St.Galler Kantonalbank
Daniel LippBereichsleiter Private BankingMitglied der Geschäftsleitung
Daniel Lipp
COMFORT 3
Die systematische Vermögensverwaltung:Sechs Schritte zu Ihrem Mandat
Sie wollen Ihr Vermögen in sicheren Händen wissen. Mit dem strukturierten Beratungsprozess der St.Galler Kantonalbank kommen Sie schrittweise zu einer massgeschneiderten Lösung für Ihre Bedürfnisse. Wir begleiten Sie auf diesem Weg und machen Sie mit den verschiedenen Mandaten und Strategien vertraut.
Berater und Kunde
VERM
ÖGENSVERWALTUNG
BERATER UND KUNDE
AnlegerprofilÜberwachung
AnlagestrategieProdukt- und Titelselektion
MandatswahlSelektionAnlageklassen
Entwick
lung überprüfen Bedürfnisse verstehen
Lösun
gen
vors
chla
genEntscheid fällen
4 Selektion Anlageklassen Nachdem Sie sich für ein Mandat entschieden haben, legen wir
Ihr Vermögen in einem strukturierten Anlageprozesses an. Die Basis der langfristigen Vermögensaufteilung (strategische Asset Allocation) bildet die Anlage strategie. Dazu behalten unsere InvestmentFachleute ständig das wirtschaftliche Gesamtbild im Auge und lassen Marktveränderun gen mit kurz bis mittelfristigen Massnahmen in Ihr Portfolio einfliessen (taktische Asset Allocation). Das heisst: Wir bewirtschaften Ihr Portfolio stets unter Berücksichtigung aktueller Marktgegebenheiten.
5 Produkt- und Titelselektion Unsere Spezialisten wählen anschliessend die strategiegerechten
Produkte und Anlageinstrumente für Ihr Depot aus. Dabei arbeiten wir je nach Mandatstyp mit unterschiedlichen Auswahlkriterien und prüfen sämtliche Titel in Bezug auf Chancen und Risiken.
6 Überwachung Um Ihnen ein optimales Risikomanagement zu gewährleisten,
wird Ihr Mandat permanent überwacht. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Kursentwicklung, Diversifikation, Schuldnerqualität sowie die Einhaltung der vertraglichen Richtlinien nach klar vorgegebenen Kriterien kontrolliert. Aufgrund ständig aktueller Markt einschätzungen unserer Spezialisten können wir die Portfoliostruktur rasch und effizient an das entsprechende Umfeld anpassen.
4 COMFORT
Berater und Kunde
VERM
ÖGENSVERWALTUNG
BERATER UND KUNDE
AnlegerprofilÜberwachung
AnlagestrategieProdukt- und Titelselektion
MandatswahlSelektionAnlageklassen
Entwick
lung überprüfen Bedürfnisse verstehen
Lösun
gen
vors
chla
genEntscheid fällen
1 Anlegerprofil Wenn Sie sich dafür entschieden haben, Ihr Vermögen
in sichere Hände zu geben und professionell verwalten zu lassen, wollen wir als erstes Ihr Anlagebedürfnis kennen und verstehen. Dabei suchen wir vor allem Antworten auf folgende Fragen: Wie viel Vermögen steht Ihnen zur Verfügung? Wie viel Risiko möchten und können Sie eingehen? Welche Rendite erwarten Sie? Wie lange soll Ihr Vermögen angelegt werden? Mit welchen Veränderungen ist in Zukunft zu rechnen? Auf dieser Grundlage ermitteln wir mit Ihnen zusammen Ihr persönliches Anlegerprofil.
2 Anlagestrategie Ausgehend von Ihrem Anlegerprofil legen wir gemeinsam
fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Je nach Anlegerprofil entscheiden Sie sich für risikoärmere oder risikoreichere Anlagen und unterlegen Ihr Mandat mit einer entsprechenden Anlage stra tegie – fünf stehen zur Auswahl: «Zinsertrag», «Einkommen», «Ausgewogen», «Wachstum» oder «Kapital gewinn». Basierend auf unseren Daten können wir Ihnen zudem aufzeigen, wie sich Ihr Portfolio in Extremsituationen entwickelt hätte.
3 Mandatswahl Ihr Anlegerprofil und die Anlagestrategie sind nun bestimmt.
Jetzt gilt es, aus den vier attraktiven Vermögensverwaltungsmandaten der St.Galler Kantonalbank das für Sie richtige auszuwählen:
«Classic» «Active» «Premium» «Private»
Indexnahe und passive Fonds
Obligationen, Obligation und Aktienfonds
Direktanlagen ergänzt mit aus gewählten Fonds
Individuelles Konzept
RISIKO
REN
DIT
E
Zinsertrag(0 – 5 %)*
Einkommen(0 – 35 %)*
Ausgewogen(25 – 60 %)*
Wachstum(40 – 90 %)*
Kapitalgewinn(65 – 100 %)*
* Bandbreite für Aktien und aktienähnliche Produkte
COMFORT 5
COMFORT «Classic» beinhaltet indexnahe und passive Fonds. Durch die einfach und gut nachvollziehbare Port foliostruktur wird die von Ihnen gewählte Anlagestrategie kosten günstig und effizient umgesetzt.
Wichtige Fakten
Minimaler Anlagebetrag CHF 100 000 oder Gegenwert
Referenzwährung CHF, EUR, USD oder GBP
Verfügbare Strategien Zinsertrag, Einkommen, Ausgewogen, Wachstum, Kapitalgewinn
Anlageinstrumente Obligationenbereich: Indexnahe sowie passive Anlagefonds Aktienbereich: Indexnahe sowie passive Anlagefonds
Ihre Vorteile■ Professionelle Vermögensverwaltung bereits ab CHF 100 000 möglich■ Kostengünstige Umsetzung dank indexnahen und passiven Anlageinstrumenten■ Übersichtliche und nachvollziehbare Struktur des Portfolios■ Aktive Steuerung und Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen■ Kostenlose Vorsorgeanalyse und Vergünstigungen für Finanz und Erbschaftsberatungen (nur CH) ■ Ausführliches Reporting und alle notwendigen Dokumente für die Steuererklärung
COMFORT «Classic»Effizient und kostengünstig anlegen
6 COMFORT
COMFORT «Active» beinhaltet hauptsächlich Direktanlagen in Obligationen (ergänzt mit Fonds) und Aktienfonds. Diese Lösung überzeugt durch zwei herausragende Eigenschaften. Zum einen wählen unsere Portfoliomanager nur Fonds aus, die zu den besten ihrer Klasse gehören («Best in ClassAnsatz»). Und zum anderen erlauben die Direktanlagen in Obligationen eine aktive Laufzeiten und Kreditsteuerung.
Wichtige Fakten
Minimaler Anlagebetrag CHF 200 000 oder Gegenwert
Referenzwährung CHF, EUR, USD oder GBP
Verfügbare Strategien Zinsertrag, Einkommen, Ausgewogen, Wachstum, Kapitalgewinn
Anlageinstrumente Obligationenbereich: Vorwiegend Direktanlagen ergänzt mit spezifischen Fonds Aktienbereich: Anlagefonds
Ihre Vorteile■ Einsatz von Einzeltiteln in Obligationen für ein optimales Zinsergebnis und Risikomanagement■ Interessante Anlageopportunitäten durch spezifische Anlagen im Obligationenbereich■ Objektive Selektion der qualitativ besten Fonds mit dem Knowhow der besten Fondsmanager■ Laufende Beobachtung von Finanzmärkten und Trends■ Kostenlose Vorsorgeanalyse und Vergünstigungen für Finanz und Erbschaftsberatungen (nur CH) ■ Ausführliches Reporting und alle notwendigen Dokumente für die Steuererklärung
COMFORT «Active» Aktives Management für mehr Performance
COMFORT 7
Wichtige Fakten
Minimaler Anlagebetrag CHF 500 000 oder Gegenwert
Referenzwährung CHF, EUR, USD oder GBP
Verfügbare Strategien Zinsertrag, Einkommen, Ausgewogen, Wachstum, Kapitalgewinn
Anlageinstrumente Obligationenbereich: Einzelanlagen und selektiv Fonds Aktienbereich: Einzelanlagen und selektiv Fonds
Ihre Vorteile■ Klare und transparente Portfoliostruktur durch Direktanlagen■ Auswahl von Investitionen in Einzeltitel mit grösstem Potenzial für mehr Performance
unter Berücksichtigung des Ertrags und Risikoprofils■ Einsatz von Einzeltiteln in Obligationen für ein optimales Zinsergebnis und Risikomanagement■ Themen und unternehmungsspezifische Schwerpunktbildung mit Direktanlagen oder Fonds■ Kostenlose Vorsorgeanalyse und Vergünstigungen für Finanz und Erbschaftsberatungen (nur CH) ■ Ausführliches Reporting und alle notwendigen Dokumente für die Steuererklärung
COMFORT «Premium» Gezielt in erstklassige Anlagen investieren
COMFORT «Premium» konzentriert sich auf Direktanlagen (Aktien und Obligationen) und wird mit ausgewählten Fonds ergänzt. Das Portfolio ist geprägt durch eine globale Diversifizierung unter Berücksichtigung aktueller Markt einschätzungen und Analysen unserer InvestmentFachleute.
Spezialmandate
Premium Schweiz Diese Mandatslösung beinhaltet ausschliesslich Obligationen in CHF und Schweizer Aktien. Es ist das ideale Mandat für Kunden, die in den Schweizer Markt investieren und dabei von den «Premium»Vorteilen profitieren wollen. Es wird in CHF geführt.
Premium Deutschland Diese Mandatslösung beinhaltet ausschliesslich Obligationen in Euro und deutsche Aktien. Diese exklusive Lösung richtet sich an Anleger, die gezielt in deutsche Titel investieren möchten. Das Mandat ist nur in Euro erhältlich.
8 COMFORT
Wichtige Fakten
Minimaler Anlagebetrag CHF 1 000 000 oder Gegenwert
Referenzwährung Individuell
Verfügbare Strategien Individuell
Anlageinstrumente Obligationenbereich: Einzelanlagen sowie aktive und passive Fonds Aktienbereich: Einzelanlagen sowie aktive und passive Fonds
Ihre Vorteile■ Das Portfolio bildet exakt Ihre persönlichen Vorstellungen und Ziele ab■ InvestmentFachleute konzipieren Ihr Wunsch Portfolio■ Kostenlose Vorsorgeanalyse und Vergünstigungen für Finanz und Erbschaftsberatungen (nur CH) ■ Ausführliches Reporting und alle notwendigen Dokumente für die Steuererklärung
COMFORT «Private»Massgeschneidert für das individuelle Portfolio
Mit COMFORT «Private» haben Sie die Möglichkeit, mit unseren Fachspezialisten eine exakt auf Ihre Ansprüche ausgelegte Anlagelösung zu erarbeiten. Darin bestimmen wir mit Ihnen zusammen die Aufteilung der Anlageklassen, die Art der Instrumente sowie Themen schwerpunkte, Regionen und Branchen.
COMFORT 9
Erfahren und weitsichtig:Unser Wissen zahlt sich für Sie aus
Unsere Kundenberater und Investment Spezialisten beobachten und analysieren die globalen Finanzmärkte, um Risiken oder Chancen frühzeitig zu erkennen. Von diesem Knowhow können Sie mit einem Vermögensverwaltungsmandat profitieren: Ihr Portfolio wird aktiv bewirtschaftet und laufend den neuen Markt verhältnissen angepasst.
Ihre Vorteile auf einen Blick
ZeitgewinnSie brauchen sich nicht um das tägliche Börsengeschehen zu kümmern. Erstklassige Fachleute beobachten mit viel Erfahrung und Weitsicht die wirtschaftlichen Entwicklungen in der ganzen Welt für Sie.
UnabhängigkeitDie St.Galler Kantonalbank ist nicht an eigene Produkte gebunden und kann Sie daher neutral, objektiv und unabhängig beraten.
TransparenzSie erhalten umfassende Berichte mit detaillierten Angaben zu Transaktionen und zur Performance Ihres Portfolios. Wir stehen ein für transparente Preisstrukturen und leiten Ihnen sämtliche Retro zessionen weiter.
Globale DiversifikationWir achten bei der Verwaltung Ihres Vermögens darauf, dass Ihre Anlagen weltweit gestreut sind. Diese globale Diversifikation minimiert das Risiko Ihres Port folios.
Aktives ManagementBasierend auf Fundamental, Sentiment und technischen Analysen wird Ihr Vermögen von uns aktiv bewirtschaftet. Sie profitieren von unserem aktiven Allokations prozess.
QualitätWir bewirtschaften Ihr Vermögen mit einem strukturierten Anlageprozess konsequent nach Ihrer vereinbarten Strategie. Ihre Anlagen werden permanent überwacht.
ZusatzleistungenSie profitieren zusätzlich von erweiterten Beratungsleis tungen. Verschiedene Vergünstigungen für Dienstleistungen aus unserer Finanz und Vermögensplanung sowie das ausführliche Reporting und die notwendigen Dokumente für die Steuererklärung sind im Preis enthalten.
10 COMFORT
9450 Altstätten 071 755 01 26
9434 Au 071 747 15 15
9478 Azmoos081 783 10 11
7310 Bad Ragaz 081 303 42 00
9602 Bazenheid 071 931 24 24
9471 Buchs 081 756 36 66
9113 Degersheim 071 371 14 22
9444 DiepoldsauSchmitter 071 733 77 11
9642 EbnatKappel 071 993 26 26
8733 Eschenbach 055 282 20 01
9230 Flawil 071 393 15 25
8890 Flums 081 733 22 23
9473 Gams081 771 11 41
9403 Goldach 071 844 28 28
9201 Gossau 071 385 20 20
9435 Heerbrugg 071 722 55 55
9102 Herisau 071 354 85 11
8887 Mels 081 723 01 81
9650 Nesslau 071 994 14 22
9463 Oberriet 071 761 24 24
8640 RapperswilJona 055 222 74 11
9424 Rheineck 071 888 52 88
9401 Rorschach 071 844 27 27
7320 Sargans 081 723 11 43
8718 Schänis 055 619 67 67
9475 Sevelen081 783 10 11
9001 St.Gallen 071 231 31 31
9014 St.GallenBruggen 071 231 34 00
9016 St.GallenNeudorf 071 288 01 88
9430 St.Margrethen 071 744 01 51
9053 Teufen 071 335 09 90
8730 Uznach 055 285 93 41
9240 Uzwil 071 955 49 49
8880 Walenstadt 081 735 16 22
9630 Wattwil 071 988 42 42
9500 Wil 2 071 913 62 06
9300 Wittenbach 071 298 45 45
Persönliche Beratung für Privat und Geschäftskunden
7310 Bad Ragaz 081 303 43 00
8640 RapperswilJona 055 222 53 00
9001 St.Gallen 071 227 96 00
9430 St.Margrethen 071 747 13 00
9500 Wil 2 071 913 71 00
Herausgeberin: St.Galler Kantonalbank AGSt.Leonhardstrasse 259001 St.Gallen
Internet: www.sgkb.chE-Mail: [email protected] Beratungszentrum: 0844 811 811 Beratung zu Produkten und Dienstleistungen sowie Auskünfte über Kontoführung und Zahlungsverkehr
Persönliche Beratung für Private Banking
1656
0 06
.13 /
3