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SEPA: Ausblick auf die Änderungen des nächsten ESV Updates• Import von Rücklastschriften

• IBAN only Lastschriften & Gutschriften

• Version 3.0 „Spezifikation der Datenformate“

11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 20163S Sport-Software-Service e.K., Michael Milde

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Import von Rücklastschriften

Neue Funktion „Rücklastschriften importieren“


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verfügbar im Menü „Beitragswesen“

„Rücklastschriften importieren“: Voraussetzungen

Kontoauszug muss als XML-Datei im Format „camt.052“ vorliegen

camt Cash Managementcamt.052 SEPA Bank to Customer Account Report

Dateien im camt.052 Format enthalten untertägige Umsatz-informationen


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Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format?direkt im Online-Banking:


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Online-Banking der Sparkassen, Bereich „Umsätze“


Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format?in Sfirm (Version 3.2):


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Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format?in Sfirm (Version 3.2):


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Automatische Speicherung als camt.052 bei Abholung Umsätze


Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format?in Profi cash (Version 11):


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Menü „Datei“Untermenü „Ausführen Export“Funktion „CAMT-Datei erstellen“


Wie speichert man Kontoauszüge im camt.052 Format?in Star Money:

(fast) gar nicht!!!

Star Money Business 7 kann abgeholte Umsätze analog zu Sfirm nur speichern, wenn die Abholung der Umsätze per EBICS erfolgtDatenexport im camt-Format liefert camt.053-Dateien


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„Rücklastschriften importieren“: Ablauf des Imports

1. Validierung der Kontoauszugsdatei

2. Auslesen aller gebuchten Soll-Umsätze

3. Identifizierung der Rücklastschriften

4. Zuordnung der Rücklastschrift zu einem Mitglied

5. Verarbeitung der Rücklastschrift


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Was heißt „Validierung der Kontoauszugsdatei“?

Für das camt.052 Format gibt es eine Schemadatei mit der Beschreibung des korrekten Dateiaufbaus.

Nur wenn eine Kontoauszugsdatei diesem Schema entspricht, kann sie eingelesen werden.


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Wie lassen sich Rücklastschriften identifizieren?


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gebuchter Soll-UmsatzBuchungs-

datumBankTransactionCode Gesamt-

betragOriginal-betrag

Gebühr Ende-zu-Ende-ID

„NRTI+109++<Ergänzung>“

Code fürRücklast

Code fürRücklastgrund

„Lastschrift-<Rechnungsnr>-<Zahlungseingang>“

von ESV bei der Rechnungstellung vergeben


Wie wird die Rücklastschrift verarbeitet?


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Ende-zu-Ende-ID

Buchungsdatum

BankTransactionCodeGebühr


Welche Plausibilitätskontrollen gibt es?

• stimmt Zahlungseingang der Buchungen mit Zahlungsein-gang der Ende-zu-Ende-ID überein?• stimmt die Summe der Buchungsbeträge mit dem Original-betrag überein?

Anzeige unverarbeiteter Rücklastschriften nach Importende11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 2016

3S Sport-Software-Service e.K., Michael Milde- 13 -

IBAN only Lastschriften & Gutschriften

• „IBAN only“ bezeichnet die Möglichkeit, Überweisungen und Lastschriften nur durch Angabe der IBAN und des Konto-inhabers zu tätigen.Weder der BIC noch der Bankname werden für eine Trans-aktion benötigt.• seit 01.02.2014: IBAN-only innerhalb Deutschlands möglich• seit 01.02.2016: IBAN-only innerhalb EU/EWR möglich• EU/EWR = alle SEPA-Länder außer Schweiz, Monaco, San

Marino sowie Saint Pierre und Miquelon11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 2016



Gegenwart in ESV:

• Keine Unterstützung internationaler Konten

• Keine Unterstützung des IBAN only Verfahrens

Zukunft in ESV:

• Unterstützung aller Konten aus dem Bereich EU/EWR

• Konsequente Nutzung von IBAN only11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 2016



Alle überflüssigen Felder werden aus ESV entfernt11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 2016



Analoge Vorgehensweise bei Vereinskonten und Übungsleitern


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Ersatzloses Streichender Banken



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• Land: 2 Buchstaben, Prüfziffer: 2 Ziffern, Konto: 11-27 Zeichen• Kontoidentifikation kann auch Buchstaben enthalten• Format für jedes Land eindeutig festgelegt

LandPrüfziffer

Kontoindentifikation



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Anpassung der IBAN Eingabe in ESV:

• Zeichen 1+2: „DE“ vorbelegt

• Alle EU/EWR Länder bei Länderkennung zugelassen

• Änderung der Länderkennung: Löschung Rest der IBAN und Vorgabe passendes Eingabeformat

• Korrektheit der IBAN mittels Prüfziffer verifizieren



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Bankenfusion in ESV:

• Neue Funktion „Bankenfusion“ im Menü „Sonstiges“

• Eingabe der alten und der neuen BLZ

• Umstellung aller mit „DE“ beginnenden IBANs, die die alte BLZ enthalten, auf die neue BLZ und Berechnung der korrekten Prüf-ziffer

Version 3.0 „Spezifikation der Datenformate“

• Seit 20. November 2106 gilt Version 3.0 der Schnittstellen-spezifikation für DFÜ der Deutschen Kreditwirtschaft

• Umsetzung der „Implementation guidelines“ des EPC (European Payment Council)

• Es gibt Veränderungen mit Auswirkungen auf ESV


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Änderungen mit Auswirkungen auf ESV:

Es wird nicht mehr zwischen CORE und COR1 (Eillastschrif-ten) unterschieden.Zukünftig gilt einheitliche Vorlauffrist von 1 Bankarbeitstag

Auswirkungen auf Systemeinstellungen:


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Änderungen mit Auswirkungen auf ESV:

Erstlastschriften müssen nicht mehr von Folgelastschriften unterschieden werden.

Auswirkungen auf SEPA-Mandat:

Konsequenz: Anzahl der Exportdateien für Lastschriften sinkt11. ESV-Anwendertreffen, Dezember 2016


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