Versicherungsvermittler/in VBV Vorbereitungskurs für eine erfolgreiche

Versicherungsberatung

M E N D O - B I L D U N G S G A N G - E I N I N N O V A T I V E S L E R N K O N Z E P T

©mendo ag Seite 2

Die Bildungswelt der Mendo

GLAUBWÜRDIG, PRAXISNAH UND AKTUELL. Die Mendo AG ist seit Jahren auf die Ausbildung von Fi-nanzberatern und Finanzberaterinnen spezialisiert und ist für ihre hohen Qualitätsansprüche bekannt. Mit dem dreisprachigen Angebot und dank Partnerschaften mit anderen Bil-dungsinstituten ist die Mendo AG schweizweit führend in der Ausbil-dung von Finanzberater/innen.

Unsere Kompetenzstufen

Unsere Bildungsgänge vermitteln Qualifikationen, die zum Ausüben einer verantwortungs-vollen Berufstätigkeit erforderlich sind. Wir bauen auf Ihren beruflichen Erfahrungen und Kompetenzen auf. Mit praxisorientierten Inhalten fördern wir die rasche Umsetzung neuer Fachkenntnisse.

Wir unterscheiden bei unseren Bildungsgängen 3 Stufen:

Sie verfügen über solide Kenntnisse und können diese in der täglichen Arbeit in der Praxis umsetzen.

Sie beherrschen Ihren Fachbereich und sind dank pro-funder Kompetenzen fähig, fachliche Verantwortung zu übernehmen oder ein Team zu führen.

Sie sind Experte auf Ihrem Gebiet und sind fähig, Pro-zesse in Ihrem Fachbereich zu gestalten und zu steuern. Sie haben die Kompetenzen für eine leitende Funktion.

©mendo ag Seite 3

Herzlich Willkommen

Die Ausbildung und Zertifizierung zum/zur Versicherungsvermittler/in VBV schaffen effiziente und praxisbezogene Qualifikationen für Versicherungsberater/innen in der Schweiz. Sie stellen die Versicherungsberatung von Privatkunden und Ge-werbe in den Fokus. Kunden verlangen von ihren Ansprechpersonen eine kompe-tente und auf ihre Bedürfnisse angepasste Beratung und Begleitung. Die nötigen fachlichen, sozialen und methodischen Kompetenzen werden Ihnen mit dieser Aus-bildung vermittelt und mit den Abschlussprüfungen zum/zur Versicherungsver-mittler/in VBV zertifiziert.

Der Bildungsabschluss Versicherungsvermittler/in VBV ist von der Finanzmarktauf-sichtsbehörde FINMA für die Registrierung als Versicherungsvermittler aner-kannt. Im weiteren berechtigt diese Zertifizierung auch zur Aufnahme im Lernattes-tierungssystem CICERO.

Der Abschluss als Versicherungsvermittler/in VBV bietet im Weiteren auch An-schlussmöglichkeiten zur Spezialisierung zum/zur Versicherungsfachmann/fachfrau mit eidg. Fachausweis oder zum/zur dipl. Finanzberater/in IAF und Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis.

Der Mendo-Bildungsgang bereitet die Teilnehmenden auf effiziente und zielorien-tierte Weise auf die Abschlussprüfungen vor. Dabei bietet der Bildungsgang eine Kombination aus digitaler Vorbereitung und Präsenzunterricht:

Mit dem digitalen Kursteil bereiten die Teilnehmenden Fach-kenntnisse zu diversen Versicherungsthemen vor. Auch ein Prü-fungstraining steht zur Verfügung.

Im Präsenzkurs werden gewisse Themen aufgebaut und sämt-liche prüfungsrelevanten Themen repetiert, vertieft und im Hin-blick auf die Abschlussprüfungen gefestigt.

Es wird sichergestellt, dass in Zeiten intensiver Arbeitsbelastung kein Lernaufwand betrieben werden muss (letztes Quartal im Jahr unterrichtsfrei). Die Kurse finden alle an Wochentagen statt, damit die Abende und Samstage für die Kundenberatung zur Verfügung stehen.

Aus der Praxis für die Praxis: Was Sie hier lernen, können Sie in der täglichen Kundenberatung einsetzen!

Facts + Figures

A B S C H L U S S Versicherungsvermittler/in VBV

A N E R K E N N U N G

Zur Aufnahme als Member

P E N S U M Berufsbegleitender Bildungs-gang, 100% Arbeitspensum mög-lich

K U R S D A U E R Rund 6 Monate

Online- + Präsenzunterricht

T E I L N E H M E N D E Maximal 25 Teilnehmende

O R T E / P A R T N E R WKS KV Bildung, Bern

KV Luzern Berufsakademie

Diverse Firmendurchführungen

I N F O / A N M E L D U N G Siehe www.mendo.ch

©mendo ag Seite 4

Bildungsabschluss für die Branchenregister

Registrierung von Versicherungsver-mittlern (FINMA) Versicherungsvermittler sind Personen, die Versiche-rungsverträge anbieten oder abschliessen. Kernele-ment der Regulierung ist neben den verschärften In-formationspflichten ein zentrales Register. Für unge-bundene Versicherungsvermittler (Makler und Broker) ist der Registereintrag obligatorisch und zwar sowohl für juristische als auch für natürliche Personen. Alle übrigen Versicherungsvermittler (Kundenbetreuer im Auftrag von Versicherungsgesellschaften) haben das Recht, sich ins Register eintragen zu lassen. Alle ein-getragenen Versicherungsvermittler müssen persönli-chen, fachlichen und finanziellen Anforderungen ge-nügen. Die Anmeldung erfolgt elektronisch über das Vermittlerportal. Der Zertifikatsabschluss «Versiche-rungsvermittler/in VBV» berechtigt zur Registrierung.

Cicero – Certified Insurance Compe-tence Cicero - Certified Insurance Competence, ist das Gütesie-gel für kompetente Versicherungsberatung. Kundenbera-terinnen und -berater mit dem Gütesiegel Cicero bilden sich regelmässig weiter und bieten ihren Kunden einen klaren Mehrwert.

Cicero ist das Zertifizierungssystem der Schweizer Versi-cherungswirtschaft. Der Berufsbildungsverband der Versi-cherungswirtschaft VBV/AFA ist unabhängiger Träger des Cicero Systems. Die Fachstelle Cicero ist die direkte An-sprechpartnerin und bewirtschaftet das Cicero System.

Der Zertifikatsabschluss «Versicherungsvermittler/in VBV» berechtigt zur Aufnahme als Member, welche das Gütesiegel führen dürfen.

Sie und die Teilnehmergruppe

Teilnehmende Zum Zielpublikum gehören insbesondere Mitarbei-tende von Versicherungen, Maklern und weiteren Fi-nanzdienstleistern.

Versicherungsvermittler/innen VBV sind primär in den folgenden Bereichen erwerbstätig:

• Als Berater / Verkäufer bei unabhängigen In-stituten (Makler, Broker, Treuhänder etc.)

• Als Aussendienstmitarbeitende bei Versiche-rungsgesellschaften

Zulassungsbedingungen Es bestehen keine formellen Zulassungsbedingungen. Grundkenntnisse sowie erste Erfahrungen in der Versiche-rungsbranche sind aber empfohlen.

©mendo ag Seite 5

Vorbereitungskurs Versicherungsvermittler/in

Methodik – Digitales Programm Das digitale Programm Mendoweb dient als Vorberei-tung und Ergänzung zum Präsenzunterricht. Dies ermöglicht den Teilnehmenden das Lerntempo indivi-duell zu gestalten.

Lernziele Leseaufträge

Lernvideos Testfragen

Zwischenprüfung Nach einem ersten Teil des Bildungsprogramms findet eine Zwischenprüfung der Mendo AG statt. Wer diese Zwi-schenprüfung besteht, wird zum Besuch des zweiten Teils zugelassen. Bei nicht bestandener Prüfung bieten wir eine Wiederholungsprüfung innert 40 Tagen an.

Methodik - Präsenzunterricht Das Fachwissen wird im Präsenzunterricht vertieft und im Austausch mit Dozierenden und den anderen Teilnehmen-den in Diskussionen gefestigt.

Der Präsenzunterricht umfasst 10 Kurstage, die an Wo-chentagen stattfinden. Die einzelnen Termine und Kurs-orte können den separaten Kursausschreibungen und Ter-minplanungen entnommen werden. Bei firmeninternen Durchführungen können auch leichte Anpassungen im Programm berücksichtigt werden (z.B. mehr Kurstage).

Schriftliche Prüfung Die schriftliche Prüfung findet gesamtschweizerisch zeitgleich und dezentral in den zugelassenen Prü-fungszentren statt. Sie wird online auf der Prüfungs-plattform education@insurance mittels der Prüfungs-software Cybertest abgelegt. Die Anmeldung ist Sa-che der Kandidaten und Kandidatinnen.

Die Lerninhalte für die schriftliche Prüfung gliedern sich in:

• Allgemeine Kenntnisse der Versicherungs-wirtschaft

• Personen- und Sozialversicherungen für pri-vate Haushalte und Gewerbe

• Sach-, Haftpflicht- und weitere Vermögens-versicherungen für private Haushalte und Gewerbe

• Rechtskenntnisse

Mündliche Prüfung Die mündliche Prüfung erfolgt ebenfalls dezentral in den Prüfungszentren. Bei der Anmeldung kann aus folgenden zwei Optionen gewählt werden:

• Private Haushalte: Einzelpersonen, Familien, Selbstständigerwerbende

• Kleine Unternehmen

Im mündlichen Prüfungsteil werden die Kandidatinnen und Kandidaten in Verkaufs- und Beratungssituationen ge-prüft. Sie stellen im Kundengespräch ihre Fach-, Metho-den- und Sozialkompetenzen unter Beweis.

Wer seit längerer Zeit (mind. 5 Jahre) im Aussendienst ge-arbeitet hat oder wer vor maximal 5 Jahren die kaufmän-nische Lehre in der Versicherungswirtschaft abgeschlos-sen hat, muss lediglich den schriftlichen Prüfungsteil able-gen. Nähere Informationen dazu finden sich auf www.vbv.ch unter Versicherungsvermittler / Äquivalenzen.

Erbrecht Im schweizerischen Zivilgesetzbuch ZGB ist das Erbrecht ab Art. 457 geregelt. In diesen Gesetzesbestimmungen hat der Gesetzgeber die nötigen Anordnungen bezüglich der Vermögensnachfolge von verstorbenen Personen festgehalten.

Das Erbrecht gibt für jede Situation eine Regelung ab, lässt aber gleichzeitig auch den nötigen Raum für individuelle Verfügungen. Als Grundlage dient der Verwandtschafts-grad; je stärker der Verwandtschaftsgrad, um so eher kommt jemand als Erbe in Frage. Das Erbrecht bestimmt im ZGB die gesetzlichen Erben, legt gewisse Pflichtteile fest und gibt für letztwillige Verfügungen Rahmenbedingungen ab.

Gesetzliche Erbfolge Die gesetzliche Erbfolge kommt immer dann zur Anwendung, wenn der Erblasser keine Verfügungen zu Lebzeiten vorgenommen hat - beispielsweise in einem Testament oder Erbvertrag. Die gesetzlichen Erben umfassen lediglich blutsverwandte Personen wie Nachkommen, Eltern, Geschwister etc.. Der Ehepartner/der eingetragene Partner bildet die Ausnahme. Als einzige nicht blutsverwandte Person gehört der Ehepartner/der ein-getragene Partner zu den gesetzlichen Erben. Die gesetzlichen Erben sind somit die folgenden Personen und werden in die folgenden „Gruppen“ eingeteilt:

1. Parentel ( ZGB 457) Die nächsten Erben eines Erblassers sind seine Nach-kommen. Falls diese bereits vorverstorben sind, treten dessen Nachkommen in die Erbschaft ein. Diese Kate-gorie der Nachkommen wird gleichbehandelt und erbt entsprechend zu gleichen Teilen.

2. Parentel ( ZGB 458) Die Eltern des Erblassers bilden die 2. Gruppe der ge-setzlichen Erben. Falls der Erblasser keine Nachkom-men hinterlässt, so fällt der Nachlass an die Eltern. Vater und Mutter erben dabei zu gleichen Teilen. Falls die Eltern oder ein Elternteil bereits vorverstorben sind, fällt der Nachlass an deren Nachkommen zu gleichen Teilen. Dies sind dann die Geschwister des Erblassers.

3. Parentel ( ZGB 459) Hinterlässt der Erblasser weder Nachkommen noch Erben der 2. Parentel, fällt der Nachlass an den Stamm der Grosseltern, bei dessen Fehlen an deren Nachkom-men (Onkel/Tanten). Die 3. Parentel ist die letzte gesetz-liche Erbgruppe. Weitere Verwandte (Stamm Urgrossel-tern) werden nicht mehr berücksichtigt.

©mendo ag Seite 6

Richtziele Der Vorbereitungskurs soll die Teilnehmer und Teilneh-merinnen auf effiziente Art dazu befähigen, die Zertifi-katsprüfung zum Versicherungsvermittler/in VBV zu bestehen. Im Weiteren soll auch ein Nutzen für die täg-liche Beratungs- und Verkaufspraxis resultieren.

Gestaltung Bildungsgang

Kick Off (1 Lektion)

o Vorstellung Bildungsgang o Einrichten Nutzerkonten o Lernmethoden o Lernplanung

Präsenzkurs

Auch auf Mendoweb 1 Lektion

Personen- + Sozialversicherung

o Grundlagen Vorsorge o 1. und 2. Säule o Weitere Sozialversicherungen o Personenversicherungen

Mendoweb 35 Lektionen

Sach- + Vermögensversicherung

o Grundlagen o Sachversicherungen o Vermögensversicherungen o Private und Gewerbe

Mendoweb 25 Lektionen

Update P + S (1 Tag)

o Präsenzkurs Repetition o Sozialversicherungen o Personenversicherungen o Update und Training

Präsenzkurs

Update S + V (1 Tag)

o Präsenzkurs Repetition o Sachversicherungen o Vermögensversicherungen o Update und Training

Präsenzkurs

Zwischenprüfung

o Personen- + Sozialversicherung o Sach- + Vermögensversicherung o Zentral durchgeführter Test o Lernfortschrittskontrolle

Mendoweb Zwischentest

Versicherungswirtschaft (2 Tage)

o Grundlagen Versicherung o Leistungen und Finanzierung o Versicherungsvermittlung o Vergütungssysteme

Präsenzkurs

Rechtskenntnisse (2 Tage)

o VAG und VVG o OR und ZGB o Compliance o Vermittleraufsicht

Präsenzkurs

Prüfungstrainings (4 Tage)

o Prüfungstrainings für die schriftli-chen Prüfungen

o Prüfungstrainings für die mündli-chen Prüfungen

Präsenzkurs

©mendo ag Seite 7

Kursgebühren Die gesamte Kursgebühr beträgt CHF 3'990.00 und umfasst die folgenden Leistungen:

Kick-Off und Selbstlernphase Kick-off, Distance Learning (Mendoweb) und interne, zentral durchgeführte Zwischenprüfung.

Präsenzunterricht Präsenzunterricht (10 Kurstage)

Personen, die aufgrund einer Teiläquivalenz den Kurs „Training mündliche Prüfung“ nicht besuchen wollen, wird ein Preisnachlass von CHF 300.00 gewährt. Dies muss bei der Anmeldung bereits angegeben werden. Eine nachträgliche Preisreduktion wird nicht mehr ge-währt.

In den Kursgebühren sind auch die Kursunterlagen der Mendo enthalten.

Im Preis nicht enthaltene Kosten In den vorgenannten Gebühren sind die folgenden Kosten nicht enthalten:

• Kosten für die 4 Lehrbücher des VBV (bestellun-gen@compendio) / Lehrmittel des VBV „interme-diary@insurance“; Kosten total ca. CHF 250.00

• Gesetzestexte • Prüfungsgebühren des VBV (Stand 2018 CHF

600.00) • Anreise und Verpflegung der Teilnehmenden

Die Kursgebühren werden vor Kursstart erhoben und sind vor dem Kick-Off zu bezahlen. Bei weniger als 12 Teilneh-menden behalten wir uns das Recht vor, einen Bildungs-gang abzusagen.

Zertifizierung Versicherungsvermittler/in VBV

Bildungsgangsleitung

Bernhard Marti

Leiter Ausbildungen Deutschschweiz

Finanzplaner mit eidg. Fachausweis + CAS Senior Financial Consultant

Anmeldungen + weitere Informationen Anmeldungen werden direkt auf der Internetseite der Mendo AG entgegengenommen (www.mendo.ch). Die Teilnehmerzahl ist begrenzt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Weitere Infor-mationen erteilt Ihnen unser Team gerne (031 380 10 03). Unter www.mendo.ch können Sie weitere Informationen zu unseren Leistungen abrufen.

©mendo ag Seite 8

Vom Wissensaufbau zur Beratungskompetenz

Die Ausbildung und die Zertifizierung (Prüfung) ist die Grundlage für die Erreichung der Beratungskompetenz. Mit dem Einsatz in der Praxis und der stetigen Weiterbildung erlan-gen die Teilnehmenden das nötige Rüstzeug für ihren persönlichen und beruflichen Erfolg.

Anschlussqualifikationen und Weiterbildungen der Mendo AG

Anschlussqualifikationen • Dipl. Finanzberater/in IAF • Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis • CAS Senior Financial Consultant

Weiterbildungen

• Mendo – Excellence in Finance • Mendoweb (Onlinekurse)

©mendo ag Seite 9

Die folgenden beiden Zielsetzungen stehen im Zentrum unserer Leistung:

• Prüfungserfolg: Die Teilnehmenden sollen soweit vorbereitet werden, dass ihre Chancen auf einen erfolgreichen Abschluss der Prüfungen sichergestellt sind.

• Nutzen für die Praxis: Die Teilnehmenden sollen Erfahrungen und Kenntnisse sammeln, die Ihnen einen direkten Nutzen in der täglichen Praxis erlauben.

Mendo AG Neuengasse 20 3011 Bern Tel +41 31 380 10 03 Fax +41 31 380 10 01 Mail info@mendo.ch Internet www.mendo.ch

www.finanz-elearning.ch

Glaubwürdig – Praxisnah – Aktuell