Handbuch ESROranger Einzahlungsschein mit Referenznummer in CHF und in EUR
499.
36 d
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f.ch
/dok
.pf)
04.
2015
PF
Handbuch ESR Version April 2015 2/46
Kundenbetreuung fr ESR
ImpressumPostFinance AG3030 Bern
VersionApril 2015
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Handbuch ESR Version April 2015 3/46
Inhaltsverzeichnis
1. Allgemeine Informationen 51.1 Zielgruppe 51.2 Gebrauch des Handbuchs 51.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher 51.3.1 Sorgfaltspflicht 61.4 Anmeldung 61.5 Preise und Konditionen 61.6 Begriffsdefinitionen 7
2. Dienstleistungsangebot 82.1 Funktionsweise 82.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EUR 82.1.2 EigenschaftenderDienstleistung 82.1.3 ESR-ListeinCHFoderEUR(PDFoderPapier) 92.2 Prozessschritte 9
3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme 103.1 Voraussetzungen 103.1.1 Belegtest 103.1.2 Testanforderungen 103.1.3 Testdatenauslieferung 103.1.4 Testresultat 103.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile 113.1.6 HufigsteFehleraufESR-Belegen 113.2 Testverfahren, Empfehlungen von PostFinance 113.2.1 Produktiver Kundentest 113.3 Inbetriebnahme 11
4. Betrieb 124.1 Ansprechpartner 124.2 Lieferzeiten und Fristen 124.2.1 Periodizitt der Auslieferung 124.3 Spezifikationen 144.3.1 IdentifikationdesESR-Kunden 144.3.2 ESR-Belege 144.3.3 Belegarten 144.4 Mutationen Kundendaten 204.5 Avisierung/DatenauslieferungderZahlungseingnge 204.5.1 Datenmedien 204.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR 214.5.3 SortierungderDaten 214.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen 224.5.5 Auslieferung der ESR-Belege 224.5.6 Gutschrift der Betrge 224.5.7 Abstimmung 224.5.8 Rejects (Rckweisungen) 234.5.9 Rekonstruktionen 234.5.10 Auslieferung nach ISO-Standard 244.6 ZahlungenohneOriginal-ESR 244.6.1 ZahlungenausdembeleglosenZahlungsverkehr 244.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare Originalbelege 244.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-Originalbelegs 25
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4.7 Nachforschungen 254.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 3 254.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4 254.8 Kndigung 264.8.1 KndigungderDienstleistungdurchKunde 264.8.2 KndigungderDienstleistungdurchPostFinance 26
5. Technische Spezifikationen 275.1 UntersttzteISO-Versionen 275.2 bersicht Formate 275.2.1 Recordart 275.2.2 Transaktionsartcodes 275.2.3 VerzeichnisderTransaktionsartcodesfrRecordTyp3
(nur in CHF) 275.2.4 VerzeichnisderTransaktionsartcodesfrRecordTyp4
(ESR in CHF und EUR) 285.3 Formate nach ISO 20022 285.3.1 camt.053-A-Level Group Header 295.3.2 camt.053-B-Level Statement 295.3.3 camt.054-A-Level Group Header 305.3.4 camt.054-B-Level Statement 305.3.5 camt.053 / camt.054-C-Level Report Entry 315.3.6 camt.053/camt.054-D-LevelTransactionDetails 335.4 Anforderungen an den Beleg 355.4.1 Beschriftung 355.4.2 AnforderungenandenVersand 405.5 Beispiele und Muster 415.5.1 Gestaltung der Belege 415.5.2 Beispiele 42
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1.1 Zielgruppe
DerESRisteineelektronischeDebitoren-Dienstleistung,diedemKunden ermglicht, offene Rechnungen in CHF und EUR einfach zu fakturieren und Zahlungseingngeraschzuverbuchen.
1.2 Gebrauch des Handbuchs
GesamtbersichtderDokumentenlandschaftgegliedertnachdenThemen-bereichenKreditoren-,Debitoren-,Cash-undLiquidittsmanagementfrdiePostFinance AG und den Finanzplatz Schweiz.
MerkblattEZAG
HandbuchEZAG
Implementation Guidelines fr berweisungen
MerkblattASR
HandbuchASR
MerkblattESR
HandbuchESR
ImplementationGuidelines fr
SEPA-Lastschriften
MerkblattCH-DD
HandbuchCH-DD
MerkblattSEPA-DD
HandbuchSEPA-DD
Merkblatt Elektronische Kontodokumente
Handbuch Elektronische Kontodokumente
Implementation Guidelines fr Cash Management
Kreditorenmanagement Debitorenmanagement Cash- und Liquidittsmanagement
Fin
anzp
latz
Sch
wei
z
Fachspezialist
Implementierung
Management
Management und
Fachspezialist
Implementierung
DiesebersichtzeigteineAuswahlderwichtigstenDokumenterundumdenZahlungsverkehr.WeitereDokumentefindenSieimInternetauf w ww.postfinance.ch/handbuecher; Stand Januar 2015
Business Rules
ValidierungsplattformKundeBank
AnwenderhandbuchPostFinanceAGzurHarmonisierungZahlungsverkehr
DokumentezurTestdurchfhrung
Swiss Usage Guide (geplant)
ImplementationGuidelines fr
CH-Lastschriften (geplant)
Im Handbuch werden die Ausprgungen ESR in CHF und EUR beschrieben. Bei Unterschieden werden diese explizit erwhnt. ZustzlichwirdberdiebestehendenundzuknftigenAngebotefrElek-tronischeKontodokumenteinformiert.DieneuenISO-20022-Standard-Angebote sind voraussichtlich ab 2016 verfgbar. Fr eine flchendeckende underfolgreicheEinfhrungimRahmenderHarmonisierungZahlungsver-kehr Schweiz bietet PostFinance ihren Kundinnen und Kunden eine Parallel-phasebisEnde2017.FrdiesenZeitraumwirdeineVerarbeitungder bestehenden und der neuen ISO-20022-Standard-Formate gewhrleistet.
1.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher
Soweit das Handbuch und seine Anhnge keine besonderen Bestimmungen enthalten, gelten die Allgemeinen Geschftsbedingungen PostFinanceTeilnahmebedingungenElektronischeDienstleistungen Mass- und GestaltungsmusterRecordstrukturenElektronischeDienstleistungen Preise und Konditionen fr Geschftskunden
1. Allgemeine Informationen
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DieAllgemeinenGeschftsbedingungenPostFinance,Teilnahmebedingun-gen, Mass- und Gestaltungsmuster, Preise und Konditionen fr Geschfts-kunden sowie die Handbcher ESR und Recordstrukturen Elektronische Dienstleistungenstehenunterw ww.postfinance.ch/esrzurVerfgung.VoraussetzungfrdieTeilnahmeanderDienstleistungESRisteinPost- kontofrGeschftskunden/Vereine(Sparkonto,KontofrPrivatkundenusw.sindnichtzulssig).DasGutschriftskontomussdiegleicheWh- rungaufweisenwiederESR.DieRichtliniendiesesHandbuchssindfr den Kunden verbindlich.
1.3.1 SorgfaltspflichtDerKundeverpflichtetsich,dieDatensofortzuverarbeiten.TretenUnregel-mssigkeiten auf, muss PostFinance umgehend informiert werden.
1.4 Anmeldung
DieAnmeldungerfolgtmitdemFormularAnmeldung/MutationEinzah-lungsscheinmitReferenznummer(ESR).DasFormularmussvollstndig ausgefllt und mit gltiger Unterschrift versehen an PostFinance gesandt werden. Mit der Anmeldung besttigt der Kunde, dass er die Teilnahme-bedingungen akzeptiert. Erst nach Erhalt der schriftlichen Anmeldebestti-gungdarfderESRaktivgenutztwerden.AbdiesemZeitpunktknnenESR-BelegezumTesteingesandtoderSchuldnernzugestelltwerden.Vor- her knnen die ESR-Belege weder getestet noch verarbeitet und gutge-schrieben werden.
1.5 Preise und Konditionen
DieaktuellgltigenPreisesindunterw ww.postfinance.ch aufgefhrt oder werdenIhnenaufAnfragevonIhremKundenbetreuermitgeteilt.DiePreisefrdiegenutztenDienstleistungenvonPostFinancewerdenjeweilsperEndeMonatverrechnet.DerKundesorgtdeshalbdafr,dassaufdementspre-chendenGebhrenkontogengendDeckungvorhandenist.
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1.6 Begriffsdefinitionen
Begriff Abkrzung Definition
Einzahlungsschein ES EinzahlungsscheinohneReferenznummer,wirdalsErsatzverwendet,wenneineZahlungnicht mit dem ESR-Beleg eingelesen werden kann.
ESR Einzahlungsschein mit Referenznummer
ESR+ Einzahlungsschein mit Referenznummer ohne vorgedruckten Betrag
ESR eigenes Konto Bareinzahlungen mit ESR auf das eigene Konto. Es gibt eine gewisse Anzahl Transaktionen, bei welchen keine Bareinzahlungstaxen belastet werden. Ist nur fr Kunden zulssig, die Bargeldeinnehmen(z.B.Verkaufslden).
Nachnahme-ESR DieWarewirdnurgegenBarzahlungausgehndigt.DenNachnahme-ESRgibtesnurinCHF.
Postwerktag AlsPostwerktaggeltendieWochentageMontagbisFreitag.Ausnahmenbildendieallgemeinen Feiertage (Kanton Bern). Ist das vom Kunden eingesetzte Flligkeits- datum kein Postwerktag, wird der Auftrag / die Auslieferung am nchstfolgenden Post-werktag ausgefhrt.
International Organization for Standardization
ISO DieInternationaleOrganisationfrNormungkurzISOistdieinternationaleVereinigungvon Normungsorganisationen und erarbeitet internationale Normen in diversen Bereichen.
ISO-20022-Standard DieserStandardderInternationalOrganizationforStandardization(ISO)hatsichzumZielgesetzt, eine weltweite Konvergenz von bereits existierenden und neuen Nachrichten-standards aus den verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie herbeizufhren. ISO 20022 umfasstnebenNachrichtendesZahlungsverkehrsundKontoreportingsauchweitere BereichewiedenWertpapierhandel,denAussenhandeloderdasTreasury.
Additional Optional Services
AOS OptionaleZusatzleistungenmitdemStandardISO20022,dievonFinanzinstitutzuFinanz-institut variieren knnen.
camt-Meldungstypen camt camtistdieAbkrzungfrCashManagement.DieseXML-basiertenMeldungstypendienenalsReportingzwischenBankundKundegemssdenDefinitionendesISO-20022-Standards.
Extensible Markup Language
XML ExtensibleMarkupLanguage(XML)isteinDateiformat.
Bank Transaction Code BTC Im Element BTC ist die Buchungsart definiert. Es handelt sich um eine extern definierte Codeliste. In der Schweiz ist der Code auch als Geschftsvorfall-Code bekannt.
SocietyforWorldwideInterbank Financial Telecommunication
SWIFT Genossenschaftliches Unternehmen internationaler Banken, das ein globales Telekommuni-kationsnetzbetreibtsowieStandardsfrdieelektronischeZusammenarbeitdefiniert.
Business Identifier Code
BIC EinBusinessIdentifierCode(BIC)isteinvonSWIFTvergebener8-oder11-stelligerCode (ISO 9362), mit dem jeder direkt oder indirekt teilnehmende Partner (Finanzinstitut, Unter-nehmen usw.) eindeutig identifiziert werden kann.
Swiss Infrastructure and Exchange
SIX SIXGroup.FinanzdienstleisterderSchweiz.
European Payments Council
EPC Koordinations- und Entscheidungsgremium der europischen Bankenindustrie fr den ZahlungsverkehristderEuropeanPaymentsCouncil(EPC).Dieserentwickeltu.a.dieVerfahrenfrSEPA-berweisungenundSEPA-Lastschriften,diehelfen,denintegriertenEuro-Zahlungsverkehrsmarktzurealisieren.
Single Euro Payments Area
SEPA DereinheitlicheEuro-Zahlungsraum(SingleEuroPaymentsArea,SEPA)istdasGebietder EU/EWR-LnderundderSchweiz,indemBrger,UnternehmenundandereWirtschafts-akteureZahlungeninEurottigenundentgegennehmenknnen,unabhngigdavon,obdiese innerhalb der Landesgrenzen oder ber diese hinaus abgewickelt werden, und zwar zugleichenBedingungenundmitgleichenRechtenundVerpflichtungenunabhngigvomjeweiligen Ort.
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2. Dienstleistungsangebot
2.1 Funktionsweise
DerKundefakturiertdieRechnungen.DieESRwerdenmitReferenznummerbedruckt.DieReferenznummerbeinhaltetdieAngabendesSchuldners (z. B. Kundennummer und Fakturanummer). Anhand dieser Referenznum-merkannderESR-KundedenEinzahlereindeutigidentifizieren.DieRe-ferenznummerkannmax.26PositionenbeinhaltenplusdiePrfziffer.DerESR-Kunde kann den Inhalt der Referenznummer frei whlen. Es drfen keine Mitteilungen angebracht werden, da die Kodierzeile der ESR-Belege eingelesenwird.DerKundebekommteinAuslieferungsfile,dasallenot-wendigenAngabenenthlt,diebentigtwerden,umdieZahlungenauto-matisch verbuchen zu knnen.
2.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EURDerESRistidealfrgrssereBelegvolumen.InderReferenznummer/KodierzeilesindalleDatenenthalten,diefrdieBuchhaltungwichtigsind.Es werden keine Belegbilder ausgeliefert. Fixe Betrge knnen vorgegeben werden oder das entsprechende Feld
wird leer gelassen und kann von Hand ausgefllt werden.DerSchuldnerkannwhlen,oberamPostschalter,perZahlungs-
auftrag, elektronisch mittels E-Finance oder E-Banking einzahlen mchte. Elektronisch versendete ESR knnen nicht am Postschalter oder per Zahlungsauftrag einbezahlt werden.
AlleZahlungsbelegewerdenanPostFinancegeliefert,verarbeitetund anschliessend gutgeschrieben, s. 4.2
DieAuslieferungderGutschriftsdatenerfolgtelektronischundist kostenlos.
PostFinanceempfiehltdringend,vordemerstenVersandderBelegeeinenkostenlosen Test durchzufhren.
ESR in CHF und in EUR sind ausschliesslich in der Schweiz zu verwenden, daimAuslandnichtdieentsprechendeInfrastrukturfrdieVerarbeitungder Belege vorhanden ist.
2.1.2 Eigenschaften der DienstleistungElektronischeVerbuchungderGutschriftsdateninderBuchhaltungs-software(Ausnahme:E-MailimPDF-Format,ESR-Liste),inkl.Mahnwesen
SichereundkostengnstigeZahlungsabwicklungDasGrundangebotderESRistkostenlosEinfacheDebitorenkontrolle ESR in EUR sind im Aufbau und in der Handhabung gleich wie diejenigen
in CHFPostFinancebieteteinbeschrnktesAngebotanESR-Belegenan.Detail-lierteAngabens.DokumentationPreiseundKonditionenfrGeschfts-kunden
Mit den neuen ISO-20022-Angeboten ist eine Buchhaltungssoftware die VoraussetzungfrdieESR-Verarbeitung;E-MailimPDF-FormatundESR-Listesindnichtmehrverfgbar,dadieVerarbeitungelektronischerfol-gen muss.
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2.1.3 ESR-Liste in CHF oder EUR (PDF oder Papier)Nachfolgend werden diejenigen Auslieferungskanle aufgefhrt, die nur noch bis zur Einfhrung der ISO-20022-Formate verwendet werden knnen. DerESRmitListewirdvonkleinenUnternehmenohneBuchhaltungssoft-wareverwendet.DieZahlungseingngewerdenmanuellverbucht. Es werden vorgedruckte, fortlaufend nummerierte Einzahlungsscheine verwendet,diePostFinance/DruckereinachdenBedrfnissendesKundendruckt.
DerSchuldnerkannebenfallswhlen,oberamPostschalter,perZah-lungsauftrag, elektronisch mittels E-Finance oder E-Banking einzahlen mchte.
DieperiodischeDatenauslieferunggibteskostenlosperE-MailimPDF-Format oder gegen Gebhr auf Papier per Post.
2.2 Prozessschritte
Kunden mit BuchhaltungssoftwareDerKundeverfgtberdiegeeigneteBuchhaltungssoftwareFakturierungderZahlungenDieESRwerdengedrucktundversendetNacherfolgtemZahlungseingangbekommtderKundedasAuslieferungs-filemitdennotwendigenAngabenzurVerbuchungderTransaktionen
DasAuslieferungsfilewirdvomKundenindieBuchhaltungssoftwareein-gelesen
Kunden ohne BuchhaltungssoftwareFakturierungderZahlungenDieESRwerdengedrucktundversendetNacherfolgtemZahlungseingangbekommterdieGutschriftsliste (PapieroderPDFperE-Mail)mitdennotwendigenAngabenzurVer-buchung der Transaktion
DieZahlungenwerdenmanuellverbucht
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3.1 Voraussetzungen
DamitdieKundenvomAngebotderTestuntersttzungprofitierenknnen,wird empfohlen, sich direkt an den zustndigen Kundenberater zu wenden, insbesondere wenn es sich um die neuen ISO-20022-Angebote handelt.
3.1.1 BelegtestMit dem Belegtest wird die Qualitt der Belege geprft, damit die Reject-kosten vermindert werden knnen. Er dient der Kontrolle des Arbeitsablaufs derESR-Verarbeitung,istkostenlosunddringendzuempfehlen: vor dem ersten Belegversand fr jede einzelne ESR-Kundennummer fr jede einzelne Belegart (s. 4.3.3) bei Programmnderungen, welche die Beschriftung der Kodierzeile be-
treffen, oder wenn die ESR-Software in grsserem Umfang berarbeitet wird (z. B. Konversion)
beihoherRejectquote bei jeder Neuauflage
3.1.2 Testanforderungen 5 vollstndige, mit Printer beschriftete ESR/ESR+ mit allflligem Anhang
(nur visuelle Prfung der Belege)Jemindestens30,maximal50beschrifteteESRund/oderESR+Verarbei-
tungsbelege mit unterschiedlichen Referenznummern (ESR+ ohne Betrge), damit die Belege eingelesen werden knnen und bei positivem TestresultataufWunscheinFileausgeliefertwerdenkann
3.1.3 TestdatenauslieferungTestauslieferungen werden bentigt, um zu prfen, ob die eingelesenen DateninderBuchhaltungssoftwareverarbeitetwerdenknnen.Dieausge-lieferten Files enthalten auch rejectierte, stornierte und korrigierte Records. Somit ist sichergestellt, dass der Kunde seine Buchhaltungssoftware gemss VorgabenvonPostFinanceprogrammierthat.EineTestauslieferungkannberdieKanleE-Finance,FDS,H-Net,ConnectDirect,SWIFTFileActoderalsE-Mailausgeliefertwerden.
NuraufVerlangendesKundenundwenndieTestresultatederBeleg-prfung positiv ausgefallen sind, wird eine Testauslieferung erstellt.
TestfilesundTestmailswerdengetrenntvondenproduktivenDaten ausgeliefert.
VonTestdatenauslieferungenknnenkeineDatenkopienerstelltwerden.Fr die erneute Auslieferung von Testdaten bentigt PostFinance weitere ESR-Belege.
MitdemWechselaufdasneueISO-20022-AngebotisteineTestauslieferungmit E-Mail nicht mehr mglich.
3.1.4 TestresultatDasTestresultatwirddemKundenoderseinerVerarbeitungsstelleschriftlichmitgeteilt.
3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme
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3.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der KodierzeileFr die Kontrolle der Belege und der Kodierzeile gibt PostFinance auf WunschfolgendesHilfsmittelab(PreisaufAnfrage): Raster zur Kontrolle von Aufbau und Positionierung der Kodierzeile
der verschiedenen ESR-Belege (z. B. ESR/ESR+ usw.)
3.1.6 Hufigste Fehler auf ESR-BelegenDiebersichtderhufigstenFehleristunter4.5.8aufgefhrt.
3.2 Testverfahren, Empfehlungen von PostFinance
WhltderKundeeinenneuenAuslieferungskanaloderwechselteraufdieneuen ISO-20022-Angebote, ist es empfehlenswert, vorgngig Tests durchzufhren. Mit den Tests ist gewhrleistet, dass die Buchhaltungs-software des Kunden auch weiterhin ESR-Transaktionen automatisch verarbeiten kann.
3.2.1 Produktiver KundentestDerKundehatjederzeitdieMglichkeit,vonseinenproduktivenAusliefe-rungsdatenTestfileszubestellen.DieseFileswerdenalsTestgekennzeich-net.DieTestsknnenbeliebigwiederholtwerden.Bittebeachten,dass essichhierumproduktiveDatenzuTestzweckenhandelt.DerKundemussdarumbesorgtsein,dassdieDatensorgfltigbehandeltwerden.
3.3 Inbetriebnahme
Nach erfolgreichem Abschluss der Testaktivitten kann der produktive Betrieb aufgenommen werden.
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4. Betrieb
4.1 Ansprechpartner
Kontaktcenter Beratung und Verkauf Telefon +41 848 848 424Telefax +41 58 667 66 00E-Mail [email protected]
Test und Gut zum DruckPostFinance AGBackofficeDienstleistungenZVEngehaldenstrasse 353030 Bern
NachforschungenPostFinance AGNationale Abklrungen3030 BernTelefon +41 58 667 97 61Telefax +41 58 667 62 74
4.2 Lieferzeiten und Fristen
Lastschrift + Gutschrift Verarbeitung
Tag 1 Tag 0 Tag +1 Tag +2
Poststelle +
Zahlungsauftrag (ZAG) +
Alle elektronischenZahlungen (z. B. EZAG) +
4.2.1 Periodizitt der AuslieferungDieZahlungseingngewerdentglichaufdemKontodesKundengutge-schrieben (pro ESR-Kundennummer eine Sammelgutschrift), unabhngig von der gewhlten Periodizitt. Mit ISO 20022 gibt es mindestens eine Sam-melgutschriftproESR-Kundennummer(abhngigvomVolumen).NachderTagesverarbeitungwerdendieDatenauslieferungenerstellt. DiePeriodizittderDatenauslieferungkannjeAuslieferungsnummerfrei gewhlt werden.
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Bestehende Periodizittena)anjedemPostwerktag(ausgenommenAuslieferungE-MailimPDF-
Format, ESR-Liste)b)an1bis4bestimmtenPostwerktagenproWochec) ein- oder zweimal monatlich an einem beliebigen Postwerktag;
am Monatsende ist es immer der letzte Postwerktagd)amvorletztenPostwerktag,inderbrigenZeitan1oder2bestimmtenPostwerktagenproWoche
e)frbesondereZwecke(z.B.Revision)istesmglich,ausserhalbderPerio-dizitteneineDatenauslieferungaufeinbestimmtesDatumzuverlangen(max.12SonderauslieferungenproJahrmglich).DieSonderauslieferungist kombinierbar mit den Periodizitten b) d).
Neue Periodizitten fr migrierte Kundena) an jedem Postwerktagb)an1bis4bestimmtenPostwerktagenproWochefrcamt.054c) wchentlichd) halbmonatlich, Auslieferung am 15. Kalendertag und am vorletzten
Postwerktag des Monats, fr camt.053 am letzten Postwerktag des Monats
e) monatlich, Auslieferung am vorletzten Postwerktag des Monats, fr camt.053 am letzten Postwerktag des Monats
f) frbesondereZwecke(z.B.Revision)istesmglich,ausserhalbderPerio-dizitteneineDatenauslieferungaufeinbestimmtesDatumzuver- langen(max.12SonderauslieferungenproJahrmglich).DieSonder-auslieferung ist kombinierbar mit den Periodizitten b) e).
Fr jeden Kunden wird am vorletzten Postwerktag des Jahres automatisch eine Auslieferung erstellt (Ausnahme: Periodizitt tglich). Somit ist ge-whrleistet,dassdieKundenalleGutschriftenbisundmit31.Dezemberverbuchenknnen.Ausnahme:camt.053mitDetails,hierfindetdieAus-lieferung am 1. Januar statt.
WennderMonatsletzteaufeinenSamstag,SonntagoderFeiertag(Kan-ton Bern) fllt, werden bei PostFinance interne Buchungen und Monats-abschlssegemacht(ausserordentlicherBilanztag).DieseDatensindindernchsten Auslieferung (gem. Periodizitt) enthalten. Auf den Konto-auszgen sind zwei Gutschriftstotale pro ESR-Kundennummer ersichtlich (DatumdesausserordentlichenBilanztagesundersterPostwerktagdesneuenMonats).DieseinternenBuchungenvonPostFinancehabenkeineRelevanzaufdieGutschriftenderESR-Daten.
DieAuslieferungderDatenkannwhrendeinergewissenZeitunter-brochenwerden(z.B.Ferien).DiesistderKontaktpersonzumelden. NachderBeendigungderSuspendierungwerdendieDatenineiner Auslieferung zusammengefasst.
WennkeineTransaktionenerfolgtsind,wirdkeineAuslieferungerstellt.
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4.3 Spezifikationen
4.3.1 Identifikation des ESR-KundenFr die Bearbeitung der ESR wird dem Kunden eine ESR-Kunden nummer zugeteilt.DerKundekannmehrereESRnutzen,essindaberunter-schiedliche Bezeichnungen ntig. Fr den Nachnahme-ESR in CHF wird immereineseparateESR-Kundennummerverwendet.DieESRmssen whrungsrein sein, das heisst, ESR in CHF (z. B. 01-162-8) und in EUR (z. B. 03-162-5) haben unterschiedliche Teilnehmernummern. Sie mssen auch optisch unterschieden werden knnen.
4.3.2 ESR-BelegeDerESR-BelegbestehtausdemVerarbeitungsteil(wirdfrdieVerarbeitungverwendet)unddemEmpfangsschein(bleibtbeimZahlungspflichtigen).VerarbeitungsteilundEmpfangsscheinmssendurchPerforationtrennbarsein.
4.3.3 BelegartenEswerdenverschiedeneBelegartenangeboten.DieBelegeimDokumentsindnichtmassstabsgetreuabgebildetunddrfendeshalbnichtalsVorlageverwendet werden.
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4.3.3.1 ESR (mit vorgedruckter Betragsangabe)
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
609
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
210000000003139471430009017
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
0100003949753>210000000003139471430009017+
01-162-8
3949 75
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-162-8
3949 75
010001628>
21 00000 00003 13947 14300 09017
DieBetragsfelderknnengerahmtodergeboxtsein.DerBetragmussnichtexakt in den Boxen eingetragen sein.
EURO
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
701
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
EUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
41
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
03-162-5
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
03-162-5
96 11169 00000 00660 00000 09284
961116900000006600000009284
030001625>2100000440001>961116900000006600000009284+
4 04 0 0 4 04 0 0
Handbuch ESR Version April 2015 16/46
4.3.3.2 ESR+ (ohne vorgedruckte Betragsangabe)
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
609
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
250000000000135678765455541
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
042>250000000000135678765455541+
01-162-8
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-162-8
010001628>
25 00000 00000 13567 87654 55541
DieBetragsfeldermssenzwingendgeboxtsein.Derhandschriftlich eingetragene Betrag muss exakt in die Boxen geschrieben werden.
EURO
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
701
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
EUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
4104
.200
6 IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
03-162-5
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
03-162-5
96 11169 00000 00660 00000 09284
030001625>319>961116900000006600000009284+
961116900000006600000009284
Handbuch ESR Version April 2015 17/46
4.3.3.3 ESR zur Gutschrift auf das eigene KontoBis zu 20 Einzahlungen pro Monat auf das eigene Konto erfolgen kostenlos. DarunterfallenauchZahlungenvonZweigstellenoderFilialenandenHauptsitz, unabhngig davon, bei welcher Poststelle sie gettigt werden.
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
609
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-162-8
3949 75
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-162-8
3949 75
Auf eigenes Konto210000000003139471430009017
1100003949754>210000000003139471430009017+ 010001628>
21 00000 00003 13947 14300 09017
EURO
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
701
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
EUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
4104
.200
6 IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
03-162-5
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
03-162-5
96 11169 00000 00660 00000 09284
030001625>2300000440009>961116900000006600000009284+
4 04 0 0 4 04 0 0
Auf eigenes Konto
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
961116900000006600000009284
Handbuch ESR Version April 2015 18/46
4.3.3.4 Nicht zur Zahlung bestimmte ESRESR,dienichtzurZahlungbestimmtsind,z.B.Null-,Kredit-,Ergnzungs-rechnungenusw.,werdenbesondersbeschriftet,damitkeineVerwechslungenmit den brigen ESR mglich sind.
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
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Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
010001628>
01-162-8
X X X X X X X X X X XX
01-162-8
X X X X X X X X X X XX
NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN
EURO
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
701
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF
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Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
EUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
4104
.200
6 IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
030001625>
03-162-5
X X X X X X X X X X XX
03-162-5
X X X X X X X X X X XX
NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN
Legende = fakultativ = ebenfalls im Betragsfeld des Empfangsscheins = leer lassen = mit Ausnahme der ESR-Kundennummer muss = fakultativ die Kodierzeile leer bleiben
Handbuch ESR Version April 2015 19/46
4.3.3.5 Nachnahme-ESR in CHF (N-ESR)
412.
80 P
F
Nachnahme-Empfangsschein Rcpiss pour remboursement Ricevuta per rimborsoZahlbar an / Payable / Pagabile a
Eingezogen bei / Encaiss chez / Incassato presso
Konto/Compte/Conto
N-Einzahlung Post Versement pour remboursement Poste Versamento per rimborso PostaZahlbar an / Payable / Pagabile a
Konto/Compte/Conto
Abgereist Adresse Unbekannt Nicht AnnahmeParti ungengend Inconnu abgeholt verweigertPartito Insuffisante Scono- Non recl. Refus Indirizzo sciuto Non Respinto insufficiente ritirato
CHF
CHF
609
Frist bisDlai jusquauScadenza il
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-70-6
1432 80 Caviezel RinaldoVeia Prinzipala7453 Tinizong
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-70-6
1432 80
Caviezel RinaldoVeia Prinzipala7453 Tinizong
0300001432806>361000000000000003456754369+ 010000706>
36 10000 00000 00000 34567 54369
P.P.2500 Biel/Bienne 1
DieBedingungenderGestaltungderBetragsfelderentsprechendenjenigender ESR.
Handbuch ESR Version April 2015 20/46
4.4 Mutationen Kundendaten
Mutationen sind der Kontaktperson 3 Postwerktage vor Inkrafttretenbekannt zu geben:
In schriftlicher Form In mndlicher Form Gutschriftskonto BelegartenGebhrenkonto Datenmedienwechsel Adressnderung Periodizitt der AuslieferungWechselderVerarbeitungsstelle ESR-Bezeichnung
4.5 Avisierung/Datenauslieferung der Zahlungseingnge
DiesesKapitelbehandeltdiezumVersandgenutztenDatenmedien, die Auslieferung mit mehreren ESR sowie die Sortierung.DieDatenauslieferungerfolgtjeweilsnurmiteinemDatenmedium.AuslieferungenbermehrereKanlesindnichtzulssig,damitDoppel-verarbeitungen verhindert werden.
4.5.1 DatenmedienDieAuslieferungderESR-DatenistmitfolgendenMedienmglich:
E-Finance Filetransfer fr Geschftskunden DirekterNetzanschluss(FDS=FileDeliveryServices) Partnernetz(FDS) TelebankingServer(TBS),z.B.Mammut,OfficeWingsu.a.
H-Net SWIFTFileAct
DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestens um 6.00 Uhr abhol bereit.
E-FinanceDownload Filestehtwhrend15MonatenzurVerfgung,abgeholteDatenwerdennach30Tagengelscht.
DirekterNetzanschluss(FDS) Partnernetz(FDS) H-Net
File (ungeachtet, ob abgeholt oder nicht) steht dem Kundenwhrend9TagenzurVerfgung.Esbestehtdie Mglichkeit, abgeholte Files zu lschen.
Telebanking Server (TBS) FilebleibtsolangeaufdemServer,bisdieDatenabgeholtwerden.NachdemDownloadsinddieDatennicht mehr ersichtlich.
SWIFTFileAct FilewirddemKundenzugestellt.DieDatendesquittiertenAuslieferungsfileswerdengelscht.
Fr weitere Informationen wenden Sie sich bitte an das Kontaktcenter von PostFinance, Telefon +41 848 848 424.
Handbuch ESR Version April 2015 21/46
DiefolgendenDatenmedienknnennurnochbisEnde2017verwendetwerden:
E-Mail ASCII AttachmentimDatentrgerformat,aufWunschinverschlsselterForm.DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestens um 6.00 Uhr beim Kunden.
E-Mail PDF GeeignetfrKundenohneBuchhaltungssoftware(s.Muster,Ziffer5.5.2.3und5.5.2.4).AufWunschebenfallsinverschlsselterFormmglich. DieDatensindamFolgetagdergewhltenPeriodizittsptestensum6.00 Uhr beim Kunden.
ESR-Liste Papier (kostenpflichtig)* GeeignetfrKundenohneBuchhaltungssoftware(s.Muster,Ziffer5.5.2.3und5.5.2.4).DieDatensindambernchstenTagdergewhlten Periodizitt auf dem Postweg beim Kunden. PostFinance kann nicht fr diepnktlicheVerteilungdurchPostMailgarantieren.
4.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR
Bestehende AuslieferungenDatenvonverschiedenenESR-KundennummernandiegleicheVerarbei-tungsstelleknnenmiteinemDatenmediumausgeliefertwerden.IndiesemFall wird je ESR-Kundennummer ein Totalrecord erstellt, jedoch nie ein Datenmedientotal.
Neue Auslieferungen mit ISO-20022-Standard ab 2016Alle ESR, die mit dem gleichen Gutschriftskonto verknpft sind, werden in einem File ausgeliefert. Ausnahme: beim Filesplitting werden mehrere Files ausgeliefert. Pro ESR-Kundennnummer wird ein C-Level erstellt, inkl. Totalrecord.DerC-LevelentsprichtderBuchungaufdemKontoauszug. DieDetailsderTransaktionwerdenimD-Levelabgebildet,undzwarproTransaktioneinD-Level.
4.5.3 Sortierung der Daten
Bisherige SortierungDieDatenwerdenaufsteigendnachESR-Kundennummern,Referenz-nummern und bei gleich lautenden Referenznummern nach Transaktions-arten sortiert.
Knftige Sortierung mit ISO 20022 Mussnochverifiziertwerden.WirdzueinemspterenZeitpunktbekanntgegeben.
*DieserAuslieferungskanalistfrdasMarktsegmentBankennichtmehraktiv.
Handbuch ESR Version April 2015 22/46
4.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen
Betragsunterschiede Kodierzeile/BetragsfeldDerBetragimBetragsfeldundinderKodierzeilemussbereinstimmen.EineAbweichung ergibt sich, wenn der Betrag im Betragsfeld vom Einzahler abgendertwirdoderwennderESRfehlerhaftbeschriftetist.DemKundenwird in der Regel der Betrag im Betragsfeld gutgeschrieben.
Bisherige Berichtigung von ausgelieferten DatenDamitderKundemglichstraschimBesitzseinerDatenist,werdenfehler-freigeleseneDatenohneNachkontrolleausgeliefert.KorrekturenundStornisind im Nachhinein mglich (s. 5.2.2 Transaktionsartcodes). Korrektur-/StornobuchungensindinderAuslieferungE-MailimPDF-FormatundESR-Liste mit einem * und mit - (minus) gekennzeichnet.
Neue Berichtigung von ausgelieferten Daten mit ISO-20022-StandardDiefehlerfreigelesenenDatenwerdenohneNachkontrolleausgeliefert.KorrekturenundStornisindimNachhineinmglich.DieKorrekturenundStorniwerdenjeweilsmiteinemeigenenC-Levelausgewiesen.DieDetailsdesStornosund/oderderKorrekturwerdenimD-Levelabgebildet,undzwarproStorno/KorrektureinD-Level.DemKundenwirdempfohlen,sichbeizweifelhaftenZahlungen(Doppel-zahlungen usw.) an seine Kontaktperson zu wenden, bevor er eine end-gltige Bereinigung veranlasst.
4.5.5 Auslieferung der ESR-BelegeDieESR-BelegewerdendemKundennichtausgeliefert,siebleibenimBesitzvon PostFinance und werden elektronisch archiviert.
4.5.6 Gutschrift der BetrgeDieGutschrifterfolgttglichaufdasvomKundenbekanntgegebenePost-konto.
4.5.7 Abstimmung
Bisherige Abstimmung von ausgelieferten Daten DieAbstimmungderGutschriftenaufdemKontoistmglich,indemdie Totalrecords der Auslieferungen mit den entsprechenden Sammelgutschrif-ten auf den Kontoauszgen verglichen werden. In den Gutschriftsrecords Typ3undTyp4(HandbuchRecordstrukturenElektronischeDienstleistun-gen, w ww.postfinance.ch/esr) ist das Gutschriftsdatum aufgefhrt. DiesesDatumistauchaufdemKontoauszugersichtlichundstimmtinderRegel mit dem Gutschriftsdatum der Auslieferung berein.
Neue Abstimmung von ausgelieferten Daten mit ISO-20022-StandardDieAbstimmungderGutschriftenaufdemKontoistmglich,indemdie Totalrecords (C-Level) der Auslieferungen camt.054 mit den entsprechenden Sammelgutschriften auf den camt.053-Kontoauszgen (C-Level) verglichen werden. Im camt-File ist das Gutschriftsdatum aufgefhrt. Bei camt.053-KontoauszgenmitDetailavisierungistderTotalbetragebenfallsimC-Levelersichtlich.FestgestellteDifferenzensindunverzglichderKontaktpersonzumelden.
Handbuch ESR Version April 2015 23/46
4.5.8 Rejects (Rckweisungen)ESR,dienichtdenVorgabenvonPostFinanceentsprechen,knnenbeiderVerarbeitungProblemeverursachen.DieseBelegeknnennichtautomati-siert verarbeitet werden, die Nachbearbeitung erfolgt manuell. PostFinance empfiehlt den kostenlosen Belegtest (s. Kapitel 3), damit Rejects vermieden werden.DiewichtigstenUrsachenfrrejectierteBelegesind: ESR, deren Kodierzeile nicht vollstndig maschinell erkennbar ist (z.B.nichtlesbareZeichen)
ESR, die manuell bearbeitet werden mssen (z. B. falsche Prfziffern, Kodierzeilenaufbau, Positionierung)
Zahlungen,beidenenderESR-Originalbelegnichtautomatisiertver-arbeitet werden kann (z. B. zerknitterter oder verschmutzter Beleg)
Kodierzeile nicht OCR-B1-Schrift ESR-Belege nicht korrekt geschnitten, dadurch falsche Positionierung der
KodierzeilezuschwacheroderunregelmssigerDruck
DamitderKunde(oderseineVerarbeitungsstelle)stetsberdieQualittderBelege Kenntnis hat, wird er ber die rejectierten ESR informiert. Somit kn-nen die Rejectursachen mglichst rasch untersucht und behoben werden. Im Auslieferungsfile (Feld Rejectcode) werden die fehlerhaften Belege ausge-wiesen:0 = nicht rejectiert1 = rejectiert5 = Massenreject
Records mit Code 1 gelten als Rejects und werden dem Kunden gemss Preise und Konditionen fr Geschftskunden verrechnet. Ausnahme:BeiAuslieferungESR-ListeundE-MailimPDF-FormatsinddierejectiertenBelegenichtersichtlich.DiesebeidenAuslieferungsformate knnen nur noch bis Ende 2017 verwendet werden.
4.5.9 RekonstruktionenRekos(Rekonstruktionen)werdenbentigtbeiDatenverlust,Revisionen,BeschdigungderOriginalauslieferungusw.DieRekosentsprechender Originalauslieferung. Rekos mit dem neuen ISO-20022-Angebot knnen rckwirkend whrend zwei Jahren bestellt werden. Rekos knnen bei der Kontaktperson bestellt werden. Fr die Bestellung sind die Auslieferungsnummer, allenfalls die ESR-Kundennummer, der Total-betrag sowie das Erstellungsdatum der Auslieferung anzugeben. Reko-bestellungen werden am gleichen Tag erstellt. Nach 17 Uhr bestellte Rekos knnenerstamFolgetagerstelltwerden.DerKundesolltebeiderBestel-lungeinerRekomitteilen,warumerdasDatenmediumnichtverarbeitenkonnte, da allenfalls ein technisches Problem vorliegen knnte. PostFinance behlt sich das Recht vor, einen Preis zu verlangen. Mit dem ISO-20022- Angebot werden die Preise dem Kunden automatisch belastet. Reko-FilesundReko-MailswerdengetrenntvondenproduktivenDaten ausgeliefert und mit einem R gekennzeichnet. Ausnahme: TBS-Ausliefe-rungen.DieESR-Listen(Papier)undE-MailimPDF-FormattragendenVermerk Kopie.
Handbuch ESR Version April 2015 24/46
4.5.10 Auslieferung nach ISO-StandardDieneuenISO-20022-Standard-Angebotegibtesab2016.
Format Avisierungsart Auslieferungskanle Periodizitten
Kontoauszug camt.053 mitDetailavisierung
In diesem Kontoauszug sind die ESR-Files in einem separaten C-Level aufgefhrt und knnen automati-siertverarbeitetwerden.DieDetailsderTransaktionensindimD-Levelabgebildet.
E-FinanceTelebanking Server (TBS)FileDeliveryServices(FDS)H-NetSWIFTFileAct
Tglich1 wchentlichHalbmonatlich (am 15. Kalendertag und am letzten Postwerktag des Monats)Monatlich (am letzten Postwerktag des Monats)Kontoauszug camt.053
mit SammelbuchungenWirdimmermitcamt.054mit-geliefert.
ESR-Detailavisierungcamt.054
Fr alle ESR, die dem gleichen Gut- schriftskonto zugeordnet sind, ist im File je ein C-Level aufgefhrt. DieDetailsderTransaktionensind imD-Levelabgebildet.
E-FinanceTelebanking Server (TBS)FileDeliveryServices(FDS)H-NetSWIFTFileAct
Tglich1 wchentlich max.4proWocheHalbmonatlich (am 15. Kalendertag und am vorletzten Postwerktag des Monats)Monatlich (am vorletzten Postwerk-tag des Monats)
4.6 Zahlungen ohne Original-ESR
InfolgendenFllenwerdenZahlungenohneOriginalbeleginAuftrag gegeben.
4.6.1 Zahlungen aus dem beleglosen ZahlungsverkehrDerSchuldneroderdievonihmbeauftragteVerarbeitungsstelleerfasst dieESR-DatenundreichtsiemiteinemDatenmediumein.
DerSchuldnererfasstdieZahlungenelektronisch(E-Financeoder E-Banking).
DieangeliefertenESR-DatenwerdenaufformaleRichtigkeitgeprft.Elek-tronischeZahlungsauftrgemitfehlenden,fehlerhaftenodermitWert0ausgeflltenReferenznummernwerdenandieDatenmedienstellezurck-gewiesen. Stimmt die Prfziffer trotz fehlerhaft erfasster Referenz nummer, kann erst der Kunde den Fehler erkennen.
4.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare OriginalbelegeDerESR-Belegist: angerissen mit Klebeband beklebt im Betragsfeld korrigiert nicht vorhanden, es wurde der Empfangsschein vorgelegt
Solche Belege mssen manuell verarbeitet werden, knnen jedoch als ESR ausgeliefert werden.
Handbuch ESR Version April 2015 25/46
4.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-OriginalbelegsDerSchuldneroderdieAufgabestelleverwendeteinenrotenEinzahlungs-schein mit Angabe der ESR-Kundennummer und der Referenznummer, wenn: der ESR-Originalbeleg nicht mehr vorhanden ist der Schuldner einen anderen als den vorgegebenen Betrag bezahlen will
Falls die Belege nicht als ESR verarbeitet werden knnen (z. B. fehlende Re-ferenznummer, am Aufhebungstag einbezahlte ESR am Postschalter), werden sie mit der Kontonummer ergnzt und dem Gebhrenkonto gutge-schrieben.DieseZahlungenknnennichtaufdemESR-Datenmediumaus-geliefert werden, sondern werden dem Kunden als rote Einzahlungsscheine avisiert.
4.7 Nachforschungen
DieBegehrenumNachprfungvonDatensindschriftlichanPostFinance,Nationale Abklrungen zu leiten oder mndlich der Kontaktperson zu melden. Alle bentigten Angaben sind im File ersichtlich.
Bestehende Formate
4.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 3 ESR-Kundennummer Referenznummer Betrag Aufgabereferenz AufgabedatumVerarbeitungsdatumID-Schlssel
4.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4 ESR-Kundennummer Referenznummer Betrag Referenz Finanzinstitut AufgabedatumVerarbeitungsdatum
Neue Auslieferung mit ISO-20022-Standard ab 2016 (camt.053 und camt.054)Mussnochverifiziertwerden.WirdzueinemspterenZeitpunktbekanntgegeben.
Handbuch ESR Version April 2015 26/46
4.8 Kndigung
4.8.1 Kndigung der Dienstleistung durch KundeDieKndigungmussschriftlichundmitrechtsgltigerUnterschrifterfolgen.Im Kndigungsschreiben muss das Aufhebungsdatum und wenn mglich der Kndigungsgrund aufgefhrt sein.AbdemKndigungsdatumwerdenkeineESRmehrverarbeitet.DieEinzah-lungen werden zurckgewiesen. Ausnahmen sind die am Aufhebungstag bei den Poststellen einbezahlten ESR.
Bisherige Handhabung Alle bis zum Aufhebungsdatum eingelesenen Belege werden mit einer Sonderauslieferung 2 Tage nach der Aufhebung ausgeliefert.
Knftige Handhabung mit ISO 20022Alle bis zum Aufhebungsdatum eingelesenen Belege werden dem Kunden gleichentags mit einer Sonderauslieferung bermittelt.Ein ESR kann jederzeit fr den bisherigen Kunden reaktiviert werden. Auf-gehobene ESR werden nicht fr andere Firmen weiterverwendet.
4.8.2 Kndigung der Dienstleistung durch PostFinancePostFinance behlt sich das Recht vor, ESR aufzuheben (z. B. bei mssiger Nutzung).
Handbuch ESR Version April 2015 27/46
5.1 Untersttzte ISO-Versionen
PostFinanceuntersttztdievonSIXInterbankClearingaktuelleunddiezuletztgltigeVersionderpubliziertenBusinessRulesundImplementationGuidelines.DieseSchweizerEmpfehlungenbasierenaufdenDokumentenvonISOundEPCundgebenAuskunftberdieuntersttztenISO-Versionen.DieSchweizerBusinessRulesundImplementationGuidelinesstehenunterw ww.iso-payments.chalsDownloadzurVerfgung.
5.2 bersicht Formate
Bisherige Formate
5.2.1 RecordartDieAuslieferungderDatenerfolgtwahlweisemitRecordTyp3(nurCHF)oderTyp4(CHFundEUR).DerAufbauderRecordsistimHandbuchRecord-strukturenElektronischeDienstleistungenunterw ww.postfinance.ch/esr beschrieben.
5.2.2 TransaktionsartcodesDieauszulieferndenRecordswerdenmiteinemCodegekennzeichnet, deraufBeleg-undZahlungsartbasiert.
5.2.3 Verzeichnis der Transaktionsartcodes fr Record Typ 3 (nur in CHF)
Gutschrifts- und Korrekturrecords = zugunsten des Kunden Stornorecords = zulasten des Kunden
Belegart Zahlungsart Gutschrift (+) Storno () Korrektur (+)
ESR berKonto/belegloserZahlungsverkehr am Postschalter
002 012
005 015
008 018
N-ESR am Postschalter / ber Konto 022 025 028
ESR eigenes Konto am Postschalter 032 035 038
ESR+ berKonto/belegloserZahlungsverkehr am Postschalter
102 112
105 115
108 118
ESR+ eigenes Konto am Postschalter 132 135 138
Totalrecord 999 995
5. Technische Spezifikationen
Handbuch ESR Version April 2015 28/46
5.2.4 Verzeichnis der Transaktionsartcodes fr Record Typ 4 (ESR in CHF und EUR)
Gutschrifts- und Korrekturrecords = zugunsten des Kunden Stornorecords = zulasten des Kunden
Transaktionscode ESR in CHF 01 = Normal 02 = Nachnahme 03 = Eigenes Konto
ESR+ in CHF 11 = Normal 13 = Eigenes Konto
99 = Totalrecord
ESR in EUR 21 = Normal 23 = Eigenes Konto
ESR+ in EUR 31 = Normal 33 = Eigenes Konto
98 = Totalrecord
Transaktionsart 1 = Gutschrift (positiv) 2 = Storno (negativ) 3 = Korrektur (positiv)
Herkunft 01 = Poststelle 02=ZAG/DAG 03=BelegloserZahlungsverkehr 04 = SIC / euroSIC
Folgende Ausnahme ist mglich: BeielektronischerfasstenESR-ZahlungenwerdendiefrdieVerarbeitungbentigtenDaten(ESR-Kundennummer,Referenznummer,Betrag)dem oberenTeildesVerarbeitungsbelegsundnichtderKodierzeileentnommen. DerinderKodierzeileenthalteneBelegartcodewirdsomitnichterfasst.DieseZahlungenwerdenvonPostFinanceimmermitdenTransaktionsart-codesBelegloserZahlungsverkehrcodiert.
5.3 Formate nach ISO 20022
In den Schweizer Implementation Guidelines (w ww.iso-payments.ch) gibtesobligatorischeundoptionaleFelder.DieoptionalenFelderknnenvon den jeweiligen Finanzinstituten unterschiedlich verwendet werden. DiefolgendenTabellengebenAuskunftdarber,wieeinigedieserFelder beiPostFinanceverwendetbzw.behandeltwerden.ZudemwerdenauchPrzisierungenbeibestimmtenSchlsselfeldernfreinereibungsloseVer-arbeitung von camt-Meldungen angegeben.
Handbuch ESR Version April 2015 29/46
5.3.1 camt.053-A-Level Group Header (GrpHdr)
A-Level Group Header (GrpHdr), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO- Index
Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
Normale Abwicklung Storno / Korrekturen
1.4 Group Header+Message Pagination++Page Number
M DientderNummerierungvonmehrerencamt-MeldungeninnerhalbeinesKontoauszugs.Wirdvon PostFinance immer geliefert.
JA JA
1.4 Group Header+Message Pagination++Last Page Indicator
M DiesesElementgibtan,obessichbeiderMeldungum die letzte im Kontoauszug handelt. Muss ein Auszug aufgrund von (kundenindividuellen oder technischen) Grssenbeschrnkungen auf mehrere Meldungen verteilt werden, dann ist dieses Element in den ersten Meldungen false und in der letzten Meldung true.
JA JA
1.5 Group Header+Additional Information
O Zeigt,umwelcheArtessichbeidiesemKonto-auszughandelt.MglicheWerte:Produktiv,Rekonstruktion oder Test. Fehlt das Kenn-zeichen Test, handelt es sich immer um eine produktive Auslieferung.
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
5.3.2 camt.053-B-Level Statement (Stmt)
B-Level Statement (Stmt), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO- Index
Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
Normale Abwicklung Storno / Korrekturen
2.5 Statement+From To Date
O Liefert das Anfangsdatum sowie das Enddatum desKontoauszugs.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.
JA JA
2.6 Statement+CopyDuplicate-Indicator
O DasFeldwirdleeroderimFalleeinerRekonstruk-tionmitdemWertDUPLgeliefert.
JA JA
2.10 Statement+Account++Identification+++IBAN
D PostFinance liefert immer die IBAN und keine proprietren Kontoformate.
JA JA
2.26 Statement+Balance++Type+++Code or Proprietary++++Code
M EswerdennurdieCodesOPBDfrdenAnfangssaldoundCLBDfrdenSchlusssaldoeingesetzt.
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 30/46
5.3.3 camt.054-A-Level Group Header (GrpHdr)
A-Level Group Header (GrpHdr), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO- Index
Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
Normale Abwicklung Storno / Korrekturen
1.4 Group Header+Message Pagination++Page Number
M DientderNummerierungvonmehrerencamt-MeldungeninnerhalbeinerDetailavisierung (Notification).WirdvonPostFinanceimmergeliefert.
JA JA
1.4 Group Header+Message Pagination++Last Page Indicator
M MusseineDetailavisierungaufgrundvon(kundenindividuellen oder technischen) Grssen - beschrnkungen auf mehrere Meldungen verteilt werden, dann ist dieses Element in den ersten Meldungen false und in der letzten Meldung true.
JA JA
1.5 Group Header+Additional Information
O Zeigt,umwelcheArtessichbeidieserDetailavisie-runghandelt.MglicheWerte:Produktiv,Rekonstruktion oder Test. Fehlt das Kenn-zeichen Test, handelt es sich immer um eine produktive Auslieferung.
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
5.3.4 camt.054-B-Level Statement (Stmt)
B-Level Statement (Stmt), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO- Index
Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
Normale Abwicklung Storno / Korrekturen
2.0 Statement+Notification
M WirdaufgrundderDetailavisierungalsNotificationgeliefert.
JA JA
2.1 Statement+Identification
M EindeutigeIdentifikation.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.DieElementeGroupHeader/Message Identification und Notification /Identification sind identisch.
JA JA
2.5 Statement+From To Date
O Liefert das Anfangsdatum sowie das Enddatum der Detailavisierung.WirdvonPostFinanceimmergeliefert.
JA JA
2.6 Statement+CopyDuplicate-Indicator
O DasFeldwirdleeroderimFalleeinerRekonstrukti-onmitdemWertDUPLgeliefert.
JA JA
2.10 Statement+Account++Identification+++IBAN
D PostFinance liefert immer die IBAN und keine proprietren Kontoformate.
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 31/46
5.3.5 camt.053 / camt.054-C-Level Report Entry (Ntry)
C-Level Entry (Ntry), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO-Index Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
053 054 Normale Abwicklung
Storno / Korrekturen
2.77 2.57 Entry+Entry Reference
O ESR/ASR: Es wird die Teilnehmernummer im proprietren Format angezeigt.
JA JA
2.78 2.58 Entry+Amount
M BetragundWhrungderBuchungDieWhrungdesFeldesAmountaufEntry-Ebene ist mit der Kontowhrung identisch.Hinweis:DieWhrungwirdimmeralsAttributzum Element Amount mitgeliefert.
JA JA
2.78 2.58 Entry+Amount++Currency
M WhrungderBuchungDieWhrungdesFeldesCurrencyimC-Levelist mit der Kontowhrung identisch.
JA JA
2.79 2.59 Entry+Credit Debit Indicator
M Indikator fr Soll- und Haben-Buchungen JA JA
2.80 2.60 Entry+Reversal Indicator
O Enthlt immer den Wertfalse.
Im Falle einer Storno- Buchung wird dieses FeldmitdemWerttrue geliefert.
JA JA
2.81 2.61 Entry+Status
M Status der Buchung. PostFinance liefert immer denWertBOOK.
JA JA
2.82 2.62 Entry+Booking Date
O DatumderBuchung.WirddurchPostFinanceimmer geliefert.
JA JA
2.83 2.63 Entry+Value Date
O ValutadatumderBuchung.WirddurchPost Finance immer geliefert.
JA JA
2.84 2.64 Entry+Account Servicer Reference
O Eindeutige vom Finanzinstitut zugewiesene Referenz der Buchung.
JA JA
2.91 2.71 Entry+Bank Transaction Code
M DiesesElementgibtAuskunftberdieArt der Buchung.
JA JA
2.173 2.153 Entry+Charges++TtlChrgs AndTaxAmtCcy
O Total-Gebhren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.
JA JA
2.173 2.153 Entry+Charges++TtlChrgs And TaxAmtCcy+++Currency
O WhrungderTotal-GebhrendieserBuchung,welche jeweils Ende Monat dem Gebhren-konto belastet werden.
JA JA
2.178 2.158 Entry+Charges++Record+++Type++++Proprietary+++++Identifi-cation
O Kategorisierung der Gebhren:1 = Reject2 = Einzahlungen am Postschalter3 = Einzahlungen auf eigenes Konto4 = Nachbearbeitung ESR+ 7 = Beschleunigte ESR-Avisierung8 = Beschleunigte ESR-AvisierungmitZinsvorteil
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 32/46
C-Level Entry (Ntry), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO-Index Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
053 054 Normale Abwicklung
Storno / Korrekturen
Entry+Charges++Record+++Amount
O Total-Gebhren der entsprechenden Kategorie auf Stufe Buchung.
JA JA
Entry+Charges++Record+++Amount++++Currency
O WhrungderTotal-Gebhrenderentsprechen-den Kategorie auf Stufe Buchung.
JA JA
2.175 2.155 Entry+Charges++Record+++Credit DebitIndicator
O Indikator, ob die Gebhr einen positiven (DBIT=regulreGebhr)odereinennegativen (CRDT=Rckerstattung)Betragaufweist.
JA JA
Entry+Charges++Record+++Charges Included Indicator
O Indikator, ob die Gebhren am Buchungsbetrag abgezogen werden oder nicht (z. B. Belastung Ende Monat). PostFinance liefert hier immer den Hinweis auf die Gebhren und deshalb den Wertfalse.
JA JA
2.139 2.119 Entry+EntryDetails++Batch+++Number of Transactions
M AnzahlTransaktionen(D-Level)derentspre-chenden Buchung (C-Level).
JA JA
2.314 2.294 Entry+Additional Entry Information
O PostFinance liefert hier immer den Buchungs-text.
JA JA
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 33/46
5.3.6 camt.053 / camt.054-D-Level Transaction Details (TxDtls)
D-Level Transaction Details (TxDtls), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO-Index Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
053 054 Normale Abwicklung
Storno / Korrekturen
2.145 2.125 TransactionDetails+References++Account Servicer Reference
O EindeutigeTransaktions-ID,welchedurchPostFinance vergeben wird.
JA JA
2.154 2.134 TransactionDetails+References ++Proprietary+++Type
O Werte:002 ESR Nachnahme011 ESR+003 ESR auf eigenes Konto013 ESR+ auf eigenes Konto021 EUR ESR023 EUR ESR auf eigenes Konto031 EUR ESR+033 EUR ESR+ auf eigenes Konto
JA NEIN
2.155 2.135 TransactionDetails+References++Proprietary+++References
O Eindeutige Nummer des Beleges (Original oder knstlich).
JA NEIN
2.156 2.136 TransactionDetails+AmountDetails++Transaction Amount+++Amount
M Betrag der TransaktionDerBetragdesFeldesAmountimD-LevelwirdinderKontowhrungausgegeben.
JA JA
2.156 2.136 TransactionDetails+AmountDetails++Transaction Amount+++Amount++++Currency
M WhrungderTransaktionDieWhrungdesFeldesCurrency imD-LevelistmitderKontowhrungidentisch.
JA NEIN
2.162 2.142 TransactionDetails +Credit Debit Indicator
M WirddurchPostFinanceimmergeliefertundistmitdemWertimC-Levelidentisch.
JA JA
2.163 2.143 TransactionDetails+Bank Transaction Code
O DiesesElementgibtAuskunftberdieArt der Transaktion.
JA NEIN
2.173 2.153 TransactionDetails+Charges++TtlChrgsAndTaxAmt
O Total-Gebhren dieser Transaktion, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.
JA NEIN
2.173 2.153 TransactionDetails+Charges++TtlChrgsAndTaxAmt+++Currency
O WhrungderTotal-GebhrendieserTransaktion, welche jeweils Ende Monat dem Gebhrenkonto belastet werden.
JA NEIN
2.178 2.158 TransactionDetails+Charges++Record+++Type++++Proprietary+++++Identification
O Kategorisierung der Gebhren:1 = Reject2 = Einzahlungen am Postschalter 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto 4 = Nachbearbeitung ESR+ 7 = Beschleunigte ESR-Avisierung 8 = Beschleunigte ESR-Avisierung mit Zinsvorteil
JA NEIN
TransactionDetails+Charges++Record+++Amount
O Gebhren der entsprechenden Kategorie auf Stufe Transaktion.
JA NEIN
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 34/46
D-Level Transaction Details (TxDtls), Schweizer ISO-20022-Standard
ISO-Index Message Item Status* Fachkommentar / Fachbedeutung Mit Details
Ohne Details
053 054 Normale Abwicklung
Storno / Korrekturen
TransactionDetails+Charges++Record+++Amount++++Currency
O WhrungderGebhrenderent-sprechenden Kategorie auf Stufe Transaktion.
JA NEIN
2.175 2.155 TransactionDetails+Charges++Record+++Credit Debit Indicator
O Indikator, ob die Gebhr einen positiven (DBIT=regulreGebhr)odereinen negativen(CRDT=Rckerstattung)Betrag aufweist.
JA NEIN
TransactionDetails+Charges++Record+++Charges Included Indicator
O Indikator, ob die Gebhren am Buchungs betrag abgezogen werden oder nicht (z. B. Belastung Ende Monat). PostFinance liefert hier immer den Hinweis auf die Gebhren und deshalb denWertfalse.
JA NEIN
2.235 2.215 TransactionDetails+Remittance Informa tion++Unstructured
O Rejectcode0 = kein Reject1 = Reject5 = Massenreject
JA NEIN
2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Informa tion++Structured+++Creditor Reference Information++++Type+++++CdOrPrtry++++++Code
O WennESR-Referenznummerverwendetwird=WertISRReferenceimFeld WennCreditorReference(ISO11649)verwendetwird=WertSCORimFeld
JA JA
2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Information++Structured+++Creditor Reference Information++++Type+++++CdOrPrtry++++++Proprietary
O WennESR-Referenznummerverwendetwird=WertISRReferenceimFeld WennCreditorReference(ISO11649)verwendetwird=WertSCORimFeld
JA JA
2.236 2.216 TransactionDetails+Remittance Information++Structured+++Creditor ReferenceInformation++++Reference
O WennType=ISRReference,wirdindiesem Feld die ESR-Referenznummer geliefert.WennType=SCOR,wirdindiesemFeld die Creditor Reference geliefert.
JA JA
2.267 2.247 TransactionDetails+RelatedDates++Acceptance DateTime
O Aufgabedatum des Auftrags fr die entsprechende Transaktion
JA NEIN
Status*M=Mandatory(obligatorisch),R=Recommended(sollverwendetwerden),D=Dependent(abhngigvonanderenElementen), O = Optional (fakultativ)
Handbuch ESR Version April 2015 35/46
5.4 Anforderungen an den Beleg
5.4.1 BeschriftungBei der Beschriftung der ESR in CHF und EUR (Beispiele) sind folgende Punkte zu beachten:
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
609
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
210000000003139471430009017
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
0100003949753>210000000003139471430009017+
01-162-8
3949 75
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
01-162-8
3949 75
010001628>
21 00000 00003 13947 14300 09017
ESR:gerahmteodergeboxteBetragsfelder.DerBetragmussnichtexakt in den Boxen eingetragen sein.ESR+:nurgeboxteBetragsfelder.DerBetragmussexaktindieBoxen geschrieben werden.
EURO
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
701
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
442.41 ESR in Euro+ POST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
EUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoEUR
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
4104
.200
6 IR
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
03-162-5
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
03-162-5
96 11169 00000 00660 00000 09284
961116900000006600000009284
030001625>2100000440001>961116900000006600000009284+
4 04 0 0 4 04 0 0
Handbuch ESR Version April 2015 36/46
5.4.1.1 Kundennummer fr ESR in CHF oder EUR und Empfangsschein und Verarbeitungsbeleg01-162-8oder03-162-5VV-XXX-P VV = ESR-Code - = Bindestrich XXX = Ordnungsnummer (ohne vorlaufende Nullen) - = Bindestrich P = Prfziffer
Kodierzeile (9 Positionen)010001628>oder030001625>VVXXXXXXP> VV = ESR-Code XXXXXX = Ordnungsnummer (inkl. vorlaufende Nullen) P = Prfziffer > = Hilfszeichen
5.4.1.2 Kundenbezeichnung und DieEinzahlerunddiePoststellenmssendenKundeneinwandfreiidenti-fizierenknnen.DieKundenbezeichnungmussdeshalbwiefolgtaufdenESR-Belegen angebracht werden:BeiHandelsregistereintrag:genauerWortlautderVerffentlichungOhneHandelsregistereintrag:Name,VornameundGeschftssitzoder
gleiche Bezeichnung wie KontoVereine,Verbnde,Stiftungen:gemssStatutenoderStiftungsurkunde
und GeschftssitzBehrden,Amtsstellen,Verwaltungen:offizielleBezeichnungundOrt
DemWohn-oderGeschftssitzistdiePostleitzahlvoranzusetzen.Falls der Kunde nicht eindeutig identifiziert werden kann, werden die Zahlungenallenfallszurckgewiesen.
Handbuch ESR Version April 2015 37/46
5.4.1.3 Schuldnerbezeichnung und DerSchuldneristaufdemVerarbeitungsbelegundaufdemEmpfangsscheinaufzufhren.AufdemVerarbeitungsbelegwirddievollstndigeAdress-angabe verlangt (Name, Strasse oder Postfach, Postleitzahl und Ort). Schuld-neradressen sind immer in einem Block, also ohne Leerzeilen zu drucken. EsdrfenkeineZusatzangabenangebrachtwerden(z.B.Rechnungsnummer).DieAdressfelderknnenleerbleiben,wennderSchuldnerbeiderBeschrif-tung der ESR noch nicht bekannt ist. In diesen Fllen mssen bereits bei der Formularkonzipierung zwei verschiedene Formulare geschaffen werden und/oder die Adressfelder mit vorgedruckten Schreiblinien versehen werden. DamitdieSchuldnerangabendennochmitdemPrinterodervonHand angebrachtwerdenknnen,isteinZeilenabstandvon312Zollvorzusehen.
5.4.1.4 Kodierzone und DieKodierzoneumfasstdieZeilen2025aufdemVerarbeitungsbeleg und ist fr das Anbringen der Kodierzeile bestimmt. DerkorrekteAufbauunddierichtigePositionierungderKodierzeileundOCR-B1-SchriftsinddieVoraussetzungen,dassdieautomatisierteVer-arbeitungderBelegeerfolgenkann.FallsdieZahlungsbelegenichtden VorgabenvonPostFinanceentsprechen,kanndieszuRejectsfhren (s.4.5.8)undesknnenbeiderVerarbeitungStrungenauftreten.
Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile s. 3.1.5.
Handbuch ESR Version April 2015 38/46
5.4.1.5 Aufbau der Kodierzeile
Empfangsschein / Rcpiss / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata
609
Die AnnahmestelleLoffice de dptLufficio daccettazione
Oranger ESR+ in CHFPOST 05.2005 PF
ESR-Grundfilm fr Orangedruck, Querformat, Standardausfhrung POST, Millimeter-ZuschnittFilm de base BVR pour limpression en orange, format horizontal, modle standard POSTE, coupe en millimtresFilm di base PVR per la stampa in arancione, formato orizzontale, esecuzione standard POSTA, taglio in millimetri
Raster 48, Dichte 9%Trame 48, densit 9%Retino 48, densit 9%
210mm
106
mm
SchwarzfilmOrangefilm
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Keine Mitteilungen anbringen
Pas de communications
Non aggiungete comunicazioni
CHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Einzahlung fr / Versement pour / Versamento per
Konto / Compte / ContoKonto / Compte / ContoCHF
Einbezahlt von / Vers par / Versato da
Referenz-Nr./No de rfrence/No di riferimento
442.
06
04.2
006
IR
01-162-8
3949 75
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Robert Schneider SAGrands magasinsCase postale2501 Biel/Bienne
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
01-162-8
3949 75
Rutschmann PiaMarktgasse 289400 Rorschach
010001628>
120000000000234478943216899
12 00000 00000 23447 89432 16899
0100003949753>120000000000234478943216899+
Belegart (codiert) s. 5.4.1.5.3 Betrag Prfziffer von Belegart und Betrag Referenznummer (+ Prfziffer) Teilnehmernummer
5.4.1.5.1 ESR (mit vorgedrucktem Betrag)
20
21
22
23
24
251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59
0100003949753>120000000000234478943216899+ 010001628>
CHF
20
21
22
23
24
251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59
cts
2100000440001>961116900000006600000009284+ 030001625>
Handbuch ESR Version April 2015 39/46
5.4.1.5.2 ESR+ (ohne vorgedruckten Betrag)
5.4.1.5.3 Belegartcodes (BC) und 01 = ESR in CHF03 = N-ESR in CHF04 = ESR+ in CHF11=ESRinCHFzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)14=ESR+inCHFzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)21 = ESR in EUR23=ESRinEURzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)31 = ESR+ in EUR33=ESR+inEURzurGutschriftaufdaseigeneKonto(Ziffer4.3.3.3)
5.4.1.5.4 Betrge und DieBetrgeinderKodierzeileundindenBetragsfeldernmssenberein-stimmen. Betrge ber CHF oder EUR 1000. sind in einem Block zu dru-cken. Betragsangaben mit CHF oder EUR 0. (Null) sowie Blockierungssterne undandereFllzeichensindimBetragsfeldnichterlaubt(AusnahmeZiffer4.3.3.4NichtzurZahlungbestimmteESR).Betrge in CHF mssen auf 00 oder 05 Rappen gerundet werden (Schweizer Norm).DerEURkannmiteinzelnenCents,z.B.02,erfasstwerden.DerHchstbetrag in CHF betrgt 99999999.95, in EUR 99999999.99 und darf nicht berschritten werden.
5.4.1.5.5 Referenznummer und Referenzkasten und DieReferenznummeristnumerisch,max.27-stellig(inkl.Prfziffer).16-stelligeReferenznummern sind ebenfalls noch zugelassen (nur fr ESR in CHF). Folgendes ist zu beachten: Kodierzeile: Nicht beanspruchte Stellen immer links, das heisst vorlaufend
mit Nullen ergnzen.ReferenzkastendesVerarbeitungsbelegs:DieReferenznummerist
rechtsbndig in 5er-Blocks und einem allflligen Restblock zu platzieren. VorlaufendeNullenwerdenunterdrckt.DerReferenzkastenist obligatorisch.
Empfangsschein:FreieBlockierung(Ziffernknnenfortlaufendgedrucktwerden), vorlaufende Nullen werden unterdrckt.
20
21
22
23
24
251 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59
319>961116900000006600000009284+ 030001625>
20
21
22
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Handbuch ESR Version April 2015 40/46
5.4.1.5.6 Hilfszeichen und Es werden die Hilfszeichen > und + verwendet.
5.4.1.5.7 Prfziffern (P1, P2, P3) und StrfaktorenwieVerschmutzung,berstempelungoderhandschriftlicheVernderungenderBelegeknnenbeimEinlesenProblemeverursachen.UnvollstndigeodernichtlesbareZeichenfhrenzuRckweisungoderfehlerhaftemEinlesenderBelege.UmdieseFehlerquellenzuverhindern,werden die Kodierzeilen mit Prfziffern ergnzt. DiePrfzifferberechnungerfolgtdurchModulo10,rekursiv(BeschreibungimHandbuchRecordstrukturenElektronischeDienstleistungenunter w ww.postfinance.ch/esr).
5.4.1.5.8 OCR-B1-ZeichensatzFrdieKodierzeileistderZeichensatzderSchriftOCR-B,Grsse1 (inkl.derbeidenHilfszeichen+>),10ZeichenproZoll,zuverwenden. FrdieZeichengestaltundfrdieNennmassederZeichengeltendie BestimmungenderNormDIN66009Auflage1977.
5.4.1.5.9 PrinterFr die Beschriftung der Kodierzeile sind nur Printer zugelassen, die eine OCR-B-taugliche Schrift aufweisen.
5.4.2 Anforderungen an den VersandIndiesemKapitelwerdendieAnforderungenandenVersandformuliert.DabeiwerdenThemenwieTrennen,Falzenusw.erlutert.
5.4.2.1 TrennenDieEndlosbelegeknnengeschnittenodermanuellbzw.maschinellgerissenwerden.DieSchnittmarkierungensindeinzuhalten,daschlechtgeschnitteneBelege Rckweisungen verursachen knnen.
5.4.2.2 FalzenBei gefalzten ESR muss der Falz auf der Perforation liegen.
5.4.2.3 FhrungslochungenFhrungslochungensindunbedingtvordemVersandderBelegeabzu-trennen.
5.4.2.4 Geheftete ESR-Formulare (ESR-Bchlein)ESRknnendenSchuldnerningehefteterFormabgegebenwerden.DieBchlein sind so zu heften, dass die Fixation ausserhalb des Post-Teils desEmpfangsscheinsliegt.DamitderVerarbeitungsbelegzusammenmitdem Empfangsschein am Schalter auch lose vorgewiesen werden kann, wirdeinePerforationunmittelbarbeiderFixationempfohlen.DerVerarbei-tungsbeleg darf nur an der oberen oder linken Kante mit dem Empfangs-schein zusammenhngen und muss mit Quer- bzw. Lngsperforation trenn-bar sein.
Handbuch ESR Version April 2015 41/46
5.5 Beispiele und Muster
5.5.1 Gestaltung der BelegeDieautomatisierteVerarbeitungderESRstelltandieQualittderBelege besondere tech nische Anforderungen. Fr die Gestaltung, Herstellung undAbgabederESRbestehenzwingendeVorgaben.DieseBestimmungen werden in Form von technischen Spezifika tionen und Mass- und Gestal-tungsmustern vorgegeben.
5.5.1.1 RckseitendruckDieRckseitedesVerarbeitungsbelegsdarfaufdenPrintzeilen117 bedruckt werden, jene des Empfangsscheins berall. Mitteilungen desEinzahlersandenKundensindaufdemVerarbeitungsbelegnicht zugelassen.
5.5.1.2 AnhangformulareDerESRkannlinksundoberhalbmiteinemAnhangformularergnztwerden.GestaltungsmglichkeitensindinZiffer5.5.2.1und5.5.2.2dargestellt.EinAnhang rechts oder unterhalb des ESR ist auf Gesuch hin mglich.
5.5.1.3 Mehrfachformulare (Durchschlge)Mehrfachformularesindzugelassen.DerVerarbeitungsbeleg(Original) darfjedochkeinechemischeBeschichtungaufweisen.Damiteinegute OCR-DruckqualittaufdemVerarbeitungsbeleggesichertist,werden jedochfrdieDurchschlgechemischbeschichtetePapiereempfohlen. DieDurchschlgesindnichtinorangeroderroterFarbezudrucken.
5.5.1.4 PapierFr die Herstellung der ESR-Formulare ist ausschliesslich das Papier OCRDIN672390g/m2 zu verwenden.
5.5.1.5 DruckDieDruckereienbesitzendietechnischenSpezifikationensowiedie detaillierten Gestaltungsvorgaben und untersttzen den Kunden beim Entwerfen des Formulars.
5.5.1.6 Gut zum DruckDieDruckereiholtdasGutzumDruckbeieinerErstauflagevonESRsowie beieinemNachdruckmitText-oderDarstellungsnderungenbeiPostFinance,InputElektronischeDienstleistungenein.MitdemDruckderFormulare darferstnachdemerteiltenGutzumDruckbegonnenwerden.DieGutzumDruck-UnterlagenknnenauchviaE-MailalsPDF-Datei an folgende Adresse eingereicht werden: postfinance @ postfinance.ch (FormatA41:1,Vorder-undRckseite).
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5.5.2 Beispiele
5.5.2.1 Gestaltungsmglichkeiten Querformat (Massstab 1:4)
Einzahlungsschein mit Referenznummer
Handbuch ESR Version April 2015 43/46
5.5.2.2 Gestaltungsmglichkeiten Hochformat (Massstab 1:4)
Einzahlungsschein mit Referenznummer
Handbuch ESR Version April 2015 44/46
5.5.2.3 ESR-Gutschriftsliste Record Typ 3 (hoch)Mit dem neuen ISO-20022-Angebot gibt es diese Auslieferungsvariante nicht mehr.
Auslieferung Typ 3
Ihre Kontaktperson PostFinance AG Operations Center 6007 LuzernMarianne MusterTelefon +41 58 229 00 99Telefax +41 58 229 99 00
Robert Schneider SA Robert Schneider SABiel/Bienne Grands magasins Case postale 2501 Biel/Bienne
Datum:05.01.2006 Seite1/1
ESR-Gutschriftsliste ESR-Nummer: 01-162-8 Auslieferungsnummer: 300050043
Datum Referenznummer Datumder ID-Schlssel Aufgabe- Preis Betrag Einzahlung Referenz in CHF
04.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0125 2 30.12.05 00-0020122 7246 0200 0.90 78.0005.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0351 0 03.01.06 00-0660035 0014 3000 0.90 66.0003.01.06 * 00 00000 00000 00000 00000 0475 9 14.12.05 00-0010136 7259 0200 0.60- 22.00-04.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0491 6 30.12.05 00-0000002 0018 0400 0.00 59.8006.01.06 00 00000 00000 00000 00000 0513 5 04.01.06 00-0030042 7028 0200 1.45 132.00
Total 2.65 313.80
5 Transaktionen Preis fr Nachbearbeitung ESR+ 0.12
* Korrektur- / Stornobuchung
Handbuch ESR Version April 2015 45/46
5.5.2.4 ESR-Gutschriftsliste Record Typ 4 (quer)Mit dem neuen ISO-20022-Angebot gibt es diese Auslieferungsvariante nicht mehr.
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99
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fax
+41
58
229
99 0
0
Datum
:
05.01.2006
ESR-Num
mer:
03-162-5
RobertSchneiderSA
Aus
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rung
snum
mer
: 30
0050
043
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Datum
Referenznummer
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2006
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Handbuch ESR Version April 2015 46/46
P.P. 502301221CH-4808 Zofingen A-PRIORITY
ESR-Rejectabrechnung Seite: 1 / 1Datum: 06.12.2012
ESR-Nummer: 01-162-8 Auslieferungsnummer: 123456789
Verarbeitungsdatum Anzahl Belege Anzahl Rejects Rejects in %20.08.2012 2 122.08.2012 14 924.08.2012 2 131.08.2012 1 0
Total 19 11 57.89%
Verrechneter Preis fr die 11 Rejects CHF 7.70Die Belastung erfolgt in der Regel Ende Monat.
Steigern Sie Ihre Belegqualitt: Nutzen Sie unseren kostenlosen Belegtest. Weitere Informationen finden Sie imentsprechenden Handbuch auf w ww.postfinance.ch/handbuecher oder direkt bei Ihrer Kundenberaterin, IhremKundenberater.
Freundliche Grsse
Die Schweizerische PostPostFinance
PostFinance AGSie werden betreut vonAnna Brgger und TeamTelefon +41 58 922 24 50Fax +41 58 922 24 51ww w.postfinance.ch
Robert Schneider SARobert Schneider SA Grands MagasinsGrands Magasins PostfachBiel/Bienne 2501 Biel/Bienne
Freundliche Grsse
PostFinance AG
5.5.2.5 ESR-Rejectabrechnung
1. Allgemeine Informationen1.1 Zielgruppe1.2 Gebrauch des Handbuchs1.3 Anwendbare Bestimmungen und Handbcher1.3.1 Sorgfaltspflicht
1.4 Anmeldung1.5 Preise und Konditionen1.6 Begriffsdefinitionen
2. Dienstleistungsangebot2.1 Funktionsweise2.1.1 Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) in CHF oder EUR2.1.2 Eigenschaften der Dienstleistung2.1.3 ESR-Liste in CHF oder EUR (PDF oder Papier)
2.2 Prozessschritte
3. Voraussetzungen, Test und Inbetriebnahme3.1 Voraussetzungen3.1.1 Belegtest3.1.2 Testanforderungen3.1.3 Testdatenauslieferung3.1.4 Testresultat3.1.5 Hilfsmittel fr die Kontrolle der Kodierzeile3.1.6 Hufigste Fehler auf ESR-Belegen
3.2 Testverfahren, Empfehlungen der PostFinance AG3.2.1 Produktiver Kundentest3.3 Inbetriebnahme
4. Betrieb4.1 Ansprechpartner4.2 Lieferzeiten und Fristen4.2.1 Periodizitt der Auslieferung
4.3 Spezifikationen4.3.1 Identifikation des ESR-Kunden4.3.2 ESR-Belege4.3.3 Belegarten
4.4 Mutationen Kundendaten4.5 Avisierung/Datenauslieferung der Zahlungseingnge4.5.1 Datenmedien4.5.2 Auslieferung mit mehreren ESR4.5.3 Sortierung der Daten4.5.4 Korrekturen und Stornobuchungen4.5.5 Auslieferung der ESR-Belege4.5.6 Gutschrift der Betrge4.5.7 Abstimmung4.5.8 Rejects (Rckweisungen)4.5.9 Rekonstruktionen4.5.10 Auslieferung nach ISO-Standard
4.6 Zahlungen ohne Original-ESR4.6.1 Zahlungen aus dem beleglosen Zahlungsverkehr4.6.2 Nicht maschinell verarbeitbare Originalbelege4.6.3 Roter Einzahlungsschein (ES) als Ersatz eines ESR-Originalbelegs
4.7 Nachforschungen4.7.1 ESR in CHF mit Record Typ 34.7.2 ESR in CHF und EUR mit Record Typ 4
4.8 Kndigung4.8.1 Kndigung der Dienstleistung durch Kunde4.8.2 Kndigung der Dienstleistung durch PostFinance
5.Technische Spezifi
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