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Online Portfolio-Stratege:

„Most passive“ Portfolios für

kritische Anleger

und Vermittler/Berater/Verwalter

12.7.2017

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Diversifikator = 80% anders

ETF-VV-Angebote: 11 innovative Portfolios mit 0,75% Vertriebsmarge p.a.

Mehr Online-Support: Mehr Content und Test-it-Yourself Tools

Mehr Transparenz: Anleger: Regelbasierte Risikoprofil- und Portfoliowahl

(besserer Online-fit) Portfolios: Asset Allokation, Titelselektion, Steuerung

ESG-Angebote: 8 innovative Portfolios mit 0,75% Vertriebsmarge p.a.

Mehr Ideen zur Anlage-Philosophie-Diversifikation

Kundenakquise: White-Label Portfolios bis zum Robo-Advisor

Listed Alternatives: 3 innovative Portfolios mit 0,75% Vertriebsmarge p.a.

Nachfrage: Diversifikator-(Standard-)Angebot:

Mehr Datenschutz: No-/Small-Data Ansatz (voller Kundenschutz)

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4 Kooperationsmöglichkeiten

Diversifikator- Portfolios

Andere Portfolios (Bestand oder neu)

Info Webseite

(Diversifikator oder

„Custom“) 1 3

(White Label und mind. ein

Diversifikator Portfolio)

Robo- Advisor oder

Offline „Vertrieb“

(auch als Fonds)

2

4 (White Label und mind. ein

Diversifikator Portfolio)

Selektionskriterien:

Branding/Kundenschutz, Gebührenpotential, Kosten/Lizenz, Zeit

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Andere bzw. Diversifikation

von Investmentphilosophien

RETRO: Regel- und Evidenzbasiert, Transparent,

Robust und Optimierungsfrei

Black

Box

Diskretionär Quant RETRO

Transparente

Evidenz-

basierte

Regeln

Emotionen

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ETF-Portfolios

Aktien-portfolios

3 Regelsysteme bestimmen

alle Diversifikator-Portfolios

WMP Basis

WMP Basis Income

WMP Basis Trend

WMP S

WMP S „ex Bonds“

WMP S „Stars“

ESG ETF

ESG ETF Trend

Islamic ETF

Equity Income ETF

Alternatives ETF

Immobilienaktien

Infrastrukturaktien

Deutsche Aktien

„Most passive“ WMP-Allokation

und ETF-Selektion

ESG-Selektion

Globale Aktien

Globale Aktien S

„Most Passive/Diversified“ WMP mit hohem „Alternative Aktien ETF Anteil“.

Alle Asset-Allokations- und ETF- bzw. Titelselektionskriterien sind transparent.

Trend-Steuerung

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16 Portfolios, 50 Varianten

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Aktien ESG Kriterien

Universum: Bsp. alle Stammaktien mit Hauptsitz und Haupt-Börsennotiz in

Deutschland, Marktkapitalisierung > 20 Millionen Euro, Free Float > 10

Millionen Euro, Aktienkurs < EUR 2.000, 2Tages Handelsumfang > 2000

Stück (keine Insolvenz angemeldet) mit E, S und G Score von Asset4.

Ausschlüsse: Alkohol, Tabak, Glücksspiel, Erwachsenenunterhaltung,

(Kriegs)Waffen, Militärzulieferung, Atomenergie, genetisch veränderte

Organismen, Tierversuche, Haupttätigkeit Öl-, Gas-, oder Kohle-Geschäft,

und nur Aktien aus den 49 entwickeltsten Ländern.

„Best-in-Class“: G Top 50% des Universums, E und S nicht Bottom 10%,

nicht zu Bottom 25% max. Verlust (12 Monate)

Finale Selektion: „G“ Score

Jährliche Überprüfung/Rebalanzierung (Unterjährig nur Delistings)

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Prozess & Tools

Finatra

(online)

Kriterienbasierte

Portfolio-

selektion

Weitere Tools:

Portfoliocharts2, Portfoliovisualizer2, Portfolio-Faktorexposure, Pseudo-Optimierer,

Sparplanrechner, Rebalanzierer, Trendfolge, Bankdepotvergleich2

ISIN Generator

(Selbstbediener)

+Standard-Tools

(automatisiert)1

„extern“ Diversifikator

Finanzplanung

(€, Horizont)

Risikotrag-

fähigkeit

Portfolio-

bestimmung

Umsetzung

und Reporting

oder „Quicken“

(offline)

Verlustbasiertes

Risikotool

1) Onboarding (freie Bankwahl ), aufsichtsrechtli. Dokumentation , Rebalanicng etc „ 2) Fremd“-Tool .

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Portfolio & Cashanteil wählen

Depot wählen oder eröffnen

Wertpapiere kaufen & News abonnieren

Gebühr berechnen & zahlen

Prozess für Selbstentscheider

Berater wählen Berater macht Vertrag

mit Diversifikator Berater unterstützt

Anleger bei Umsetzung

Verwalter wählen Verwalter macht Vertrag

mit Diversifikator Verwalter setzt für

Anleger um

Prozess für Kunden von Anlageberatern und Vermittlern

Prozess für Kunden von Vermögensverwaltern

1

2

3

3 Umsetzungswege

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0,00%

0,50%

1,00%

1,50%

2,00%

2,50%

3,00%

3,50%

4,00%

4,50%

Typ. DachfondsDynam.

Carmignac Inv. EEUR Acc.

ETF-Dachfonds Robo ohneBeratung

DiversifikatorETF 100%

Diversifikator50% ETF

Diversifikator100% Aktien

Diversifikator100% Aktien

(inst.)

Umsatzsteuer

Zielfondskosten

Transaktionskosten

Fondsadmin/Hftgsdach

Mgtgebühr

Erfolgsabhängige Gebühr

Beratung

Günstige Gebühren mit bis zu

0,75% p.a. für Partner

1) Quellen/Annahmen: Daten teilweise geschätzt, t.w. Petersmann-Institut aus Fonds professionell 4/2014 und 4/2015, kein Ausgabeaufschlag, Performancefee s. KIID für

2014 (in 2015 sind diese durch schlechte Marktentwicklung/Performance t.w. komplett entfallen); Robo-Advisor siehe extravest; Veritas ETF-Dachfonds P als Beispiel für

ETF-Dachfonds gewählt, keine Berücksichtigung kundenindividueller Depotkosten außer bei Diversifikator.

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Mögliche (White Label)

Portfolios für ca. 0,25% p.a.

• WMP Basis ex Bonds

• WMP Basis Income (ex Bonds) Trend

• ESG-ETF Portfolio mit Green-Bond- /Impact ETFs

• Smart-Beta ETF-Portfolio

• Alternatives ETF-Portfolio Trend

• Europäisches Aktien ESG-Portfolio

• ESG Portfolios mit härteren E, S oder CO2 Kriterien

• …

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Kontakt und Disclaimer

Prof. Dr. Dirk Söhnholz, Geschäftsführer Diversifikator GmbH

Rossdorfer Str. 22, 60385 Frankfurt Tel. 0176-4596-9251

soehnholz@diversifikator.com Blog www.prof-soehnholz.com

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