Folgerating 2019 DVAG Deutsche Vermögensberatung AG · mit Vorstandsbeteiligung unter dem Motto...

Folgerating 2019

DVAG Deutsche Vermögensberatung AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, Juni 2019

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UNTERNEHMEN

Deutsche Vermögensberatung AG Telefon: +49 69 2384 - 0

Wilhelm-Leuschner-Straße 24 Telefax: +49 2384 - 185

D - 60329 Frankfurt am Main E-Mail: [email protected]

RATING

Die Deutsche Vermögensberatung AG (im Folgenden als DVAG abgekürzt) erfüllt die Qualitätsanforde-

rungen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der ASSEKURATA

Solutions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der DVAG hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedlicher

Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Beratungs- und Betreuungskonzept exzellent 20

Finanzstärke exzellent 20

Wachstum sehr gut 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein Fi-

nanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Berater ist.

Geschäftsgebiet

Das Geschäftsgebiet der DVAG umfasst das gesamte Bundesgebiet sowie mit eigenen Tochterunter-

nehmen auch Österreich und die Schweiz.

Kundengruppen und Produktpartner

Die DVAG ist spezialisiert auf die Beratung und Betreuung von Privatkunden zu den Themen Finanzen,

Vorsorge und Absicherung. Daneben betreibt das Unternehmen in zunehmendem Maß Firmengeschäft,

beispielsweise im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung oder der Deutschen Verrechnungsstelle.

Beim Produktangebot setzt die DVAG auf exklusive Produktpartner. Im Versicherungsbereich ist dies

die Generali-Deutschland-Gruppe mit ihren jeweiligen Tochtergesellschaften, im Bankenbereich und

Investmentgeschäft vor allem die Deutsche-Bank-Gruppe.

Konzernstruktur

Die Deutsche Vermögensberatung ist ein inhabergeführtes Familienunternehmen, an dessen Spitze die

DVAG Vermögensberatung Holding GmbH steht. Das Unternehmen befindet sich – in der zweiten Ge-

neration – im Mehrheitsbesitz der Gründerfamilie Pohl. Eine Minderheitsbeteiligung hält die Generali

Deutschland AG.

Größe

Die Unternehmensgruppe Deutsche Vermögensberatung erzielte im Geschäftsjahr 2018 Umsatzerlöse

in Höhe von 1,57 Mrd. Euro.

Personal

Der DVAG-Konzern betreute nach eigenen Angaben zum Ende des Jahres 2018 mit über 5.000 Direk-

tionen und Geschäftsstellen rund acht Mio. Kunden.

Vorstand

Andreas Pohl (Vorsitzender des Vorstands), Dr. h.c. Udo Corts (Unternehmenskommunikation, Unter-

nehmenskoordination), Dr. Andreas Franken (Recht, Personal), Hans-Theo Franken (Zentrale Ver-

triebskoordination, Produkte, Partnergesellschaften, Ausland), Christian Glanz (Informationstechnolo-

gie, VB Service, Verwaltung), Lars Knackstedt (Finanzen, Beteiligungen, Immobilien), Dr. Helge Lach

(Markt und Regulierung, Verbände, Zentrum für Vermögensberatung), Robert Peil (Koordination der

Vertriebsbereiche, Marketing, Veranstaltungen), Dr. Dirk Reiffenrath (Aus- und Weiterbildung, Berufs-

bildungszentren, Fachhochschule der Wirtschaft), Markus Knapp (Zentrale Vertriebsentwicklung).

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VERMITTLERORIENTIERUNG

Assekurata bewertet die Teilqualität Vermittlerorientierung bei der Deutschen Vermögensberatung mit

der Note exzellent.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen, die das Unternehmen seinen Vermittlern bietet. Die Analysten untersuchen

beispielsweise die beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten und die Vergütungsvereinbarungen. Des

Weiteren werden Aus- und Weiterbildungsangebote, die IT- und Marketingunterstützung sowie weitere

Leistungen zur Unterstützung der Vertriebstätigkeit unter die Lupe genommen.

Einkommens- und Karrierechancen

Die DVAG bietet ihren Vermögensberatern hervorragende Einkommens- und Karrierechancen. Die

Grundlage hierfür stellt das etablierte Karriere- und Vergütungsmodell dar, welches den Karriereweg

innerhalb des Finanzvertriebs transparent aufzeigt. Über ein Informationssystem können die Berater

jederzeit abfragen, welche Leistungen sie noch zu erfüllen haben, um in die nächsthöhere Karrierestufe

aufzusteigen. In Kombination mit der Vergütungssystematik hat die DVAG zusammen mit ihren Beratern

differenzierte Kriterien vereinbart, welche die leistungsorientierte Unternehmensphilosophie unterstrei-

chen. Besonders positiv bewertet Assekurata hierbei die Zusammensetzung aus quantitativen und qua-

litativen Anforderungen. Beispielsweise sind Beförderungen sowohl an bestimmte Produktionsleistun-

gen als auch an persönlichen und fachlichen Weiterentwicklungen gebunden, bei denen der Finanzver-

trieb seine Vermögensberater umfangreich unterstützt.

Die DVAG eröffnet sowohl erfahrenen Vermögensberatern sowie Interessenten ohne Vorkenntnisse

oder Vertriebserfahrung eine Karriereperspektive in der Finanzdienstleistungsbranche. Oftmals erfolgt

der Einstieg im Rahmen einer nebenberuflichen Tätigkeit, so dass Interessenten das berufliche Umfeld

und das Tätigkeitsprofil des Beraters zunächst kennenlernen können. Aber auch die Entscheidung für

einen Direkteinstieg in den Hauptberuf steht Interessenten offen. Hier können die Vermögensberater

zwei Karrierewege einschlagen, wobei die „Unternehmer-Karriere“ den Gruppenaufbau in den Fokus

stellt und die Rekrutierung sowie Führung weiterer Vermögensberater beinhaltet. Bei einer „Berater-

Karriere“ hingegen konzentrieren sich die Vermögensberater auf die Beratung sowie die Betreuung ihrer

Kunden.

Attraktiv ist auch das Ausbildungs- und Studienangebot für den vertriebsorientierten Fachkräftenach-

wuchs, welches ein Erlernen des Vermögensberaterberufes auf verschiedenen Wegen ermöglicht.

Dazu zählen zum einen die klassischen Ausbildungen zum/r Kaufmann/-frau für Versicherungen und

Finanzen (IHK) sowie zum/r Kaufmann/-frau für Büromanagement (IHK), in deren Rahmen die Auszu-

bildenden zusätzlich zum Berufsabschluss eine Qualifizierung zum/r Vermögensberater/in DBBV

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erwerben. Zum anderen haben Interessenten die Möglichkeit, eine akademische Laufbahn in Form ei-

nes dualen Bachelor-Studiums in Betriebswirtschaft mit dem Schwerpunkt Finanzvertrieb einzuschla-

gen, welches die DVAG seit 2008 in Kooperation mit der Fachhochschule der Wirtschaft FHDW am

Unternehmensstandort Marburg anbietet. Neben dem dualen Bachelorabschluss besteht seit 2019 zu-

dem das Angebot eines berufsbegleitenden Masterstudiengangs, der auch Absolventen anderer Hoch-

schulen offensteht.

Die Erfolge der Vermögensberater honoriert die DVAG unter anderem über attraktive Vergütungs- und

Unterstützungsleistungen. Zielführende Impulse in Form von monetären Anreizen setzt der Finanzver-

trieb dabei für überdurchschnittliche Leistungen in der Kundenberatung, eine nachhaltige Kundenbe-

treuung sowie eine erfolgreiche Einarbeitung und Ausbildung sowie Begleitung neuer Vertriebspartner.

Darüber hinaus unterstützt die DVAG ihre hauptberuflichen Vermögensberater und deren Familien bei

der Altersvorsorge als auch der privaten Risikovorsorge.

Vertriebsunterstützung

Um jeden Einzelnen in seinem beruflichen Erfolg individuell zu fördern, bietet die DVAG als Service-

und Betreuungsgesellschaft neben hervorragenden Entwicklungsmöglichkeiten und Karrierechancen

auch umfangreiche Unterstützungsleistungen, die auf die tägliche Beraterpraxis ausgerichtet sind.

Die Vertriebsunterstützung der DVAG erfolgt dabei auf verschiedenen Ebenen. Bei Bedarf und nach

Abstimmung haben die Berater die Möglichkeit, bei komplexen Kundengesprächen Ansprechpartner

der Frankfurter Zentrale, der eigenen Vertriebsservice für Vermögensberatung GmbH oder Spezialisten

der Produktpartner hinzuzuziehen. Dies ist zum Beispiel für das Thema Deutsche Verrechnungsstelle

und in der Firmenkundenberatung von hoher Relevanz, so dass die DVAG die Unterstützungskapazi-

täten hier im vergangenen Jahr deutlich ausbaut hat. Des Weiteren erhalten die Vermögensberater

regional in den jeweiligen Direktionen weitere persönliche Betreuung.

Darüber hinaus führt die DVAG in regelmäßigen Abständen Veranstaltungen und Roadshows durch,

um die Berater fachlich auf den neuesten Stand zu bringen und ihnen vertriebsbezogene Impulse zu

vermitteln. So konnten sich die Vermögensberater beispielsweise 2018 auf der Innovationskonferenz

mit Vorstandsbeteiligung unter dem Motto „Neue innovative Wege im Teamaufbau“ aktiv mit ihren Ideen

zur Weiterentwicklung des Angebots an Unterstützungsleistungen im Bereich Partnergewinnung und -

bindung einbringen. Über zielgruppenbezogene Angebote und Clubs bietet die DVAG ihren Vermittlern

daneben auch regelmäßig attraktive Plattformen, um sich mit Gleichgesinnten auszutauschen.

Ergänzt wird die personelle Unterstützung durch eine Vielzahl an Informationsmedien, auf die Vermö-

gensberater in ihrer täglichen Praxis zurückgreifen können. Hierzu zählen diverse Apps, Informations-

videos, ein Magazin für Vermögensberater sowie das Vermögensberater-Intranet, das im vergangenen

Jahr umfassend überarbeitet und erweitert wurde. Aus Sicht von Assekurata profitieren die

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Vermögensberater hier insbesondere von der zielgruppengerechten Aufbereitung, der intelligenten

Suchfunktion sowie der einfachen Navigation.

Des Weiteren bietet die DVAG ihren Vermögensberatern mit Blick auf die zunehmende Digitalisierung

ihres Arbeitsalltags ein ausgezeichnetes IT-Angebot. Dies zeigt sich vor allem durch den Ausbau der

technischen Unterstützungsleistungen im Bereich der Kundenberatung und -betreuung. Die tabletge-

stütze Beratung in Verbindung mit zahlreichen Apps und dem elektronischen Antrag sorgen dafür, dass

bereits ein Großteil des Geschäfts auf digitalem Wege erbracht wird. Darüber hinaus begrüßt Asseku-

rata, dass seit März 2019 alle Apps sowohl in iOS-gestützten iPads als auch auf Microsoft-Geräten

verwendet werden können. Neben attraktiven Sonderkonditionen für die entsprechenden Geräte profi-

tieren die Vermögensberater von einem optimierten Supportangebot.

Gleichzeitig baut die DVAG ihre Marketing-Dienstleistungen mit einem umfangreichen Serviceangebot

kontinuierlich aus. Neben klassischen Instrumenten, wie beispielsweise Broschüren und Veranstal-

tungskonzepten, überzeugt die Gesellschaft hier mit innovativen online- und social-media-basierten Ele-

menten. Im Bereich der Unternehmensvorstellung und Kundenansprache setzt der Finanzvertrieb mit

der DVAG-Stele, einer multimedialen Säule, welche die Berater für ihre Büroräume oder insbesondere

für Veranstaltungen mieten und erwerben können, ein innovatives Statement. Selbsterklärend und in-

teraktiv wird hierüber Wissenswertes über den Beruf des Vermögensberaters, Einstiegmöglichkeiten,

Karriere-Perspektiven sowie Informationen zur Beratung und zu Produktpartnern vermittelt. Darüber

hinaus unterstützt die DVAG ihre Berater beim Markenaufbau mit attraktiven Eventkonzepten für Kun-

den- und Vertriebsveranstaltungen. Beispielsweise bietet die Partnerschaft mit dem Privatsender Sky

Vermögensberatern die Möglichkeit, fußballinteressierte Kunden und Partner zu gemeinsamen Fußball-

abenden in ihre Büroräume oder die Berufsbildungszentren einzuladen. Einen weiteren Impuls im de-

zentralen Marketing setzt der Konzern mit der finanziellen Unterstützung der Vermögensberater bei der

Gestaltung ihrer Büroräume nach den von der DVAG konzipierten Musterbüros.

Aus- und Weiterbildung

Auch in der Aus- und Weiterbildung eröffnet die DVAG ihren Beratern durch technische Entwicklungen

beziehungsweise einer fortschreitenden Digitalisierung mehr Vorteile und Flexibilität. Einen Überblick

über die E-Learning-Angebote sowie Zugriff auf weitere Lernmedien wie Fachartikel, E- und Audio-

Books, erhalten die Vermögensberater im Bildungsportal „Meine Akademie“. Durch die Möglichkeit,

sämtliche Ausbildungsbausteine nach Belieben im Selbststudium oder durch die Teilnahme an Prä-

senzseminaren abzulegen, können die Vermögensberater ihre Ausbildung in Abstimmung mit der Füh-

rungskraft selbstständig entsprechend der persönlichen Bedürfnisse gestalten. Positiv bewertet Asse-

kurata hierbei die Online-Wissenstests, die den Beratern helfen, ihren Lernerfolg besser einzuschätzen.

Dieser moderne Ansatz der Wissensvermittlung berücksichtigt in hohem Maße die unterschiedlichen

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Lebensläufe der Vermögensberater, so dass diese bei der Planung ihrer Ausbildung zum Beispiel auf

ihren Vorkenntnissen aufsetzen können.

Positiv bewertet Assekurata in diesem Zusammenhang auch die deutliche Erweiterung der eLearning-

Angebote, die den Vermögensberatern eine flexible Nutzung und einfachere Integration von Weiterbil-

dungsmaßnahmen in ihren Berufsalltag ermöglichen. Dieser Ausbau ist insbesondere vor dem Hinter-

grund der gesetzlich zu erfüllenden Weiterbildungsstunden aus der Insurance Distribution Directive

(IDD) zu begrüßen. Der Finanzvertrieb überzeugt des Weiteren mit einer ausgedehnten Infrastruktur

aus bundesweiten Berufsbildungs- und Schulungszentren, die in Anbetracht der kontinuierlich wach-

senden Vertriebsorganisation erweitert und modernisiert werden.

Sämtliche Maßnahmen der Führungsausbildung zur Vermittlung von Führungskompetenz und Manage-

mentwissen bündelt der Finanzvertrieb in der Führungsakademie. Positiv bewertet Assekurata hierbei

die Verzahnung der Qualifizierungsangebote untereinander sowie die zielgruppenspezifische Konzep-

tion. Zur Verknüpfung theoretischer und praktischer Inhalte sind die sogenannten „Best Practice“-Mo-

dule ein fester Bestandteil des Angebots, die von erfahrenen Vermögensberatern durchgeführt werden.

Darüber hinaus unterstützt die DVAG ihre Führungskräfte mit verschiedenen Instrumenten im Bereich

der Partnergewinnung und -bindung sowie praktischen Arbeitsunterlagen für die erfolgreiche Begleitung

ihrer Partner.

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Die Teilqualität Beratungs- und Betreuungskonzept bewertet Assekurata mit exzellent.

Die DVAG stellt ihren Vermögensberatern etablierte Konzepte zur Verfügung, die auf den Allfinanzan-

satz des Unternehmens ausgerichtet sind und eine optimale Unterstützung in allen Phasen der Kunden-

Berater-Beziehung bieten. Dabei überzeugt neben der strukturierten Darstellungsform der Beratungs-

prozesse und der entsprechenden Instrumente vor allem die weitreichende technische Unterstützung.

Die tabletgestütze Vertriebsunterstützung in Verbindung mit den zahlreichen konzerneigenen Apps, ei-

nem elektronischen Antrag sowie der DVAG Cloud stellen für die Vermögensberater eine hervorra-

gende Grundlage für eine effiziente Vertriebstätigkeit dar. Die entsprechenden Schnittstellen zum On-

line-System ermöglichen zudem eine nahezu medienbruchfreie Durchführung des Beratungsprozesses.

Außerdem honoriert Assekurata, dass die DVAG zusammen mit ihren Vermögensberatern kontinuier-

lich die Beratungsansätze weiterentwickelt oder auf deren Grundlage neue Methoden entwickelt. Hierzu

zählt beispielsweise das neue Beratungskonzept „Formel zum finanziellen Glück“. Durch eine Aufteilung

des Einkommens in Wohnkosten, Lebenshaltungskosten und Rücklagen sowie einem Rest für Absiche-

rung soll der Kunde einen besseren Überblick und Ordnung in seine Finanzen erhalten. Positiv bewertet

Assekurata vor allem, dass dieser Beratungsansatz sowohl für erfahrene wie auch für dienstjunge Ver-

mögensberater leicht umsetzbar ist. Zur Unterstützung des Verkaufsgesprächs bietet die DVAG ihren

Vermittlern Broschüren, Beratungsvideos sowie haptische Verkaufshilfen.

Auch im Hinblick auf eine strukturierte und serviceorientierte Betreuung stellt der Finanzvertrieb vielfäl-

tige Instrumente zur Verfügung. Die konkreten Handlungsempfehlungen liefern passgenaue Hilfestel-

lungen und unterstützen die Vermittler bei der Ausschöpfung von Vertriebspotenzialen im eigenen Kun-

denbestand. Das digitale Bindeglied zwischen Vermögensberater und Kunde stellt die im Jahr 2017

eingeführte Kunden-App („MeineApp“) dar. Funktionalitäten, wie beispielsweise das Einreichen von

Schadenmeldungen, Antworten auf häufige Fragestellungen oder individuelle auf den jeweiligen Kun-

den abgestimmte Artikel im Newsbereich bieten eine umfassende Unterstützung bei der laufenden Kun-

denbetreuung. Positiv bewertet Assekurata, dass auch die Endkunden unmittelbar von den Anwendun-

gen der App profitieren, da sie beispielsweise hierüber ihren Berater direkt kontaktieren oder alle Ver-

träge, auch externe, in dieser Anwendung bündeln können. Um weitere Vertriebschancen zu generie-

ren, erweitert das im Jahr 2018 gegründete Joint Venture „Deutsche Fintech Solutions GmbH“ die App

kontinuierlich mit neuen Features. Beispielsweise wurde der Bereich „Self-Service“ dahingehend über-

arbeitet, dass Kunden verschiedene Services direkt bei den Produktpartnern in Anspruch nehmen kön-

nen. Hierzu zählen zum Beispiel das Anfordern von Bescheinigungen für das Finanzamt sowie die Über-

mittlung der jährlichen Kilometerleistung von Kfz-Verträgen.

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FINANZSTÄRKE UND WACHSTUM

Die Beurteilung der Finanzstärke und Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die

Nachhaltigkeit und Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Aus Sicht von Assekurata ist die

dauerhafte Verlässlichkeit des Unternehmens ein wichtiger Aspekt, den Vermittler bei der Auswahl be-

rücksichtigen sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke analysiert Assekurata deshalb auf Basis interner

und externer Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Konzerns. Hierzu werden insbesondere die

Unternehmenskennzahlen 2014 bis 2017 herangezogen, da die Kennzahlen der weiteren Marktteilneh-

mer aus dem Geschäftsjahr 2018 zum Ratingbeginn noch nicht vorlagen. Gleichzeitig wird die wirt-

schaftliche Entwicklung des DVAG-Konzerns im Geschäftsjahr 2018 potenzialbasiert gewürdigt. Die

Wachstumssituation wird für die DVAG Deutsche Vermögensberatung AG sowohl bezogen auf den

Endkunden (Betrachtung des Provisionsvolumens und der kundenbezogenen Wachstumssituation) als

auch auf den Vermittler (Zuwachsrate und Fluktuation der Außendienstpartner) bewertet. Hierbei liegt

der Bewertungsfokus ebenfalls auf der Entwicklung der Jahre 2014 bis 2017. Ferner werden die zukünf-

tigen Wachstumspotenziale vor dem Hintergrund des Branchenumfelds und der Unternehmenspolitik

betrachtet.

Assekurata attestiert der DVAG im Prüfpunkt Finanzstärke erneut eine insgesamt exzellente Beurtei-

lung.

Zur Bestimmung der Risikosituation werden unter anderem Umsatz-, Fluktuations- und Stornorisiken

herangezogen. Die Beurteilung der quantitativen Sicherheit erfolgt über Sicherheitsmittel, die primär zur

Bedeckung der Risiken zur Verfügung stehen. Die bilanzielle Eigenkapitalquote des DVAG-Konzerns

beläuft sich im Zeitraum 2014 bis 2017 durchschnittlich auf 55,12 % (2013 bis 2016: 55,74 %). Aus-

schüttungsbedingt hat sich das Eigenkapital 2018 gegenüber dem Vorjahr verringert, wobei der Konzern

mit einer EK-Quote von 42,16 % (2017: 55,06 %) immer noch ein sehr hohes Niveau aufweist. Die

DVAG-Gruppe verfügt somit insgesamt über eine ausgezeichnete Kapitalausstattung sowie eine solide

Basis zur Risikotragfähigkeit des Unternehmens.

Die Beurteilung der Erfolgslage des Unternehmens erfolgt über die Betrachtung der EBIT-Marge und

der Umsatzrendite vor Steuern. Bei der Bewertung der Kennzahlen bildet Assekurata einen Vierjahres-

durchschnitt auf Basis eines trendgewichteten Ansatzes ab. Dieses Vorgehen stellt über die langjährige

Durchschnittsbetrachtung eine weitgehende Glättung sicher, berücksichtigt aber die Effekte aus jünge-

ren Geschäftsjahren stärker als bei einer arithmetischen Durchschnittsbildung und trägt so der aktuellen

Erfolgslage besonders Rechnung.

Die DVAG nimmt in Bezug auf die relativen Erfolgskennzahlen unverändert eine hervorragende Position

ein. So erreicht der Konzern im trendgewichteten Durchschnitt der Jahre 2014 bis 2017 eine Umsatz-

rendite in Höhe von 20,71 % (2013 bis 2016: 22,03 %). Im Geschäftsjahr 2018 wuchsen die

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Umsatzerlöse im Vorjahresvergleich sogar zweistellig um rund 16,39 % (2017: 3,00 %) auf 1.567,5 Mio.

Euro. Parallel dazu stieg das Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit (vor Steuern) um 33,4 Mio.

auf 290,2 Mio. Euro an, womit sich eine Umsatzrendite von 18,07 % ergibt. Die ausgezeichnete Erfolgs-

lage des Finanzvertriebs spiegelt sich auch anhand der EBIT-Marge wider. So erzielte die DVAG auf

Konzernbasis gemessen am trendgewichteten Vierjahresdurchschnitt über die Jahre 2014 bis 2017 ei-

nen Wert von 20,60 %.

Die Teilqualität Wachstum bewertet Assekurata bei der DVAG weiterhin mit sehr gut.

In Bezug auf das Vermittlerwachstum erzielt die DVAG im Bereich der hauptberuflichen Vermittler seit

2014 positive Zuwachsraten. Im bewertungsrelevanten trendgewichteten Kennzahlendurchschnitt der

Jahre 2014 bis 2017 beträgt das Vermittlerwachstum 2,06 % (2013 bis 2016: 1,96 %). Insbesondere

vor dem Hintergrund der marktweit zum Teil stark rückläufigen Vermittlerzahlen ist diese positive Ent-

wicklung hervorzuheben. Gleichzeitig weist die DVAG für die Jahre 2014 bis 2017 mit 3,47 % unverän-

dert eine äußerst niedrige, trendgewichtete Fluktuationsquote im Hauptberuf aus.

Nach Auffassung von Assekurata ergeben sich für die DVAG auch in der Zukunft insgesamt attraktive

Wachstumspotenziale. Die Umsatzerlöse steigen kontinuierlich und auch die 2015 durchgeführten Maß-

nahmen zur Stärkung des Hauptberufs haben sich als zielführend erwiesen. Zudem hat der Konzern

mit der Integration des Exklusiv-Vertriebs der Generali Versicherungen Mitte des Jahres 2018 eine stra-

tegische Maßnahme für weiteres Wachstum umgesetzt, wodurch nicht nur die Anzahl der Vermittler

deutlich ausgebaut werden konnte, sondern auch der Kundenbestand auf rund 8 Mio. erhöht wurde.

Ferner plant der Finanzvertrieb, 2019 in der Ansprache der jungen Vertriebsgeneration das Ausbil-

dungs- und Studienangebot mit dem berufsbegleitenden Masterstudiengang weiter auszubauen, was

neue Möglichkeiten der Rekrutierung eröffnet. Insgesamt kann das Unternehmen seine Position als

Marktführer unter den deutschen Finanzvertrieben somit deutlich stärken und sich in dem schwierigen

Marktumfeld, das derzeit von zunehmender Komplexität, Regulierung, Digitalisierung und Erosionen bei

den Provisionseinnahmen gekennzeichnet ist, erfolgreich behaupten. Des Weiteren überzeugt die

DVAG nach wie vor durch die Bereitstellung neuer Kontaktanlässe und Vertriebsimpulse für das Privat-

und Firmenkundengeschäft, indem sie fortlaufend ihr Produktportfolio erneuert und an aktuelle Entwick-

lungen anpasst.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und Neu-

einsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in einem

bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das Unter-

nehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten ihres

Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig un-

terzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensinforma-

tionen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen inter-

nen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus aus-

führlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen von

Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingungen, die

sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rahmenbedingun-

gen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Beratungs- und Betreuungskonzept Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Finanzstärke Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Wachstum Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zusam-

men und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat prüft

und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-Ratingskala fest.

Ratingskala

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Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrie-denstellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlichkeits-

organisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei eigen-

ständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen diesen

durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an die Ver-

mittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten gekoppelt. Bei Finanzvertrieben sind neben der Kun-

denberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von Bedeutung. In der berufli-

chen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten sukzessive Ausbildungs-

und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetärer Sicht wird der Gruppen-

aufbau über ein differenziertes Vergütungssystem und die damit verbundenen Differenzprovisionen ent-

lohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekurata

sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen und

eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht zwin-

gend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird. Inso-

fern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchenfremde

Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine un-

umstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen aufzu-

nehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Vermittler

zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern beziehen.

Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanzvertriebes

gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt werden.

Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren individu-

ellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unterzie-

hen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfügung

gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfältiger Prü-

fung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit und Rich-

tigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit ver-

ändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unterneh-

mens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, D-50823 Köln Telefon: +49 221 27221-0 Telefax: +49 221 27221-78 E-Mail: [email protected] Internet: www.assekurata-solutions.de

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