Folgerating

A.S.I. Wirtschaftsberatung AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, Mai 2014

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A.S.I. Wirtschaftsberatung AG

UNTERNEHMEN

A.S.I. Wirtschaftsberatung AG Telefon: +49 251 2103 - 0

Von-Steuben-Straße 20 Telefax: +49 251 2103 - 350

D- 48143 Münster E-Mail: info@asi-online.de

RATING

Die A.S.I. Wirtschaftsberatung AG (im Folgenden als A.S.I. abgekürzt) erfüllt die Qualitätsanforderun-

gen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der ASSEKURATA Solu-

tions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der A.S.I. hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedli-

cher Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Beratungs- und Betreuungskonzept sehr gut 20

Finanzstärke exzellent 20

Wachstum exzellent 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein

Finanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Vermittler ist.

Geschäftsgebiet

Das Geschäftsgebiet der A.S.I. umfasst das gesamte Bundesgebiet. Neben der Zentrale in Münster ist

das Unternehmen mit Geschäftsstellen in mehr als 30 Städten Deutschlands vertreten, aus denen die

regionale Betreuung der Mandanten erfolgt.

Kundengruppen

Die A.S.I. agiert seit 1969 als Wirtschaftsberatung für gehobene Privatkunden. Sie bietet in erster

Linie Lösungen für Akademiker, insbesondere Ärzte/Zahnärzte, Lehrer, Wirtschaftswissenschaftler

und Ingenieure.

Geschäftsgegenstand

Der Geschäftsschwerpunkt der A.S.I. umfasst die Beratung und Betreuung in Versicherungs- und

Vorsorgefragen. Darüber hinaus besetzt das Unternehmen erfolgreich die Themenfelder Geld- und

Vermögensanlage sowie Immobilienfinanzierung. Als Zielgruppenvertrieb verfügt die A.S.I. zusätzlich

über ein Angebot im Bereich der Existenzgründung sowie der Praxisführungs- und übergabeberatung.

Zielgruppenübergreifende Seminarangebote wie Bewerbungstrainings runden das Beratungs- und

Produktprogramm des Unternehmens ab. Bei ihrer Arbeit greifen die A.S.I.-Berater auf das Angebot

von mehr als 150 Produktpartnern zurück.

Konzernstruktur

Die A.S.I. ist ein eigenständig auftretendes Maklerunternehmen. Sie ist über die Gothaer Finanzhol-

ding AG ein verbundenes Unternehmen der Gothaer Versicherungsbank VVaG.

Größe

Die A.S.I. betreut nach eigenen Angaben mehr als 87.000 Mandanten in allen Versicherungs-, Vor-

sorge- und Vermögensfragen. Neben den rund 150 Beratern sind weitere 53 Mitarbeiter in der Zentra-

le in Münster tätig.

Vorstand

Franz-Josef Rosemeyer, Jürgen Moll

Aufsichtsrat (Vorsitzender)

Dr. Hartmut Nickel-Waninger

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VERMITTLERORIENTIERUNG

In der Teilqualität Vermittlerorientierung wird die A.S.I. mit exzellent bewertet.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen, die das Unternehmen seinen Vermittlern bietet. Die Analysten untersuchen

beispielsweise die beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten und die Vergütungsvereinbarungen. Des

Weiteren werden Aus- und Weiterbildungsangebote, die IT- und Marketingunterstützung sowie weitere

Leistungen zur Unterstützung der Vertriebstätigkeit unter die Lupe genommen.

Einkommens- und Karrierechancen

Die Beratertür steht bei der A.S.I. insbesondere für Hochschulabsolventen verschiedener Fachrich-

tungen oder Bewerber mit einem bankwirtschaftlichen Hintergrund offen. In den ersten vier Monaten

bereitet die A.S.I. die neuen Berater in einem Trainee-Programm intensiv auf ihre Tätigkeit vor. Wäh-

rend dieser Zeit legen die Wirtschaftsberater die erforderliche IHK-Prüfung ab und lernen ihre zukünf-

tigen Aufgaben kennen. Dabei spezialisieren sich die Berater frühzeitig auf ein Klientel aus den A.S.I.-

Zielgruppen, um die jeweiligen Besonderheiten der Berufsgruppen von Grund auf zu lernen. Neben

Hochschulabsolventen eröffnet die A.S.I. auch Beratern, zum Beispiel Bankfachwirten, mit Erfahrung

im gehobenen Privatkundensegment eine berufliche Heimat. Die Berater erhalten zum Beispiel die

Möglichkeit, an der Gründung eines neuen Standorts mitzuwirken, die Marktposition im Neukunden-

geschäft auszubauen oder vorhandene Mandantenbestände zu übernehmen und weiter zu betreuen.

Anhand eines Karriereplans zeigt die A.S.I. ihren Beratern eine mögliche Entwicklung innerhalb der

Gesellschaft transparent auf. Die ersten Praxisschritte erfolgen als „Juniorberater“, daran schließen

sich die Stufen „Wirtschaftsberater“ und „Senior-Wirtschaftsberater“ an. Zudem besteht für die Berater

nach rund vier Jahren die Möglichkeit, zum Gesellschafter der A.S.I. aufzusteigen. Als Mitgesellschaf-

ter einer Geschäftsstelle tragen in der Regel mehrere Berater das unternehmerische Risiko und die

Kosten für den Geschäftsstellenbetrieb. Im Gegenzug übernehmen sie Führungsverantwortung für die

Geschäftsstelle, entwickeln in ihrer Verantwortung die Geschäftsstelle standortspezifisch weiter und

haben die Chance, höhere Erträge zu erzielen. Dabei berücksichtigen die Aufstiegsbedingungen des

A.S.I.-Karriereplans beispielsweise die Unternehmenszugehörigkeit der Berater, das erworbene

Fachwissen, ihre Umsatzentwicklung oder die Übernahme von Führungstätigkeiten. Seit kurzem bein-

haltet der Karriereplan auch die Anforderung der Qualifizierung gemäß § 34f Gewerbeordnung (Ge-

wO). Die IHK-Prüfung zum „Finanzanlagenfachmann/-frau“ sollen die Berater, soweit sie nicht über

eine gleichgestellte Berufsqualifikation verfügen, nach etwa 24 Monaten ablegen und werden hierbei

von der A.S.I. intensiv durch entsprechende Schulungsmaßnahmen unterstützt.

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Neben den Aufstiegschancen in Form des Karriereplans bietet die A.S.I. ihren Beratern nach Ansicht

von Assekurata ausgezeichnete finanzielle Rahmenbedingungen. Zu einer einmaligen Abschlusspro-

vision bei erfolgreicher Vermittlung von Versicherungs- oder Vermögensprodukten erhalten die Bera-

ter für die Betreuung ihrer Mandanten in allen relevanten Produktgruppen eine regelmäßige Be-

standspflegevergütung. Hierbei haben alle Berater grundsätzlich dieselben Voraussetzungen, da das

A.S.I.-Vergütungssystem keine Unterscheidung in Form einer Provisionsstaffel vorsieht. Positiv be-

wertet Assekurata zudem die Regelung für neue Berater, die in den ersten 18 Monaten neben den

Provisionen auch eine fixe Vergütung erhalten. Somit können sich die Berater zu Beginn auf die um-

fassenden Ausbildungsmaßnahmen und die Einarbeitung der A.S.I. konzentrieren.

Vertriebsunterstützung

Neben den Entwicklungsmöglichkeiten bezogen auf den Karrierestatus und die Vergütung hängt der

berufliche Erfolg auch von der Qualität der Vertriebsunterstützung ab. Die A.S.I. bietet zahlreiche Un-

terstützungsleistungen an, um den Einzelnen in seinem beruflichen Erfolg zu fördern. Je nach Bedarf

können die Berater auf die Fachabteilungen der Zentrale, Ansprechpartner bei den Produktgebern

sowie Unterstützungskräfte vor Ort zugreifen. Neuen Beratern stellt die A.S.I. beispielweise stets ei-

nen erfahrenen Kollegen in der Geschäftsstelle oder der Region an die Seite. Dieser Mentor unter-

stützt sie in allen Belangen des Tagesgeschäfts. Zudem arbeitet er eng mit den sogenannten Ver-

triebsleitern zusammen, die regional für die Organisation und den reibungslosen Ablauf der Ausbil-

dung und Einarbeitung zuständig sind. Um die Kommunikation zwischen den verantwortlichen Mento-

ren und Vertriebsleitern noch besser zu strukturieren, führt die A.S.I. derzeit ein neues Berichtswesen

ein. Ein ähnliches Instrument hilft neuen Beratern bereits beim Übergang von der zentralen Ausbil-

dung zur praktischen Tätigkeit in den Geschäftsstellen. Während der Traineezeit analysieren die Bera-

ter auf Basis eines Leitfadens gemeinsam mit dem jeweiligen Mentor den Standort ihrer Geschäfts-

stellen. Durch die so erarbeiteten Ergebnisse lernen sie ihren Markt kennen und können übergangslos

in die Tätigkeit als Wirtschaftsberater einsteigen.

Des Weiteren ermöglicht die A.S.I. ihren Beratern, sich im hohen Maße kreativ und praktisch in die

Entwicklung der Gesellschaft einzubringen. Regelmäßige Veranstaltungen, wie die Regionaltagungen

oder der Erfahrungsaustausch unter den Zielgruppenberatern, bieten hierfür eine gute Plattform. Nach

Auffassung von Assekurata erhalten die Berater zudem eine hervorragende Marketingunterstützung.

Eine ausgesprochene Stärke des Unternehmens ist die Etablierung der Berater in ihrem Marktumfeld.

Durch zahlreiche Kooperationen mit Institutionen der jeweiligen Zielgruppen hat die A.S.I. sich erfolg-

reiche Zugangswege in den relevanten Märkten erschlossen. In der IT-Unterstützung organisiert die

A.S.I. derzeit die Einführung einer neuen, medienbruchfreien Systemlandschaft. Das Customer-

Relationship-Management-System soll im Kern eine effizientere Kundenberatung und -verwaltung

ermöglichen.

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Aus- und Weiterbildung

Zur Bewertung der Aus- und Weiterbildung betrachten die Analysten die fachliche, die Verkaufs- und

die Managementausbildung sowie die Rahmenbedingungen der Aus- und Weiterbildung. Die A.S.I.

stellt in allen Disziplinen ein überzeugendes Angebot bereit, das in besonderem Maße der Zielgrup-

penausrichtung und dem Karriereplan des Unternehmens gerecht wird. Insgesamt profitieren die Be-

rater von einem intensiven und strukturierten Ausbildungsprogramm sowie den verschiedenen Fortbil-

dungsangeboten.

Den Grundstein für die Qualifizierung zum Wirtschaftsberater legt die A.S.I. mit ihrem mehrmals jähr-

lich stattfindenden Trainee-Programm. Zunächst konzentrieren sich die Trainees auf die Vorbereitung

und den Abschluss der IHK-Prüfung. Im Beobachtungszeitraum (2010 bis 2013) haben alle A.S.I.-

Prüflinge die IHK-Prüfung zum/zur Versicherungsfachmann/-frau bestanden. Dies belegt aus Sicht

von Assekurata sowohl die Qualifikation der Teilnehmer als auch die Qualität der unternehmenseige-

nen Ausbildung. Die weitere Zeit wird dann den Besonderheiten der A.S.I. gewidmet. Somit können

die Berater nach intensivem viermonatigem Training in ihre Tätigkeit innerhalb der Geschäftsstellen

einsteigen.

Für die Weiterentwicklung der Berater bietet die A.S.I.-Akademie ein Fortbildungsprogramm nach

einem Baukastensystem an, das grundsätzlich dem Leitgedanken „vom Generellen zum Speziellen“

folgt. Das heißt, jeder Berater nimmt gemäß seinem persönlichen Fortbildungsplan an Regel- und

Wahlveranstaltungen teil. In den ersten Jahren liegt der Fokus dabei auf generellen Produkt- und

Konzeptschulungen. Darauf aufbauend vertiefen die Berater ihr Wissen in komplexeren Themen zur

betrieblichen Altersvorsorge oder zur Finanzierungsberatung. In diesem Kontext bietet die A.S.I. seit

kurzem auch die Qualifizierung zum/zur Finanzanlagenfachmann/-frau als festen Bestandteil des Wei-

terbildungsplans für ihre Berater an. Das Training umfasst Präsenzveranstaltungen sowie PC-

gestützte Selbstlernphasen, mit denen die Teilnehmer gezielt auf die IHK-Prüfung vorbereitet werden.

Darüber hinaus überzeugt die A.S.I. mit praxisorientierten Angeboten wie dem Workshop zur Zahn-

arztberatung. Hierbei lernen die Berater die Besonderheiten dieser Kundenzielgruppe im Detail ken-

nen, erfahren welche Akquisitionswege in Frage kommen und lernen von den vorgetragenen Erfah-

rungsberichten.

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Die Teilqualität Beratungs- und Betreuungskonzept bewertet Assekurata mit sehr gut.

Die Hauptaufgabe der Vermittler ist die Beratung und Betreuung von Neu- und Bestandskunden. Da-

bei stellen das Beratungs- und das Betreuungskonzept gemeinsam mit der angebotenen Produktpa-

lette des Maklers die Grundlage für die erfolgreiche Tätigkeit eines Vermittlers dar. Assekurata bewer-

tet daher die Beratungs- und Betreuungsinstrumente sowie die Unterstützungsleistungen, die die Au-

ßendienstpartner für ihre Kundenarbeit erhalten.

Bei der A.S.I. bekommen die Wirtschaftsberater einen umfangreichen Instrumentenbaukasten, hervor-

ragende Zugangswege und ein etabliertes Geschäftsmodell zur Beratung. Im Sinne einer ganzheitli-

chen Beratung erstellen die Berater individuelle Finanzkonzepte und Beratungslösungen und verein-

baren eine lebensbegleitende Betreuung. Dabei berät die A.S.I. ihre Mandanten zum einen rund um

die Themen Berufseinstieg, Existenzgründung, Praxisführung und -übertragung. Zum anderen über-

nehmen die A.S.I.-Wirtschaftsberater die Vermittlung von Finanzprodukten.

Zusammen mit ihren Beratern entwickelt die A.S.I. regelmäßig umfassende Vertriebskonzepte. Ein

aktuelles Beispiel ist das Konzept zur Ruhestandsplanung, worunter unter anderem das Thema der

Pflegeabsicherung fällt. Auf sogenannten A.S.I.-Thementagen können sich die Mandanten unter an-

derem umfassend über die verschiedenen Aspekte der Ruhestandsplanung informieren. Zudem erhal-

ten die Wirtschaftsberater hier eine Möglichkeit, mit ihren Bestandskunden intensiv in Kontakt zu tre-

ten. Des Weiteren profitieren die Berater von den Zielgruppen-Kenntnissen sowie den strategischen

Marktzugängen des Unternehmens. Die A.S.I. pflegt unter anderem intensive Patenschaften mit den

Fachschaften an Hochschulen. Zudem stehen den A.S.I.-Beratern für die Zielgruppen Ärzte, Zahnärz-

te, Wirtschaftswissenschafter, Ingenieure und Lehrer unterschiedliche Konzepte zur Verfügung, die

die Besonderheiten der entsprechenden Klientel berücksichtigen. So bietet das Unternehmen bei-

spielsweise eine Vortragsreihe an, um Ärzte mit einer professionellen Beratungsdienstleistung bei der

Existenzgründung zu unterstützen. Mit Hilfe von Marketingwerkzeugen, die auf die Bedürfnisse der

jeweiligen Zielgruppe zugeschnittenen sind, können die Berater ihre Seminare und Beratungsleistun-

gen bewerben.

Aus dem Beratungskonzept des Unternehmens erwächst zugleich ein Kundenbetreuungsauftrag für

die Wirtschaftsberater. Hierzu offeriert die A.S.I. verschiedene Instrumente, welche dem Berater eine

regelmäßige Kontaktaufnahme zum Kunden ermöglichen. Zum Beispiel können die Berater den

A.S.I.-Newsletter mit Hilfe von Textvorlagen und Bildmaterial gestalten und im vorgegebenen Rahmen

eigene Akzente in Bezug auf ihre Kunden setzen. Assekurata honoriert zudem die anstehende Einfüh-

rung eines CRM-Systems (siehe IT-Unterstützung), wodurch die Kundenberatung und -betreuung

noch effizienter und systematischer erfolgen kann.

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FINANZSTÄRKE UND WACHSTUM

Die Beurteilung der Finanzstärke und Wachstumssituation dient als Indikator für die Nachhaltigkeit

und Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Aus Sicht von Assekurata ist die dauerhafte Ver-

lässlichkeit des Unternehmens ein wichtiger Aspekt, den Vermittler bei der Auswahl berücksichtigen

sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke analysiert Assekurata daher auf Basis interner und externer

Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Unternehmens. Die Wachstumssituation wird sowohl be-

zogen auf den Endkunden (z.B. Entwicklung der Anzahl von Neu- und Bestandskunden) als auf den

Vermittler (z.B. Zuwachsrate und Fluktuation der Außendienstpartner) bewertet. Ferner werden die

zukünftigen Wachstumspotenziale vor dem Hintergrund des Branchenumfelds und der Unterneh-

menspolitik betrachtet.

Die A.S.I. Wirtschaftsberatung verfügt insgesamt über eine exzellente Finanzstärke.

Die Sicherheitslage der A.S.I. ist durch die Konzerneinbindung über die Gothaer Finanzholding AG

geprägt. Diese wirkt sich maßgeblich auf die Stabilität des Unternehmens aus. Zudem verfügt die

A.S.I. Wirtschaftsberatung als Tochterunternehmen über eine adäquate Eigenmittelausstattung. Im

Bewertungszeitraum 2009 bis 2012 liegt die bilanzielle Eigenkapitalquote bei 22,46 %. Darüber hinaus

trägt das Risikomanagement der A.S.I. positiv zum Urteil bei. Hierbei weisen das Instrumentarium zur

Risikofrüherkennung, zur Quantifizierung der Risiken und zur Risikoabwehr sowie die Risikosensibili-

tät der Wirtschaftsberatung ein überdurchschnittliches Niveau auf. Erfolgsseitig hat sich das Ge-

schäftsmodell der A.S.I. als Spezialvertrieb im gehobenen Privatkundenbereich bewährt. Trotz

schwieriger Rahmenbedingungen, wie der anhaltenden Niedrigzinsphase oder den Diskussionen zur

Bürgerversicherung, die einzelne Geschäftsfelder belasten, konnte die A.S.I. stets stabile Ergebnisse

aufweisen.

Die Teilqualität Wachstum erhält ein exzellentes Urteil.

Hinsichtlich der Bewertung der Wachstumskennzahlen legt Assekurata einen trendgewichteten Mehr-

jahresdurchschnitt zu Grunde. Um hier den aktuellen Entwicklungen des Unternehmens verstärkt

Rechnung zu tragen, gehen die einjährigen Wachstumsraten mit unterschiedlicher Gewichtung in die

vierjährige Durchschnittsbildung ein (Geschäftsjahr: 40 %; Geschäftsjahr -1: 30 %; Geschäftsjahr -2:

20 %; Geschäftsjahr -3: 10 %).

2012 erzielte die A.S.I. Provisionserlöse in Höhe von 22,3 Mio. Euro. Damit konnte das Unternehmen

das umsatzseitig erfolgreichste Jahr 2011 (25,1 Mio. Euro) nicht toppen. Allerdings zeigt sich die

A.S.I. bei der Gesamtentwicklung des Provisionsvolumens unverändert erfolgreich. Der trendgewich-

tete Vierjahresdurchschnitt (2009 bis 2012) liegt auf einem überdurchschnittlichen Niveau von 4,99 %.

Die Assekurata-Vergleichsgruppe aus elf deutschen Finanzvertrieben, die ein Provisionsvolumen von

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mindestens fünf Millionen Euro aufweisen, konnte im genannten Zeitraum dagegen durchschnittlich

kein Wachstum erreichen.

Als weitere Dimension fließt die beraterbezogene Wachstumssituation in die Bewertung ein. Zum Jah-

resende 2013 waren 149 Wirtschaftsberater für die Gesellschaft tätig (2012: 149). Damit konnte die

A.S.I. erstmals seit 2008 ihre Beratermannschaft nicht weiter vergrößern, wenngleich zum Jahresan-

fang 2014 zehn weitere Berater eingestellt wurden. Insgesamt liegt der durchschnittliche Beraterzu-

wachs über den Zeitraum 2010 bis 2013 bei 2,07 %. Dies ist vor dem Hintergrund der Spezialisierung

auf Akademiker-Berater und der anspruchsvollen Rekrutierungspolitik ein angemessenes Ergebnis.

Im Bereich der Beraterbindung kann sich der Finanzvertrieb gegenüber dem Vorjahr leicht verbes-

sern. Die durchschnittliche Fluktuationsquote sinkt um rund einen Prozentpunkt auf 13,14 %.

Neben der positiven Kennzahlensituation attestiert Assekurata der Wirtschaftsberatung attraktive

Wachstumspotenziale, da das Unternehmen seine Rekrutierung zum Beispiel über Praktikumsange-

bote verstärkt. Darüber hinaus ergeben sich Chancen aus dem konstanten Ausbau der Zugangswege

zu Mandaten sowie der Entwicklung weiterer Beratungsfelder.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und

Neueinsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in

einem bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das

Unternehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten

ihres Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig

unterzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensin-

formationen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen

internen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus

ausführlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen

von Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingun-

gen, die sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rah-

menbedingungen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Finanzstärke

Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Beratungs- und Betreuungskonzept

Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Wachstum

Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zu-

sammen und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat

prüft und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-

Ratingskala fest.

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Ratingskala

Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrieden-stellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlich-

keitsorganisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei

eigenständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen

diesen durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an

die Vermittlung Finanz- und Versicherungsprodukten gekoppelt. Bei Finanzvertrieben sind neben der

Kundenberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von Bedeutung. In der

beruflichen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten sukzessive Ausbil-

dungs- und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetärer Sicht wird der

Gruppenaufbau über ein differenziertes Vergütungssystem und die damit verbundenen Differenzprovi-

sionen entlohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekura-

ta sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen

und eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht

zwingend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird.

Insofern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchen-

fremde Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine

unumstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen auf-

zunehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Ver-

mittler zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern be-

ziehen. Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanz-

vertriebes gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt

werden. Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren

individuellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unter-

ziehen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfü-

gung gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfälti-

ger Prüfung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit

und Richtigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit

verändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unter-

nehmens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben

werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, D-50823 Köln Telefon: +49 221 27221-0 Telefax: +49 221 27221-78 E-Mail: info@assekurata-solutions.de Internet: www.assekurata-solutions.de