Made in Germany – Aktien, Gold oder Immobilien? Hier haben Sie jetzt die größten Chancen

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Aktien, Immobilien oder Rohstoffe?Welche Anlageklasse bietet jetzt die größten Chancen

Mein Name ist Heiko Böhmer

Seit 17 Jahren an den Finanzmärkten aktiv• Seit 2001 bei GeVestor• Seit 2004 Chefredakteur

„Privatfinanz-Letter“• Seit 2011 Chefredakteur

„Rohstoff Giganten“• Seit 2014 Redaktion

„Immobilien-Investor“ • Seit 2016 Redaktion

„Böhmers Börsenwoche“ Videos

Heiko Böhmer, INVEST 2017, 07.04.2017

Heiko Böhmer Ab Sommer 2017 Neues Produkt bei GeVestor

Arbeitstitel: „Vermögens-Guide“


Agenda

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Einführung: Lage in den USA, China und der Eurozone

Aktien: Dividenden & Beständigkeit

Immobilien: Mehr als das Eigenheim

Edelmetalle und die passenden Aktien

Fazit: Auf den richtigen Mix kommt es an


USA : Kommt der „Trump-Boom“ ?

• US-Wirtschaft wird 2017 wohl stärker wachsen als zuletzt – aber das ist kein „Trump-Boom“ bei 2,3%.

• Nächstes Kernprojekt: Steuersenkungen – starten aber wohl erst im Herbst 2017

• Zusätzliche Handelskonflikte könnten bremsen. Aber USA hätte auch klaren Schaden.

• Bestehende Zulieferketten könnten nicht mehr gelten.

Handelsbeschränkungen drohen


USA : Kommt der „Trump-Boom“ ?

• US-Wirtschaft wird 2017 wohl stärker wachsen als zuletzt – aber das ist kein „Trump-Boom“ bei 2,3%.

• Nächstes Kernprojekt: Steuersenkungen – starten aber wohl erst im Herbst 2017

• Zinswende läuft – aber immer noch auf extrem niedrigen Niveau

Zinswende gestartet


Chinas Wirtschaft: Alarmsignale nehmen zu

• Angst vor Abwertung des Yuan und drohende Kapitalverkehrskontrollen bringt viele Chinesen dazu, Kapital ins Ausland zu transferieren.

• Noch verhindert die chinesische Regierung die Abwertung mit massiven Interventionen – aber die Frage ist: Wie lange kann das noch gutgehen?

• Chinesische Währungsreserven schmelzen schon massiv ab.

Chinas Währungsreserven


Euro-Zone: Aktuell noch gute Stimmung trotz Brexit und Trump

• Stimmunsgindiaktoren steigen klar an. Zuletzt höchster Stand seit 6 Jahren.

• Weder Aussicht auf Brexit noch neuer US-Präsident Trump haben negativen Einfluss bis jetzt

• Inflation aktuell im Zielbereich von 2% - wird aber nicht lange so bleiben

• EZB wird aber Zinsen wohl noch längere Zeit bei 0% belassen

• Entwicklung in Italien weiter schwach – mögliche Belastung

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Stimmung wird besser in der Euro-Zone



• Seit März 2009 Anstieg von über 220% - gilt für Performance-Index (also inkl. Der Dividenden).

• DAX Kursindex „nur“ Zuwachs von 151%

• Zeigt schon große Bedeutung der Diividenden.

• S&P 500 Index mit Zuwachs von 248% - klare Outperformance der US-Werte.

DAX seit 8 Jahren im Bullenmarkt DAX KGV jetzt schon bei 14• Aber Gewinne steigen weiter• Zuletzt bei 17 von 30 DAX-Werten die

gewinnschätzungen nach oben angepasst

• 23 von 30 DAX-Werten mit Anhebung der Dividende

• 8% Anstieg im Vergleich zu 2016 mit neuem Rekord von 31,5 Mrd. €

• DAX Dividendenrendite bei 2,6% vs. 10-jährige Bundesanleihe 0,3%



• 1.Idee: Altria • Tabakaktie aus den USA , erste Reaktion: Finger weg!• Aber eine der erfolgreichsten Aktien der Welt in einer der erfolgreichsten Branchen • 1.000 $ investiert 1970 brächten heute allein 5.077 $ Dividende pro Jahr• Vorteil: Marktführer in den USA mit Marlboro, die folgenden 10 Zigarettenmarken

haben den gleichen Marktanteil wie Marlboro. • Niedrige Investitionen – sichere Erträge• Neue Geschäftsfelder (z.B. E-Zigaretten)



• 2. Idee: Der DAX • Einfach auf den DAX setzen• Deutsche Aktien sind noch nicht zu teuer• ETF bietet kostengünstige Möglichkeit• Sparen Sie doch einfach den DAX • Geht sehr gut mit ETF-Sparplan. • Bei vielen Banken schon ab 50 € im Monat möglich• Aber eins ist auch klar: So werden Sie nie besser sein als der Index ! • Besser DAX als gar keine Aktien



• 3. Immobilienboom seit 1970• Preisteigerungen bei Wohnimmobilien

zuletzt +6% p.a.• Aber niedrige Zinsen machen

Immobilien erschwinglich• Daher weitere Fortsetzung des Booms

– denn es fehlen einfach die Alternativen

• Übertreibungen in den Metropolen klar festzustellen

Immobilienboom in Deutschland Als Investment immer noch spannend • Immobilien hauptsächlich für

Eigennutzung • Aber gerade als Investment

interessant• Massive Zinsersparnis attraktiv,

Zinssätze heute mehr als 50% niedriger als vor 10 Jahren

• Zinsbealstung bei Standardsummen heute 30.000 € niedriger



Welche Objekte bieten jetzt noch Chancen? • Schauen Sie auf die „Speckgürtel“• Schon in 10 bis 20 km Entfernung zu Metropolen Einkauf oft 40% günstiger als in

den Metropolen, viele Menschen halten aber 30 km Entfernung zum Arbeitsplatz für vertretbar

• Einkauf für Marktfaktor 15 bis max. 20 möglich• In den Metropolen oft schon 30 und mehr• Das „Immobilien-KGV“ gibt gute Orientierung: Setzt Nettojahresmiete ins Verhältnis

zum Kaufpreis• Wie lange dauert es, bis der Kauf durch die Mieten finanziert ist.• Bei Aktien ist das bezogen auf den Gewinn der Unternehmen



• Goldpreis zwischenn 1.200 / 1.300 $• Krisenherde nehmen weltweit zu • Inflationsdruck steigt auch an• Ist ein sicherer Hafen, denn

Schuldensystem geht nicht ewig gut

Gold: Preis noch immer niedrig Silber: Das Gold des kleinen Mannes • Silber ist eher Industriemetall • Angebotsdefizit schon seit 3 Jahren • Vorsicht: Schwankt stäker als Gold• Bietet aber bei 17 $ gute Chancen



• Seit Januar 2016 starke Performance bei den Minenwerten – auch bei den Top-Produzenten wie Barrick Gold

• Hausaufgaben gemacht: Schulden abgebaut, Kosten gesenkt, Margen erhöht

• Rob McEwen, legendärer Goldinvestor sagt weiterhin: » Im aktuellen Bullenmarkt wird der

Goldpreis in der Spitze auf 5.000 $ steigen.“

Große Produzenten sind jetzt gut aufgestellt

Goldaktien bieten Gewinnhebel


Fazit: Auf den Mix kommt es an

Welche Anlageklasse bietet die größten Chancen?

• 1. Aktien • Bei Nullzinsen attraktive Chance und stabile Erträge mit Dividenden• 2. Edelmetalle• Internationale Krisenherde und Schuldenanstieg werden Gold und Silber weiter

antreiben• 3.Immobilien • Denken Sie auch über Investments nach – auch gute Alternative bei Nullzinsen

Vielen Dankfür Ihre

Aufmerksamkeit!


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