Frauen und die ungeliebte private AltersvorsorgeMaxxellence Invest als Lösung

Frauen und Altersvorsorge

2* Studie von Amundi Asset Management, YouGov Umfrage Juni 2017

Frauen vernachlässigen ihre Altersvorsorge*

Hoher Bedarf an privater Vorsorge

Unbezahlte Fürsorgearbeit

• Kindererziehung

• Pflege von Angehörigen

• Teilzeitarbeit

• etc.

Geringer Rentenanspruch

• Ausfallzeiten

• Geringere Einzahlungen in das

gesetzliche Rentensystem

Frauen und Altersvorsorge

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Ihr Potenzial

Frauen sind besonders stark von Altersarmut betroffen

• 44% der Frauen beschäftigen sich gar nicht mit dem Thema private

Altersvorsorge (unabhängig vom Alter)

• 32% der Frauen besitzen keine private Altersvorsorge

• 37% der Frauen sparen zwar für ihre Altersvorsorge, aber nicht regelmäßig

Frauen und Altersvorsorge

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Argumente für die Zielgruppe “Frauen”

• Flexibel bleiben, überlegt anlegen, Vermögen übertragen, Steuervorteile nutzen?

• Unsere langfristigen fondsgebundenen Vorsorge- und Investmentlösungen machen es

möglich.

• Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen sind heute wesentlich flexibler als

sie es vor Jahren waren.

• Die große Stärke unserer Lösungen ist ihre Vielseitigkeit. Ihren Kunden stehen

hochwertige Investments zur Verfügung, die für die Altersvorsorge frei kombiniert werden

können.

Gute Gründe für Fondspolicen

Individuell

• Fondspolicen sind individuell gestaltbar.

• Die Fonds können gemäß der individuellen

Risikoneigung gewählt werden.

• Auch nach Vertragsbeginn kann die

Fondsauswahl ohne zusätzliche Kosten geändert

werden (Shift/Switch).

Zukunftsfähig:

Erweiterbarkeit des Fondsuniversums ist prinzipiell

gegeben um zukünftige Investmenttrends einbinden zu

können.

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Individuelle Fondsauswahl am

Beispiel MyFolio

Auch Fonds externen Anbieter verfügbar

MyFolioRisikobasierte Fondslösungen von Aberdeen Standard Investments

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Performanceangaben: Stand 30. April 2018

Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige

Performance und die Erträge des Fonds zu. Der Anteilswert der Fonds und damit der Wert Ihrer investierten Beiträge können gegenüber

dem Einstandspreis steigen oder fallen. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen der Fonds können infolge von

Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Die Fonds sind weder mit einer Garantie noch mit

einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Die MyFolio SLI managed Familie wurde für die fondsgebundenen Vorsorgelösungen der

Standard Life Deutschland aufgelegt und ist in den Produkten MAXXELLENE, Maxxellence Invest und ParkAllee verfügbar.

(Performance p.a. nach Kosten seit Auflage

1. Mai 2012)

Performance p.a. nach Kosten

seit Auflage 1. Mai 2012)

(Performance p.a. nach Kosten seit

Auflage 1. Mai 2012)

Quelle: Aberdeen Standard Investments, 31 December 2017, Pfundumrechnung 1,1259 Euro je Pfund.

Gute Gründe für Fondspolicen

Wandelbar

• Fondspolicen müssen sich den Lebensumständen

anpassen.

• Kunden wünschen zunächst ein Geldanlageprodukt.

Später werden die Themen Erben und Verschenken

immer wichtiger.

• Wandelbarkeit bedeutet auch, dass Ihre Kunden

Zuzahlungen leisten können und Zugriff auf ihr

angespartes Vermögen haben.

• Ihre Kunden können verschiedene Anlageziele in

einem Produkt abbilden

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Unser Produktangebot

Am Beispiel ParkAllee:

Gute Gründe für Fondspolicen

Transparenz

• Mit der kurzfristigen* Verfügbarkeit von Fondspreisen

und Vertragswerten wissen Ihre Kunden genau, wo sie

stehen.

• Mit unserem Extranet-Angebot haben Sie und Ihre

Kunden jederzeit Zugriff auf vertragsindividuelle Daten.

• Jahresinformationen mit aktualisierten Hochrechnungen

informieren über den Status quo und geben Ihren

Kunden einen realistischen Ausblick auf die zu

erwartenden Auszahlungssummen oder

Rentenzahlungen.

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Vertragswerte im Extranet

* Weitere Informationen können Sie den aus den jeweiligen AVBs entnehmen.

Gute Gründe für Fondspolicen

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Tägliche FondspreiseBilanz- und

Nachhaltigkeitsberichte

Transparenz

Gute Gründe für Fondspolicen

Sicherheit

• Zugang zu einer Standard Life Fondspolice ist

grundsätzlich nur nach umfangreicher individueller

Beratung möglich.

• Mit Beratungsprotokoll und Veranlagungsprofil kann

sichergestellt werden, dass das Produkt zu den

Kundenwünschen und Erfahrungen passt und Ihr

Haftungsrisiko reduziert wird.

• Lebens- und Rentenversicherungsunternehmen

unterliegen zudem einer strengen Aufsicht.

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Grundsätzlich nur mit

intensiver Beratung

Frauen und Altersvorsorge

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Absicherung

• Maxxellence Invest ermöglicht es Ihren Kunden, sich gegen Lebensrisiken abzusichern.

• Beitragsbefreiung führt den Sparprozess im Falle einer Berufsunfähigkeit für Ihre

Kunden weiter.

• Berufsunfähigkeitsrente stellt ein regelmäßiges Einkommen im Falle einer BU zur

Verfügung.

• Todesfallschutz sichert Hinterbliebene optional ab.

• Langlebigkeitsrisiko wird durch die lebenslange Rentenzahlung abgesichert.

Steuervorteile in der Auszahlungsphase (3.Schicht)

• Die in Kapitalauszahlungen enthaltenen Erträge bei

Fondspolicen der 3.Schicht unterliegen der

Abgeltungssteuer.

• Wenn jedoch mindestens zwölf Jahre Vertragslaufzeit

erreicht sind und der Steuerpflichtige das 62.

Lebensjahr vollendet hat, kommt das

Halbeinkünfteverfahren zum Tragen.*

• Lebens- und Rentenversicherungen können ein

steueroptimiertes, langfristiges Sparen ermöglichen.

• Bei Rentenversicherungen mit Kapitalwahlrecht haben

Ihre Kunden die Möglichkeit zwischen einmaliger

Kapitalauszahlung und/oder lebenslanger Rente zu

wählen.

Lebenslange Rente

Gute Gründe für Fondspolicen

Leibrenten aus privaten Rentenversicherungen

unterliegen als sonstige Einkünfte nur mit dem

Ertragsanteil der Einkommensteuer. Die Höhe

des Ertragsanteils richtet sich nach dem Alter

des Steuerpflichtigen zum Rentenbeginn*

Kapitalabfindung:

Voller oder hälftiger Unterschiedsbetrag ist

steuerpflichtig.*

12* Für eine individuelle steuerliche Beratung kontaktieren Sie bitte Ihr Finanzamt oder Ihren Steuerberater;

Individuelle Vertragsgestaltung

Eine Vielzahl von Kundenbedürfnissen

können mit individuellen

Vertragsgestaltungen von Lebens- und

Rentenversicherungen abgedeckt werden.

Sprechen Sie Ihren Sales Consultant an!

Ihr Sales Consultant hilft Ihnen gerne weiter.

Kundenerwartung

Gute Gründe für Fondspolicen

• Rendite/Sicherheit

• Vermögensstreuung

• Flexibilität

• Optimales Vererben

• Altersvorsorge

13* Für eine individuelle steuerliche Beratung kontaktieren Sie bitte Ihr Finanzamt oder Ihren Steuerberater;

Frauen und Altersvorsorge

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• Individuell und Zukunftsfähig

• Wandelbar

• Transparenz

• Sicherheit

• Absicherungsmöglichkeit

• Steuervorteile

• Individuelle Vertragsgestaltung