Solider Aufbau, langfristiger Ausbau · 2019-12-27 · Ganz unab - hängig davon, welcher Anlagetyp...

Wertschriftendienstleistungen Preisliste | Hypothekarbank Lenzburg AG | Stand Januar 2020 | Änderungen vorbehalten

Solider Aufbau, langfristiger Ausbau

Geldanlagen bieten breite Möglichkeiten für den soliden Auf- und den langfristigen Ausbau Ihres Vermögens. Für das Errei chen der definierten Ziele ist ein exaktes Abwägen der Chancen und Risiken jedoch unverzichtbar.

Zugelassene Produkte Duo Combo Sympho Maestro SoloKollektive Kapitalanlagen (Anlagefonds) • • • ** ***Tracker-Zertifikate • • • ** ***Barrier Reverse Convertible (BRC) • • ** ***Übrige Strukturierte Produkte * • ** ***Aktien • • ** ***Obligationen • • ** ***Derivate (Termin-, Swap-Geschäfte und Optionen) * • ** ***Alternative Anlagen * • ** ***Verwahrung Kassenobligationen/Aktien der HBL * * * ***Physische Edelmetalle * * ***Schuldbriefe, Versicherungspolicen, Couverts etc. * * * ***

• Gemäss Anlageuniversum der Hypothekarbank Lenzburg AG ** Gemäss HBL Asset Management* Verwaltung auf Kundenwunsch möglich *** Ohne Beratung – alle handelbaren Instrumente

Dienstleistungen Duo Combo Sympho Maestro SoloWertschriftenportfolio • • • • •Abwicklungskonto/en • • • • Abwicklung von Wertschriftentransaktionen • • • • •Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften • • • • •Erstellung Anlegerprofil • • • •Anlageempfehlungen • • • Marktinformationen • • • •Performance-Reports auf Quartalsbasis • •Risikoüberwachung • • • •Jährliche Portfoliobesprechung • • • •Steuerauszug • • •

• Ist enthalten

SoloDuo Combo Maestro Sympho

Anlagetemperament Zeitbedarf FachwissenUnterstützung

Unsere Lösung für eigen- ständige Finanzexperten

Die optimale Betreuung ganz nach Ihren Wünschen



Wir setzen Ihre Anlage- strategie professionell um


Solo Duo Combo Maestro Geldanlagen bieten breite Möglichkeiten für den soliden Auf- und den langfristigen Ausbau Ihres Vermögens. Für das Errei-chen der definierten Ziele ist ein exaktes Abwägen der Chancen und Risiken jedoch unverzichtbar. Auf Basis einer umfassen-den Analyse sorgt die Hypothekarbank Lenzburg mit einer sorgfältigen Auswahl und dem richtigen Einsatz der einzelnen Finanzinstrumente für die perfekte Or-chestrierung und maximale Performance.

Fünf Modelle für individuelle Bedürfnisse

Sind Sie risikobereit? Sind Sie punkto Fi-nanzfragen eigenständig? Treffen Sie Ihre Anlageentscheidungen selber? Ganz unab-hängig davon, welcher Anlagetyp Sie sind: Die fünf Anlagemodelle der Hypi stellen die individuellen Bedürfnisse der Kunden ins Zentrum. Sie entscheiden, ob und wie in-tensiv wir Sie bei Ihrer Titelwahl unterstüt-zen. Sie wählen, ob Ihr persönlicher Bera-ter aktiv führt oder Sie nur begleitet. Mit «Solo», «Duo», «Combo», «Sympho» und «Maestro» finden Sie jenes massgeschnei-derte Modell, das Ihren Bedürfnissen per-fekt entspricht.

Die Pakete in der Übersicht

Solo. Duo. Combo. Sympho. Maestro. Wir unterstützen und begleiten Sie professio-nell – das beginnt bei der Wahl des für Sie passenden Modells.


Sie definieren Ihre persön-liche Strategie und treffen Ihre Anlageentscheidun-gen selber. Sie legen die Produkte Ihrer Wahl via E-Banking an. Die Auszü-ge über Ihre Transaktionen und Ihr Depot beziehen Sie bevorzugt über unser E-Banking. Mit unserem Dienstleistungspaket «Solo» bleiben Sie flexibel und unabhängig.

Mit «Sympho» basieren Ihre Anlageentscheidun- gen auf der strategischenund taktischen Asset Allokation vom HBL Asset Management. Sie haben die Möglichkeit, in ausge- wählte Einzeltitel zu inves-tieren. Unsere Risikoüber-wachung weist Sie darauf hin, wenn Ihr Portfolio von Ihrem Strategie- respek-tive Risikoprofil abweicht. Pro Quartal erhalten Sie eine Auswertung und In- formationen zu Ihrem Ge-samtportfolio – Ihr Berater steht Ihnen jederzeit zur Seite. Zudem profitieren Sie von Marktinformatio-nen, Anlageempfehlungen und dem Steuerauszug. Falls Sie regelmässig eine enge Beratung wünschen, Flexibilität und Eigenstän-digkeit schätzen, dann ist «Sympho» ideal für Sie.

Im Rahmen eines Vermö-gensverwaltungsmandats übergeben Sie uns die professionelle Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. «Maestro» umfasst die strategische und taktische Asset Allokation und die Definition Ihres Risikopro-fils – die Vorgaben werden per Risikoüberwachung mit Ihrem Portfolio verglichen. Bei Abweichungen werden Sie informiert und Anpas-sungen vorgenommen. Neben dem Steuerauszug und dem quartalsweisen detaillierten Vermögens-bericht profitieren Sie von der jährlichen Portfoliobe-sprechung mit Ihrem Be-rater, der Ihnen jederzeit zur Verfügung steht. Mit «Maestro» übernehmen wir für Sie auf Basis Ihrer Strategie die Anlageent-scheidungen.

Sie tätigen regelmässig Börsengeschäfte, schät-zen Flexibilität und Eigen-ständigkeit: Mit «Combo» investieren Sie auch in Einzeltitel auf Basis unse-rer breiten Titelselektion. Sie schätzen die Sicher-heit in Form einer proak-tiven Betrachtung Ihres Portfoliorisikos. Wir infor-mieren Sie, wenn Portfolio und Risikoprofil voneinan- der abweichen. Wir unter-stützen Sie mit ausgewähl-ten Anlageempfehlungen und Marktinformationen, den Steuerauszug erhalten Sie automatisch. Ihr per- sönlicher Berater steht Ihnen jederzeit begleitend zur Seite. Ihre Anlageent-scheide treffen Sie selber.

Auf Basis Ihres Risikopro-fils behalten Sie mit aus-gesuchten Produkten den Überblick. Flexibel und eigenständig treffen Sie Ihre Anlageentscheidun-gen selber. Sie wünschen unsere proaktive Betrach-tung Ihres Portfoliorisikos. Wir empfehlen Ihnen zu Ihrer Strategie passende Produkte und stehen Ihnen zusätzlich zur Seite, wenn Sie professionelle Bera-tung wünschen. «Duo» bietet Ihnen die Sicherheit einer Überwachung.

Sympho







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Solo Eigenverwaltung

Kurzbeschrieb

Die optimale Lösung für Anleger, welche Ihr Vermögen selbständig verwalten, keine Anlageberatung benötigen und keine Überwachung des Portfoliorisikos wünschen.

Anlegertyp

■ Sie wünschen Ihre Anlageentscheide selbständig und ohne Beratung zu fällen.■ Sie haben fundierte Kenntnisse im Anlagegeschäft und kennen die damit verbundenen Chancen und Risiken.

■ Sie benötigen keine Überwachung Ihres Portfoliorisikos.

Dienstleistungsumfang

■ Wertschriftenportfolio■ Abwicklung von Wertschriftentransaktionen■ Verwahrung und Verwaltung von Wertschriften

Dienstleistungspreise

Administrationsgebühren Portfolioin CHF zuzüglich gesetzlicher Mehrwertsteuer (MwSt.), vierteljährliche Belastung auf Basis Portfoliowert des letzten Arbeitstages der Monate Februar, Mai, August und November.

Position Berechnungsbasis Gebühr pro JahrObligationen, Aktien, Fonds, Optionen, Edelmetalle etc. Kurswert 0.25%Kassenobligationen HBL Kurswert 0.10%Aktien HBL Kurswert kostenlosFutures pro Position CHF 100.–Schuldbriefe pro Stück CHF 25.–Versicherungspolicen pro Stück CHF 10.–Dokumente und Couverts pro Stück CHF 10.–

Mindestgebühr Gebühr pro Jahrpro Portfolio CHF 20.–pro Position CHF 10.–













Sympho








Courtagenin CHF, zuzüglich externe Gebühren sowie die gesetzlichen und börsenplatzabhängigen Abgaben

Aktien, Aktien- und Strategiefonds, strukturierte Produkte, Anrechtebis zu CHF 50’000.– 1.10%für die nächsten CHF 50’000.– 0.80%für die nächsten CHF 100’000.– 0.50%für die nächsten CHF 100’000.– 0.20%über CHF 300’000.– 0.10%

Obligationen, Obligationenfondsbis zu CHF 50’000.– 0.80%für die nächsten CHF 50’000.– 0.60%für die nächsten CHF 100’000.– 0.40%für die nächsten CHF 100’000.– 0.20%über CHF 300’000.– 0.10%

Geldmarktfondsbis zu CHF 100’000.– 0.30%für die nächsten CHF 100’000.– 0.20%für die nächsten CHF 100’000.– 0.10%über CHF 300’000.– 0.05%

Standardisierte Optionen (Traded Options)bis zu CHF 10’000.– 1.10%für die nächsten CHF 20’000.– 0.90%für die nächsten CHF 30’000.– 0.70%für die nächsten CHF 40’000.– 0.50%über CHF 100’000.– 0.30%

Futuresauf SMI, DAX CHF 20.–/Kontrakt

Eigene AnlageprodukteHBL Tracker-Zertifikate kostenlosHBL Anlagefonds kostenlos

Eidgenössische Umsatzabgabeinländische Wertpapiere 0.075%ausländische Wertpapiere 0.150%

Mindestcourtagen Vergünstigung Gebühr pro Abrechnungpro Börsenauftrag – CHF 80.–via E-Banking/Mobile 50% der ordentlichen Courtage min. CHF 40.–













Sympho








Titeltransferin CHF, zuzüglich aktuell geltende Mehrwertsteuer (MwSt.)

Titelauslieferung Gebühr pro ValorLieferung ohne Zahlung, SIX SIS verwahrt CHF 100.–Lieferung ohne Zahlung, fremdverwahrt (übrige Depotstellen) CHF 150.–Physische Auslieferung, SIX SIS verwahrt, zuzüglich externe Gebühren CHF 200.–

Titeleinlieferung Gebühr pro Valorin Portfolio kostenlos


Haftungsausschluss

Die vorliegende Broschüre (das vorliegende Dokument) richtet sich an Kunden mit steuerlicher Ansässigkeit in der Schweiz. Die hier bereitgestellten Inhalte dienen Informations- und Werbezwecken. Sie stellt kein Angebot, keine Offerte, keine Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Anlage- oder Bankprodukten bzw. zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss von Rechtsgeschäften dar. Die Broschüre bzw. die Informationen ersetzen auf keinen Fall die persönliche Beratung durch Ihren Kundenberater und eine damit verbundene sorgfältige Analyse Ihrer individuellen Situation. Wir empfehlen Ihnen, mit Ihrem Kundenberater Kontakt aufzunehmen, bevor Sie eine Entscheidung bezüglich Kauf oder Verkauf von Anlage- oder Bankprodukten bzw. zur Tätigung von Transaktionen treffen. Wir behalten uns auch vor, die Informationen jederzeit und ohne vorherige Ankündigung zu ändern.

Die zukünftige Wertentwicklung (Performance) von einzelnen Anlageprodukten oder von Anlagevermögen insgesamt kann nicht aus früheren Entwicklungen abgeleitet werden. Insofern kann der Wert von Anlagen in Zukunft stagnieren, sich vergrössern oder sich vermindern und die Werterhaltung des investierten Kapitals kann infolge von Kursschwankungen nicht garantiert werden. Im Extremfall können Anlageprodukte wertlos werden. Wir verweisen ferner auf die Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel» und empfehlen Ihnen, diese aufmerksam zu lesen.

Kollektive Kapitalanlagen (Anlagefonds) sind Anlageinstrumente, die ebenfalls Risiken (zum Beispiel Kurs- und Währungsschwankungen) beinhalten. Die Wertangaben der Anlagefonds verstehen sich als Bruttopreise, d. h. vor Abzug von Kommissionen und Spesen bei Ausgabe, Kauf, Rücknahme oder Verkauf. Fact-Sheets sowie Jahres- und Semesterabschlüsse der Anlagefonds können kostenlos bei der Hypothekarbank Lenzburg AG, Bahnhofstrasse 2, 5600 Lenzburg, angefordert werden.Obwohl die verwendeten Informationen aus Quellen stammen, die wir als zuverlässig erachten, kann die Hypothekarbank Lenzburg AG für deren Richtigkeit, Aktualität und Vollständigkeit keine Haftung überneh-men.

Die Hypothekarbank Lenzburg AG haftet weder für leichte Fahrlässigkeit noch – soweit gesetzlich zuläs-sig – für jegliche Art von Schäden oder Verlusten, welche Ihnen gestützt auf die in der vorliegenden Broschüre enthaltenen Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken entstehen, einschliesslich indirekte Schäden oder Folgeschäden, wie zum Beispiel entgangenen Gewinn, nicht reali-sierte Einsparungen, Mehraufwendungen oder Ansprüche Dritter.

Hinweis: Um die Lesbarkeit zu vereinfachen, wird auf die zusätzliche Formulierung der weiblichen Form verzichtet. Wir möchten deshalb darauf hinweisen, dass die Verwendung der männlichen Form explizit als geschlechtsunabhängig verstanden werden soll.

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