1 VICTOR

Wer Marktforschung mit Wirkung sucht, nutzt victor.

Effizienz messen und steigern

2013

victor Modul Effizienzanalyse

2 VICTOR Warum Effizienz messen?

Exzellenz muss sich rechnen.

Exzellenz ist nicht nur ein Begriff, sondern ein wirtschaftlich erforderliches Ziel. Es

beschreibt eine Relation von Aufwand zu Ertrag. Um die Effizienz einer Organisation

optimieren zu können, müssen Fakten in einer höheren Detaillierung als die typischerweise

herangezogene CIR vorliegen.

Insbesondere gilt es bei den Effizienzbetrachtungen auf Nachhaltigkeit und somit auf den

Kundennutzen abzuzielen. Es müssen die betriebswirtschaftlichen Ergebnisse ebenso

stimmen wie die Kundenzufriedenheit, Bindung und Loyalität.

Denn: Nur wenn die Kunden zufrieden, der Bank verbunden und loyal sind UND die

betriebswirtschaftlichen Ergebnisse wie beispielsweise ein Deckungsbeitrag stimmen, wird

eine Bank nachhaltig erfolgreich sein. Doch wie viel Aufwand soll in zufriedene Kunden

gesteckt werden? Wann rechnet sich Kundenzufriedenheit? Wo müssen die Filialen/

Geschäftsstellen ansetzen, um zukünftig effizienter zu agieren? Fragen, die die victor

Effizienzanalyse beantwortet!

Die victor Effizienzanalyse kombiniert in einer einzigartigen Form die betriebswirtschaft-

lichen Ergebnisse mit den immateriellen Fakten der Kunden. Sie zeigt, wie effizient Ihre

Filialen im Vergleich zueinander wirtschaften, wo Verbesserungspotenziale liegen und wie

jede einzelne Filiale/Geschäftsstelle zur besten Einheit der Bank gemacht werden kann.

3 VICTOR

victor Effizienzanalyse

IST

WERTET

ZEIGT

BIETET

LIEFERT

…ein in ihrer Form einmaliges Analyseinstrument, das sowohl betriebswirtschaftliche Kennzahlen, wie zum Beispiel

den Deckungsbeitrag, als auch immaterielle Werte, die aus der victor Kundenbefragung gewonnen werden,

kombiniert und Effizienzvergleiche der Filialen/Geschäftsstellen aufzeigt.

…offen liegende Potenziale zur Effizienzoptimierung jeder einzelnen Filiale/Geschäftsstelle.

…dem Leiter jeder Filiale/Geschäftsstelle, wo seine Filiale/Geschäftsstelle Optimierungspotenzial hat und

wie deren Stellung im Vergleich zu den anderen Filialen/Geschäftsstellen ist.

… die Möglichkeit, gezielt die Effizienz einzelner Filialen/Geschäftsstellen zu optimieren, um so einen nachhaltigen

Erfolg der gesamten Bank sicherzustellen.

… Fakten für klare Entscheidungen zur Effizienzoptimierung.

… die Effizienz der Filialen/Geschäftsstellen einer Bank in mehreren Berechnungsschritten des victor

Effizienzmodells aus und zeigt wo die effizientesten Filialen/Geschäftsstellen liegen und wo bei den anderen

Filialen/Geschäftsstellen sowohl materiell als auch immateriell anzusetzen ist.

Die Effizienzanalyse im Profil

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Effizienzanalyse ist das Analyseinstrument zur Identifikation der Effizienz und Potenziale einzelner Filialen einer Bank im

Vergleich zueinander basierend auf hard und soft facts

für Wen? Die Effizienzanalyse ist für Banken, Sparkassen und Genossenschaftsbanken im deutschsprachigen Raum,

deren Vorstände, Vertriebsleiter, Regionalleiter und Filial-/Geschäftsstellenleiter.

für welches

Bedürfnis? Gewinnsteigerung durch optimierte Effizienz.

mit welcher

Wirkung? Aufdecken von offenen Potenzialen, die Entscheidungen unterstützen und zum Handeln anregen.

Wie erfolgt das?

Die Effizienzanalyse verbindet wirtschaftliche Kennzahlen mit der Bewertung der Kunden. Es werden

Teilaspekte der Kundenbindung, die Zufriedenheit der Kunden und ihre Loyalität, aber auch das

Kundenvolumen, die Produktnutzung und der Gewinn und Verlust von Kunden, als auch der Deckungsbeitrag

als oberster Output betrachtet.

Hierzu werden die Daten der victor Kundenbefragung um Daten der Filialen/Geschäftsstellen ergänzt. Es

werden alle Filialen/Geschäftsstellen einzeln gegenüber gestellt und ihre Effizienz im Vergleich zu den anderen

berechnet.

Was bekommt

man?

• Vollständiges Analysedesign inklusive aller Checklisten und persönlicher Ansprechperson bei emotion

banking

• Analyse Ihrer immateriellen Daten aus der victor Kundenbefragung kombiniert mit ausgewählten

materiellen Fakten Ihrer Filialen/Geschäftsstellen auf Basis des victor Effizienzmodells

• Schriftlicher Ergebnisbericht mit einem Filialvergleich in Papierform und elektronisch

• Präziser Kurz-Ergebnisbericht für den Leiter jeder Filiale/Geschäftsstelle in Papierform und elektronisch

• Aussagenorientierte und handlungsanleitende Aufbereitung der Analysen für maximale Effizienz

Kern des

Konzeptes Performance steigern. Erfolg realisieren.

Die Effizienzanalyse auf einen Blick

victor Effizienzanalyse – das Modell 1.

Musterauswertungen 2.

Nutzen und Leistungen 3.

6 VICTOR Das victor Effizienzmodell auf einen Blick

Das Grundprinzip der hier angewendeten Analyse ist eine Kombination aus Netzwerkanalyse und DEA (Data Envelopment Analysis).

Die einzelnen Filialen/Geschäftsstellen werden auf den einzelnen Input-Output-Stufen miteinander verglichen und so immaterielle

Werte aus der victor Kundenbefragung mit den materiellen Werten Ihrer Bank intelligent kombiniert.

7 VICTOR

• Leistungswert die Leistungen umfassen das Produktangebot,

Service, Convenience, Preistransparenz und das

(reale und virtuelle) Umfeld.

• Beziehungswert hierzu zählt, dass sich der Kunde wichtig fühlt,

keinen Kaufdruck spürt, die Bank informiert

erscheint und aktiv informiert.

• Beratungswert die vom Kunden empfundene Beratungsqualität

kombiniert mit der Beratungshäufigkeit.

• Markenwert die Einschätzung des Kunden in Bezug auf

Image, der Integrität und der Identität einer der

Bank.

• Gesamtzufriedenheit des Kunden mit der

Bank

• Bindung wie wirken Leistungswert, Beziehungswert,

Beratungswert und Markenwert.

• Loyalität wie steht der Kunde emotional der Bank

gegenüber.

Die IMMATERIELLEN Input Faktoren auf einen Blick

8 VICTOR Die MATERIELLEN Input Faktoren auf einen Blick

• Anzahl der Mitarbeiter je Filiale

• Anzahl der Kunden je Filiale

• Durchschnittliches Kundenvolumen die Summe aus Einlagen und Ausleihungen

• Kundendynamik die Relation von Neukunden und

verlorenen Kunden

• Produktnutzung wie viele Produkte werden im Durchschnitt

je Filiale genutzt

• Deckungsbeitrag jener Betrag, der einer Filiale/Geschäftsstelle zum

Decken der Fixkosten und damit dem Erzielen des

Nettoertrags dient.

victor Effizienzanalyse – das Modell 1.

Musterauswertungen 2.

Nutzen und Leistungen 3.

10 VICTOR Effizienzindexwerte der Filialen im Überblick

Das hier dargestellte Netzdiagramm zeigt die Effizienzindexwerte der einzelnen Filialen/Geschäftsstellen für die einzelnen Stufen, auf

denen die Effizienzanalysen durchgeführt wurde. Die höchste Effizienz liegt bei 1, also am äußeren Rand des Netzes. Je weiter innen

eine Filiale/Geschäftsstelle angesiedelt ist, umso mehr Verbesserungspotenzial besteht im Vergleich zu den anderen Filialen/

Geschäftsstellen.

11 VICTOR Gesamteffizienz der Filialen

Die Gesamteffizienz bezieht sich auf eine Zusammenfassung aller Teileffizienzen. Um diese Gesamteffizienz zu berechnen, werden

sämtliche vorgestellte materielle und immaterielle Werte des victor Effizienzmodells zur Analyse herangezogen. Die Ergebnisse zeigen

auf, welche Filiale/Geschäftsstelle die beste Effizienz aufweist (die Filiale mit der höchsten Effizienz erhält den Wert 1) und welche

Effizienzindexwerte die anderen Filialen/Geschäftsstellen im Vergleich dazu erreichen.

12 VICTOR Einzelne Effizienzindexwerte der Filialen

Effizienz hinsichtlich Gesamtzufriedenheit, Bindung und

Loyalität der Kunden der Filialen

Effizienz hinsichtlich Kundenvolumen, Kundendynamik

und Produktnutzung der Filialen

Effizienz Deckungsbeitrag der Filialen im Vergleich

13 VICTOR

*Die Korrelation ist auf dem Niveau von 0,05 (2-seitig) signifikant.

**Die Korrelation ist auf dem Niveau von 0,01 (2-seitig) signifikant.

Darstellung der Zusammenhänge der Faktoren in der Bank

Wie wirken die immateriellen Faktoren auf die materiellen Werte Ihrer Bank und welcher Faktor hat welchen Einfluss? Der Korrelationswert

bewegt sich zwischen -1 und + 1. Je mehr sich der Korrelationswert 1 annähert, umso stärker ist der Zusammenhang zwischen den beiden

Kennzahlen. Wenn der Korrelationswert nahe 0 ist, so besteht kein Zusammenhang zwischen den beiden Kennzahlen. Ein negativer Wert

bedeutet einen gegenläufigen Zusammenhang.

victor Effizienzanalyse – das Modell 1.

Musterauswertungen 2.

Nutzen und Leistungen 3.

15 VICTOR Deshalb sollten Sie das Modul Effizienzanalyse nutzen

Profitieren Sie von:

• einer einzigartigen Analyse, die erstmals den

Zusammenhang zwischen immateriellen und

materiellen Werten aufschlüsselt.

• präzisen Auswertungen aufgeschlüsselt auf

einzelne Filialen/Geschäftsstellen.

• Gegenüberstellungen der individuellen Ergebnisse

je Filiale/Geschäftsstellen und somit von der

Erkenntnis, welche Ihrer Filialen am effizientesten

agiert.

• übersichtlicher Informationsaufbereitung für den

Filial-/Geschäftsstellenleiter auf herausnehmbaren

Dashboards.

Erfahren Sie exakt, wo Sie ansetzen müssen, um

die Effizienz Ihrer Bank zu steigern und jede einzelne

Filiale/Geschäftsstelle in Richtung höchster Effizienz

zu optimieren.

Effizienz

Materielle & immaterielle

Werte im Vergleich

16 VICTOR Welche Leistungen erhalten Sie?

Die victor Effizienzanalyse inkludiert

Nutzung der vorhandenen Analytik (victor Effizienzmodell, Analyse und Auswertungslogik)

Eine Ansprechperson bei emotion banking und persönliche Betreuung für die gesamte Studiendauer

Einspielen Ihrer materiellen Daten sowie immateriellen Daten (aus der victor Kundenbefragung) in eigenes

Auswertungstool

Schriftlicher Ergebnisbericht zur Effizienz Ihrer Bank und Ihrer Filialen / Geschäftsstellen in Papierform und elektronisch

(detailliert, klar und aussagenorientiert) inkl. Vergleiche je Filiale und Filial Dash Boards

Gerne bieten wir Ihnen die victor Effizienzanalyse bereits ab € 3.900,-- (exkl. Mwst.) an. Nennen Sie uns die

Anzahl Ihrer Filialen / Geschäftsstellen und wir erstellen Ihr maßgeschneidertes Angebot!

Es gelten die AGB von emotion banking.

17 VICTOR Erfolg stärken!

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Dr. Barbara Aigner

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