Leitfaden zur Beratungsdokumentation in WinCats

Umsetzung des Verhaltenskodexes

Dezember 2016

Dialog Allgemein(Beispiel KFZ-Tarifrechner)

An diesem Dialog ändert sich optisch nichts!

Wenn Antrag ausgewählt wird, ist das

Feld „Beratungsdokumentation“

vorausgewählt. Eine Abwahl ist

nicht möglich, da aus dem Verhaltenskodex

sowohl die Verpflichtung zur Erstellung einer

Beratungsdokumentation, als auch dessen

Übermittlung an die Concordia resultieren.

1Dezember 2016

Dialog VN Adresse

An diesem Dialog ändert sich optisch und inhaltlich nichts!

2Dezember 2016

Dialog VN Daten

An diesem Dialog ändert sich optisch und inhaltlich nichts!

3Dezember 2016

Dialog Dokumentation / Akquisedaten

Ab diesem Dialog beginnt die Beratungsdokumentation.

Es gibt folgende Änderungen:

Hier werden die Arbeitgeberdaten abgefragt. Diese müssen nur ausgefüllt werden, wenn es sich um eine betriebliche Altersvorsorge handelt.

4Dezember 2016

Dialog Beratungsanlässe(Beispiel Anlass Kraftfahrzeuge)

Dieser Dialog ist neu.

Es muss ein, Anlass ausgewählt werden.

Je nach Anlass sind bestimmte Sparten/Produkte betroffen, zu welchen eine Beratung empfohlen wird.Zusätzlich besteht die Möglichkeit weitere Sparten auszuwählen.

(Bei bestimmten Anlässen erfolgt keine Beratungsempfehlung)

5Dezember 2016

Sparten je Anlass

6Dezember 2016

7Dezember 2016

Dialog bestehender Versicherungsschutz

An diesem Dialog ändert sich grundsätzlich nichts.

Der bestehende Versicherungsschutz kann spartenübergreifend erfasst werden. Ebenfalls sind mehr Angaben möglich.

Ein Verknüpfung zu WinCadis ermöglicht die Übernahme der bereits erfassten Verträge.

8Dezember 2016

Dialog Beratung

Hier wird abgefragt, ob eine Beratung zu den von dem Anlass Betroffenen Sparten gewünscht wird.

Sofern „Nein“ ausgewählt wird ist eine Begründung erforderlich.

Bspw. „Es besteht bereits ein aktueller Vertrag bei einer anderen Versicherungsgesellschaft“

9Dezember 2016

Dialog Tarifierung

An diesen Dialogen ändert sich optisch und inhaltlich nichts!

10Dezember 2016

Dialog Lösungsvorschlag

An diesem Dialog ändert sich optisch nichts!

Beide Felder (Empfehlung und Begründung) sind auszufüllen. Die Inhalte werden in die Beratungsdokumentation übernommen.

Hinter dem Info-Button verbergen sich die Ausfüllhilfen.

11Dezember 2016

Dialog Auswirkung auf den Versicherungswechsel

Dieser Dialog ist neu!

Der Wechsel einer Versicherung kann mit Nachteilen verbunden sein. Der Kunde ist daher entsprechend aufzuklären. Dies geschieht über eine Check-Box.

Die vordefinierten Nachteile sind, sofern die Sparte betroffen ist, aufgeführt. Kundenspezifische Nachteile sind unter „Sonstige“ zu erfassen.

12Dezember 2016

Dialog Entscheidung des Kunden

Die Entscheidung muss dokumentiert werden, dies trifft auch auf eine evtl. Abweichung zu.

Folgende Themen müssen bestätig werden:

Beratungsintervalle VorkenntnisseAushändigung der B´DokumentationInformationspflichten

13Dezember 2016

Antragsdruck / Dokumentationsdruck

Anschließend wird im Rahmen des Antragsdrucks auch die Beratungsdokumentation erstellt.

Diese ist zusammen mit dem Antrag an die Concordia zu übermitteln.

14Dezember 2016

Alternative(Konkreter Produktwunsch)

Beratung nach Produktwünschen

15Dezember 2016

Dialog Beratungsanlässe(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

Dieser Dialog ist neu.

Alternativ kann auch nach einem konkreten Produktwunsch des Versicherungsnehmers beraten werden.

(Die Beratungsseiten zu den anderen Sparten fallen dann weg)

16Dezember 2016

Dialog Beratungsanlässe(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

Hier sind Angaben bezüglich des Beratungsumfangs zur KFZ-Versicherung zu machen.

17Dezember 2016

Datenübernahme in andere Tarifrechner

Es besteht die Möglichkeit die erfassten Angaben über die Kopierfunktion in weitere Tarifrechner einzufügen.

18Dezember 2016

Dialog Beratungsanlässe(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

Hier sind Angaben bezüglich des Beratungsumfangs zur KFZ-Versicherung zu machen .

19Dezember 2016

Dialog Tarifierung(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

An diesen Dialogen ändert sich optisch und inhaltlich nichts!

20Dezember 2016

Dialog Lösungsvorschlag(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

An diesem Dialog ändert sich optisch nichts!

Beide Felder (Empfehlung und Begründung) sind auszufüllen. Die Inhalte werden in die Beratungsdokumentation übernommen.

Hinter dem Info-Button verbergen sich die Ausfüllhilfen.

21Dezember 2016

Dialog Auswirkung auf den Versicherungswechsel

(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

Dieser Dialog ist neu!

Nur die Sparten sind auswählbar, in denen eine Beratung auf der Seite „Beratung“ erfolgt ist.

22Dezember 2016

Dialog Entscheidung des Kunden(Beispiel Konkreter Produktwunsch)

Die Entscheidung muss dokumentiert werden, dies trifft auch auf eine evtl. Abweichung zu.

Folgende Themen müssen bestätig werden:

Beratungsintervalle VorkenntnisseAushändigung der B´DokumentationInformationspflichten

23Dezember 2016

Antragsdruck / Dokumentationsdruck

Anschließend wird im Rahmen des Antragsdrucks auch die Beratungsdokumentation erstellt.

Diese ist zusammen mit dem Antrag an die Concordia zu übermitteln.

24Dezember 2016 Ersteller: VM Kohle, Lars