Persönliches Budget erstellen und aktualisieren

Persönliches Budget erstellen und aktualisieren

Ablauf

1. Einstieg ins Thema2. Elemente eines Budgets3. Budgetbeispiel4. Erstellen eines persönliches Budgets5. Budget aktualisieren

1. Fragen zum Einstieg - Wer hat bereits einmal ein persönliches Budget erstellt?- Was ist überhaupt ein Budget?- Weshalb macht man ein Budget?- Was kommt in einem Budget alles vor?

2. Elemente eines Budgets

Einkommen • Nettolohn• 13. Monatslohn• andere Einnahmen (z. B. Alimente)

Monatliche Kosten• Fixe Kosten (z. B. Flatrate-Handyabo)• Variable Kosten (z. B. Kosten für Freizeit/Ausgang) Nicht monatliche Kosten• Rückstellungen (z. B. für Ferien)• Sparziele (z. B. für ein Tablet)

3. Budgetbeispiel (Einkommen)

3. Budgetbeispiel (Kosten)

3. Budgetbeispiel (Rückstellungen 1)

3. Budgetbeispiel (Rückstellungen 2)

3. Budgetbeispiel (Sparen + Budgetsaldo)

3.1 Berechnungen bei den Rückstellungen und Sparzielen

Rückstellungen für nicht monatliche Ausgaben

Betrag bereitsgespart

Anteil 13. Mt-

lohn

Fällig- keit Berechnung Betrag/Monat

(gerundet)

Berechnungsbeispiel: Fitnessabo

750 200 300 28.02.16 750-200-300

 

56(Annahme: heute ist der 15.10.15) 4,5 (Mt. bis zur

Fälligkeit) 

4. Persönliches Budget erstellen

4.1 Budget in die App „Caritas My Money“ eintragen oder übertragen

Über das Iconin der roten Titelzeile gelangt man zu diesem Menü

Über diesen Bildschirm werden erfasst:- Einkommen- Monatliche Kosten- Sparen/Rückstellungen

4.1 Kosten

Mit dem Pluszeichen lassen sich zusätzliche, nicht aufgeführte Budgetpositionen erfassen

Unveränderbare Budgetkategorien

Kosten erfassen (siehe nächste Folie)

4.1 Kosten bearbeiten

Budgetpositionen sind vordefiniert als Fixkosten oder Variable Kosten. Diese können verändert werden.

Eingabe bestätigen

4.1 Sparen

Dieser Betrag sollte bis heute für Sparziele und Rückstellungen zur Seite gelegt worden sein.

Der Fortschrittsbalken zeigt den bereits gesparten Betrag für ein Sparziel graphisch an

4.1 Sparen bearbeiten

Informationsbutton: Über diesen gelangt man zur Übersicht über die Verwendung des 13. Monatslohns.

Fälligkeitsdatum

Rückstellungen: Wiederkehrende, nicht monatliche Kosten

Erfassungsdatum

4.1 Home

Über Budget gelangt man zur detaillierten Budgetübersicht (siehe nächste Folie)

4.1 Budgetübersicht

Achtung!Dieser Bereich ist eine Übersicht. Hier können keine Veränderungen vorgenommen werden.

4.1 Home

Über Ausgabe hinzufügen können die Ausgaben der variablen Budget-positionen erfasst werden (siehe nächste Folie)

4.1 Ausgaben erfassen

Wichtig: Ausgaben können nur für variable Budget-positionen erfasst werden.

4.1 Home

Zur Kostenkontrolle (siehe nächste Folie)

4.1 Kostenkontrolle bei Erfassung der Ausgaben während zwei Wochen

Ansicht nach Monat oder Woche möglich

Erfasste Ausgaben

Budgetierte Kosten

4.2 Überprüfen des Saldo des persönlichen Budgets

• Ist der Saldo des persönlichen Budgets im Plus oder Minus?

• Bei einem Minus sind Anpassungen zu prüfen.

• Sich bei Bedarf helfen lassen

5. Budget aktualisieren

• Weshalb sollte ein Budget aktualisiert werden?

• Wann sollte ein Budget aktualisiert werden?• Wie gehen Sie beim Aktualisieren vor?