Post on 18-Oct-2020
Target Finanical Planning
«Praxisnahe Funktionen für anspruchsvolle Lösungen steigern die Qualität der Finanzberatung.» Markus Büchel Productmanagement, Member of Management, Co-Founder
Durch Planung vorsorgen
Target Financial Planning – die Expertenlösung für detaillierte Vermögens- und Vorsorgeplanung
Target Financial Planning bietet eine umfassende Situationsanalyse und zeigt anschau-lich die Entwicklung von Ausgaben, Einkommen, Vermögen, Schulden und Steuern. Auf dieser Grundlage lassen sich beliebige Ziel-Szenarien erstellen, vergleichen und so bewerten, dass transparente Vorhersagen für eine umfassende Finanzoptimierung zur Verfügung stehen.
Die Software eignet sich hervorragend, um für Kunden anspruchsvolle Finanzbera-tungs-Lösungen auszuarbeiten. Es können Ist-Szenarien und mehrere untereinander vergleichbare Wunsch- und Optimierungs-Szenarien abgebildet werden. Der Anwen-der hat die Möglichkeit, den Detaillierungsgrad bei der Dateneingabe wie auch bei den Auswertungen zu wählen.
Beliebig viele Szenarien erfassbar Frei definierbare Szenarienvergleiche Integrierte Vorsorgeanalyse Hochrechnung sämtlicher Steuerarten
Umfassende und vernetzte Finanzplanung Risikoanalyse bei Unfall und Krankheit Kurzanalyse Altersvorsorge Umfangreiche Pensionierungsplanung Haushaltsbudget und Liquiditätsplanung Steuerbetrachtungen Nachlassplanung
Berater
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Steuerbelastungim Kundendokument
Eingabe und Entwicklung der Einnahmen (links)
Einkommen im Alter (rechts)
Entwicklung Haushaltsbudget
im Kundendokument
Qualität und Innovationin der Beratung
Target Finanical Planning
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch
Target Components
«Das Herz vieler Applikationen – auch unserer eigenen.» Sascha Hegi IT-Services & Project, Member of Management
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Flexible Komponenten- und Rechner-Bibliothek für Ihre Eigenentwicklungen
Target Components – für individuelle Vorsorge-, Pensionierungs-, Steuerberatungs- und weitere Lösungen.
Target Components sind einzelne Rechner aus der Target Suite. Dank den offenen Schnittstellen lassen sie sich problemlos in individuelle Eigen- oder Fremdentwicklungen integrieren. Die Vielzahl von einzelnen Berechnungs-services können je nach Beratungsthemen und -Prozessablauf nach Belieben aufgerufen werden.
Laufende Aktualisierung von Gesetzesänderungen, Tarifen, Verordnungen usw. Offene Schnittstellen zur Anbindung von Um-Systemen Beratungsprozess – spezifischer Aufruf einzelner Berechnungsservices
Vorsorge Steuern Pensionierung Gesundheit Ganzheitliche Lebensplanung
Kunde Kunde/Berater Berater(Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)
Komponenten-Übersicht
Der STR berechnet auf Basis der steuerrelevanten Kundendaten und der bundes- und kantonsspezifischen Regelwerke die exakten Steuerbeträge.
Einkommen und Vermögen Kapitalauszahlung Säule 2 und 3a Erben und Schenken Quellensteuer Haushaltsbudget
Mit dem VOR können sämtliche Leistungen für die 1., 2. und 3. Säule aufgrund der aktuellen gesetzlichen Bestimmungen ermittelt werden (Erwerbsunfähigkeit, Tod und Alter).
koordinierte AHV- und BVG-Renten koordinierte Säule-3a- und -3b-Renten alle nicht-koordinierten Leistungen
Das KUP beinhaltet die aktuellen Kundendaten. Es wird die aktuelle Situation des Kunden sowie eines allfälligen Partners und einer beliebigen Anzahl Kinder abgebildet.
Der PRO berechnet die Entwicklung von Finanzobjekten. Jedes Finanzobjekt (Vermögenswerte, Schuldenpositionen, Einnahmen und Ausgaben) kann für jeden beliebigen Zeitpunkt in der Zukunft ausgewertet werden.
Die BBA analysiert anhand vorhandenen Kundendaten, in welchem Bereich ein Beratungs-bedarf besteht.
Die LKV ermittelt die zur Verfügung stehenden Leistungskomponenten.
Die LBA ermittelt aufgrund der verfügbaren Leistungskomponenten, welche Fragen aus dem beratungsanbieterspezifischen Fragekatalog auf dem GUI erscheinen.
Die LKE gewichtet die verfügbaren Leistungskomponenten und konfiguriert deren Parameter anhand von beratungsanbieterspezifischen Regeln.
Die LPE empfiehlt Produktkombinationen, welche die gewichteten Leistungskomponenten optimal abdecken.
STRSteuerrechner
VORVorsorgerechner
KUPKundenprofil
PROProjektionsrechner
BBABeratungs-Bedarfs-Analyse
LKVLeistungs-Komponenten-
Verfügbarkeit
LBALeistungs-Bedürfnis-Analyse
LKELeistungs-Komponenten-
Empfehlung
LPELeistungsorientierte Produkt-Empfehlung
Target ComponentsQualität und Innovationin der Beratung
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch
Target Mobile Solutions
«Effiziente Beratungsunterstützung auf Ihrem Tablet.» Nico Negri Senior Project Manager
Flexible Komponenten- und Rechner-Bibliothek für Ihre Eigenentwicklungen
Target Mobile Solutions – die individuelle mobile IT- Unterstützung für Ihr Beratungsgespräch mit integrierten Beratungsanalysen
Die Target Mobile Solutions unterstützen jeden Schritt im Beratungsgespräch. Im Beratungszimmer, beim Kunden zu Hause oder unterwegs. Informationen über den Berater, die Beratungsfirma und die Produkte sind für den Kunden sekundenschnell interaktiv verfügbar. Kurzanalysen für die Vorsorge und Pensionierung sind ebenso möglich, wie ein komplettes Beratungsprotokoll.
Target Mobile Solutions können komplett in bestehende CRM-Systeme mit Anbin-dung an Offertrechner, Archiv- und andere Um-Systeme integriert werden.
Je nach Ausprägung und Anforderung können Mobile Solutions als Web- oder Native-Applikation entwickelt werden.
Beratungsablauf auf einen Blick Vorstellung des Kundenberaters und der Firma Produkte FactSheets Interaktive Kurzanalysen Kommunikation mit Back-End-Server (Mail, Druckauftrag, Anbindung CRM)
Versicherungen «Leben» und «Nicht-Leben» Vorsorge Pensionierung Wohneigentum
Kunde/Berater(Face2Face-Beratung)
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Säule 3a-Beratung
Pensionierungsberatung
Advigate Mobile Übersicht
Vorsorgeberatung
Qualität und Innovationin der Beratung
Target Mobile Solutions
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch
Schnellanalysen und Live-Präsentation
Target IDP sind interaktive Instrumente für die Datenerfas-sung im Beratungsgespräch, die kundenorientierte Analyse und den unmittelbaren Output.
Die übersichtliche Visualisierung im persönlichen Gespräch stützt die Qualität der Beratung. Die Dateneingabe, Berechnung sowie Simulation und Output ist auf einer PDF-Seite möglich. Die Datenerfassung/Analyse-Seite kann beliebig mit einer Titel- und/oder Kontaktseite erweitert werden. Das ideale Werkzeug für Kurzanalysen in allen Beratungsthemen.
Berechnungen mittels Flashkomponenten mit eigener Business-Logik Daten-Ein- und -Ausgabe über interaktives PDF (ab Adobe Reader 7.0) Oberflächen- und Dokumentendesign frei wählbar
Pensionierung Vorsorge Steuern
Kunde Kunde/Berater (Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)
Target IDP
«Die interaktiven PDFs sind als Beratungswerkzeuge überall einsetzbar.» Mattias Steinholtz Project Manager
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Darstellung OutputIDP-Vorsorge
IDP-Steuern
IDP-Pensionierung
Target IDPQualität und Innovationin der Beratung
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch
Target Desktop
«Damit der Berater komplexe Themen auf einfache und anschauliche Weise behandeln kann.»Daniel VolkartSenior Product Manager
Die umfassende Finanzberatungs-Lösung
Target Desktop funktioniert nach praxisbezogener Business-logik und unterstützt den Finanzberater umfassend in sämtlichen Finanzberatungsthemen.
Sechs Themen-Module decken alle Beratungsbedürfnisse ab und vereinfachen die Arbeit. Target Desktop liefert sofort aussagekräftige Berechnungen, Varianten und Vergleiche in kundenfreundlicher Darstellung.
Target Desktop wird von zahlreichen Banken und Versicherung in der täglichen Finanzberatung eingesetzt. Die ideale Lösung vom Kundenberater bis hin zum Finanz-planungsexperten. Effizient und praxisnah.
Basis Basis und Vorsorge Basis und Pensionierung Basis, Vorsorge und Pensionierung
Zentrale Kundenverwaltung mit Basisdaten Integrierter Steuer-/Vorsorge-Rechner Toolbox mit zahlreichen Finanz- und Steuerrechnern Individuelle Beratungsdokumente (Datenlieferung über XML-Schnittstelle)
Vorsorge Anlegen und Sparen Steuern Wohnen und Immobilien Pensionierung Nachlass
Berater
Versionen
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Qualität und Innovation
in der Beratung
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch
Modul Pensionierungmit PDF-Ansicht (rechts)
Modul Vorsorgeanalyse mit PDF-Ansicht (rechts)
Pensionierungsplanung
11.09.2013 Berater: Markus Büchel Seite
Entwicklung Vermögen, Einkommen und Steuern - ohne Massnahmen
Vermögen
Einkommen
Steuern
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Vorsorgeanalyse
30.09.2013 Berater: Markus Büchel Seite
Tod infolge Krankheit von Paul Vorsorger
Beim Risikoereignis Todesfall infolge Krankheit führen die Versicherungsleistungen in der Regel zu Deckungslücken.
Von der AHV und der Pensionskasse resultieren normalerweise nicht so hohe Hinterbliebenenrenten, damit der bisherige Lebensstandard fortgesetzt werden kann.
Leistungen in CHF pro Jahr für Hinterbliebene
Alter Andrea Vorsorger 49 - 55 55 - 56 56 - 61 61 - 64 64 - 77
1. Säule - AHV / IVAHV-Witwen-/Witwerrente 22'464 22'464 22'464 22'464AHV-Waisenrente, Alessandro Vorsorger 11'232AHV-Altersrente 28'080
2. Säule - PensionskasseBVG-Ehegattenrente 13'120 13'120 13'120 13'120 13'120BVG-Waisenrente, Alessandro Vorsorger 4'373BVG-Altersrente, BVG 20'000
3. Säule - Private VorsorgeTodesfallzeitrente 65'000 65'000 65'000Einnahmen aus freiem Vermögen 15'390 15'390 15'390 15'390 15'390Offerte Todesfallzeitrente, Offerte 10'000 10'000
Total Vorsorgeleistungen 141'579 125'974 115'974 50'974 76'590Vorsorgebedarf 160'000 160'000 160'000 160'000 160'000Vorsorgelücke / Vorsorgeüberschuss -18'421 -34'026 -44'026 -109'026 -83'410
Vermögen / Kapitalleistungen in CHFVermögen per Phasenbeginn 660'555 744'314 704'602 491'709 201'371Kapitalbedarf / Kapitalüberschuss je Phase -112'141 -39'712 -212'893 -290'338 -1'107'410
KapitalleistungenFreizügigkeitskonto, 123 15'900Erlebensfallvers. 3a 100'000Todesfallkapital, abc 80'000Vorsorgekonto 3a 100'000
Vermögen per Phasenende 744'314 704'602 491'709 201'371 -806'039
Das verfügbare freie Vermögen nimmt bis Alter 77 im Jahr 2041 um CHF 1'466'594 ab.Ihr gesamter Kapitalbedarf beträgt für den Zeitraum bis zur Pensionierung CHF 1'762'494.
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Target Desktop
Die Finanzberatung erblickt die Zukunft
Ganzheitliche Lebensplanung mit interaktiven Life-Event- Ansatz, Produktevergleich, Offering und vielem mehr.
Target MyLife bietet eine Komplett-Beratung für wichtige Eckpunkte im Leben (Heirat, Scheidung, Erwerb Wohneigentum) sowie für die Finanzthemen Anlegen und Spa-ren, Vorsorge und Versicherungen, Steuern, Nachlass und Finanzierungen. Die ideale Lösung für die Selbst- und Face-to-Face-Beratung. Im Zentrum der Lösung steht die ganzheitliche Beratung mit systematischer Erkennung von Bedürfnissen und der Empfehlung von beratungs- und kundenspezifischen Produktelösungen. Die optimale Nutzung des Cross- und Up-Selling-Potenziales im Selbstberatungs-, Direktvertriebs- und Beratungskanal.
Target MyLife kann komplett in bestehende CRM-Systeme mit Anbindung an Offert-rechner, Archiv- und andere Umsysteme integriert werden.
Anwendbar auf PC, Tablet und Touch-Screen-Tisch im Beratungszimmer setzt Target MyLife neue Massstäbe in der ganzheitlichen Finanz- und Versicherungsberatung.
Einzigartige, innovative Lösung mit hohem Individualisierungs-Level Ganzheitliche, interaktive Finanzberatungs- und Vertriebsplattform Ergänzt konventionelle Beratungsthemen mit der Life-Event-Beratung Unterstützt den Beratungsprozess von der Leadaufnahme bis zum Produkteverkauf Selbst- und Face-to-Face-Beratung
Ganzheitliche Lebensplanung Wohnen Familie und Partnerschaft Finanzen Beruf und Karriere Gesundheit und Vorsorge
Kunde Kunde/Berater Berater(Selbstberatung) (Face2Face-Beratung)
Target MyLife
«Die Innovation schlechthin: Unsere kanalübergreifende Beratungs- und Vertriebsplattform.»
Daniel Bareiss Sales & Innovation, CEO, Co-Founder
Merkmale
Beratungsthemen
Beratungskanäle
Qualität und Innovationin der Beratung
Beispiel MyLife Life-Cycle-Beratung
Beispiel MyLife Anlagevorschlag
Target MyLifeQualität und Innovationin der Beratung
Weitere InformationenBraingroup AG Tel. +41 44 711 84 10Zypressenstrasse 71 info@braingroup.chCH-8004 Zürich www.braingroup.ch