Gründernacht rhein main wiesbaden 18.06.12

René S. Klein

Mitgründer des Portals Für-Gründer.de

Gründernacht Rhein-Main in Wiesbaden | 18.06.2012

Heribert Borgmann

Gründercoach + Mikrokredite

Andreas Bode

Gründercoach + Business Angel Kreativwirtschaft

„Innovative Gründungsfinanzierung“

„Gründung in der Kreativwirtschaft“

„Mikrofinanzierung“

Jan Willems von KoReWe

„Buchhaltung in der Cloud“

Oliver Schmidt von Gründerheld

„ Onlineshops für Gründer - eine Kosten/Nutzenbetrachtung“

Erfolgreich selbstständig mit dem Portal Für-Gründer.de

18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden

2

In den Medien

Medienpartner von

Partner der Ausgewählter Experte

Gut positioniert

Förderer des Portals


3 Für-Gründer.de: Deutschlands Portal für Existenzgründer 2

Für-Gründer.de kombiniert mit Wissen, Kapital, Beratung die drei wesentlichen Faktoren einer erfolgreichen Gründung:

Umfassender Wissensbereich Schritt für Schritt von der Geschäftsidee über den Businessplan bis zum eigenen Unternehmen

Größte Kapitalgeberdatenbank >500 Möglichkeiten, die Existenzgründung zu finanzieren

Einzige umfassende Dienstleister- und Beraterbörse Gründer brauchen Partner, die sie in unserer Datenbank finden – von A wie Anwalt bis W wie Werbeagentur

Wir wollen Für-Gründer.de zum führenden Existenzgründerportal in Deutschland machen!

Geld von der Crowd (I)

100.000 Euro

143 Investoren

87 Minuten


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5 Wie funktioniert Crowd investing?

Crowd funding als Investment

Ab 250 € pro Investment

Finanzierungsbedarf ab 50.000 € bis 100.000 €

UG oder GmbH

Stille Beteiligung, 5 bis 7 Jahre

5 bis 10 % Erfolgsprovision für die Plattform

Weitere aktive Plattformen:


6 Erfolgreiche Crowd investing-Projekte


7 Wie funktioniert Crowd-funding?

Crowd-funding Plattform

Projekt Vergütungsschema

- ab 1 €...

- ab 20 €...

- ab 100 €...

- ab 1.000 €...

Anfrage

Vorschlag

Kosten

Provision

€ € € € €

Geld von der Crowd (II)


8


9 Beispiele für Crowd funding in Deutschland

Quelle: Startnext

Quelle: Pling

Quelle: mySherpas

10 Crowd funding-Monitor 2012 (I)


700.000 € per Crowd funding seit dem Start

76.515 €

198.518 €

353.351 €

€457.924

76.515 €

122.003 €

154.833 €

104.573 €

€239.975

0 €

100.000 €

200.000 €

300.000 €

400.000 €

500.000 €

600.000 €

700.000 €

Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012

Mit 240.000 € ist Q1 2012 das bisher stärkste Quartal in Deutschland

Ggü. Vorquartal verzeichnet das erste Quartal 2012 ein Plus um 130 %, damit konnte in den ersten drei Monaten 2012 mehr Geld eingesammelt werden als im ersten Halbjahr 2011

Insgesamt eingesammeltes Kapital

457.924 €

198.518 €

Neu im Zeitraum eingesammeltes Kapital

Bereits eingesammeltes Kapital

353.351 €

697.898 €

2010: 1.296 €

11 Crowd funding-Monitor 2012 (II)


23 59

120

170

23

36

61

50

83

0

50

100

150

200

250

300

Crowd funding nun mit über 250 erfolgreichen Projekten in Deutschland

Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012

59

120

Insgesamt finanzierte Projekte (2011 – 2012)

Im ersten Quartal 2012 wurden 83 Projekte erfolgreich finanziert – das ist ein Plus um 66 % ggü. Vorquartal

Die im Q1 2012 erfolgreich finanzierten Projekte erreichen knapp 50 % der im Jahr 2011 erfolgreich beendeten Projekte.

Neu im Zeitraum finanzierte Projekte

Bereits finanzierte Projekte

170

253

2010: 2 erfolgreiche Projekte

Crowd funding-Plattformen


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13 Lokale Programme: Frankfurter Gründerfonds

Das wesentliche Problem bei der Kreditvergabe durch die Hausbank ist der hohe administrative Aufwand im zum Vergleich oft geringen Finanzierungsvolumen.

Der Frankfurter Gründerfonds setzt hier an:

Vorprüfung + Bürgschaft führen zur Kosten- und Risikoreduktion bei Bank

Frankfurter

Gründerfonds

Unterlagen

Prüfung und Gespräch

Bürgschaftsbank

Hessen

Empfehlung zur Bürgschaft

Kooperierende

Hausbanken

Bürgschaftszusage

Kredit- antrag

Zusage

Haftung

1.

2.

3.

4.

Commerzbank

Frankfurter Sparkasse

Frankfurter Volksbank.

Nassauische Sparkasse

Taunussparkasse

Volksbank Griesheim


14 Nun auch in Deutschland: Mikrofinanzierung

Verfahren

Details

Sie kontaktieren Ihr Mikrofinanzinstitut

Sie zahlen einen Zinssatz von einheitlich 8,9 % effektiv

Laufzeit: max. 3 Jahre

Höhe: Erstkredit i.d.R. < 10.000 €; Aufstockung in den nächsten Runden auf 20.000 € möglich

Sicherheiten je nach Mikrofinanzinstitut

Mikrofinanz-

institut

Antrag

Weiterleitung + Controlling

Mikrokreditfonds

Deutschland

GLS-Bank

Empfehlung

Darlehen + teilweise Haftung


15 Ebenfalls für kleine Kredite: Onlinekreditbörsen

Onlineshop seit 2003

Uhren, Schmuck etc.

Ausbau des Warenlagers

Onlineshop – Import für Nail-Art Produkte

Start der Kreditanfrage bei 14,5 % - endgültiger Zins- satz bei 13,5 %


16 Crowd funding und Crowd investing im Finanzierungsmix

0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …

Mikrofinanzierung, Onlinekreditbörsen, Förderkredite, Bankdarlehen

ERP Kapital für die Gründung

Business Angel

Venture Capital Marktplatz Crowd funding

Venture Capital-Gesellschaften

Crowd investing

Gründungszuschuss eingestellt

Bewilligte Neuanträge auf den Gründungszuschuss 2011/2012


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18 Aktuelle Gestaltung beim Gründungszuschuss

ALG 1

300 € pauschal

300 € pauschal

9 M 15 M 6 M Start 5 M

Restanspruch ALG 1

N E U

Minus von 3.000 bis 5.000 Euro

Und: 90 % Förderung für das KfW-Gründercoaching ist ebenfalls verbaut


19 Ihre Fragen?

„Innovative Gründungsfinanzierung“

René S. Klein


20 Übersicht: Wege der Finanzierung

0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …

Mikrofinanzierung

KfW Gründerkredit Startgeld

KfW Unternehmerkredit

Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen

Onlinekreditbörsen

BoB Hessen

Bürgschaft Hessen

KfW Gründerkredit Universell

Frankfurter Gründerfonds

ERP Kapital für die Gründung

Business Angel

Venture Capital Marktplatz

Crowd funding + Crowd investing

Venture Capital-Gesellschaften


21 Klassische Gründungsfinanzierung mit Fremdkapital

KfW-Gründerkredit in den Varianten Startgeld und Universell

Für Existenzgründer, Freiberufler oder kleiner Unternehmen

Unternehmen darf nicht älter als 3 Jahre sein

Startgeld: Investitionen bis 100.000 €, Betriebsmittel bis 30.000 €, 80 % Haftungsfreistellung für die Hausbank

Universell: Finanzierung bis 10 Mio. €

Bankübliche Sicherheiten

KfW-Unternehmerkredit A + B

Für Unternehmen, die älter als 3 Jahre sind

A: Bis 10 Mio. € für Investitionen, bis 5 Mio. € für Betriebsmittel, 50 % Haftungsfreistellung für Hausbank

B: Bis 4 Mio. € für Investitionen in zwei Tranchen – klassisches Darlehen + Nachrangdarlehen

WI Bank

GuW: Alle Formen der Gründung in Hessen, Finanzierung bis 2 Mio. €

GuW-Gründung für Unternehmen bis 3 Jahre

GuW-Wachstum für Unternehmen ab 3 Jahren

Kapital für Kleinunternehmen 25.000 € bis 75.000 €, ohne bankübliche Sicherheiten, Hausbank stellt ebenfalls mind. 50 % des Darlehensbetrags


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Variante a)

Variante b)

Klassische Gründungsfinanzierung: Wege zum Darlehen

Hausbank

Förderbank

Bürgschaftsbank

Antrag

Zusage

Absage

Hausbank

Antrag + Haftung

Kredit

Antrag

Haftung

Antrag

Zusage

Bürgschaftsbank

BOB

KfW Gründerkredit

GuW Gründung


23 Eigenkapital: Seed bis Venture-Capital


24 Business Angel und VC-Plattform

Business Angel

Wohlhabende Privatpersonen

Teilweise Branchenbezug, Auswahlkriterien: Gründungen mit Alleinstellungsmerkmalen und guten Wachstumschancen

Einstieg in früher Phase der Gründung

Business Angel-Netzwerke

Frankfurt Rhein/Main ,Matching-Veranstaltung alle 1 bis 2 Monate, 10 % der Unternehmen werden finanziert

> 50.000 €

VC-Plattformen

Umfangreiches Investorennetzwerk (>600) aus Business Angels, Family Offices und VC-Gebern

Aufnahmegebühr von 750 €, bei erfolgreicher Vermittlung 3,25 % der Transaktionshöhe


25 Bürgschaftsprogramme in Hessen

Frankfurter Gründerfonds

Gründer und Unternehmen jünger als 3 Jahre in Frankfurt

Bürgschaften für Kreditbedarf von 2.500 € bis 50.000 €

Für Gründer ohne Hausbank, Prüfung von Business- und Finanzplan

Ziel ist die Bürgschaftszusage der Bürgschaftsbank Hessen

Im Anschluss Kreditantrag bei kooperierenden Banken

Bürgschaft ohne Bank (BOB)

Für Gründer und Unternehmen ohne Hausbank

Bürgschaft über Kreditbedarf von 50.000 € bis 300.000 €; bei Nachfolge auch bis 0,5 Mio. € - bestehende Unternehmen bis 500.000 €

Klassische Bürgschaft

Max. Bürgschaft bis 1 Mio. €; Investitionskredite bis 80 %; Betriebsmittelkredite bis 60 %


26 Eigenkapital: Venture Capital-Geber deutschlandweit

bis 1. Mio €

500.000 € Eigenkapital (15 % Anteil)

500.000 € Nachrangdarlehen

Eigenanteil von 20 %

Technologisch innovative Gründung max. 1 Jahr alt

bis 0,5 Mio €

ERP-Kapital für die Gründung, 500.000 € als Nachrangdarlehen (pers. Haftung)

Mindestens 10/15 % eigene Mittel, bis 45 % der Gesamtkosten

Branchenoffen, max. 3 Jahre altes Unternehmen

Sachanlagen und Betriebsmittel

> 1 Mio. €

Zahlreiche Gesellschaften

Oft mindestens 50.000 € oder 100.000 €

Starker Branchenbezug (Medizin, Biotech etc.), Managementunterstützung


27 Eigenkapital: Venture Capital-Geber in Hessen

Finanzierung in der Früh- und Startphase

Technologieorientierte Unternehmen

Ansprechpartner ist die Sparkasse vor Ort

MBG H-Fonds: 130.000 € bis 1,5 Mio. €

Stille Beteiligung, kein Branchenschwerpunkt

Hessen-Kapital: 200.000 € bis 1,5 Mio. €

Alle Unternehmensphasen, Mezzanine

Mittelhessenfonds: 0,1 Mio. € max. 1 Mio. €

Regionalfonds Mittelhessen: Gießen + Wetzlar

Mittelständische Beteiligungs-gesellschaft Hessen

Was bei einem Kredit Bürgschaften sind, stellen Garantien bei Beteiligungskapital dar.

Bürgschaftsbank bietet Garantien bis 70 % des Beteiligungskapitals


28 Ihr Kontakt

Homepage www.fuer-gruender.de Email [email protected]

Tel. 069 / 48 00 48 02 Fax 069 / 48 00 48 32 SKS-Kairos GbR Falkstrasse 42 60487 Frankfurt am Main

Online

Offline

Geschäftsführer Mobil 0178 / 24 00 111 Email [email protected]

René S. Klein

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