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Kölnische 45Kassel-Mitte

Mehrfamilienhaus mit 26 hochwertigen Wohnungen im Zentrum Kassels

Telefon: 030 / 346 557 030E-Mail: [email protected]

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Zinsbaustein GmbHHardenbergstraße 3210623 Berlin

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Kölnische 45 in Kasselzinsbaustein.de

Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum voll-ständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.







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Kölnische 45Mehrfamilienhaus mit 26 hochwertigen Wohnungen im Zentrum Kassels

14,5+4 MONATE

MAXIMALE LAUFZEIT

5,25 % P.A.

VERZINSUNG

0,90 MIO. €

INVESTITIONS-VOLUMEN

500–10.000 €

ANLAGESUMME

02/2020

SPÄTESTE RÜCKZAHLUNG

• Fortgeschrittener Projektstand: Baubeginn erfolgte im April 2018; die Rohbauarbei-ten laufen

• Erfahrener Projektentwickler: Das Management des Projektentwicklers hat bereits mehrere Projekte mit einem Gesamtvolumen von über 200 Mio. € entwickelt

• Hoher Vorvertriebsstand: Bereits 100 % der Wohneinheiten sind verkauft oder re-serviert

Weitere Informationen zum Projekt und eine Verkaufsliste der Wohnungen finden Sie unter: ⊲ https://koelnische45.de/wohnungen/

PROJEKTSTAND

PROJEKT WURDE ANGEKAUFT

BAUGENEHMIGUNG ERTEILT

10/2019 VORZEITIGE

RÜCKZAHLUNG MÖGLICH

BIS 02/2020 RÜCKZAHLUNG

DARLEHEN

01/2018 VERTRIEB

GESTARTET

04/2018 BAUBEGINN

BIS 08/2019 FERTIGSTELLUNG UND ÜBERGABE

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Visualisierung „Kölnische 45“ in Kassel


Kölnische 45


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Standort Kölnische Straße 45

34117 Kassel

Wohneinheiten26 Stück

Wohnungsgrößen61–155 m²

Nutz- & Wohnfläche2.276 m²

Grundstück1.642 m²

Kölnische 45: Neubau eines Mehrfamilienhauses im Zentrum Kassels

Mitten im Zentrum Kassels entsteht ein Mehrfamilienhaus mit 26 barrierearmen Wohneinheiten, davon drei Penthouse-Wohnun-gen. Die Einheiten verfügen über zwei bis vier Zimmer, mit Woh-nungsgrößen zwischen 61 m² und 155 m².

Eine hochwertige Ausstattung mit Echtholzböden, Fußboden-heizungen und Markenfliesen aus Feinsteinzeug sorgen für ein luxuriöses Wohngefühl. Jede Wohnung besitzt eine Loggia oder einen Balkon sowie ein Kellerabteil. Die Penthouse-Wohnungen verfügen über große Dachterrassen. Für die Bewohner werden eine Tiefgarage mit 20 Stellplätzen sowie Fahrradabstellplätze realisiert.

Das gesamte Gebäude soll effizient und umweltschonend mit Fern-wärme beheizt werden. Die Isolierung der Wohnungen erreicht den notwendigen Energie-Standard für die KfW-55 Förderung, so dass Käufer sich attraktive Finanzierungsvorteile sichern können.

Die Gewerke werden einzeln vergeben, zum Teil an Toch-tergesellschaften des Projektentwicklers DGS Manage-ment GmbH. Die Tochterfirma GH Grundinvest Hessen GmbH übernimmt den Rohbau sowie einzelne Ausbauar-beiten. Die Tochterfirma P&I Vertriebs GmbH übernimmt die Architektenleistungen für das Projekt.

Der Bau hat im April 2018 begonnen und die Baugrube ist fertig ausgehoben. Aktuell laufen die Arbeiten am Rohbau. Mitte 2019 sollen die Wohnungen fertiggestellt und bis August 2019 an die Käufer übergeben werden.

Mehr Informationen zum Projekt finden Sie auf der Homepage:⊲ https://koelnische45.de/

zinsbaustein.de

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Kassel ist wirtschaftliches, kulturelles und sozia-les Oberzentrum der Region Nordhessen.

Seit 2010 ist die Einwohnerzahl der Stadt von rund 195.500 auf über 204.000 gestiegen.1 Die Arbeitslosenquote sank in den letzten 10 Jahren stetig und bewegt sich aktuell bei rd. 5,3 %.2

Die Erdgaslieferanten Wintershall und WINGAS sowie die SMA Solar Technologie AG, ein führen-der Hersteller von Photovoltaiktechnologie, haben ihren Hauptsitz in Kassel. Volkswagen betreibt in der Stadt seinen zweitgrößten Standort und auch Daimler besitzt hier ein Werk.

Eine hohe Lebensqualität schafft vor allem das breite und vielfältige Kulturangebot. 2016 zählte

die Stadt bei einer Bestandsaufnahme 183 Ausstel-lungs- und Konzerthäuser sowie 80 Festivals und Events.3 Alle fünf Jahre findet die documenta – die weltweit wichtigste Ausstellung für moderne Kunst – statt und zieht jedes Mal fast eine Million Besucher in die Stadt.

Die Stadt ist durch mehrere Autobahnen angebun-den und besitzt seit 2013 einen eigenen Flughafen.

All diese Faktoren schaffen Nachfrage nach Wohn-raum, welche die Immobilienpreise kontinuierlich erhöht. Nach Daten des Anbieters Immowelt sind die durchschnittlichen Quadratmeterpreise für Eigentumswohnungen in Kassel von 2011–2016 um rund 40 % gestiegen.4

Kölnische 45 in Kassel

Makrolage: Kassel, das Kulturzentrum Hessens


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Das Mehrfamilienhaus entsteht in zentraler Lage, die sich abseits der Hauptstraßen befindet. Der Hauptbahnhof Kassel und die Innenstadt mit Restaurants, Bars und Ge-schäften sind jeweils in wenigen Gehminuten zu erreichen.

Im Umkreis von ca. einem Kilometer befinden sich zahlreiche Freizeitangebote wie die Shopping-Mall „ Königs- Galerie“, das Stadtmuseum Kassel, das Naturkundemuseum und der Fürstenpark. Auch der große Stadtpark Karlsaue ist in 15 Gehminuten bequem zu erreichen.

Die Fahrt zu verschiedenen Standorten der Universität dauert mit dem Fahrrad ca. 13–16 Minuten. In der Kölnischen Straße befinden sich ein Gymnasium und eine Fachober-schule. Die Laufzeit bis zur nächsten Grundschule beträgt rund 11 Minuten.

Medizinische Versorgung erhalten die Anwohner bei meh-reren nahegelegenen Ärzten und Apotheken sowie dem Universitätsklinikum Kassel (ca. 1,5 km Fahrstrecke).

1 Stadt Kassel: Zeitreihe Bevölkerungsentwicklung, unter: http://www.serviceportal-kassel.de/cms11/verwaltung/statistik/bevoelke-rung/zeitreihe_bevoelkerung/

2 Agentur für Arbeit Kassel: Arbeitsmarkt, unter: https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Re-gionen/BA-Gebietsstruktur/Hessen/Kassel-Nav.html

3 Stadt Kassel: Analyse der Kulturlandschaft der documenta-Stadt Kassel, unter: https://www.kassel2025.de/downloads/Endbericht_2016_Kurz-fassung.pdf

4 Immowelt: Wohnungspreise in Kassel, unter: https://www.immowelt.de/immobilienpreise/kassel/wohnungspreise

Mikrolage: Mitten in der Innenstadt

© OpenMapTiles © OpenStreetMap contributors

Kölnische 45Kölnische Straße 45, 34117 Kassel

KasselHauptbahnhof

http://www.serviceportal-kassel.de/cms11/verwaltung/statistik/bevoelkerung/zeitreihe_bevoelkerung/

http://www.serviceportal-kassel.de/cms11/verwaltung/statistik/bevoelkerung/zeitreihe_bevoelkerung/

https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Hessen/Kassel-Nav.html

https://statistik.arbeitsagentur.de/Navigation/Statistik/Statistik-nach-Regionen/BA-Gebietsstruktur/Hessen/Kassel-Nav.html

https://www.kassel2025.de/downloads/Endbericht_2016_Kurzfassung.pdf

https://www.kassel2025.de/downloads/Endbericht_2016_Kurzfassung.pdf




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Der ProjektentwicklerDGS Management GmbH


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Der Projektentwickler: DGS Management GmbH(Deutsche Grund- und Sachwerte)

Das Kasseler Unternehmen DGS Management GmbH ist seit 2013 mit regionalem Fokus auf Projektentwicklung, Bestandsmanagement und Immobilienhandel tätig.

Gegründet wurde es von einem Team, das bereits langjährige Erfahrung in der Immo-bilienbranche besitzt. Das Management des Unternehmens hat insgesamt über 200 Mio. € Projektvolumen realisiert.

Die DGS Management GmbH ist Teil einer Konzerngesellschaft (siehe Konzernstruk-tur). Der Träger des Bauprojekts ist die DGS Wohninvest GmbH. Die Tochterfirma GH Grundinvest Hessen GmbH übernimmt den Rohbau sowie einzelne Ausbauarbei-ten, die eigene Bau- und eine Architekturfirma bringt Eigenleistungen in das Projekt „Kölnische 45“ ein.

Konzernstruktur

100 %

DGS Management GmbHGF: Michael Kopeinigg

94,9 %

100 %

5,1 %

100 %

Weiterleitung ZBS Darlehen

P & I Vertriebs GmbHGF: Michael Kopeinigg

Übernimmt Vertriebs-arbeit und Architekten-

leistung für Kölnische 45. Beschäftigt 4 Architekten,

1 Bauzeichner und 2 Bau ingenieure.

Kölnische45 Entwicklungs-GmbH

GF: Michael Kopeinigg

Emittent des Nachrangdar-lehens. Einziger Unter-

nehmenszweck ist Weiter-leitung des Darlehens.

DGS Wohninvest GmbHGF: Michael Kopeinigg

Gesellschaft für Entwick-lung von Immobilien-projekten. In dieser Gesellschaft wird

Kölnische 45 entwickelt.

GH Grundinvest Hessen GmbH

GF: Michael Kopeinigg

Baufirma der Gruppe. Übernimmt Ausbau-

gewerke und Rohbau.

uni.space AGVorstand: Michael Kopeinigg,

Klaus Haarkötter, Peter Kleinfercher, Diethelm Rüthers

Hält Bestandsgebäude der Unter-nehmensgruppe. Über uni.space

Investition in möblierte Mikro-apartments möglich.

NL Consulting GmbH GF: Nicola Speich-Kopeinigg

FINANZ FORMAT KASSEL GmbHGF: Klaus Haarkötter

Bau- und Endkundenfinanzierung. Unterstützt bei Antrag stellung für

KfW Kredite.

CP Consulting


Referenzen der DGS Management GmbH und verbundener Firmen

you and mainMainluststr. 13, Frankfurt am Main

Fertigstellungsjahr: 2018Projektvolumen: 7,8 Mio. €

Umbau eines leerstehenden Büro gebäudes zu 16 Eigentums-

wohnungen

Bürogebäude KasselFriedrichstr. 14, Kassel


Revitalisierung und Aufstockung eines leerstehenden Bürogebäudes

uni.spaceOstring 80, Kassel


Neubau von 240 Mikroapartments und Vertrieb an Kapitalanleger

EAM HochhausScheidemannpl. 1, Kassel


Revitalisierung eines leerstehenden Bürogebäudes und Vermietung an

die Stadt Kassel

PES 54Paul-Ehrlich-Str. 54, Frankfurt am

Main


Kernsanierung und Veräußerung einer Villa mit 4 Wohnungen

VillaPaul-Ehrlich-Str. 56, Frankfurt am

Main


Neubau von hochwertigen Eigentums wohnungen

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Chancen & Risiken


Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Eine vorzeitige Rückzah-lung nach 14,5 Monaten ist möglich, wenn das Projekt gemäß Zeitplan abgeschlossen wird.

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Projektstatus

• Das Projekt wurde angekauft

• Die Baugenehmigung liegt seit 11/2017 vor

• Der Vertrieb hat in 01/2018 begonnen, 58 % der Einheiten sind bereits verkauft und alle anderen Einheiten reserviert

• Der Bau hat in 04/2018 begonnen

• Die Erdarbeiten sind abgeschlossen

• Die Rohbauarbeiten laufen seit 05/2018

• Fertigstellung und Übergabe an die Käufer erfolgen bis 08/2019

Darlehensstruktur & -vergabe

• Der Träger des Bauprojekts ist die DGS Wohn-invest GmbH. Das Mezzaninekapital wird über die Schwestergesellschaft Kölnische45 Entwick-lungs-GmbH eingesammelt und anschließend über ein Konzerndarlehen an den Träger weiter-gereicht.

• Die Zahlungsflüsse an die Darlehensnehmerin werden über den Zahlungstreuhänder secupay AG abgewickelt, welcher der Überwachung durch die Bundesbank und die BaFin unterliegt.

Rückzahlungsstrategie

Das Darlehen soll aus den Verkaufserlösen für die Wohneinheiten zurückgezahlt werden.

Finanzierungsstruktur des Trägers

Die Projektfinanzierung ist durch ein Bank-darlehen gesichert. Das Gesamtinvestiti-onsvolumen beläuft sich auf 7,00 Mio. €:

• 4,65 Mio. € werden über ein Darlehen der Volksbank Rhein-Lahn- Limburg eG finanziert

• 0,75 Mio. € werden von der Projekt-gesellschaft als Eigenmittel (Gesell-schafterdarlehen) eingebracht*

• 0,70 Mio. € werden über Kaufpreis-zahlungen (gemäß MaBV) finanziert

• 0,90 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowdinvesting als Nachrang-darlehen bereit

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• Die 26 Wohneinheiten werden im Einzelvertrieb veräußert

• 15 Wohnungen sind bereits verkauft, 11 reserviert (Stand 01.07.2018)

• Der Verkaufspreis für die Wohnungen beträgt durchschnittlich 3.212 €/ m²

• Der geplante Gesamterlös beträgt 7,70 Mio. €. Das entspricht einer geplanten Marge von 10,10 % auf die Gesamtinvestitionskosten (inkl. Reserven)

* Das Gesellschafterdarlehen ist durch eine vertragliche Vereinbarung nachrangig zum von zinsbaustein.de vergebenen Nachrangdarlehen bzw. zum Konzerndarlehen, mit dem das Zinsbaustein-Darlehen an den Träger weitergereicht wird


Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung an die Darlehensnehmerin erfüllt sein:

✓ Vorlage des Kaufvertrags des Trägers über Wohnungs- und Teileigentum mit Auflassung der Immobili-en des Bauprojekts (bereits erfüllt)

✓ Vorlage der Baugenehmigung für das Bauprojekt (bereits erfüllt)

✓ Vorlage gezeichneter Darlehensvertrages des Trägers mit der Volksbank Rhein-Lahn-Limburg eG i.H.v. mind. 4,65 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage Einzelvergabestand von mind. 50 % der Baukosten inkl. Baunebenkosten durch Vorlage der Werkverträge für das Bauprojekt, d.h. mind. 50 % von 4,7 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Vorlage notarieller Kaufverträge über mind. 50 % der kalkulierten Verkaufspreise des Bauprojekts, d.h. mind. 50 % von 7,7 Mio. € (bereits erfüllt)

✓ Nachweis über eingebrachte Eigenmittel des Trägers i.H.v. mind. 0,75 Mio. € (bereits erfüllt)

Vorlage einer Erklärung der Gesellschafter des Trägers, dass sie mit sämtlichen Forderungen gegen den Träger im Verhältnis zum Darlehensnehmer hinter den Ansprüchen des Darlehensnehmers gegen den Träger zurücktreten

Vorlage eines abgeschlossenen Konzerndarlehensvertrages zwischen dem Darlehensnehmer und dem Träger in Höhe des tatsächlich erreichten Darlehensbetrages

Die Chancen

• Sehr attraktive und zentrale Lage in Kassel

• Lokal spezialisierter Projektentwickler mit erfahrenem Team

• Die Baugenehmigung liegt bereits vor und der Hochbau hat begonnen

• 4 Monate Sicherheitspuffer für unvorhergese-hene Ereignisse in der Darlehenslaufzeit

• Alle Wohnungen sind bereits veräußert oder reserviert

Die Risiken

• Die Baukosten können durch unvorhergese-hene Ereignisse höher ausfallen

• Verzögerungen in der Fertigstellung können zu einer späteren Auszahlung der Kaufpreisraten führen

• Potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwick-lers und der beteiligten Baufirmen

• Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicher-heiten

+ −

Bitte beachten Sie, dass ein Verlust des eingesetzten Kapitals nicht ausgeschlossen werden kann. Um das Risiko zu minimieren, werden die Projekte auf unserer Plattform sorgfältig von un-seren Immobilienexperten ausgewählt. Da wir unseren Anlegern größtmögliche Sicherheit bieten wollen, legen wir strenge Kriterien an und lehnen die Mehrzahl aller eingehenden Anfragen ab.

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Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immo-bilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahl-prozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Im-mobilienexperten durchleuchtet wird. Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als In-vestitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Dieses Prinzip bietet die Grundlage unserer Ent-scheidung, auf Risikoklassen zu verzichten und ei-nen einheitlichen Zinssatz anzubieten. Wenn wir bei einem Projekt kritische Unsicherheitsfaktoren feststellen, lehnen wir es ab, anstatt zu versuchen, die zusätzlichen Risiken mit einem höheren Zins-satz zu kompensieren.

Welche Qualitätskriterien setzt zinsbaustein.de an?

Der Selektionsprozess bei zinsbaustein.deUnser Selektionsprozess besteht essentiell aus 3 Schritten:

Anlegersicherheit

VorauswahlSchnelle Auslese ungeeig-neter Projekte durch Analyse der Projektkalkulation & der Entwicklerbilanz

1 2Due DiligenceGründliche Betrachtung aller Informationen, die auch bei einer Projektentwicklungs- Kreditprüfung einer Bank kontrolliert werden

3Freigabe durch das Investment-KomiteeDiskussion aller wichtigen Daten durch ein Komitee von sechs Personen und finale Freigabe

Die Personen hinter dem Prozess:

Rainer PillmayerVerantwortet als Geschäftsführer bei zinsbaustein.de die Projektauswahl

und die strategische Weiterentwicklung des Geschäftes.

Marc StilkeEhemaliger Geschäftsführer von Immobilienscout24

Dr. Henrik MedlaGeschäftsführer des Bauträ-gers Sontowski & Partner Group

Dr. Tilman Engel10+ Jahre Leiter Risikoma-nagement der Sontowski & Partner Group

Eric RombaAnwalt & ehem. Vorsit-zender Bundesverband Sachwerte und Investment-vermögen e.V.

Helena BrunnerHead of Risk bei zinsbaustein.de. Sie

verantwortet den Bereich Due Diligence Real Estate. Zuvor war sie fünf Jahre

als Kreditanalystin bei Berlin Hyp und weitere fünf Jahre in der Analyse von

Immobilienmärkten tätig.

Dr. Carolin GaborManaging Director der FinLeap GmbH, ehemalige Unternehmensberaterin und Geschäftsführerin des Company Builders FinLeap

VORAUSWAHL & DUE DILIGENCE

DAS INVESTMENT-KOMITEE VON ZINSBAUSTEIN.DE

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zinsbaustein.de Kölnische 45 in Kassel

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Wie Ihr Investment eingesetzt wird

Das per Crowdinvesting gesammelte Kapital wird als sogenanntes Mezzanine-Darlehen oder Nachrangdarlehen vergeben. Banken finanzieren Bauprojekte nicht vollständig, sondern fordern einen bestimmten Eigenmitte-lanteil. Projektentwickler nutzen Mezzanine-Darlehen deshalb regelmäßig, um ihr Eigenkapital aufzustocken und so mehrere Projekte gleichzeitig realisieren zu können.

Der Begriff Mezzanine (vom italienischen „mezzo“, „halb“) bezieht sich auf die Rangfolge der Forderungen – ein Mezzanine-Darlehen steht zwischen Fremd-und Eigenkapital. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz werden die Crowd investoren nach der Bank, aber vor dem Projektentwickler ausbezahlt.

Das kann zum teilweisen oder vollständigen Verlust des ein-gesetzten Kapitals führen, wenn nicht genug Liquidierungsmasse für Bank und Crowdinvestoren zusammen vorhanden ist.

Weitere Informationen zum Risikomanagement finden Sie auf der vorherigen Seite.

Crowdinvesting mit zinsbaustein.deSo funktioniert es:

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Nur 14,5+4 Monate Projektlaufzeit









Martin GutschmidtLeiter Kundenmanagement

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