„Compliance in Versicherungsunternehmen“

von

Dirk Petri Rechtsanwalt u. Fachanwalt für Strafrecht

FK Tagung Versicherungsrecht am 19.11.2009 in Köln- Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. -

Bahnhofstr. 2 · 51143 Köln · Telefon (02203) 95 57-10 · Telefax (02203) 95 57-19 · info@anwaltkanzlei.de · www.anwaltkanzlei.de

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de2

Compliance in Versicherungsunternehmen (1)

Compliance:

Es ist nicht genug zu wissen,man muss auch anwenden;es ist nicht genug zu wollen,man muss auch tun!

(Johann Wolfgang von Goethe)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de3

Compliance in Versicherungsunternehmen (2)

> Bedeutung von Compliance> Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen> Ordnungsgemäße Geschäftsführung> Einrichtung und Funktion eines Compliance-Systems> Risikomanagementsystem> Datenschutz und IT-Compliance> Kartellrechts-Compliance> Auswirkungen für Unternehmensjuristen> Compliance Literatur

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de4

Compliance in Versicherungsunternehmen (3)

Vorstände, Geschäftsführer, leitende Angestellte sind Sachwalter fremden Vermögens. Sie haben daher die Pflicht:> Für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und

unternehmensinternen Verhaltensregeln zu sorgen> Das Unternehmen/die Mitarbeiter ordnungsgemäß zu

organisieren und zu kontrollieren> Schäden vom Unternehmen durch geeignete, erforderliche,

zumutbare Maßnahmen abzuwenden

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de5

Compliance in Versicherungsunternehmen (4)

Bedeutung von Compliance> Regelungsdichte im Versicherungsrecht> Besonderheit des Versicherungsprodukts> Spezialgesetze > Aufsichtsrecht der BaFin> Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation> Eingriffsmöglichkeiten der BaFin> Entscheidung VG Frankfurt v. 09.07.2004 (1 E 736/03)> Selbstregulierung> Nutzen von Compliance

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de6

Compliance und seine Bedeutung (5)

Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen> 9. VAG-Änderungsgesetz vom 01.01.2008> § 64 a VAG > § 6 AnlV> § 7 FinRVV> Solvency II ab 2012

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de7

Compliance und seine Bedeutung (6)

Ordnungsgemäße Geschäftsführung> Gesamtverantwortung> Business-Judgement-Rule § 93 Abs. 1 AktG> Delegation der Verantwortung> „walk the talk“> Verantwortung des Compliance Officers u.

Haftungserweiterung nach Urt. BGH v. 17.07.2009 (5 StR 394/08)

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de8

Compliance und seine Bedeutung (7)

Compliance-System im Unternehmen> Funktion von Compliance> Vier Komplexe von Compliance> Information/Schulung/Beratung> Code of Conduct

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de9

Compliance und seine Bedeutung (8)

Funktion von Compliance> Überwachung des internen Kontrollsystems> Beratung der Geschäftsleitung> Frühwarnung zur Bewertung drohender Risiken> Risikomanagement

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de10

Compliance und seine Bedeutung (9)

Compliance-Officer> Compliance im Unternehmen garantieren und

sicherstellen> Im Rahmen sämtlicher relevanter Gesetze> Mit dem geforderten Standard gerade für diesen

Geschäftsbereich> Mit der Verpflichtung zum regelmäßigen Report

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de11

Compliance und seine Bedeutung (10)

Compliance Beauftragte für> Tax-Compliance> Datenschutz und IT-Compliance> Arbeit/Human-Resources-Compliance> Transaktionsbezogene-Compliance bei

Rückversicherungen (globale Geschäftstätigkeit)> Compliance im Vertrieb> Kartellrechts-Compliance> Kapitalmarktrechtliche-Compliance

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de12

Compliance und seine Bedeutung (11)

Risikomanagementsystem> Gesellschaftsrechtliche Anforderungen> Aufsichtsrechtliche Anforderungen> Risikobericht > MaRisk VA

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de13

Compliance und seine Bedeutung (12)

Datenschutz u. IT-Compliance> Speicherung und Verwaltung von Kundendaten> Mitarbeiterüberwachung und Whistleblowing> Auskunftsersuchen Dritter> Outsourcing > Strafbarkeit nach § 203 StGB / §§ 43, 44 BDSG> § 32 BDSG> Internetangriffe

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de14

Compliance und seine Bedeutung (13)

Bei Compliance-Verstößen drohen> Geld- u. Freiheitsstrafen> Unternehmensgeldbußen> Schadensersatzforderungen> Erhebliche negative Publizität> Abberufung der Geschäftsleitung> Zwangsverwaltung

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de15

Compliance und seine Bedeutung (14)

Fachliche Anforderungenan den Unternehmensjuristen> Versicherungsaufsichtsrecht> Versicherungsvertragsrecht> Aktien- und Gesellschaftsrecht> Europarecht> Geldwäsche-, Datenschutz-, Kartellrecht> Grundlagen des Straf- und Ordnungswidrigkeitenrechts

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de16

Compliance und seine Bedeutung (15)

Einführung und Umsetzung von Compliance> Versicherungsrechtliche Compliance mit

strafrechtlichem Hintergrund> Bestimmung der Rechtsgebiete: Geldwäsche u.

Terrorismusprävention, Datenschutz, Kartellrecht etc.

> Differenzierung nach Unternehmensbereichen: Personal, Vertrieb, Anlagen/Kapitalmarkt etc.

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de17

Compliance und seine Bedeutung (16)

Compliance im Unternehmensalltag> Regelmäßige Bedarfsanalyse> Compliance-Strukturen entwickeln und aufbauen> Inhalte der geschaffenen Regelwerke vermitteln und

trainieren> Einhaltung = Befolgung kontrollieren> Systemfortentwicklung> Stresstests

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de18

Compliance und seine Bedeutung (17)

Literatur> Brüssow/Petri, Arbeitsstrafrecht, 2008> Bürkle, Compliance in Versicherungsunternehmen, 2009> Korte/Romeike, MaRisk VA, 2009> Mengel, Compliance und Arbeitsrecht, 2009> Romeike/Müller-Reichart, Risikomanagement in

Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, 2008> Umnuß, Corporate Compliance Checklisten, 2008

Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de19

Compliance und seine Bedeutung (18)

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

Dirk PetriRechtsanwaltFachanwalt für StrafrechtBahnhofstraße 251143 KölnTelefon: (02203) 955710Telefax: (02203) 955719Mobil: (0172) 2913974Email: petri@anwaltkanzlei.deInternet: www.anwaltkanzlei.de