Post on 11-Nov-2014
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René S. Klein
Mitgründer des Portals Für-Gründer.de
Gründernacht Rhein-Main in Wiesbaden | 18.06.2012
Heribert Borgmann
Gründercoach + Mikrokredite
Andreas Bode
Gründercoach + Business Angel Kreativwirtschaft
„Innovative Gründungsfinanzierung“
„Gründung in der Kreativwirtschaft“
„Mikrofinanzierung“
Jan Willems von KoReWe
„Buchhaltung in der Cloud“
Oliver Schmidt von Gründerheld
„ Onlineshops für Gründer - eine Kosten/Nutzenbetrachtung“
Erfolgreich selbstständig mit dem Portal Für-Gründer.de
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
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In den Medien
Medienpartner von
Partner der Ausgewählter Experte
Gut positioniert
Förderer des Portals
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
3 Für-Gründer.de: Deutschlands Portal für Existenzgründer 2
Für-Gründer.de kombiniert mit Wissen, Kapital, Beratung die drei wesentlichen Faktoren einer erfolgreichen Gründung:
Umfassender Wissensbereich Schritt für Schritt von der Geschäftsidee über den Businessplan bis zum eigenen Unternehmen
Größte Kapitalgeberdatenbank >500 Möglichkeiten, die Existenzgründung zu finanzieren
Einzige umfassende Dienstleister- und Beraterbörse Gründer brauchen Partner, die sie in unserer Datenbank finden – von A wie Anwalt bis W wie Werbeagentur
Wir wollen Für-Gründer.de zum führenden Existenzgründerportal in Deutschland machen!
Geld von der Crowd (I)
100.000 Euro
143 Investoren
87 Minuten
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
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18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
5 Wie funktioniert Crowd investing?
Crowd funding als Investment
Ab 250 € pro Investment
Finanzierungsbedarf ab 50.000 € bis 100.000 €
UG oder GmbH
Stille Beteiligung, 5 bis 7 Jahre
5 bis 10 % Erfolgsprovision für die Plattform
Weitere aktive Plattformen:
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
6 Erfolgreiche Crowd investing-Projekte
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
7 Wie funktioniert Crowd-funding?
Crowd-funding Plattform
Projekt Vergütungsschema
- ab 1 €...
- ab 20 €...
- ab 100 €...
- ab 1.000 €...
Anfrage
Vorschlag
Kosten
Provision
€ € € € €
Geld von der Crowd (II)
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
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18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
9 Beispiele für Crowd funding in Deutschland
Quelle: Startnext
Quelle: Pling
Quelle: mySherpas
10 Crowd funding-Monitor 2012 (I)
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
700.000 € per Crowd funding seit dem Start
76.515 €
198.518 €
353.351 €
€457.924
76.515 €
122.003 €
154.833 €
104.573 €
€239.975
0 €
100.000 €
200.000 €
300.000 €
400.000 €
500.000 €
600.000 €
700.000 €
Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012
Mit 240.000 € ist Q1 2012 das bisher stärkste Quartal in Deutschland
Ggü. Vorquartal verzeichnet das erste Quartal 2012 ein Plus um 130 %, damit konnte in den ersten drei Monaten 2012 mehr Geld eingesammelt werden als im ersten Halbjahr 2011
Insgesamt eingesammeltes Kapital
457.924 €
198.518 €
Neu im Zeitraum eingesammeltes Kapital
Bereits eingesammeltes Kapital
353.351 €
697.898 €
2010: 1.296 €
11 Crowd funding-Monitor 2012 (II)
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23 59
120
170
23
36
61
50
83
0
50
100
150
200
250
300
Crowd funding nun mit über 250 erfolgreichen Projekten in Deutschland
Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012
59
120
Insgesamt finanzierte Projekte (2011 – 2012)
Im ersten Quartal 2012 wurden 83 Projekte erfolgreich finanziert – das ist ein Plus um 66 % ggü. Vorquartal
Die im Q1 2012 erfolgreich finanzierten Projekte erreichen knapp 50 % der im Jahr 2011 erfolgreich beendeten Projekte.
Neu im Zeitraum finanzierte Projekte
Bereits finanzierte Projekte
170
253
2010: 2 erfolgreiche Projekte
Crowd funding-Plattformen
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
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18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
13 Lokale Programme: Frankfurter Gründerfonds
Das wesentliche Problem bei der Kreditvergabe durch die Hausbank ist der hohe administrative Aufwand im zum Vergleich oft geringen Finanzierungsvolumen.
Der Frankfurter Gründerfonds setzt hier an:
Vorprüfung + Bürgschaft führen zur Kosten- und Risikoreduktion bei Bank
Frankfurter
Gründerfonds
Unterlagen
Prüfung und Gespräch
Bürgschaftsbank
Hessen
Empfehlung zur Bürgschaft
Kooperierende
Hausbanken
Bürgschaftszusage
Kredit- antrag
Zusage
Haftung
1.
2.
3.
4.
Commerzbank
Frankfurter Sparkasse
Frankfurter Volksbank.
Nassauische Sparkasse
Taunussparkasse
Volksbank Griesheim
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14 Nun auch in Deutschland: Mikrofinanzierung
Verfahren
Details
Sie kontaktieren Ihr Mikrofinanzinstitut
Sie zahlen einen Zinssatz von einheitlich 8,9 % effektiv
Laufzeit: max. 3 Jahre
Höhe: Erstkredit i.d.R. < 10.000 €; Aufstockung in den nächsten Runden auf 20.000 € möglich
Sicherheiten je nach Mikrofinanzinstitut
Mikrofinanz-
institut
Antrag
Weiterleitung + Controlling
Mikrokreditfonds
Deutschland
GLS-Bank
Empfehlung
Darlehen + teilweise Haftung
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15 Ebenfalls für kleine Kredite: Onlinekreditbörsen
Onlineshop seit 2003
Uhren, Schmuck etc.
Ausbau des Warenlagers
Onlineshop – Import für Nail-Art Produkte
Start der Kreditanfrage bei 14,5 % - endgültiger Zins- satz bei 13,5 %
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
16 Crowd funding und Crowd investing im Finanzierungsmix
0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …
Mikrofinanzierung, Onlinekreditbörsen, Förderkredite, Bankdarlehen
ERP Kapital für die Gründung
Business Angel
Venture Capital Marktplatz Crowd funding
Venture Capital-Gesellschaften
Crowd investing
Gründungszuschuss eingestellt
Bewilligte Neuanträge auf den Gründungszuschuss 2011/2012
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
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18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
18 Aktuelle Gestaltung beim Gründungszuschuss
ALG 1
300 € pauschal
300 € pauschal
9 M 15 M 6 M Start 5 M
Restanspruch ALG 1
N E U
Minus von 3.000 bis 5.000 Euro
Und: 90 % Förderung für das KfW-Gründercoaching ist ebenfalls verbaut
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
19 Ihre Fragen?
„Innovative Gründungsfinanzierung“
René S. Klein
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
20 Übersicht: Wege der Finanzierung
0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …
Mikrofinanzierung
KfW Gründerkredit Startgeld
KfW Unternehmerkredit
Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen
Onlinekreditbörsen
BoB Hessen
Bürgschaft Hessen
KfW Gründerkredit Universell
Frankfurter Gründerfonds
ERP Kapital für die Gründung
Business Angel
Venture Capital Marktplatz
Crowd funding + Crowd investing
Venture Capital-Gesellschaften
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21 Klassische Gründungsfinanzierung mit Fremdkapital
KfW-Gründerkredit in den Varianten Startgeld und Universell
Für Existenzgründer, Freiberufler oder kleiner Unternehmen
Unternehmen darf nicht älter als 3 Jahre sein
Startgeld: Investitionen bis 100.000 €, Betriebsmittel bis 30.000 €, 80 % Haftungsfreistellung für die Hausbank
Universell: Finanzierung bis 10 Mio. €
Bankübliche Sicherheiten
KfW-Unternehmerkredit A + B
Für Unternehmen, die älter als 3 Jahre sind
A: Bis 10 Mio. € für Investitionen, bis 5 Mio. € für Betriebsmittel, 50 % Haftungsfreistellung für Hausbank
B: Bis 4 Mio. € für Investitionen in zwei Tranchen – klassisches Darlehen + Nachrangdarlehen
WI Bank
GuW: Alle Formen der Gründung in Hessen, Finanzierung bis 2 Mio. €
GuW-Gründung für Unternehmen bis 3 Jahre
GuW-Wachstum für Unternehmen ab 3 Jahren
Kapital für Kleinunternehmen 25.000 € bis 75.000 €, ohne bankübliche Sicherheiten, Hausbank stellt ebenfalls mind. 50 % des Darlehensbetrags
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Variante a)
Variante b)
Klassische Gründungsfinanzierung: Wege zum Darlehen
Hausbank
Förderbank
Bürgschaftsbank
Antrag
Zusage
Absage
Hausbank
Antrag + Haftung
Kredit
Antrag
Haftung
Antrag
Zusage
Bürgschaftsbank
BOB
KfW Gründerkredit
GuW Gründung
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23 Eigenkapital: Seed bis Venture-Capital
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
24 Business Angel und VC-Plattform
Business Angel
Wohlhabende Privatpersonen
Teilweise Branchenbezug, Auswahlkriterien: Gründungen mit Alleinstellungsmerkmalen und guten Wachstumschancen
Einstieg in früher Phase der Gründung
Business Angel-Netzwerke
Frankfurt Rhein/Main ,Matching-Veranstaltung alle 1 bis 2 Monate, 10 % der Unternehmen werden finanziert
> 50.000 €
VC-Plattformen
Umfangreiches Investorennetzwerk (>600) aus Business Angels, Family Offices und VC-Gebern
Aufnahmegebühr von 750 €, bei erfolgreicher Vermittlung 3,25 % der Transaktionshöhe
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25 Bürgschaftsprogramme in Hessen
Frankfurter Gründerfonds
Gründer und Unternehmen jünger als 3 Jahre in Frankfurt
Bürgschaften für Kreditbedarf von 2.500 € bis 50.000 €
Für Gründer ohne Hausbank, Prüfung von Business- und Finanzplan
Ziel ist die Bürgschaftszusage der Bürgschaftsbank Hessen
Im Anschluss Kreditantrag bei kooperierenden Banken
Bürgschaft ohne Bank (BOB)
Für Gründer und Unternehmen ohne Hausbank
Bürgschaft über Kreditbedarf von 50.000 € bis 300.000 €; bei Nachfolge auch bis 0,5 Mio. € - bestehende Unternehmen bis 500.000 €
Klassische Bürgschaft
Max. Bürgschaft bis 1 Mio. €; Investitionskredite bis 80 %; Betriebsmittelkredite bis 60 %
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26 Eigenkapital: Venture Capital-Geber deutschlandweit
bis 1. Mio €
500.000 € Eigenkapital (15 % Anteil)
500.000 € Nachrangdarlehen
Eigenanteil von 20 %
Technologisch innovative Gründung max. 1 Jahr alt
bis 0,5 Mio €
ERP-Kapital für die Gründung, 500.000 € als Nachrangdarlehen (pers. Haftung)
Mindestens 10/15 % eigene Mittel, bis 45 % der Gesamtkosten
Branchenoffen, max. 3 Jahre altes Unternehmen
Sachanlagen und Betriebsmittel
> 1 Mio. €
Zahlreiche Gesellschaften
Oft mindestens 50.000 € oder 100.000 €
Starker Branchenbezug (Medizin, Biotech etc.), Managementunterstützung
18. Juni 2012 Gründernacht Wiesbaden
27 Eigenkapital: Venture Capital-Geber in Hessen
Finanzierung in der Früh- und Startphase
Technologieorientierte Unternehmen
Ansprechpartner ist die Sparkasse vor Ort
MBG H-Fonds: 130.000 € bis 1,5 Mio. €
Stille Beteiligung, kein Branchenschwerpunkt
Hessen-Kapital: 200.000 € bis 1,5 Mio. €
Alle Unternehmensphasen, Mezzanine
Mittelhessenfonds: 0,1 Mio. € max. 1 Mio. €
Regionalfonds Mittelhessen: Gießen + Wetzlar
Mittelständische Beteiligungs-gesellschaft Hessen
Was bei einem Kredit Bürgschaften sind, stellen Garantien bei Beteiligungskapital dar.
Bürgschaftsbank bietet Garantien bis 70 % des Beteiligungskapitals
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28 Ihr Kontakt
Homepage www.fuer-gruender.de Email info@fuer-gruender.de
Tel. 069 / 48 00 48 02 Fax 069 / 48 00 48 32 SKS-Kairos GbR Falkstrasse 42 60487 Frankfurt am Main
Online
Offline
Geschäftsführer Mobil 0178 / 24 00 111 Email rene@fuer-gruender.de
René S. Klein